银行金融行业年终工作总结汇报动态ppt.docx
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银行金融行业年终工作总结汇报动态ppt
篇一：
银行业金融机构监管工作岗位年度个人工作总结
银行业金融机构监管工作岗位
=个人原创，绝非网络复制，欢迎下载=
转眼之间，一年的光阴又将匆匆逝去。
回眸过去的一年，在×××（改成银行业金融机构监管岗位所在的单位）银行业金融机构监管工作岗位上，我始终秉承着“在岗一分钟，尽职六十秒”的态度努力做好银行业金融机构监管岗位的工作，并时刻严格要求自己，摆正自己的工作位置和态度。
在各级领导们的关心和同事们的支持帮助下，我在银行业金融机构监管工作岗位上积极进取、勤奋学习，认真圆满地完成今年的银行业金融机构监管工作任务，履行好×××（改成银行业金融机构监管岗位所在的单位）银行业金融机构监管工作岗位职责，各方面表现优异，得到了领导和同事们的一致肯定。
现将过去一年来在银行业金融机构监管工作岗位上的学习、工作情况作简要总结如下：
一、思想上严于律己，不断提高自身修养
篇二：
银行个人金融业务工作总结
XX年我行认真贯彻执行分行个金经营方针，全行个金员工的商业银行经营理念有所提高，
面对县城经济不发达的情况，在分行的正确领导下，经过全行个金员工的艰苦努力，个人经
营业务成绩显著。
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一、各项指标完成情况及采取的措施
（一）、人民币储蓄存款超常增长，净增9513万元，完成分行下达任务的317%。
采取的
措施有以下5条。
1、由于去年遭受特大洪灾，今年灾民重建家园，给储蓄存款工作带来了难度。
因此支行
领导年初就高度重视储蓄存款工作。
对辖区营业风点储源逐一调查摸底算账，并关注同业动
态，和网点负责人一同准确预测，尽可能合理下达任务。
行领导经常深入一线研究增存措施，
深入企业单位帮助网点克服营销中的困难。
2、以代发工资和教育储蓄为重点，行级领导、网点负责人、一线员工，上下联动，深入
企业单位积极营销，在去年营销4025户的基础上，今年注重“挖户工程”，新增代发工资3235
户。
教育储蓄新增户万元。
3、年初充分酝酿讨论制订出包括七个指标的一线员工绩效考核办法，合同工和代办员同
工同酬，具体从工作量、业务营销、服务质量、劳动纪律、安全卫生等方面考核兑现，充分
发挥其杠杆作用。
同时根据实际情况对办法不断完善，对代发工资营销每户奖励1.5元，对
大额存款、挂失等业务每笔不低于15笔折算柜员业务量，面对网点撤并客户增多，客观上对
银行员工办理业务的速度要求高了，我们极时加大了对员工办理业务的笔数和收款量的考核
占比，并每月对绩效工资认真核算，以正式文件通报，透明度高，调动了员工争办业务抢办
优质客户业务的积极性，增强了同业竞争力，调动了网点增存稳存的积极性。
4、支行领导和网点负责人经常深入大户走访，注重大户营销，克服困难，力排他行竞争，
将钼业公司元月份股金分红800万元，6月份奖金120万元，11月份职工奖金550万元，12
月份职工增奖补发1700万元全由我行代发。
5、不定期用电视广告、悬挂横幅、更换宣传牌等形式进行宣传。
发挥舆论先导作用，同
时对服务工作检查监督，强化了柜面服务，提高了工行在区域经济的知名度。
（二）、消费信贷累计发放笔，金额万元，收回笔，金额万元，实现利息收入元。
华县地
域经济落后，缺乏经济活力，给个贷工作造成一定困难。
对此除绩效工资考核外，对个人营
销半年以上每万元贷款奖励50元，调动了积极性，完成了个贷营销任务。
（三）、中间业务收入39万元，较去年多收入16万元，完成了全年任务的95%。
我们把
中间收入在绩效工资的考核中的占比提高到180分，调动了网点个金中间业务收入的积极性，
杜绝了跑、冒、滴、漏现象。
其次把灵通卡发卡量分数占比提高到120分，并通过宣传牌、
横幅宣传营销代发工资挂卡，个人营销一张e时代卡奖励5元的激励政策，全年新增发灵通
卡5238张，其中e时代卡380张。
加上去年的5720张，两年发灵通卡1.1万张，灵通卡年
费收入达8万余元。
发卡量增加了，个人用卡汇款也多了起来，柜面在个人结算上宣传快捷
方便的特点，提供优质服务，个金结算收入16.4万元，较上年多增7.3万元。
再次是大力发
展寿险营销业务，主管行长亲自带领有关人员到各网点推动业务，并请保险公司经理、讲师
先后五次去网点培训，对如何接触客户、如何赞美客户、如何推介产品等方面进行讲解和演
练，举行银保联欢会等，大大推动了保险业务营销的发展，全年代理营销保险400多万元，
实现中间业务收入近9万元，较去年多收入6万元。
（四）、做好管理工作，有效的管理能促进经营快速健康发展。
我行先后制订了《华县支
行一线员工绩效工资考核办法》《华县支行一线员工绩效工资分配办法》，各种单项业务奖励
办法，开展代收大中专学费业务。
代理营销保险业务竞赛活动，实施目标管理，按月考核通
报，下大气力落实，促进了各项业务快捷健康发展。
二、几点体会一年来我们取得了不错的成绩，主要得益于分行的正确领导，支行班子的团结协作，网
点负责人的积极努力，一线员工的艰苦拼搏。
总结一年来的个金工作，有以下几个方面的体
会。
（一）、用政策调动积极性是前题。
运用好考核奖励这个杠杆就有可能充分调动员工的积
极性，XX年以前全行代发工资有4000户，而且由于吃大锅饭，代发的工资时常发现金，实行一线员工绩效考核，每31
营销代发工资1户奖励1.5元的激励政策后，原有的代发工资全部代发，XX年、XX
年还新增代发工资7260户。
大家深入细致的做企业单位工作，动员工资由银行代发，员工加
班加点到深夜无怨言。
代理营销保险每增加180元中间业务收入奖励个人100元，员工就走
出柜台，深入企业单位营销。
同时我行每月考核用正式文件通报，透明度高，工资虽拉开了
差距，积极性却有增无减。
（二）、领导带头是关键。
行领导、中层干部带头营销，行长、主管行长多次到金堆、城
南、瓜坡分理处和网点负责人克难攻坚营销，力挫他行竞争，争取了钼业公司离退处、露天
矿、铁路医院、铁路中学、铁一局给水队、引进厂、陕化运销公司、修造车间、物业公司等
13个单位的代发工资，抢占了市场份额，密切了银企关系。
特别是当得到建行杏林网点要撤
并的信息后，主管行长从多方打听了解到该网点代发工资的单位和户数，和城南分理处主任
采取先下手为强的办法，提前做这些单位的代发工资工作，经过艰难曲折的竞争，使6个单
位的1156户代发工资全由我行代发，建行杏林网点撤并后归邮政，但邮政只能是望洋兴叹。
金堆钼业公司露天矿、离退处、后勤部代发工资原在建行寺坪网点，行长、主管行长、金堆
分理处主任经过艰苦营销，力挫建行石可网点竞争，1689户代发工资落户我行。
由于领导带
头，激发了一线员工完成各项任务的积极性。
（三）、服务是根本。
营销上来了，柜面服务跟不上。
存款就有流失的可能。
我们始终把
服务做为根本对员工进行教育，在大会小会上从国内外文化背景、形势发展、周边实际等各
种因素对员工进行观念引导，先从思想上解决员工对优质服务的认识问题。
大多数员工也逐
渐认识到领导克难攻坚把业务营销回来就应该提供优质服务把存款保祝在此基础上按照优质
文明服务工作规范督促检查，强化了柜面服务质量，赢得了更多的客户。
三、存在问题及XX年的工作设想
（一）、存在问题：
1、今年加大营销力度，建行撤并的两个网点代发工资被我行挖了过来，由于柜面服务质
量的提高其大量优质客户也陆续把钱存到工行，加之钼业公司职工增资一次性补发全年1700
万元全由我行代发，这些都是不可持续的资源，莲办还有600万余额要流失，面对同业不计
成本的无序竞争，XX年的储蓄存款将增加不小的难度。
2、由于代理保险营销的老客户普遍反映分红保险低于教育储蓄收入，致使XX年后几
个月代理营销保险业务缓慢，个别月份几乎为零，新产品的收入又不理想，XX年代理保险
营销不会有大的发展，将会在很大程度上影响中间业务收入。
3、收入激励机制有待在实践中不断完善，大家普遍反映，今年绩效工资过低，和一线的
艰辛劳动有一定差距。
4、无专职营销人员，加之华县地域经济比较落后，新业务营销缓慢，理财金账户完成了
3户，银证通还无一户。
由于美元贬值，外币储蓄较上年下降1万元，未完成任务，估计XX年也不容乐观。
（二）、工作设想
1、工作目标
（1）、储蓄存款确保完成2500万元，力争完成3000万元，外币储蓄存款力争1万元。
（2）、个贷营销50万元，力争完成70万元。
（3）、中间业务目标35万元，力争完成40万元。
（4）、灵通卡XX张，贷记卡30张，信用卡80张，理财金账户20户。
2、工作措施
（1）、加强个金业务的组织领导。
支行行级领导包网点，同时成立主管行长为组长、各
网点负责人为成员的个金工作领导小组，下设办公室，营业部主管个金经理任主任。
（2）、在分行的指导下，科学合理的制订绩效工资考核分配办法和单项业务奖励办法，
充分发挥激励杠杆作用是XX年的重点工作。
（3）、抓好大户营销，在费用上要向金堆分理处倾斜，千方百计做好钼业公司大户营销
工作。
（4）、在代发工资上重点是做好已有的1.1万户代发工资的巩固工作。
由于同业竞争愈
演愈烈，我们原有的个别代发工资客户已产生动遥XX年我们要重点做好代发工资的定期回
访工作，分行兑现的储蓄存款单项奖励一定要兑现到网点，大部分要用在业务巩固和发展上，
以密切银行和客户的关系。
同时要动员员工多和个人优质客户联系，通过营销理财金账户密
切和优质客户的关系，争取更多的优质客户。
（5）、在中间业务上要拓宽中间业务收入渠道，做好银行卡的营销工作，提高个人结算
工作的服务质量，做好各项代理业务工作，3212
特别要做好代理保险营销工作，做好电子银行业务的宣传营销工作，以增加中间业务收
入。
（6）、做好宣传和柜面服务工作，管理好atm机，提高其使用率，减轻柜面压力篇二：
银行个人金融业务工作总结银行个人金融业务工作总结今年以来，全行个人金融业务认真贯彻落实省、市行工作要求，注重储蓄业务的基础地
位，积极拓展理财业务市场，不断创新销售方式，加快推进营销渠道和队伍建设，个人金融
业务呈现了良好的发展势头。
一、20××年个金工作成绩显著。
回顾20××年，在外部经营形势复杂多变的情况下，全行上下坚定信心，扎实工作，全
行各项业务经营保持快速健康发展，特别个人金融业务为全行的业务发展作出了较大的贡献，
个人金融业务各项指标呈现快速发展态势。
一是个人金融资产增势迅猛。
今年以来，全行始终将储蓄存款作为重中之重工作来抓，
把存款增量同业争先进位作为考核存款工作成效的基本标准，在全行扎实开展旺季储蓄存款
竞赛、批量营销竞赛、代发工资专项竞赛等系列营销活动，加强个金与公司部门的捆绑营销，
抓住市场信息，制定项目攻关计划，实现批量业务拓展日常化。
同时，深化储蓄存款和理财
业务的互动发展，大力营销灵通快线、第三方存管、存贷通等优势产品，实现客户资金在我
行的封闭运作。
全年，销售全口径个人金融资产额44935万元,同比增加20482万元，同比增
幅为83.8%。
其中：
储蓄存款增加17380万元，在08年较快发展基础上保持一定幅度增长，
同比多增964万元；销售基金14079万元，同比增幅为289%；销售人民币理财产品10355万
元，同比增幅为588%；销售保险3121万元，同比增幅为7.1%。
二是个人信贷业务跨越发展。
坚持抓住住房开发贷款龙头，关注全县土地拍卖信息，加强与国土、规划、建设等部门联系，在对全县20多个项目筛选基
础上，重点营销××、××项目，通过省行审批额度1.74亿元，开发贷款较年初净增13900
万元。
在个人贷款的发展上，始终坚持以客户为中心，以市场为导向的经营宗旨，调整充实
营销力量，优化劳动组合，提高工作效率，实施限时服务。
对重点房地产开发项目和重点市
场，行领导带队营销，实现营销储备一批、评估报批一批、发放见效一批的梯次发展。
同时，
抓住房地产市场回暖的机遇，组成营销小分队，深入到各地房地产开发公司、开发楼盘、专
业市场，营销开发贷款、个人住房贷款、个人消费和个人经营等贷款业务，主动出击，营销
优质客户。
全行各项个人贷款比年初增加12839万元，比××年多增12480万元，其中个人
住房贷款增加12093万元、个人消费（含经营贷款）
增加2746万元，个人信贷业务增长额占
全行年度增量82%，余额占比较年初上升4.5个百分点。
年度增量四行占比第二、前三季度
一直保持增量市场第一。
三是个人中间业务收入快速增长。
为确保个人中间业务收入的快速提升，全行一方面继
续加大个人结算业务收入的营销，在全行开展“开卡送好礼，牛年新惊喜”牡丹卡营销活动，
并以信用卡分期付款业务带动客户持卡需求，有效激励持卡人刷卡消费，促进银行卡消费额、
发卡量双提升，全年发放牡丹灵通卡17828张，年费收入达到79.5万元、个人结算业务收入
达到370万元,同比分别增加28.5和107万元，信用卡分期付款业务在启动慢的情况下，全
年实现收入30万元，其中四季度实现收入23万元。
另一方面加强对优质客户的维护，积极
运用灵通快线、货币基金、第三方存管、存贷通等优势产品竞争和维护客户，做大客户“资金池”。
为激发网点柜员和客户经理营销保险、基金等产
品的积极性，将“直通式考核”和“销售产品兑换奖品”全部兑现到员工，激发了员工的销
售热情。
全年实现个人中间业务收入645万元，同比净增316万元，特别是四季度实现收入
200万元，为全行利润目标顺利达成贡献作出重要支撑。
四是客户维护能力明显提升。
为做好优质客户维护工作，根据市分行贵宾理财中心考核
办法，落实行长、分管行长、网点主任和客户经理的日常对中高端客户的维护责任，并将中
高端客户的拓展、建档等指标纳入网点主任和客户经理积分考核。
通过赠送礼品、举办理财
沙龙、健康增值服务等活动开展高端客户的维护工作。
11月末，全行个人中高端户数量达到
5191户，比年初增加916户，中高端客户资产达到68625万元，占全行资产总额的64.6%。
当年新增私人银行客户4户、新增存款4506万元。
成绩取得来之不易，存款问题也不容忽视。
1、市场竞争力不强问题依然未能得到根本改观，一是较多的指标在同业竞争中处于弱势。
二是持续发展的后劲不足，如储蓄存款在一季度排名第二的情况下，二、三季度出现下滑现
象。
三是基础工作和基础性产品不够扎实，如客户维护工作不够系统和持续，维护的质量不
高；灵通卡的发卡量，我行不仅排名第四，且占比很低，也影响了其它关联业务的发展。
2、网点的功能作用发挥不理想。
表现在：
一是较多指标的网均数在系统内排名靠后；二
是大多数网点习惯于传统的被动营销方式，发展新业务、拓展新客户的意识和能力较弱，在
一项新产品推出时，不少网点会出现零销售或较低的销售水平，三是产品交叉销售意识不强柜员或客户经理
在向客户营销产品时，往往是就产品卖产品，交叉营销意识不强。
3、大型商贸市场拓展不力。
虽然我行对大型商贸市场的部分客户提供了部分金融服务，
但工作远远没有到位，表现在：
对各类商贸缺乏针对性的产品包装和组合营销方案，对市场
的营销缺乏整体的规划和措施，同时，对个体经营者的融资需求，一直缺少对应和有效的信
贷政策支撑，因此，没有真正将我行的业务产品渗透到大市场、个体经营者之中。
4、中高端客户维护工作还不到位。
少数网点对中高端客户维护工作仍然不重视，思想上
仍存在偏差，极少数网点主任对支行决策布置落实不到位，执行力有待进一步提升。
二、20××年旺季目标任务当季新增储蓄存款33920万元、日均16960万元，季末增量四行占比确保第二；信用卡
新增发卡XX张、代理保险销售1800万元；个人贷款净增7000万元，季末增量四行占比确
保第一。
市行专业考核确保前三。
杜绝案件和重大经营事故的发生。
三、20××年工作安排
（一）抢抓机遇，促进个金业务再上新台阶今年，我国经济已经企稳回升，预计今后一段时期我国经济仍将保持平稳较快发展，随
着城乡居民收入水平的不断提高，居民投资理财需求也将进一步扩大，这为个金业务发展提
供了巨大的市场空间和机遇，全行一定要从可持续发展的战略高度认识和定位个金业务。
增强机遇意识和紧迫感，要主动出击、大力竞争，花大力气提高我行的市场份额。
支行将
加大个金指标问责力度，确保提升市场位次和份额。
（二）开拓市场，夯实个金业务发展基础结合本地区实际，要重点抓住以下几个方面：
一是优质代发工资市场的营销。
确保20×
×年把代发工资渗透率提高至10%。
二是批量储蓄的营销。
主要包括拆迁补偿款、企业改制
安置费、社保资金、企业年金、公务用卡等。
三是大型专业市场的营销。
明年要成功竞争专
业市场3个，投放个人经营贷款1亿元。
四是个人住房市场营销。
明年要营销两个以上的开
发项目，确保每个项目实现按揭贷款目标。
五是个人理财市场营销。
20××年，个人理财产
品销售额要达到1亿元。
在重点做好以上五类市场拓展的同时，还要加强第三方存管市场、
个人外汇业务市场、私人银行业务市场的拓展，不断提高客户满意度。
三、转变服务方式，丰富优质客户服务内涵20××年是总行确定的“服务××年”，我们要充分发挥贵宾理财中心在人员、环境、流
程等方面的优势，以专业的客户经理团队、温馨私密的服务环境、高效流畅的服务流程来提
高客户的满意度，打造服务品牌。
继续实施“客户服务精细化项目”，建立营业网点、客户经
理服务检查工作机制，促进服务管理的常态化。
四、加强队伍建设，提升营业网点的竞争能力要配足配强网点的营销人员，充实客户经理队伍。
成立由对公、对私、个贷客户经理组
成的专业团队，负责集群类市场的调研分析、上门营销、维护管理，保证我行集群式营销模
式的有效实施。
对网点管理人员强化经营管理、市场营销、队伍建设、风控管理等方面理论
篇三：
个人金融部工作总结个人金融部工作总结
一、业务指标完成情况——个人存款。
截至12月末，个人存款余额.亿元，较年初增加.亿元，增量居系统内第
位,完成省行年度计划的.%，计划完成率居系统内第位，较上年提高个位次。
个人存款增量市
场份额.%，居第1位，较上年下降.个百分点。
——个人贷款。
截至12月末，个人住房贷款余额万元，较年初增加万元，同比多增万
元，完成省行年度计划的%，居系统内位；同业占比%，居第位。
全行非住房个人
贷款余额xx万元，累计发放xx万元,同比多发放xx万元，较年初增加xx万元，同比多增加
xx万元。
增量居系统内第x位，完成省行年度计划的xx%，计划完成率居第x位，同比提高
x个位次。
——惠农卡及农户小额贷款。
截至12月末，全行共累计发放惠农卡张，较年初增加张，
增量居全省第位，完成省行计划%，计划完成率居全省第位；授信户数户，较年初增
加户，增量居全省第位，完成省行计划%，计划完成率居全省第位；小额农户贷款余额万
元，较年初增加万元，增量居全省第位，完成省行计划%，计划完成率居全省第位。
——理财及个人中间业务。
截至12月末，全行基金认申购金额为亿元，完成省行年度
计划的%，系统内计划完成率由年初的第位提高到第位。
基金销售同业占比％，居
第位，较去年提高个位次。
代销国债期金额万元。
销售“本利丰”期金额万元。
实现个人业务中间收入为万元。
新增二星级（含）以上客户户，完成省行年度计划的%，
篇三：
银行个人工作总结
XX年银行客户经理个人工作总结
XX年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格按照行里制定的各项规章制度来进行实际操作。
在我的努力下，XX年我个人没有发生一次责任事故。
完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。
营销理财金帐户25个。
在这里我总结一下我在这一年中的工作情况。
一、加强学习，提高自身素质。
一年来，我能够认真学习各项金融法律法规，积极参加行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素质和业务技能。
特别是后来到了个人理财中心做客户经理后,多问、多学、多练，通过学习“优质客户识别引导流程”能成功的识别优质客户。
如：
10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并诚恳的请他为我行提意见，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很高兴的接受了我的建议，并留下了联系电话。
我查询了他的存款在80万元左右。
过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。
作为一名客户经理，我认为不但要善于学习，还要勤于思考。
11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。
从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣传资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人知识的欠缺，回来后制订了系统的学习业务知识和理论知识的计划，同时提出了建议把基金牌价和放宣传资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。
二、勤奋务实，为我行事业发展尽责尽职。
一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业发展鞠躬尽瘁。
在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。
做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。
所以，我对自己高标准、严要求，积极为客户着想，向客户宣传我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。
在储蓄所工作时，能积极协同所主任搞好所内工作，利用自己所学掌握的知识，做好所内机具的保养和维修，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。
营业终了，逐项检查好各项安全措施，关好水电等再离所。
从没受到过一次外面顾客的投诉。
在平时有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清楚，最终使顾客满意而归。
所里经常会有外地来的工人和学生办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。
临走时还要叮嘱他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。
当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。
在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的经验来帮助其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。
当我也有问题的时候，我会十分虚心的向老同志请教。
对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：
三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。
想在工作中帮助其他人，就要使自己的业务素质提高。
三、开拓市
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