省分行高管简答题.docx

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省分行高管简答题

（三）省分行高管

1、简述宏观经济政策目标之间的关系。

2、举一列说明经济中的自动稳定器。

3、简述结构性通货膨胀的原因。

4、简述成本推动型通货膨胀的原因。

5、简述需求拉动型通货膨胀的原因。

6、简述通货膨胀的重新分配效应。

7、简述通货紧缩的表现形式。

8、简述失业的类型。

9、简述微观经济学中一般均衡状态的含义。

10、简述经济效率的帕累托标准和基本条件。

11、简述外部性的含义及分类。

12、简述外部性的影响。

13、简述挤出效应的现象及原因。

14、简述凯恩斯理论认为影响有效需求不足的主要因素。

15、简述货币需求在宏观和微观层面的含义

16、简述货币需求的决定因素。

17、简述总需求曲线向右下方倾斜的原因。

18、从总需求的角度，简述价格水平与总需求成反方向变动的原因。

19、简述货币制度的含义和分类。

20、简述本位币和辅币的种类及其法定支付偿还能力的区别。

21、简述货币发行准备制度的含义及发行准备的构成。

23、简述在现代高度发达的市场经济中货币的延伸作用。

24、简述货币层次划分的依据。

25、简述货币层次划分的意义。

26、简述基础货币的含义及投放渠道。

27、简述影响基础货币变化的主要因素。

28、简述中央银行控制基础货币的主要方式。

29、简述货币流通速度与货币需要量的关系。

30、简述我国利率的决定与影响因素。

31、简述利率的一般功能。

32、简述商业银行创造和收缩存款货币的决定条件。

33、简述商业银行资本金的主要作用。

34、简述银行产品一般具有的四个性质。

35、简述中央银行资产业务的种类。

36、简述中央银行的选择性货币政策工具的分类。

37、简述至少3种选择性货币政策工具。

38、简述货币政策内部时滞的含义及决定因素。

39、简述货币政策外部时滞的含义及决定因素。

40、简述货币政策中的法定存款准备金工具及其优缺点。

41、简述货币政策中的再贴现政策及其优缺点。

42、简述货币政策中的公开市场业务及其优缺点。

43、简述商业银行信贷授权的基本意义。

44、简述商业银行信贷授权的基本分类。

45、简述贷款尽职调查的流程和现实意义。

46、简述商业银行如何进行贷款的合规管理。

47、简述商业银行贷后管理的一般内容。

48、简述商业银行审贷分离的要点。

49、简述项目融资中可能存在的特殊风险。

50、简述项目评估中对项目本身评估的内容。

51、简述项目评估中的项目市场调查评估的内容。

52、简述项目评估中的项目经济性调查评估的内容。

53、简述固定资产贷款项目资本金的含义及特点。

54、请列举4类可认定为固定资产项目资本金的资金来源。

55、分别简述流动资金贷款按期限和适用方式的分类。

56、简述流动资金循环贷款的含义及管理原则。

57、简述商业银行票据业务面临的利率风险及如何防范。

58、简述商业银行资产转让业务面临的风险。

59、简述商业银行贷后检查一般包括哪些内容。

60、简述商业银行贷后管理责任制度的主要内容。

61、简述至少5点企业客户财务评价标准的主要内容。

62、简述商业银行借款的主要形式。

63、简述商业银行短期借款的三种主要形式。

64、简述短期借入负债的主要特征。

65、简述短期借入负债的经营策略。

66、简述短期借入负债的管理重点。

67、简述银行活期存款的特点。

68、简述银行定期存款的基本性质和特点。

69、列举5类中间业务。

70、简述电子银行业务的含义及主要渠道。

71、简述银行卡业务的分类。

72、简述现金管理业务的功能。

73、简述商业银行债券主承销业务及分类。

74、简述企业发行短期融资券时应遵守的要求。

75、简述企业发行中期票据时应遵守的要求。

76、简述托管业务的基本内容,并列举2项基本服务和2项增值服务内容。

77、简述QDII的含义,并列举QDII托管服务的客户对象。

78、简述建立企业年金的企业应该符合的条件。

79、简述商业银行应对表外业务中的担保类、承诺类和金融衍生交易类业务分别采取的风险控制措施。

80、简述信贷资产回购业务按操作方式的分类。

81、简述信用卡账户实名制的实施要求。

82、简述目前商业银行需要进行递延核算的中间业务收入。

83、简述狭义票据行为的主要内容。

84、简述财务顾问业务的分类。

85、简述担保业务保证金管理要求。

86、简述表外业务的分类。

87、简述委托贷款对于客户的益处。

88、简述证券公司客户交易结算资金第三方存管业务（简称CTS）的目标客户群体。

89、简述银行承兑汇票的优点。

90、简述商业银行办理远期结售汇业务的盈利模式。

91、简述信贷资产回购的含义及分类。

92、简述信贷资产类理财产品应遵循的整体性原则。

93、简述信用证的业务流程。

94、简述会计流程。

95、简述会计信息的质量要求包括的内容。

96、简述会计表外科目设置的意义。

97、简述内部会计控制如何影响会计信息的质量。

98、简述会计监督的目标与原则。

99、简述会计舞弊的含义及影响。

100、列举至少5种常见的会计舞弊手段（五种以上）。

101、简述会计舞弊的防范措施。

102、简述查账的含义及常见方法。

103、简述审计报告的意义及种类。

104、简述贴息贷款的贴息方法。

105、简述统账制的含义及优缺点。

106、简述分账制的含义及优缺点。

107、简述现金流量表的作用。

108、简述关联方及关联方关系的含义。

109、简述合并报表和汇总报表主要存在的差异。

110、简述至少三种财务分析的一般方法。

111、简述未在财务报表中反映的影响企业偿债能力的因素。

112、分别简述流动比率和速动比率如何反映企业的短期偿债能力。

113、简述至少三种指标分析企业的长期偿债能力。

114、简述固定资产的四种计价方法。

115、简述原始价值（原始成本）计价、重置价值（成本）计价、按净值计价、公允价值计价等四种固定资产计价方法的不同作用。

116、简述无形资产的含义及特征。

117、简述商业银行负债的计价原则。

118、简述应当进行会计核算的主要经济业务事项。

119、简述资产的会计计量属性。

120、简述银行会计的主要特点。

121、简述商业银行会计报表分析的主要方法。

122、简述财务比率分析的分类。

123、复式记账法和单式记账法分别在银行会计核算的通途。

124、简述商业银行年度会计决算的主要内容。

125、简述商业银行内部审计和外部审计检查机构协调的合作领域。

126、简述商业银行内部审计和外部审计在审计目标、审计范围方面的主要区别。

127、简述商业银行信贷业务审计的主要内容。

128、简述商业银行存款业务审计的主要内容。

129、简述商业银行贷款业务的审计目标。

130、简述法人客户贷款审计与个人贷款审计方法的异同。

131、简述支付结算业务的类型。

132、简述贴现与一般银行贷款的区别。

133、根据财政部等发布的《企业内部控制配套指引》，简述商业银行内部控制缺陷的分类标准。

134、简述商业银行授信业务内部控制的重点。

135、简述商业银行贷款三查各环节工作标准和尽职要求。

136、简述商业银行授信各个相关部门/岗位的责任。

137、简述商业银行对集团客户授信应当遵循的基本原则，以及应当关注的主要风险。

138、简述商业银行存款及柜台业务内部控制的重点。

139、简述商业银行中间业务内部控制的重点。

140、简述商业银行表外业务风险控制的基本原则。

141、简述商业银行会计内部控制的重点。

142、简述商业银行计算机信息系统内部控制的重点。

143、简要谈谈如何通过转变考核方式和考核内容促进发展转型？

144、简述我行银监会对商业银行风险监测的主要指标。

145、简述银行账户与交易账户的区别。

146、经济资本的计量方法？

147、并表监管的涵义和主要内容？

148、ＲＡＲＯＣ在银行内部的单笔业务层面和资产组合层面的经营管理活动中发挥的重要作用是什么？

149、商业银行的内部资本评估程序（ICAAP）应覆盖哪些风险？

150、简述集团法人客户的信用风险特征。

151、商业银行对集团客户授信应当遵循的原则是什么？

152、假设你是一家银行行长，请问在为客户授信时，你会根据哪些特征来确定单一集团客户的范围？

153、我国银行业对集中度风险有哪些监管指标。

154、哪些情形下的大额贷款鼓励使用银团贷款？

155、简述银行使用内部评级系统计量信用风险的优点。

156、对重组贷款五级分类有哪些规定？

157、列举不良贷款的处置方式（五种以上）。

158、简述不良贷款证券化的内容。

159、简述适合进行证券化的不良贷款应当具备的条件。

160、不良贷款的早期预警信号主要有哪些方面？

161、简述市场风险负缺口和正缺口的影响。

162、举例简要说明利率基准风险如何影响银行收益。

163、简述对风险模型进行事后检验的意义。

164、简述如何在市场风险管理中进行限额管理。

165、简述操作风险的一般性特点。

166、简述我国商业银行现阶段操作风险主要特征。

167、贷款抵押物的法律风险应重点关注哪些方面？

168、简述修正久期分析的基本方法。

169、简述流动性风险的早期预警现象。

170、简述衡量流动性风险的定量指标。

171、简述商业银行处置重大声誉事件的主要措施。

172、简述压力测试在风险管理中的重要作用。

173、银监会要求我国商业银行定期披露有关流动性风险管理的情况，简述披露的内容要求。

174、简述当前我国银行政府融资平台贷款面临的主要风险。

175、简述贷款诈骗罪的主要情形。

176、根据《中华人民共和国人民币管理条例》，简述人民币使用的禁止性行为。

177、根据《中华人民共和国商业银行法》，简述商业银行办理存款业务应当遵循的基本原则。

178、根据《中华人民共和国票据法》，汇票、支票上哪些是必须记载事项，否则属无效票据。

179、根据《中华人民共和国物权法》，简述哪些财产不得抵押。

180、根据银监会发布的《项目融资业务指引》，简述商业银行项目融资业务的基本特征及主要风险。

181、根据银监会发布的《商业银行授信工作尽职指引》，简述商业银行应对具有哪些情节的授信工作人员依法依规追究责任，哪些情形下的问题授信可以免责。

182、根据银监会发布的《商业银行资本充足率监督检查指引》，简述商业银行集中度风险的主要情形。

183、根据《金融违法处罚行为办法》，简述商业银行办理存款和贷款业务不得有哪些行为。

184.简述融资平台公司贷款清理“规范按照“规范退出、保全分离”的原则：

185、根据银监会发布的《关于加强融资平台贷款风险管理的指导意见》（银监发[2010]110号），简述融资平台贷款划分为正常类贷款和关注类贷款的基本原则。

186、根据银监会发布的《关于规范中长期贷款还款方式的通知》（银监发[2010]103号）及《关于进一步推进改革发展加强风险防范的通知》（银监发[2011]14号），简述中长期贷款还款方式的确定原则。

187、根据银监会发布的《固定资产贷款管理暂行办法》等“三办法一指引”，简述诚信申贷、协议承诺和实贷实付原则。

188、根据银监会发布的《固定资产贷款管理暂行办法》，简述贷款人应与借款人协议承诺的主要内容。

189、根据银监会发布的《固定资产贷款管理暂行办法》，简述商业银行出现哪些情形时，银监会不仅可对其采取监管措施，还可对其进行处罚。

190、根据银监会发布的《个人贷款管理暂行办法》，简述自主支付方式的情形。

191、根据银监会发布的《流动资金贷款管理暂行办法》，简述流动资金贷款采取受托支付的主要情形。

192、根据《企业会计准则第22号-金融工具确认和计量》，简述衍生工具的基本特征。

193、根据《关于进一步规范银行业金融机构信贷资产转让业务的通知》（银监发[2010]102号），简述信贷资产转让的整体性原则。

194、根据银监会发布的《银行开展小企业授信工作指导意见》，简述商业银行小企业授信审批机制。

195、根据银监会发布的《商业银行并购贷款管理指引》，简述商业银行应充分考虑哪些不利情形对并购贷款风险的影响。

196、根据银监会发布的《银行业金融机构衍生产品交易管理办法》，简述衍生产品销售和后续服务的监管要求。

197、根据人民银行、银监会发布的《关于进一步做好支持节能减排和淘汰落后产能金融服务工作的意见》（银发〔2010〕170号），简述节能减排和淘汰落后产能的信贷政策措施。

198、根据人民银行、财政部、银监会、保监会和林业局发布的《关于做好集体林权制度改革与林业发展金融服务工作的指导意见》（银发〔2009〕170号），简述集体林权制度改革与林业发展的信贷政策。

199、根据银监会发布的《中资商业银行行政许可事项实施办法》，简述商业银行申请开办离岸银行业务应当符合的基本条件。

200、根据银监会发布的《商业银行稳健薪酬监管指引》，简述商业银行薪酬信息披露的主要内容。

201、根据国务院《关于加强地方政府融资平台公司管理有关问题的通知》（国发〔2010〕19号），简述融资平台公司的清理规范原则。

202、银监会为什么出台“三个办法一指引”贷款新规？

203、结合商业银行经营的主要特征，按照诱发风险的原因，巴塞尔委员会将商业银行面临的风险分为六种，请简单介绍六种风险。

204、基于近年来对银行良好风险管理作法的观察，BCBS认为良好的操作风险管理通常依靠三道防线，简述三道防线的内容。

205、简述巴塞尔委员会发布的操作风险管理10项基本原则。

206、简述《强化公司治理指导原则》中提出的关于风险管理和内部控制要求。

207、简述《新资本协议框架完善》对对第三支柱“市场纪律”的修订内容。

208、简述美国《诚实借贷法》对Z条款的修订内容及修订目的，并简单谈谈对我国银行业的启示。

209、简单谈谈香港“雷曼迷你债”事件对内地理财业务发展的启示。

210、美国货币监理署（OCC）关于贷款损失准备制度的观点，及完善建议。

211、简述巴塞尔委员会提出的关于稳健的利率风险管理做法的四项基本原则。

212、简述萨班斯法案对公司财务报告和信息披露的影响？