XX银行现金调缴款业务操作规程.docx

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XX银行现金调缴款业务操作规程

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XX银行现金调缴款业务操作规程

第一章总则

第一条为规范和加强出纳业务管理,防范风险,提高出纳工作质量，避免在现金调缴过程中出现差错,根据《中华人民共和国人民币管理条例》、《XX银行出纳基本制度》，制定本操作规程。

第二条本操作规程适用于XX银行各营业网点及现金业务库。

第三条现金调缴款业务是指总分行现金业务库向中国人民银行或其他银行的现金调缴；直属支行各营业网点向总行现金业务库的现金调缴，分行所属各支行向分行现金业务库的现金调缴，分行所属支行各营业网点向支行的现金调缴；各营业网点库管员与柜员间的现金调缴及营业网点柜员间的款项调剂。

包括现金出入库、跨部门调拨、部门内调拨三种方式。

（一）现金出入库是指：

总分行现金业务库向人民银行或其他银行的现金调缴，包括现金出库、现金入库。

（二）跨部门调拨是指：

分行现金业务库向总行现金业务库、直属支行各营业网点向总行现金业务库、分行所属支行向分行现金业务库及分行所属支行各网点向支行的现金调缴，包括下拨现金、领入现金及上缴现金、接收现金。

（三）部门内调拨是指：

同一网点内库管员与柜员间及柜员与柜员间的现金调缴，包括现金调出、现金调入。

第四条工作中严格按规定办理各项现金调缴款业务，力求现金调缴款准确，不出现任何差错。

第二章基本规定

第五条各营业网点及现金业务库的现金清点必须在监控器下进行。

第六条现金出入库及跨部门调拨只能由库管员完成，其他柜员无操作权限。

第七条部门内调拨必须在同一网点内完成，库管员与柜员间、柜员与柜员间可进行款项调剂。

第八条库管员与柜员间、柜员与柜员间进行款项调剂时，必须由调出方柜员发起现金调出业务，再由调入方柜员接收。

第九条营业网点向上级行现金业务库调、缴款应由网点库管员首先在系统中提出“调拨申请”后，由上级行库管员在系统中对此申请“调拨审批”，再进行系统记账及款项调拨。

第十条跨部门调拨款项时，网点业务主管按F9键为库管员授权，如网点业务主管兼职库管员时，则按F12键由上级主管为其进行远程授权。

第十一条现金调缴款业务全部完成后，不能做冲账处理，只能进行反方向操作。

第十二条营业终了不允许存在在途现金，必须全部调入现金尾箱；存在在途现金，双方均不可轧帐。

第三章操作程序

第十三条总、分行现金业务库向人民银行或其他银行调、缴款操作程序

（一）总、分行现金业务库向人民银行或其他银行调款操作程序

1、签票审批

总、分行现金业务库库管员根据现金业务库主管的指令，按实际所需调款金额开具合法、有效的现金支票，开具支票需部门主管人员审核，主管行长签字批准。

2、调款并封包

库管员凭现金支票前往人民银行或其他银行提取现金，办妥取款手续，认真点捆、卡把、验券别、点清总数，换人复核无误后，共同将现金封包加锁。

3、与保安公司交接

库管员按款包交接规程与保安员交接款包，款项运送回行后，库管员与保安员进行二次交接。

4、清点现金并入库

库管员清点现金与现金支票存根联所记调款金额核对一致，换人复核无误后，将现金入库。

5、系统记账

库管员按实际调款金额，通过“现金入库”62112交易界面将现金调至库管员尾箱。

此交易需主管确认并授权，打印“XX银行贷方凭证”，加盖现金讫章。

（二）总、分行现金业务库向人民银行或其他银行缴款操作程序

1、填写现金缴款凭证

总、分行现金业务库库存现金超限额时，经业务库主管批准后将款项缴存中国人民银行或其他银行，现金业务库库管员按所缴现金的实际券别填写中国人民银行或其他银行现金缴款凭证。

2、系统记账

库管员通过“现金出库”62111交易界面将现金从库管员尾箱中调出。

此交易需主管确认并授权，打印“XX银行借方凭证”，加盖现金讫章。

3、现金出库并封包

现金业务库库管员在监控器下将现金点捆、卡把、验券别、清点准确无误，与系统录入及现金缴款凭证核对，换人复核无误后，共同将现金封包加锁。

4、与保安公司交接

按款包交接规程与保安员交接，将款包运往人民银行或其他银行后，款项送达后库管员与保安员二次交接。

5、款项缴存

现金业务库库管员办妥缴存手续后，将人民银行或其他银行交付的现金缴款凭证回单联持回。

第十四条分行向总行、直属支行各营业网点向总行、分行所属支行向分行及分行所属支行各网点向支行调、缴款操作程序

（一）分行向总行、直属支行各营业网点向总行、分行所属支行向分行及分行所属支行各网点向支行调款操作程序

1、调拨申请

营业网点库管员根据库存现金需要通过“现金调拨申请”62121交易界面录入相关调款信息，“申请日期”根据实际需要填写具体调款日期（注：

如为次日调款，申请日期输入次日日期），该交易需网点业务主管确认并授权。

2、申请维护

网点库管员操作“调拨申请”交易成功后，如需将此笔现金调拨申请撤销或更改其中的录入要素，在“申请维护”62122交易界面进行修改维护，申请维护必须在“待审批”申请状态下进行，该交易需网点业务主管确认并授权。

3、调拨审批

上级机构库管员通过“调拨审批”62123界面查看各网点的现金调款申请情况，核对无误后批准下级机构的调款申请，对“已审批”状态下因某种原因需撤回的，在此交易界面予以撤回，对申请撤回交易需业务主管确认并授权。

调拨申请批准后，打印“XX银行现金调拨申请”。

4、系统记账

上级机构库管员通过“下拨现金”62124交易界面，将下级机构网点所调现金从本机构调往在途现金库，打印“XX银行借方凭证”，加盖现金讫章。

5、现金出库并封包

上级机构库管员在监控器下配款，一名库管员根据调款金额进行配款，另一名库管员核对无误后，共同将现金封包出库。

6、与保安公司交接

上级机构库管员按款包交接规程，将现金款包与保安员交接。

款项送达网点后，网点库管员与保安员进行二次交接。

7、清点现金并入库

网点库管员在监控器下打开调款包,取出现金拆捆逐把清点，双人核对无误后，将现金入库。

8、系统记账

网点库管员通过“领用现金”62125交易界面，将上级机构运送来的现金从在途现金库调入本网点库管员钱箱，打印“XX银行贷方凭证”，加盖现金讫章。

（二）分行向总行、直属支行各营业网点向总行、分行所属支行向分行及分行所属支行各网点向支行缴款操作程序

1、调拨申请

营业网点库存现金超限额时，库管员通过“现金调拨申请”62121交易界面录入相关缴款信息，“申请日期”根据实际需要填写具体缴款日期（注：

如为次日缴款，申请日期输入次日日期），该交易需网点业务主管确认并授权。

2、申请维护

网点库管员操作“调拨申请”交易成功后，如需将此笔现金调拨申请撤销或更改其中的录入要素，在“申请维护”62122交易界面进行修改维护，申请维护必须在“待审批”申请状态下进行，该交易需网点业务主管确认并授权。

3、调拨审批

上级机构库管员通过“调拨审批”62123界面查看各网点的现金缴款申请情况，核对无误后批准下级机构的缴款申请，对“已审批”状态下因某种原因需撤回的，在此交易界面予以撤回，对申请撤回交易需业务主管确认并授权。

调拨申请批准后，打印“XX银行现金调拨申请”。

4、系统记账

网点库管员查询到该笔缴款申请为“已审批”状态时，通过“上缴现金”62126交易界面，将超库存的现金从本网点库管员钱箱调往在途现金库，打印“XX银行借方凭证”，加盖现金讫章。

5、现金出库并封包

网点库管员根据实际缴款金额，在监控器下清点现金出库，双人核对无误后，共同将现金封包加锁。

6、与保安公司交接

网点库管员按款包交接规程，将现金款包与保安员交接，款项送达上级机构后，上级机构库管员与保安员进行二次交接。

7、清点现金并入库

上级机构库管员在监控器下共同拆包，清点现金，双人核对无误后将现金入库。

8、系统记账

上级机构库管员通过“接收上缴”62127交易界面，将网点运送来的现金从在途现金库调入库管员钱箱。

打印“XX银行贷方凭证”，加盖现金讫章。

第十五条营业网点库管员与柜员间及柜员与柜员间款项调剂

（一）柜员领取或上缴现金应在网点库管员与柜员之间进行，同一网点柜员与柜员间也可以进行款项调剂，柜员与柜员间款项调剂操作流程同库管员与柜员间的款项调剂。

（二）营业网点库管员与柜员间现金调出的处理

1、系统记账

网点管库员根据每个柜员当天业务的用款额度，通过“现金调出”62131交易界面将款项从尾箱中调出，打印“XX银行业务通知单”，加盖现金讫章。

2、现金调出

库管员在监控器下点捆、卡把，清点准确，与系统中现金调出记账金额核对无误后将现金出库。

（三）营业网点库管员与柜员间现金调入的处理

1、现金调入

柜员按调入金额接收现金，在监控器下拆捆逐把清点，准确无误后，将现金调入。

2、系统记账

柜员根据实际调入现金的金额，通过“现金调入”62132交易界面，将款项调入柜员尾箱，打印“XX银行业务通知单”，加盖现金讫章。

第四章附则

第十六条本操作规程由XX银行总行会计管理部负责解释。

第十七条各分行根据本操作规程制定具体实施细则，并上报总行会计管理部。

第十八条本操作规程自下发之日起施行。