创业计划书管理和融资计划撰写.docx

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创业计划书管理和融资计划撰写

管理

确立合理的体制，对各工作人员工作时间及薪水等做出明确规定，制定

好公司明确的出勤制度及赏罚制度，公司内讨论达成一致意见，并较好地

贯彻执行。

严格遵照制度进行管理；做好财政预算。

1、管理队伍现状

（1）总负责人

（2）技术开发负责人

（3）市场营销负责人

（4）财务负责人

2、管理章程

为使公司的各项管理、组织实施做到有章可循，使公司的经营管理能适应

市场经济及发展，根据公司成立以来的实际工作和总结，参考国家有关法

律及相关规章制度，特制定公司管理章程。

第一章人事管理规定

第一条招聘计划由用人事部门申请，行政部门审核，经公司创始人投票同

意，进行招聘。

第二条公司员工实行面向温大公开招聘制，在招聘过程中既注重实际工作

能力。

第三条行政部负责登记出勤记录，并于每月3日前将上个月的员工出勤记

录、违纪扣款理由及人事变更情况报财务部，以便计算当月薪金。

第四条员工请假应告知行政部门负责人，并填写“员工请假单”，行政部

门考勤负责人备案；员工如有特殊原因，不能事先请假的，可用电话方式

通知行政部门考勤负责人，办理请假有关手续。

第五条本公司提倡高效率的工作，不提倡加班，员工应在工作时间内完成

本职工作任务。

第六条凡员工因个人问题要求辞职的，应提前15天以书面形式向所在部

门提出辞职申请，由行政部门审核批准；员工在离职前必须向所属部门主

管办理有关工作交接事项，交还公司的一切财物、文件及业务资料，由部

门主管进行审核；所有手续办妥后，相关部门汇签，由财务部发给员工应

得到的最后工资。

第七条本公司各部门确需辞退员工的，必须提前15天通知本人报行政部

核实，公司创始人批准后，方可辞退员工。

第八条由于员工个人原因未办理离职手续而自行离职的，或因个人过失给

公司造成损失被解聘的，公司将扣除其当月工资，并保留追究其有关责任。

第二章财务管理规定

为了加强会计基础工作，建立规范的会计工作秩序，提高会计工作水平，

根据《中华人民共和国会计法》及国家其他有关法律法规制定本规定。

第九条公司财务会计人员应当根据审核无误的会计原始凭证，登记会计帐

簿，做到数字准确，摘要清楚，登记及时。

第十条公司各帐目应做到帐帐相符、帐证相符、帐实相符。

第十一条公司会计人员要对公司各帐簿做到日清月结。

第十二条健全现金日记帐，公司出纳要对库存现金日清月结，逐笔核对，

发县短缺溢余现象，必须查找出原因，及时上报和调整，如因本人工作态

度等原因造成的问题，必须根据公司管理章程，追究其责任。

第十三条健全公司银行存款日记帐，做到日清月结，季末及时做好银行与

公司对帐调节表，对未达帐项要及时核实处理，做到帐实相符。

第十四条对业务合同的经营数额和票据金额应核对相符，对已付出货款而

进项单未回的，应及时通知对口部门；对进项单有疑义的，对业务合同中

涉及到的付款方式及金额，需由业务负责人填写《付款通知书》，交财务

办理。

第十五条对于现金的报销、出差借款，要严格执行审批制度，认真核实报

销单据，未经批准，一律不得报销。

第十六条公司的费用开支实行计划管理，各部门的各项开支，先做好计划，

经审批后方可开支。

第三章保密、档案资料及印信管理

为保守公司机密，维护公司的合法权益，加强档案资料管理工作，规范印

信使用，特制定本规定。

第十七条公司每个员工都要严格遵守保密规定，在思想上树立高度的保密

观念，在行动上养成良好的保密习惯；做好保密工作，对公司今后的发展

起着至关重要的作用。

第十八条公司机密包括下列事项：

1、公司经营发展决策中的机密事项；

2、人事决策中的机密事项；

3、公司掌握的专有技术、合同、协议、客户资料及合作渠道、

主要会议记录等；

4、投标项目的标底、合作条件、贸易条件；

5、公司财务未公开的预决算报告及各类财务报表、统计报表；

6、公司职员人事档案、工资性、劳务性收入及资料。

第十九条公司工作人员发现公司机密已经泄露或者可能泄露时，应当立即

采取补救措施并及时报告。

第二十条违反本保密规定故意或过失泄露公司秘密，为他人窃取、刺探、

收买公司机密的，视情节及危害后果予以处罚，直至予以辞退并追究相关

法律责任。

第四章办公行政事务管理

为了加强公司行政事务管理，促进各项工作的顺利开展，提高工作效率，

树立文明办公形象，特制定本规定。

第二十一条上班时间：

上午8:

00—11:

30，下午13:

30—18:

00；按时上下班，

不得迟到早退；工作时间不准随意离开公司。

第二十二条上班时着装整洁大方，坐姿端正，树立良好的公司及个人形象。

第二十三条办公室严禁大声喧哗、吵闹；自觉维护办公室环境卫生，桌面

物品摆放整齐，涉及公司机密的文件不摆放在桌面，营造良好的工作环境。

第二十四条办公室文员接待客人要礼貌大方，热情周到，应主动为客人送

递茶水，客人离开后，及时收拾清理。

第二十五条未经公司同意，任何人不得擅自配置本公司大门钥匙；佩带钥

匙的员工需有责任心，妥善保管，不可随意乱放或借出，不慎丢失的，应

及时通纸板公室；员工离职时，必须将原领取使用的钥匙交回公司。

第二十六条下班时，随手整理自己的办公桌，存放好文件、材料，关闭电

源、门窗。

第二十七条公司不定期召开会议，要求与会人员必须到场，并做好会议记

录，参会人员须严守会议纪律、保守会议秘密，保持会场安静，关闭随身

携带的通讯工具。

第二十八条大件物品的购买、领用须按公司规定的开支审批权限，经总讨

论批准后才能办理。

第二十九条全体员工应自觉维护办公场所环境卫生。

第三十条办公场所内均须保持整洁，不得堆积有碍空气卫生及环境卫生的

垃圾、杂物等。

第三十一条保持饮水机清洁；爱护花卉，定期维护。

第三十二条适当开窗，保持室内空气流通。

第三十三条抹布、扫帚、墩布等其它卫生清洁用品使用完毕后，须归位摆

放。

第三十四条垃圾、污物、废弃物等的清除，必须合乎卫生的要求，放置于

所规定的地点，不得乱倒堆积。

第三十五条每个员工都应保持自己办公桌的整洁，与工作无关的私人物品

不摆放在桌面，涉及公司机密的重要文档不可随意摆放，要妥善保存。

第三十六条爱护办公设备，防摔、防尘、防潮；注意安全使用电源。

第三十七条除每天早上打扫卫生外，每星期五下午对办公场所进行一次认

真扫除。

第五章其它

第三十八条本公司员工应自觉遵守公司的各项规定，如有违反公司相关规

定的，视情节轻重进行处罚。

第三十九条未尽事宜，由公司根据实际情况修改及完善。

第四十条本管理章程解释权归本公司所有。

3、外部支援

我们公司已与下列外部顾问机构发展了事业联系：

律师事务所、会计事务所、顾问咨询公司

融资计划

合理的融资决策必须在保证公司经营的现金流量的匹配的基本前提下，尽可能

降低融资的成本，以提高股东的市场价值。

在实际中，不同性质的企业对融资方

式和融资成本会有不同的考虑和侧重。

对于我们高成长性公司，业务的扩张快，

投资的预期回报率高，同时经营的现金流往往不稳定，财务风险较大，债务融资

不能保证资本扩张和业务扩展的需要，一般采用股权融资方式。

股权融资的成本

虽高，但由于一旦公司经营成功，投资的回报率远超过股权的融资成本，对股东

的价值并不造成损失。

1、为保证项目实施，需要的资金是60000。

按照每个人在成立公司时的

投入资金，以及自己在成立公司时所做的贡献分别给予创始人不同的股份。

高俊麟18000元占有股权30%，于涛和张福亮各12000元分别占有股权20%，

张术臣和张立龙各9000元分别占有股份15%。

2、预计未来3年或5年平均每年净资产收益率

加权平均净资产收益率＝（净利润÷平均净资产）*100%

3、资金借贷

在借贷款方面，一是寻找投资公司，一公司现在的发展情况，以及现在提倡

的环保政策，再加之现在很多贵重的物品却应用的次数不多的情况下，我们的租

赁公司会有很好的发展前景。

因此，得到风投的投资，来进一步的扩大自己的规

模以及影响力。

在融资方面，我们还可以寻找新的股东加盟，来增加自己公司的

资金。

对于我们的公司顺应社会的发展，也顺应节能环保的国家政策，因此必能

吸引一些投资商。

将按照投入的金额，相应的分与各个股东占有公司的股权。

每

个人分别拿出1%的股份分给投资者。

在刚开始的起步阶段可以到其他公司走访，

试图找到能够扶持我们企业的公司，在这里互相协商合作的利益回报问题。

可以

减少我们部分人员的股份来增加投资公司的股份，把投资公司纳入到股东来，同

时可以向这些公司借鉴经验，可以更好的发展公司。

可以与淘宝网站的阿里巴巴

协商，共同造就一个网上租赁店与实体租赁店同步的公司。

靠他的投资，我们的

团队，来进一步苦熬占我们的规模。

而且我们是大学生创业，可以根据国家的有关规定和相关的政策，在一段时

期内免除税收。

当进入发展期时，如果经营出现危机，需要第三方帮助解决资金问题的企业

时。

可以现在的所持有的厂房、店铺等为抵押向银行贷款来缓解出现的资金短缺

的情况。

再者，如果因为抵押不足，所贷的款并不能满足扭转局势解决公司目前

所处的情况时，向其他公司借款，并以较高利息向其借款，以达到能够筹集到资

金的目的。

同时可以调节股份，吸纳社会上的资金，来达到筹集资金，解决运营

危机的情况。

第四还可以寻找风险投资商，以现在社会的发展形势来说服其投资。

当因为运营资金状况确实无法进行时，可以关闭实体店，只是运营网上的店。

运营状况良好，当需要增加店面时可以向银行贷款，哈可以寻找风险投资商，

因为现在成功已经证明我们公司的能力。

而尽量不吸纳社会资金减少股份的稀

释。

在此时可以向其他公司谈判争取能够借到资金。

4、未来发展享受的政府提供税收及贷款优惠政策：

1）高校毕业生（含大学专科、大学本科、研究生）从事个体经营的，自批

准经营日起，1年内免交个体户登记注册费、个体户管理费、经济合同示范

文本工本费等。

此外，如果成立非正规企业，只需到所在区县街道进行登

记，即可免税3年。

2）大学毕业生在毕业后两年内自主创业，到创业实体所在地的工商部门办

理营业执照，注册资金（本）在50万元以下的，允许分期到位，首期到位资

金不低于注册资本的10％（出资额不低于3万元），1年内实缴注册资本追加

到50％以上，余款可在3年内分期到位

3）大学毕业生新办咨询业、信息业、技术服务业的企业或经营单位，经税

务部门批准，免征企业所得税两年；新办从事交通运输、邮电通讯的企业

或经营单位，经税务部门批准，第一年免征企业所得税，第二年减半征收

企业所得税；新办从事公用事业、商业、物资业、对外贸易业、旅游业、

物流业、仓储业、居民服务业、饮食业、教育文化事业、卫生事业的企业

或经营单位，经税务部门批准，免征企业所得税一年。

4）各国有商业银行、股份制银行、城市商业银行和有条件的城市信用社要为

自主创业的毕业生提供小额贷款，并简化程序，提供开户和结算便利，贷

款额度在2万元左右。

贷款期限最长为两年，到期确定需延长的，可申请

延期一次。

贷款利息按照中国人民银行公布的贷款利率确定，担保最高限

额为担保基金的5倍，期限与贷款期限相同。