SC6000结算业务分册.docx
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SC6000结算业务分册
SC6000系列文档
内部资料注意保密
四川省农村信用社
综合业务系统SC6000
操作手册
结算业务
（ver2.00）
四川省农村信用社计算机中心
2007年4月修订
目录
1同城票据交换3
1.1概述3
1.2同城交换交易描述3
1.2.1同城票据交换提出3
1.2.2同城票据交换提入15
1.2.3公共处理21
1.3同城交换账务处理24
1.3.1同城票据交易提出账务处理24
1.3.2同城票据交易提入帐务处理25
1.3.3同城票据交换清算的帐务处理26
1.4同城交换复核交易26
1.5同城交换抹账交易27
2结算业务29
2.1概述29
2.2汇兑业务29
2.3支票结算30
2.4托收承付32
2.4.1收款人开户行受理托收承付的处理32
2.4.2付款人开户行办理托收承付的处理33
2.4.3收款人开户行办理托收款项划回的处理40
2.4.4托收承付的管理交易42
2.5委托收款43
2.5.1收款人开户行受理委托收款的处理43
2.5.2付款人开户行办理委托收款的处理44
2.5.3收款人开户行办理委托收款划回的处理47
2.5.4委托收款的管理交易48
2.6银行本票业务51
2.6.1银行本票的签发51
2.6.2银行本票的付款52
2.6.3银行本票的退款54
2.6.4银行本票黑名单55
2.6.5银行本票管理交易56
2.7银行汇票业务57
2.7.1银行汇票的签发57
2.7.2银行汇票的解付59
2.7.3汇票核销处理61
2.7.4银行汇票退款62
2.7.5银行汇票的逾期付款63
2.7.6银行汇票挂失、解挂64
3网内汇兑业务67
3.1概述67
3.2网内汇兑交易描述67
3.2.2查询/查复80
3.2.3公共管理84
3.2.4退汇业务账务处理88
3.3系统资金清算帐务处理88
3.3.1概述88
3.3.2资金清算88
3.3.3省清算中心的处理88
3.3.4联社清算中心的处理89
3.3.5信用社的处理89
3.3.6资金清算生成的各个部门所需记帐凭证90
3.3.7备注说明91
1..同城票据交换
概述
跨系统金融行业，如不同银行机构之间由于结算业务或者其他资金划拨业务引起的相互转账工作，均要通过同城交换来处理。
提出行生成提出交换报单，在指定的时间和场所（即交换场和交换所）提出交换，隔场（场次数由当地人行决定）无退票后提出借方再入账
同城交换交易描述
交换的票据内容丰富多种，归纳起来主要分为：
支票、本票、银行汇票、进账单、送款单、委托收款凭证、特种转账凭证等。
本系统的同城模块考虑在提出贷方和提入借方的交易同时核销相应的票据登记簿
同城交换系统的业务主体分为以下部分：
提出借方、提出贷方、提入借方、提入贷方以及相应的退票、查询等处理。
同城票据交换提出
完成同城票据的提出整个交易。
流程图如下：
跨系统业务需要通过同城交易来完成，先查询交换场次是否是当天本场次，不是先通过0623切换。
然后才在0601同城提出借方或0602同城提出贷方进行录入。
[0601]提出借方
交易功能描述
受理行收到他行签发的需要他行兑付款项的票据时，使用该交易。
隔场（场次数由当地人行决定）无退票后再入账处理。
交易码输入0601
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
52:
4]
━━━━━━━━━━━[同城提出借方]━━━━[交易码:
0601]
提出日期[2007/04/21]提出场次[1]代办标志[0][正常]
收款人帐号[]
收款人名称[]
金额[]
付款人帐号[]
付款人名称[]
提入行号[][]
凭证类型[][]
凭证号码[]凭证日期[]
事由[]
柜员流水号[]
交易码[0601]
交易操作说明
1）代办标志：
有菜单提示：
0-正常，1-代办
2）提出日期、提出场次：
自动显示当前提出日期和场次
3）收款人账号：
必输
4}收款人名称：
输入账号后自动回显
5）付款人账号、付款人户名、提入行号：
必输
6）凭证类型：
必输，有菜单显示。
7）凭证号码：
必输
8）凭证日期：
选择输入
9）事由：
选择输入
10）柜员流水号：
交易成功后自动显示
交易功能说明
1）根据原始凭证录入信息交易成功后，打印流水单，包含交易码，交易日期，交易时间，录入柜员号，录入柜员流水号、销帐序号、授权柜员号。
2）收款人账号只能是结算活期和内部账，如果不是代办，收款人账号只能是本机构账号。
3）该交易需要复核，复核成功后记账，可以抹账。
[0602]提出贷方
交易功能描述
完成同城往来提出贷方报单录入，跨系统的汇兑业务可使用该交易。
交易码：
0602
交易操作界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
54:
4]
━━━━━━━━━━━[同城提出贷方]━━━━[交易码:
0602]
提出日期[2007/04/21]提出场次[1]
代办标志[0][正常]自动扣帐[0][否]
销账日期[2007/04/27]销账柜员流水[]
付款人帐号[]
付款人名称[]
金额[]
收款人帐号[]
收款人名称[]
提入行号[][]
凭证类型[][]
凭证号码[]凭证日期[]
密码标志[0]无密支付密码[]
事由[]
柜员流水号[]
交易码[0602]
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
1）代办标志：
有菜单提示：
0-正常，1-代办
2）自动扣账：
菜单提示：
0-非自动扣账，1-自动扣账（目前只允许是支票结算帐户）
3）销账日期、销账柜员流水：
非自动扣账时为必输
4）付款人账号：
必输
5）付款人名称：
输入账号后自动回显
6）收款人账号、收款人户名、提入行号：
必输
7）凭证类型：
必输，有菜单显示。
8）凭证号码：
根据凭证类型输入。
凭证类型为重空必输，为非重空不输。
9）凭证日期：
选择输入
10）支付密码：
密码标志为1时必输
11）事由：
选择输入
12）柜员流水号：
交易成功后自动显示
交易功能说明
1）根据原始凭证录入交易成功后，打印流水单，包含交易码，交易日期，交易时间，录入柜员号，录入柜员流水号
2）检查自动扣账标志和代办标志是否吻合（如果代办标志为1，则不允许自动扣账）
3）付款人账号只能是结算活期和内部账，如果不是代办，付款人账号只能是本机构账号。
4）自动扣账选择0-非自动扣账时，检查待销序号是否正确。
如果是自动扣账1-是，检查并核销凭证类型、凭证号和凭证日期的正确性。
5）该交易需要复核，复核成功后记账，可以抹账；金额超过柜员权限时必须有相应级别的柜员授权。
[0603]提出退票（退对方）
交易功能描述
完成同城往来提出退票报单录入。
交易码：
0603
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
55:
4]
━━━━━━━━━━━[同城提出退票（退对方）]━━━━[交易码:
0603]
原提入日期[]原柜员流水号[]
原提入场次[]借贷标志[][]
对方交换号[][]
退票金额[]
退票理由[][]
柜员流水号[]
交易码[0603]
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
1）原柜员流水号、原提入日期场次、借贷标志、对方交换号、退票金额必输。
2）退票理由：
菜单提示：
1-账号户名不符，2-大小写金额不符，3-远期或过期支票，4-硬改不得更改事项，5-凭证或清单漏章，6-印鉴不符，7-其他（如果是其他可以自己输入退票理由）
3）柜员流水号：
交易成功后自动显示
交易功能说明
1）录入原信息正确后，系统对录入信息进行自动校验，并显示柜员流水号，打印流水单，包含交易码，交易日期，交易时间，录入柜员号，录入柜员流水号。
2）该交易需要复核，复核成功后记账，可以抹账。
[0604]结算提出报单提取
交易功能描述
完成选择了同城走向的提出报单的提取
交易码：
0604
交易操作说明
通过菜单或交易码0604进入交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
56:
]
━━━━━━━━━━━[同城提出提取]━━━━[交易码:
0604]
借贷标志[2]贷
交易码[0604]
按发送键执行
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
借贷标志：
2-贷（有菜单提示）
按发送键后如果有待提取记录，则进入同城提出提取概要界面，界面会逐条显示待提取记录，每页10条记录，每条记录显示如下概要信息：
借贷标志、我方账号、对方账号、金额
界面下方有功能键提示：
ctrl+B：
向上翻页
ctrl+F：
向下翻页
ctrl+T：
显示当前记录详细信息
ctrl+R：
执行提取操作
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
56:
]
━━━━━━━━━━━[同城提出提取]━━━━[交易码:
0604]
借贷对方交换号我方账号对方账号金额
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
贷3188160120000086476130,000.00
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
本次提取起始号[1]当前记录号[1]主机返回记录数[1]
提取柜员流水号[]
交易码[0604]
^B上一页┃^F下一页┃^T详细信息┃^R提取┃ESC退出
选中任意一条记录，按下ctrl+T后，将看到记录的详细信息
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
56:
]
━━━━━━━━━━━[同城提出提取]━━━━[交易码:
0604]
柜员流水号[5901012152]输入日期[2006/11/03]
付款人账号[88160120000086476]
付款人名称[测试用账户]
金额[30,000.00]
收款人账号[1]
收款人名称[2]
提入行号[31]
凭证类型[174][]凭证号码[60002]
凭证日期[2006/11/03]
事由[]
【按回车键继续】
在详细界面键入回车后可以回到原先的概要界面
交易功能说明
1、选中任意一条记录，按下ctrl+R后，将执行提取操作。
提取成功后将回显提取柜员流水号，并置有R标志。
2、该交易是记账交易。
[0605]提出借方批量入账
交易功能描述
将提出借方“收妥抵用”的记录，进行批量入账处理。
交易码：
0605
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
梁平][|][2007/04/2719:
58:
]
━━━━━━━━━━━[同城提出借单批量入帐]━━━━[交易码:
0605]
提出日期[]
提出场次[]
柜员流水号[]
交易码[0605]
交易操作说明
1）提出日期：
必输，指需要入账的借方报单的提出日期。
2）提出场次：
必输，指需要入账的借方报单的提出场次。
3）柜员流水号：
交易成功后自动显示
交易功能说明
1）按照柜员输入的日期和场次，将“同城往来登记簿”中满足条件的记录，进行入账处理。
2）生成收妥入账清单并下传前台打印
[0606]提出借方单笔入账
交易功能描述
将提出借方“收妥抵用”的记录，进行单笔入账处理。
交易码：
0606
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
10:
45]
━━━━━━━━━━━[同城提出借方单笔入帐]━━━━[交易码:
0606]
提出日期[]
提出场次[]
原提出柜员流水号[]
柜员流水号[]
交易码[0606]
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
1）提出日期：
必输，指需要入账的借方报单的提出日期。
2）提出场次：
必输，指需要入账的借方报单的提出场次。
3）原提出柜员流水号：
必输，指原提出借方报单的柜员流水号
4）柜员流水号：
交易成功时自动回显
交易功能说明
将“同城往来登记簿”中,该笔收妥抵用的数据，进行入账处理。
[0607]提出交换登记簿查询
交易功能描述
完成同城提出交易登记簿的模糊查询
交易码：
0607
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
11:
3]
━━━━━━━━━━━[同城提出登记簿查询]━━━━[交易码:
0607]
机构号[2090]
提出日期[2007/04/21]场次[1]
借贷标志[]
对方交换号[][]
帐号[]
对方帐号[]
凭证类型[]
凭证号[]
金额[]
代办标志[]
退票标志[]
复核标志[]
交易码[0607]
按发送键执行
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
1）必输项：
提出日期、提出场次。
2）其余为选择输入。
交易功能说明
1）根据输入条件进行模糊查询，按下发送键后查询所得记录将显示在概要界面
2）概要查询界面如下：
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
11:
3]
━━━━━━━━━━━[同城提出登记簿查询]━━━━[交易码:
0607]
借贷对方
标志交换号账号金额对方账号
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
共查询到[0]条记录,当前为第[]记录
交易码[]
^B上一页┃^F下一页┃^T详细信息┃┃^J统计┃^P全部打印┃^L本屏打印┃Esc退出
概要界面底部有功能键提示，请按照提示进行操作
选中任一记录，按下ctrl+T可显示该记录的详细信息，详细画面如下：
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
11:
3]
━━━━━━━━━━━[同城提出登记簿查询]━━━━[交易码:
0607]
提出日期[2006/11/03]场次[2]柜员流水号[5901012113]
录入日期[2006/11/03]
账号[88160120000086476]币种[01]
金额[50,000.00]
凭证类型[174]
凭证日期[2006/10/25]编码印签[]附件张数[0]
对方账号[1]对方交换号[55]
提出凭证[0]提出凭证号[0]
借贷标志[1]借方代办标志[0]正常收妥入账标志[1]已入账
退票标志[0]正常复核标志[1]已复核提出标志[0]未提出
摘要码[200]摘要[同城提出]
备注[]
【按回车键继续】
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
[0609]同城提出汇总单生成/打印
交易功能功能
完成同城往来提出汇总单的生成和打印
交易码：
0609
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
12:
4]
━━━━━━━━━━━[同城提出汇总单生成]━━━━[交易码:
0609]
机构号[2090]
处理标志[]
提出日期[2007/04/21]
场次[1]
交易码[0609]
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
处理标志：
有菜单提示1-生成并打印2-重打3-生成并显示
提出日期、场次：
必输。
系统会自动显示当前日期和场次，可根据需要修改
交易功能说明
1）处理标志为1：
生成提出汇总记录并产生打印文件下传前台打印；
2）处理标志为2：
可多次打印已生成的汇总单
3）处理标志为3：
生成提出汇总记录并显示在屏幕上，不生成打印文件。
[0611]同城提出清单生成/打印
交易功能描述
完成同城提出清单的生成打印及重打。
交易码：
0611
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
13:
3]
━━━━━━━━━━━[同城提出清单生成/打印]━━━━[交易码:
0611]
机构号[2090]
处理标志[1]生成并打印
提出日期[2007/04/21]
场次[1]
提入交换号[]
交易码[0611]
按发送键执行
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
处理标志：
有菜单提示1-生成并打印2-重打
提出日期、场次：
必输。
系统会自动显示当前日期和场次，可根据需要修改
提入交换行号：
选择输入
交易功能说明
1）按提入交换号，生成提出票据清单文件。
2）可多次打印已生成的清单
[0612]同城提出收妥入账清单的打印
交易功能描述
打印同城提出收妥入账清单
交易码：
0611
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
14:
]
━━━━━━━━━━━[同城提出收妥入帐清单打印]━━━━[交易码:
0612]
机构号[2090]
提出日期[]
场次[]
交易码[0612]
Esc退出┃┃┃┃┃┃┃┃┃┃
交易操作说明
提出日期、场次：
必输。
交易功能说明
按照界面输入的提出日期和场次，获得该场次已入账记录，生成收妥入账清单文件并下传前台打印
同城票据交换提入
完成同城票据交换提入的全部交易，流程图：
[0613]提入借方
交易功能描述
签发行收到受理行提交属本系统内签发的票据凭证，要求划付一笔款项时，使用该交易。
收受行提入了同城交换票据后，应对借单审核正确，并通过该交易进行处理。
交易码：
0613
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
14:
5]
━━━━━━━━━━━[同城提入借方]━━━━[交易码:
0613]
提入日期[2007/04/21]场次[1]退票标志[0]正常
付款人帐号[]币种[]
付款人户名[]
金额[]
对方交换号[][]
收款人帐号[]
收款人户名[]
凭证类型[]凭证号[]
凭证日期[]密码标志[0]无密支付密码[]
附件张数[]代办标志[]
摘要码[]摘要[]
备注[]
━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━━
余额[]柜员流水号[]
交易码[0613]
交易操作说明
1）提入日期：
自动显示当前日期
2）场次：
自动显示当前场次。
3）付款人帐号：
必输，付款人户名自动显示。
4）金额：
必输，且不能为0
5）对方交换号：
必输。
6）收款人帐号、户名：
必输入项。
7）凭证种类：
菜单选择输入。
8）凭证号码：
必输
9）凭证日期：
必输
10）密码标志，支付密码：
密码标志菜单输入选0-无密时，支付密码为不可输，选1-有时，支付密码为必输。
11）附件张数：
非必输项。
12）代办标志：
0-正常，1-代办
13）退票标志：
菜单选择输入，0正常，1退票
14）摘要码，摘要：
可输入项，菜单选择输入
15） 余额：
交易成功自动显示，记客户帐时才显示，其他不现实．
交易功能说明
1）完成同城往来提入借方报单录入，检查票据合法性，录入成功后显示柜员流水号，打印流水单，包含交易码，交易日期，交易时间，录入柜员号，录入柜员流水号。
2）当代办标志选择1-代办时，系统自动在本机构生成网内汇兑借方往帐报单对方机构生成来帐借方报单。
（原始借方凭证应同时交到签发行）
3）该交易需要复核，复核成功后记账，可以抹账；金额超过柜员权限时必须有相应级别的柜员授权。
[0614]提入贷方
交易功能描述
收受行收到从签发行划付过来的款项时，使用本交易。
收受行提入了同城交换票据后，应对贷单审核正确，并通过本进行处理
交易界面
[002:
pts/1]四川省农村信用社综合业务网络系统SC6000机构码[2090]
[209007:
袁丽6][|][2007/04/2720:
15:
]
━━━━━━━━━━━[同
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