监管强制措施与行政处罚.docx
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监管强制措施与行政处罚
监管强制措施与行政处罚
[单项选择题]
1、下列（）措施主要是针对银行业金融机构的内部控制和风险管理有比较严重的缺陷，存在着严重违规的关联交易行为，有可能低价转让资产，使该机构蒙受损失等情况。
A.限制资产转让
B.限制分配红利和其他收入
C.责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
D.停止增设分支机构申请的审查批准
参考答案：
A
[单项选择题]
2、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。
下列属于程序公正的要求的是（）。
A.依法进行行政处罚，不偏私
B.平等对待相对人，不歧视
C.合理考虑相关因素，不专断
D.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为
参考答案：
D
[单项选择题]
3、行政诉讼的受案范围决定的范围不包括（）。
A.司法机关对行政主体行为的监督范围
B.决定着受到行政侵害的公民、法人诉讼的范围
C.决定着行政终局裁决权的范围
D.决定着提起行政诉讼的期限
参考答案：
D
参考解析：
行政诉讼的受案范围是指人民法院受理行政诉讼案件的范围。
这一范围同时决定着司法机关对行政主体行为的监督范围，决定着受到行政侵害的公民、法人和其他组织诉讼的范围，也决定着行政终局裁决权的范围。
[单项选择题]
4、依法、公开、公正、公平原则包含的内涵不包括（）。
A.实施行政处罚应严格遵守法定程序
B.实施行政处罚应坚持公开原则
C.实施行政处罚应严格遵循公正原则
D.实施行政处罚应坚持以惩罚为主原则
参考答案：
D
[单项选择题]
5、（）是复议机关审理复议案件的基本形式。
A.书面审理
B.电话审理
C.口头审理
D.网络审理
参考答案：
A
[多项选择题]
6、下列有关行政处罚程序及实施的说法，错误的有（）。
A.监督检查部门应当在立案之日起90日内完成调查工作
B.行政处罚委员会办公室应当在7日内作出是否接受的决定，并自接受之日起30日完成审理工作
C.银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起30日内举行听证，并在举行听证7日前。
书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式
D.当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起30日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构
E.行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出10日内，依照行政诉讼法有关规定，将行政处罚决定书送达当事人
参考答案：
B,D,E
参考解析：
行政处罚程序有关审理环节：
行政处罚委员会办公室应当在5日内作出是否接受的决定，并自接受之日起60日完成审理工作，故B项说法错误：
有关审议环节：
当事人需要陈述和申辩的．应当在收到行政处罚意见告知书之日起10日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构．故D项说法错误：
有关决定与执行环节：
行政处罚委员会办公室应当在行政处罚决定作出7日内．依照行政诉讼法有关规定．将行政处罚决定书送达当事人，故E项说法错误。
[多项选择题]
7、公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。
实体公正的要求有（）。
A.依法进行行政处罚，不偏私
B.平等对待相对人，不歧视
C.合理考虑相关因素，不专断
D.处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度
E.不在事先未通知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为
参考答案：
A,B,C
参考解析：
公正原则包括实体公正和程序公正两个方面的要求。
实体公正的要求有：
依法进行行政处罚，不偏私；平等对待相对人，不歧视：
合理考虑相关因素，不专断。
程序公正的要求有：
处理涉及与自己有利害关系的事物或裁决与自己有利害关系的争议时，应实行回避制度；不在事先未能知和听取相对人申辩意见的情况下作出对行政相对人不利的行政处罚行为。
[多项选择题]
8、审理应当以调查报告为基础，主要包括的内容有（）。
A.调查取证程序是否合法
B.是否超过行政处罚时效
C.违法违规事实是否清楚
D.证据是否确凿
E.违法违规行为定性是否准确
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
9、下列属于行政诉讼的证据的有（）。
A.当事人陈述
B.鉴定意见
C.勘验笔录
D.现场笔录
E.证人证言
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
10、依据《行政复议法》的规定，行政复议参加人具体包括（）。
A.申请人
B.被申请人
C.第三人
D.代理人
E.申请人的近亲属
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
依据《行政诉讼法》的规定，行政诉讼参加人具体包括当事人、共同诉讼人、诉讼中的第三人和诉讼代理人；行政复议的参加人是指行政复议活动的主体，是与申请人行政复议的行政行为有利害关系的当事人，其范围包括申请人、被申请人、第三人及代理人等。
[判断题]
11、银行业金融机构的经营行为若不能严格地遵守规则，势必会导致其承担过高的风险，危及其稳健运行。
参考答案：
对
[判断题]
12、吊销金融许可证属于行为罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构，吊销其从事金融业务的许可证，剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。
参考答案：
错
参考解析：
责令停业整顿属于行为罚；吊销金融许可证属于资格罚，是指监管机构对于具有金融许可证的相关机构，吊销其从事金融业务的许可证．剥夺其从事金融业经营活动权利的处罚。
[判断题]
13、行政复议机关是指依照法律规定，有权受理行政复议的申请，依法对被申请的行政行为进行合法性、适当性审查并作出裁决的行政机关。
参考答案：
对
[判断题]
14、当事人对不予受理的裁定不服的，可以在接到裁定书之日起的规定期限内向上一级人民法院提出上诉。
上一级人民法院的裁定为终局裁定。
参考答案：
对
[判断题]
15、申请人如果不服行政复议决定，不能依法提起行政诉讼。
参考答案：
错
[判断题]
16、没收违法所得既可以适用对机构的处罚，也可适用于对个人的处罚。
参考答案：
对
[判断题]
17、对有关责任人符合免罚条件的，可不予行政处罚，也不需作出说明。
参考答案：
错
[判断题]
18、行政诉讼的管辖是指人民法院之间受理第一审行政案件的职权分工。
参考答案：
对
[判断题]
19、《行政处罚法》规定，不遵守法定程序的行政处罚无效。
参考答案：
对
[判断题]
20、银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。
参考答案：
对
参考解析：
银行业监督管理机构通过非现场监管和现场检查等手段发现银行业金融机构有违反审慎经营规则的行为后应该责令其限期改正。
[判断题]
21、各项监管强制措施实施的前提条件是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人和其他客户合法权益。
参考答案：
错
参考解析：
《银行业监督管理法》第三十七条规定了实施各项监管强制措施的前提条件，主要分为以下两种情况：
一是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则．经银行业监督管理机构责令限期改正后逾期末改正；二是银行业金融机构的行为违反法律、行政法规和国务院银行业监督管理机构规定的审慎经营规则，严重危及该银行业金融机构的稳健运行、损害存款人的其他客户合法权益。
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[多项选择题]
22、依据《行政诉讼法》的规定，行政诉讼参加人包括（）。
A.当事人
B.共同诉讼人
C.诉讼中的第三人
D.代理人
E.被申请人
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
23、行政诉讼的程序包括（）。
A.起诉
B.受理
C.审理
D.判决
E.决定
参考答案：
A,B,C,D
[多项选择题]
24、根据《行政复议法》的规定，复议决定有（）。
A.维持决定
B.履行决定
C.撤销、变更违法决定
D.确认违法决定
E.赔偿决定
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
25、行政复议的作用有（）。
A.违法、不当的行政行为得以撤销或废止，使公民、法人或其他组织的合法权益受到的损害得以恢复
B.行政复议机关对作出行政行为的行政机关进行行政审查.从而监督行政机关依法行使职权
C.可以为公民、法人或者其他组织的合法权益提供有力的法制保障
D.保障行政活动顺畅进行
E.正确的行政决定得以贯彻执行
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
26、根据《处罚办法》，银监会及其派出机构实施行政处罚的程序可分为（）等环节。
A.立案
B.调查
C.取证
D.审议
E.听证
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
27、行政处罚证据包括（）。
A.书证
B.视听资料
C.电子数据
D.证人证言
E.现场笔录
参考答案：
A,B,C,D,E
[多项选择题]
28、行政处罚的种类包括（）。
A.警告
B.罚款
C.没收违法所得
D.责令停业整顿
E.吊销金融许可证
参考答案：
A,B,C,D,E
参考解析：
《处罚办法》对银行业监管处罚领域的行政处罚进行了系统的梳理，并规定了以下八种行政处罚：
警告；罚款；没收违法所得；责令停业整顿；吊销金融许可证；取消董（理）事、高级管理人员一定期限直至终身任职资格：
禁止一定期限直至终身从事银行业工作；法律、行政法规规定的其他行政处罚。
[多项选择题]
29、银监会及其派出机构在现场检查或者调查银行业金融机构违法、违规行为时，应当对直接负责的（）的违法、违规行为及其责任一并进行调查认定。
A.监事
B.理事
C.董事
D.高级管理人员
E.其他直接责任人员
参考答案：
B,C,D,E
[多项选择题]
30、《处罚办法》第四条规定，行政处罚应当遵守法定程序，坚持（）原则。
A.公开
B.公平
C.公正
D.法定性
E.制约性
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
31、银行业监督管理机构有权实施的行政强制措施包括（）。
A.接管
B.促成机构重组
C.撤销银行业金融机构
D.宣告破产
E.终止银行业务
参考答案：
A,B,C
[多项选择题]
32、下列关于《有效银行监管的核心原则》的内容说法正确的有（）。
A.银行监管者必须掌握完善的监管手段
B.监管者应当有权力限制银行当前开展的业务
C.可停止批准其开办新业务或收购活动
D.有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入
E.有权力禁止资产转让及购回自己的股权
参考答案：
A,B,C,D
参考解析：
《有效银行监管的核心原则》中提出了“监管者的正规权力”，具体有：
银行监管者必须掌握完善的监管手段，以便在银行未能满足审慎要求（如最低资本充足率）或当存款人的安全受到威胁时及时采取纠正措施；在紧急情况下，其中应包括撤销银行执照或建议撤销其执照、监管者应当有权力限制银行当前开展的业务，并停止批准其开办新业务或收购活动；还应该有权力限制或暂停向股东支付红利或其他收入，禁止资产转让及购回自己的股权；监管者应具备有效的手段解决管理方面的问题，其中包括撤换控股方、管理层或董事．限制其手中的权力，并可在他认为适当的情况下将这批人永远逐出银行业。
[单项选择题]
33、（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。
A.行政诉讼
B.行政复议
C.行政强制
D.行政许可
参考答案：
A
[单项选择题]
34、行政诉讼的程序不包括（）。
A.起诉
B.受理
C.判决
D.申请
参考答案：
D
[单项选择题]
35、行政处罚委员会办公室根据行政处罚委员会的审议决定制作行政处罚意见告知书，经行政处罚委员会主任委员批准后送达当事人。
当事人需要陈述和申辩的，应当在收到行政处罚意见告知书之日起（）日内将陈述和申辩的书面材料提交拟作出处罚的银监会或其派出机构。
A.7
B.20
C.10
D.15
参考答案：
C
[单项选择题]
36、监督检查部门认为需要给予行政处罚的，应当将相关案件材料移送行政处罚委员会办公室。
行政处罚委员会办公室应当在（）日内作出是否接受的决定，并自接受之日起（）日内完成审理工作。
A.5；90
B.7；30
C.5；60
D.3；90
参考答案：
C
[单项选择题]
37、责令停业整顿属于（）。
A.人身罚
B.财产罚
C.行为罚
D.申诫罚
参考答案：
C
[单项选择题]
38、（）最初来源于民法领域，其核心要义在于平等。
A.公平原则
B.公开原则
C.公正原则
D.依法原则
参考答案：
A
[单项选择题]
39、《中国银监会行政处罚办法》第七条规定，（）在处罚银行业金融机构时，应当依法对直接负责的董（理）事，高级管理人员和其他直接责任人员追究法律责任，区别不同情形给予行政处罚。
A.银监会及其派出机构
B.证监会及其派出机构
C.中国人民银行
D.银行业协会
参考答案：
A
[单项选择题]
40、银监会及其派出机构决定组织听证的，应当自收到听证申请之日起（）日内举行听证，并在举行听证7日前．书面通知当事人举行听证的时间、地点、方式。
当事人对违法、违规事实有争议的，应当在提起听证申请时提交相关证据材料。
A.60
B.15
C.20
D.30
参考答案：
D
[单项选择题]
41、立案程序须经（）批准方可生效。
A.行政处罚委员会主任委员
B.监督检查部门
C.行政处罚委员会办公室
D.监督检查部门主任
参考答案：
A
[单项选择题]
42、下列不属于审慎经营规则的内容的是（）。
A.资产质量
B.损失准备金
C.关联交易
D.不良贷款
参考答案：
D
[单项选择题]
43、银行业金融机构完成整改，经验收符合有关审慎经营规则时，监管部门应当自验收完毕之日起（）内解除对其采取的有关措施，防止监管机构滥用监督管理权力。
A.7日
B.15日
C.3日
D.10日
参考答案：
C
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