集资诈骗案例.docx

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集资诈骗案例

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[篇一：

集资诈骗案例]

[盘点民间十大骗非法集资案例]包装“神话〞迷惑公众

包装“神话〞迷惑公众

资本市场的“神话〞故事大都不可靠，但总有人会追逐“神话〞去投资，最终都输得很惨。

20XX10月，“从天而降〞的吴英位列“胡润女富榜〞第6位，总资产达38亿元。

对于这个财富界的女黑马，就在吴英的老家XX东阳也被当作“神话〞来看待。

然而，这一切竟然是靠借来的钱堆积而成的。

案例回放

80后的吴英出生在东阳的一个农民家庭，没读完技校就辍学去姑姑的美容院学美容技术。

后来她结识了丈夫周红波，一起开了家女子美容院，当年流行的“羊胎素〞项目帮她挣到了不少钱。

紧接着，她又开出了东阳最大的足浴店“千足堂〞。

这些项目让她在短短几年内就积累了1000多万元原始资金。

就在20XX前后，经商小有成就的吴英开始改变商业策略。

短短3个月内，她在东阳市工商局完成了15个公司与分公司的登记、备案事项，涉与汽车、网络、商贸、酒店、广告、婚庆等多个不相干行业。

吴英在当地的高调吸引了媒体的注意和质疑，“这个凭空冒出的富姐，她的钱从哪里来〞？

经法院审理查明，吴英在20XX4月成立多个公司之前，即以每万元每日35元、40元、50元不等的高息或每季度分红30%、60%、80%的高额投资回报为诱饵，从俞亚素、唐雅琴、夏瑶琴、徐玉兰等人处集资达1400余万元。

而在经营不善的情况下，为延续资金链，她继续以高息和高额回报为诱饵，大量非法集资，并用非法集资款购置房产、投资、捐款等方法，进行虚假宣传，给社会公众造成其有雄厚经济实力的假象。

据统计，从20XX5月至20XX2月，吴英先后从林卫平、杨卫陵、杨卫江等11人处非法集资7.73亿元，用于偿还本金、支付高额利息、购买房产、汽车等，案发时尚有3.84亿元无法归还。

该案的被害人大多是放高利贷的人员，其资金也大多系非法吸存所得。

仅林卫平一人，所涉单位的人员就达66人。

反思与教训

吴英案曝光后，引发财经界、学术界广泛争议。

其中最为核心的一点就是，当时吴英的公司经营虽然出现困难，但尚存资产可以支付债务。

不过，现在再探讨这点已经毫无意义，因为吴英案发后，当时的资产便被迅速处置。

值得反思的是，对于当时仅26岁的吴英来说，也许早期的第一桶金来得太容易，于是便把生意当儿戏了。

至少她犯了两条商家大忌。

首先，多元化扩X太激进，而且吴英当时的经营理念实在令人眩目。

比如本色车业免费洗车活动，单这一个项目就烧掉1000万元左右；而她旗下的布兰妮连锁洗衣店每天为前百名顾客免费洗衣，更有“买床上用品送彩电〞的壮举。

这些吸引眼球的行为令当地商界轰动，但无法持续，加之当地市场需求有限，热度过后，铺得过大的摊子就成了沉重的负担。

此外，高负债经营成了压垮吴英的最后一棵稻草。

对于利润率比较高的房地产行业来说，10倍的资金杠杆已经是极限了，而吴英所投资的行业普遍没有房地产的利润率高，她却用1000万元的原始积累做几亿元的生意。

这么高的杠杆率已经惊人，更神奇的是扩X的资金还全都是来自高利贷。

因此，吴英神话的灰飞烟灭是早就注定的。

吴英直接的借款人只有11个，而这些人都是地下钱庄的老板，通过高息揽储再放高利贷。

吴英一倒，背后地下钱庄千百个“储户〞们的资金就打了水漂。

对于普通百姓来说，从吴英案吸取的教训就是：

千万别把地下钱庄当成银行，参与地下钱庄的吸储是高风险行为。

判决结果

20XX12月18日，吴英因集资诈骗一审被判死刑；20XX1月18日，吴英案二审判决维持死刑判决。

20XX5月21日，XX高院经重新审理，终审判处吴英死刑，缓期两年执行。

目前两年缓刑期已结束，监狱方面已经把吴英的减刑建议上报到XX省高级人民法院，结果还没有公布。

[盘点民间十大骗非法集资案例]高利贷还贷款窟窿越捅越大

高利贷还贷款窟窿越捅越大

高利贷天生具有一种魔力：

因为容易获得，在资金饥渴状态下的企业主往往失去理性判断，铤而走险；而超高的利率也会助长放贷者侥幸的心理，以为可以日进斗金。

然而，“借新钱还旧钱〞的游戏终究是一条不归路。

案件回放

今年5月27日晚间，XX公安通过微博通报了正菱集团涉嫌非法吸收公众存款的案情，要求与正菱集团有集资关系的单位和个人进行登记。

该公司创始人、董事局主席廖荣纳曾经是当地第一个“胡润百富榜〞上的富豪。

XX公安在官方微博中称：

“XX市公安局经济犯罪侦查支队在工作中发现XX正菱集团XX涉嫌非法吸收公众存款犯罪，20XX4月依法对该集团公司涉嫌非法吸收公众存款犯罪立案侦查。

〞有当地网友在网上爆料称：

“该案涉与约2000人，涉与银行资金70多亿元、民间资金30多亿元，将成为XX最大非法融资案。

〞

正菱集团官网显示，该公司主业是汽车与零部件制造，但在20XX后，广泛涉足金融和房地产，从事多种小额贷款、担保等多种金融业务，并在XX周边投资有多个大型商业地产项目。

有业内人士猜测，正是这些大型的地产项目拖垮了正菱。

在XX当地知名的网络社区上，有网友称，正菱旗下的担保公司后来成为了主要的对外集资平台之一，XX一些大大小小商会每家都有近千万元资金借给廖荣纳，月息至少3分。

除了弥补房地产项目的资金缺口，廖荣纳从民间高利贷获得的融资还流向了银行。

据《每日经济报道》援引一位接近正菱集团高层的相关人士的说法，“年初以来，银行缩贷使得企业资金链顿时紧X，原来资产评估1亿元，可以放6000万元，但后来只能放1000万元。

从银行出来的钱少了，而为了维持公司的信誉度，正菱集团原来向银行借的钱必须准时归还，老板只好在民间用高额利息借贷来还银行的钱。

然而，资金缺口却越来越大〞。

早在今年4月初，就有网友发“独家贴〞，称正菱集团即将宣布破产，当地主要几家银行已经联手开始清查正菱的资产状况。

随后，正菱集团发布声明予以否认。

而从目前公布的情况看，坊间的传闻真实度很高。

反思与教训

资金链出现危机并不可怕，可怕的是失去理性。

正菱集团的老板廖荣纳是位白手起家的企业家，最初的借贷还是为了实业的资金缺口。

如果高利贷资金能解燃眉之急，当是幸运，这时企业还能正常经营，只不过付出一些资金代价；而当缺口难以掩盖，并继续恶化，则借贷规模、利率逐渐走高后，就跨越了为实体产业融资的界限，陷入“借新钱还旧钱〞的黑洞。

而新钱的成本只会越来越高，而随着债务不断放大，终有一天把企业压垮。

正菱非法集资案中，最初的民间借款在月息2分〔年化利率相当于24%〕、3分，这时还是在赌行业回暖；而后期则达到4分、5分甚至更高，则借贷者根本没有准备还的打算。

同样是民营企业、同样是面临资金断链，廖荣纳如果好好学一下“断臂求生〞的宋卫平，也许就不会有今天的悲剧。

20XX因为宏观调控，国内一线房企XX绿城几乎成为“顺驰〞之后又一家破产的大型房企。

宋卫平当时是怎么做的呢？

首先，市场层面将在售房源大幅降价，并将多个项目打包出售；其次，在公司层面引入战略投资者九龙仓；最后，与融创成立合资企业，退出一线市场。

面对资金危机，宋卫平没借高利贷，因此绿城还活到现在，而他则退居二线乐享天年。

案件进展

目前该案还在侦查阶段，有报道称廖荣纳与其家人均处于“失联〞状态。

当地警方已要求与XX正菱集团XX〔含下属子公司、公司高管〕有集资关系的单位和个人，在规定期限内〔5月29日至6月13日〕，到指定地点进行登记。

而在5月29日登记日第一天，正菱集团在官网再次声明称：

“目前所有关于正菱集团现状、财务数据等信息均以XX市政府官网与XX正菱集团XX披露为准。

〞

[盘点民间十大骗非法集资案例]全民疯狂集资企业失去航向

全民疯狂集资企业失去航向

长时间、跨地区、涉与万人的非法集资案件并不多见，尤其是发生在湘西这样相对贫困的地区。

这其中也折射出当时特殊的社会背景，以与特殊年代的政企关系。

因为法不责众而陷入盲从，当集体性疯狂发作时，更要多问一下“这真的正常吗〞？

案例回放

曾成杰，曾用名曾维亮，1958年11月出生，XX新邵县人，XX三馆房地产开发集团XX总裁。

20XX，XX有了建设新城的计划，当时想要在20XX将政府机关等搬迁到乾州新城，将老城区的土地用于商铺和住宅开发。

在当时，建设新城，利用政府机关的转移来进行土地置换和开发并不是什么新鲜事，只是在湘西，遇到资金短缺的问题。

作为XX的贫困地区，20XX前后XX的财政收入仅有约3亿元，寻找资金进行开发成了整个建设中最重要的一环。

这样的背景下，远在XX的曾成杰成为了XX政府的座上客。

20XX11月，曾成杰获得湘西自治州图书馆、体育馆、群艺馆、电力宾馆、东方红市场等〔以下简称“三馆项目〞〕开发权，在XX市挂牌成立三馆建设工程筹建处。

随后，曾成杰开始以《关于参与“三馆〞开发项目的协议书》的形式，以年回报率20%为诱饵，非法向社会不特定公众集资。

20XX1月30日，该集资主体变更为湘西XX三馆房地产联合开发XX〔以下简称“三馆公司〞〕。

在缺乏资金和经营亏损的情况下，曾成杰为了保持资金链正常运转，采取与集资户签订认购协议书、承诺书、投资协议书、投资合同书等形式，直接向集资户开具借条、收据，向不特定的社会公众集资。

为了最大量地集资，曾成杰不顾自身兑付能力，反复多次提高“三馆公司〞的非法集资利率。

从20XX11月至20XX8月，曾成杰先后将集资利率从月息1.67%逐渐提高至10%。

为维系资金链，曾成杰隐瞒“三馆项目〞XX商贸大世界一期房产销售的真实情况和项目亏损的事实，项目集资区域由XX市拓展到XX、株洲和XX等大中城市，并宣称在“三馆公司〞投资没有任何风险等。

20XX7月，“三馆公司〞集资款还本付息出现困难。

同年9月，“三馆公司〞停止向集资户还本付息。

据统计，曾成杰案涉与非法集资总金额34.52余亿元，集资涉与人数24238人，集资累计57759人次，造成集资户经济损失共计6.2亿元。

反思与教训

有人总结了XX集资的四个全国之最：

资金额全国之最，参与融资人数和家庭全国之最，涉与的湘西自治州与四省边区面积全国之最，融资时间长达13年为全国之最。

作为少数民族自治州，湘西急需发展资金。

但由于各种原因，湘西历年来国有、集体企业破产给银行带来了大量呆坏账，当地银行对于贷款严格限制。

为此，当地政府曾一度鼓励民间融资方式。

在这种背景下，包括“三馆公司〞在内，依靠民间集资进行开发的公司迅速成长，这其中包括后来与曾成杰一起被当做非法集资的福大、荣昌、伟业等公司。

曾成杰案本身争议极大。

有律师认为，量刑过重，罪恶不该死。

也有律师指出，该案引起较大的社会动荡是其与其他非法集资案不同之处。

事已至此，除了企业应该反思激进行为之外，或许当时极力追求政绩工程的当地政府也都要反省一下自己的责任。

此外，疯狂地陷入集资狂热的当地民众就没责任吗？

非法集资活动具有“传染性〞，看到别人赚钱了，就丧失了基本的理性判断，“月息10%〞的鬼话也敢信。

因此，要想不被骗，还要首先克服盲从随众的人性弱点。

判决结果

20XX5月20日，因犯集资诈骗罪，曾成杰被XX省XX市中级人民法院依法判处死刑，剥夺政治权利终身，并处没收个人全部财产。

曾成杰提出上诉。

同年12月，XX省高级人民法院驳回曾成杰的上诉，维持原判，并报请最高人民法院核准。

20XX6月14日，最高人民法院维持XX市中级人民法院一审判决。

7月12日，XX市中级人民法院依法对曾成杰执行死刑。

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[盘点民间十大骗非法集资案例]美女老板骗你没商量

美女老板骗你没商量

熟人、闺蜜、十几年生意场上的朋友——你就真的了解她吗？

事实上，很多非法集资案起初都是在熟人、朋友间萌芽，随后一层一层向外界扩大X围，最终演变为恶性的集资诈骗。

案例回放

顾春芳，1972年出生于常熟市碧溪镇。

上世纪80年代末、90年代初，顾春芳初中没毕业，就进入碧溪供销社，担任化妆品销售。

不久，顾春芳辞职下海经商。

因为她身高近1.70米，曾兼职做模特，还当过城市宣传片女主角，人称“常熟第一美女老板〞。

早年，顾春芳在常熟市中心拥有一家“世界名品〞服装店和一家“芳集〞高档美甲店。

在20XX前