工商银行北京市分行投贷联动支doc.docx

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工商银行北京市分行投贷联动支doc

案例1

工商银行北京市分行投贷联动支持科创企业

搭建北京地铁互联网票务服务平台

为支持北京市“互联网+”、“智能交通”的建设发展，北京市交通委批准在北京市地铁自动售检票系统（闸机）二期改造的同时,搭建互联网票务服务平台，通过手机ＡＰP实现线上兑票、刷手机进站、实时查询地铁信息、大数据通行、拓展支付场景等多种功能，便捷市民出行,提升乘车体验，打造绿色出行城市。

工商银行北京市分行在加大绿色信贷服务创新,拓展混合所有制改革的背景下，一直努力探索科创企业投贷联动的金融服务模式，该行通过代理股权投资业务,以单一最大有限合伙人身份投资一亿元理财资金参与上述平台搭建工作。

截至２０１6年末,我国已有30个城市开通地铁,其中北京共运行通车１９条地铁,累计里程５73公里，全年客运量达到36.６亿人次,接近全国运量的２3%,日均运量超过10０0万人次,运量、运营强度、运营难度均排名世界第一，预计2０20年北京市地铁运营里程将达到１0０0公里,运量将超过北京地区公共出行总人数的６0％。

现阶段，北京市地铁已逐步探索由重规划建设向重运营管理的转型发展模式,积极推动先进科学技术成果应用,形成“互联网＋运营管理”、“互联网+乘客服务”等管理方式和管理手段，支持开展从运营需求出发的智能化装备技术研发应用。

在现有手机支付模式逐渐普及的背景下,互联网票务服务平台的搭建,将通过手机ＡPP功能,打造了“先乘车,后付费”的信用产品模式及理念,省去介质卡押金,取消充值、退资交易环节,合理分流地铁乘客，极大缓解地铁排队，实现实名制管理，真正做到服务民生,支持北京地铁绿色、环保、安全出行。

工商银行北京市分行一直致力于扶持科创领域企业，通过代理股权投资,形成了“以投跟贷、以贷促投、对投放贷"的发展特色。

该笔代理股权投资业务是该行首笔涉及交通领域科创企业的投贷联动项目，通过为种子期科创企业提供股权支持,前移金融机构基于科创企业成长周期的金融服务，增加科创企业金融供给总量，优化金融供给结构，为后续贷款支持奠定了基础。

同时该笔业务也是集合国有资本、民营企业、经营团队（管理人持股）、金融资本各方力量，实现各类资源要素与资本市场的相互融合，对促进国有资本提高配置效率和保值增值，促进北京市属企业混合所有制改革发展起到示范作用。

ﻬ案例2

工商银行北京市分行投贷联动支持ﻫ北京某高新技术企业发展

北京银监局鼓励引导银行业金融机构创新金融产品，加大科创企业支持力度,通过投贷联动,以“股权＋债权”的方式为种子期、初创期、成长期的科创企业提供有效的融资支持，取得良好社会效果。

以北京某高新技术企业为例,该公司成立于２0０8年１１月，注册资金35２9万元,２01５年1１月在深交所新三板挂牌上市,公司通过整合三大电信运营商的通讯通道资源，以及自主开发的接口产品、后端处理平台、网关软件，为客户提供快速、稳定的移动通讯服务。

公司作为国内云通信领域领军企业之一，成功入围了新三板“创新层"企业及新三板百强企业。

先后荣获“北京市高新技术企业认证"、“北京市中关村高新技术企业认证"，拥有多项专业经营许可资质.工商银行将该公司作为优质科技型企业重点客户，先后为企业办理了3,00０万元贷款，解决了企业快速发展所亟需的流动资金，与企业建立了紧密的合作关系。

随着该公司在新三板上市，规模不断扩大,传统银行融资服务已经不能满足其发展需求。

工商银行密切关注企业资本市场动态,在了解到企业B轮融资因定增期间扩股的原因需重新发行时，工商银行积极开展走访，转变传统的单一信贷理念，着力推动金融创新业务，于２017年６月成功对企业进行了2000万元市场化退出的股权投资。

该笔业务系工商银行北京分行首笔真正意义的“投贷联动”项目，即充分满足了企业资本市场定向增发的融资需求，为企业发展提供了有力支持，也使工商银行有机会分享企业成长的收益，丰富收入来源，完善利润结构。

该笔业务为银企合作开拓了新思路，银行通过参股科技创新企业，在服务北京“科技创新中心”战略定位的同时，亦可以分享股权升值收益，丰富中间业务收入产品体系。

银企间建立更为紧密的合作关系,共同分享国家科技金融战略所带来的巨大红利.

ﻬ案例3

工商银行北京市分行一站式金融服务

助力“高精尖”产业企业发展

北京银监局鼓励引导银行机构创新金融产品，全方位服务“高精尖”产业企业日常经营的各个方面，取得良好社会效果。

以北京某高端制造业企业为例，该企业是显示技术、产品和解决方案提供商。

企业是目前中国大陆显示领域最具综合实力的高科技企业，在液晶显示（TFＴ－LＣD）以及有源矩阵有机发光二极管显示（AMOＬＥD）等主流显示技术领域处于全球领先地位，并通过技术方向、产品形态、应用拓展三个方面持续引领全球半导体显示行业的创新发展.

企业在北京、合肥、成都、重庆等地筹建了多条生产线,且生产采购的原材料品种多,大部分需要从国外进口,因此企业的国际、国内贸易融资和项目融资需求较大。

同时企业为了加强对外汇交易和子公司的管理，提高资金使用效率,希望通过银行的现金管理体系，帮助企业实现资金的集中管理。

工商银行北京市分行积极落实关于“高精尖”新兴产业的发展规划和目标，针对企业的行业特点和金融需求，为其量身打造一站式金融服务模式，为企业定制了集总部融资、项目贷款、国际贸易融资、综合非融资类担保以及集团企业境外资金境内归集、银企互联、本外币结算等业务,涵盖了企业从项目投标、产品研发、运营支持到货款活动等各个经营环节,为企业的员工薪酬发放、到期债务承接、生产线建设、资金成本管控等多个方面提供了有力资金支持.

ﻬ案例4

工商银行北京市分行支持某高端装备制造企业

发行全市场首单绿色企业债

北京银监局鼓励引导银行机构支持高端制造业和“高精尖”产业,全方位服务高端装备制造行业发展，取得良好社会效果。

以北京某高端装备制造集团为例，公司成立于20１0年，是其集团乘用车制造的核心平台,通过产业集成、有效管控，推进合作、收购、兼并等经营行为，打造该品牌乘用车合资及自主品牌。

该公司以国内市场为基础，同时大力开拓国际市场;以基于某品牌技术的自主品牌轿车和越野车为龙头，发展成为乘用车产品线齐全、产业链完整、企业结构和布局合理、管理高效、盈利能力强、具有核心竞争能力,自主品牌乘用车产品具有较大市场占有率的公司，成为国内一流、具有国际影响力的大型汽车公司，2014年，该公司成功在香港联交所上市.工商银行将该公司作为高端装备制造贷款重要战略客户，多年来建立了存款、结算、贷款、债券等业务合作,有效支持了企业发展.

2０16年,国家发改委发布绿色企业债的相关政策，工商银行针对公司实际情况，为其量身设计了债券发行方案，作为主承销商为公司注册绿色企业债,并分两期成功发行.该业务创造了多项业内第一的记录：

为国内首笔绿色企业债券,为国内首单商业银行主承的企业债券,该笔业务还是全国首支Ｈ股上市公司发行的境内企业债券。

该笔业务的成功办理，既响应了国家建设绿色中国,促进生态文明体制建设的政策号召,又为国内绿色行业企业拓展了新的融资渠道，在我国绿色金融体系建设中具有重要的里程碑意义.

ﻬ案例5

工商银行北京市分行助力城市副中心建设

为通州副中心“两站一街”项目提供融资支持

北京银监局鼓励引导银行机构创新金融产品，全方位服务京津冀协同发展的各个方面，取得良好社会效果。

工商银行北京分行作为银行同业中首家、独家针对疏解本市非首都功能融资需求出台专属融资产品的银行，充分运用“非首都城市功能疏解"贷款产品的政策优势成功为通州区“两站一街"项目提供融资支持。

项目定位为面向通州城市副中心区域的综合服务中心，是承接中心城人口、职能疏解和新产业集聚的主要区域。

项目的顺利推进对于城市副中心建设、承接北京非首都功能疏解、加快区域基础设施建设、优化区域生态环境有重要意义。

案例６

北京农商银行联合京津冀三地四机构发布“农银通卡”　实现个人资金跨区域免费流通

北京银监局积极引领辖内银行业服从服务于京津冀协同发展战略,充分发挥自身优势创新金融产品与服务，为京津冀三地城乡客户提供便利。

2０16年,北京农商银行与天津农商银行、河北省农村信用社联合社以及农信银资金清算中心在京联合发布“农银通”卡.截至201７年6月末,北京农商银行已发行“农银通"卡34．68万张。

该卡是北京农商银行与天津农商银行、河北省农村信用社联合社三家金融机构紧密合作，依托农信银支付清算系统，创新推出的跨法人机构的银行卡，三家金融机构6００0余家网点、万余台ＡTＭ均可受理。

该卡除具有普通金融IC卡刷卡消费取现、代收代缴各类日常生活服务费用以及金融理财等基础金融功能，还免除持卡人开卡、换卡工本费、小额账户管理费；免除持卡人在京津冀三家金融机构内柜台跨行存款、取款、转账手续费；免除持卡人在京津冀三家金融机构内ATM跨行取款、转账手续费。

“农银通"卡实现了京津冀三地居民金融服务的同城化、标准化、一体化,使持卡人能够在异地享受高效、便利、优惠的金融服务，惠及9５00多万城乡个人客户。

ﻬ案例7

北京农商银行代理农村中小金融机构个人收结汇业务提供跨区域“三农”金融服务

2016年，经国家外汇管理局和北京外汇管理部批准，北京农商银行正式开办“代理农村中小金融机构个人收结汇业务”，成为全国唯一一家可以跨区域为缺少外汇业务资质的农村中小金融机构代办跨境业务的商业银行.这项业务率先在河北地区试点。

目前，全国农村合作金融机构共有２３0０多家法人机构，约8万家营业网点,虽然基本覆盖我国全部农村地区，但是具备外汇业务资质，能够为当地百姓办理外汇业务的法人机构仅２0０余家。

农村地区出国务工、留学、旅游现象越来越普遍，而本乡本土的农村中小金融机构却因为资质问题无法满足当地百姓日益迫切的外汇业务需求。

北京农商银行与农信银资金清算中心共同搭建平台，代理全国农村信用社和农商银行办理个人收结汇业务，在河北省先行试点，是进一步落实京津冀协同发展战略部署,使三地金融业务进一步融合互补，实现金融支农的重要举措,也是切实满足三地百姓不断增长的金融服务新需求的惠民之举.

ﻬ案例8

北京农商银行携手市总工会服务职工开展“双创”

201７年,北京农商银行与北京市总工会、北京首创融资担保公司共同签署“首都职工创业小额贷款三方合作协议”，正式推出“首都职工创业小额贷款"。

为符合条件的北京市总工会会员提供贷款支持，积极满足首都职工创业融资需求。

此贷款可以享受北京市总工会全额贴息支持以及银行、担保公司绿色审批通道服务,体现了政、银、担对小微企业和“双创"工作的重视与支持。

市总工会将拿出9０0万元作为项目担保资金,与北京农商银行、北京首创担保合作开展贷款业务，项目额度为27００万元,为有创业愿望和能力的工会职工提供全额担保、免除利息的小额贷款服务，作为首都职工创业小额贷款合作平台的唯一一家银行机构，北京农商银行将一如既往大力支持实体经济和服务民生,为支持“双创"做好金融服务工作。

“首都职工创业小额贷款”贷款对象为北京市总工会管理的工会会员，身体健康,具有完全民事行为能力，具备一定劳动技能，有创业能力和创业愿望的企业内部需要转岗分流人员、下岗失业人员、农民工、困难职工以及困难职工家庭子女、高等院校毕业生自谋职业依法开办的个体工商户；符合上述条件的人员自主、合伙创办的有一定发展前景，可以吸引下岗失业人员、困难职工就业的小型、微型企业.自谋职业依法开办的个体工商户贷款额度最高不超过１０万元；自主、合伙创办的小型、微型企业贷款额度最高不超过３０万元；属于国家、市级相关部门认定的创新项目,能够促进科技成果转化，贷款额度最高不超过5０万元。

首家签约企业北京哞哞小花牛餐饮管理有限公司,成立于2013年7月9日，由总经理蔡洁自主创业成立，注册资金20万元,是市总工会会员企业。

该企业是一家以社区鲜奶销售为主的“双创”企业,创办3年时间已发展了２7个连锁店，吸纳１０0多人就业，其中大多为企业内部转岗分流、下岗失业人员。

公司创始人蔡洁表示,在企业想进一步扩展而苦于资金不足的时候，首都职工创业小额贷款的推出解决了企业发展的燃眉之急,对于小微企业来说,这不仅仅是资金上的扶持，更重要的是精神上的鼓励.