证券基金从业考试题库内有答案.docx

证券基金从业考试题库内有答案.docx

《证券基金从业考试题库内有答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《证券基金从业考试题库内有答案.docx（64页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。

证券基金从业考试题库内有答案

第一章证券市场基础知识

一、单项选择题（下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

）

1．有价证券（）。

A没有价值但有价格B．既有价值又有价格

C．没有价值没有价格D．有价值无价格

2．银行证券不包括（）。

A银行汇票B．银行本票

C银行支票D。

银行股票

3．证券市场的特征不包括（）。

A.证券市场是价值直接交换的场所

B，证券市场是信用直接交换的场所

C．证券市场是财产权利直接交换的场所

D．证券市场是风险直接交换的场所

4．下列不是美国的Nasdaq培育的高科技巨人：

（）。

A英特尔B。

苹果

C思科D．家乐福

5．我国现行的《证券法》。

颁布于（）。

A1999年7月B‘2001年9月

C．2003年3月D．2005年11月

6．股票代表着其持有者（即股东）对股份公司的所有权，这种所有权是一种综合权利，不包括如下权利：

（）。

A参加股东大会B。

投票表决

C参与公司的决策和经营D．收取股息或分享红利

7．我国《公司法》规定：

记名股票被盗、遗失或者灭失，股东可以依照《中华人民共和国民事诉讼法》规定的（）程序，请求人民法院宣告该股票失效。

A追缴B．公示催告

C诉讼D宣告

8股票的每股净资产又称为股票的（）。

A：

．票面价值B．账面价值

C．市场价值D．内在价值

9公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应首先用于（）。

A弥补亏损B．提取法定公积金

C提取任意公积金D．支付优先股红利

10．待殊性国债不包括（）。

A．定向债券B．特别国债

C．专项国债D．海外国债

11．证券公司短期融资券只在（）发行和交易。

A．交易所市场B．主板市场

C．中小板市场D．银行间债券市场

12．在证券发行市场上联系发行人和投资者的是（）。

A．证券发行人B．证券投资者

C．证券中介机构D．监管部门

13．我国《证券法》规定，发行人向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（），应当由承销团承销。

A．1000万元B．3000万元

C．5000万元D．1亿元

14．跟据我国法律法规的规定，上市公司公开发行新股，增发价格通过（）方式确定。

A．询价B协商

C．证券中介机构D累计询价

15．会员制的证券交易所是（）。

A．以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体

B．一个由会员自愿组成的、以营利为目的的法人团体

C．一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的法人团体

D．以股份有限公司形式组织并以盈利为目的的法人团体

16．上海证券交易所规定的集合竞价时间是（）。

A．9：

15—9：

25B.9:

30—11：

30

C．13：

00—15：

00D。

14：

57—15：

00

17．某投资者以10元1股的价格买人X公司股票，持有1年分得现金股息1．80元，则股利收益率为（）。

A．9％B．18％

C．27％D．36％1

二、不定项选择题。

（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。

）

1．公司证券包括（）。

A．股票B．公司债券

C．商业票据D．金融债券

2．证券的流动可以通过（）等方式来实现。

A．承兑B．贴现

C．质押D．交易

3。

证券市场是有价证券（）的场所。

A．发行B．变现

C．交易D．套利

4．证券市场的从无到有主要归因于（）。

A．信用制度的发展B．监管的加强

C．股份制的发展D．投资者队伍的壮大

5．下列选项中属于对20世纪90年代以来国际证券市场发展趋势的正确描述的有：

（）。

A．全球资产配置成为流行趋势、跨国并购层出不穷、全球资本市场之间相关性显著增强

B．中小投资者快速成长，日益占据证券市场的主导地位

C．全球范围内的国际金融市场竞争愈演愈烈，重组购并此起彼伏

D．随着电子计算机技术和互联网的发展，国际金融市场的交易手段越来越先进

6．《关于推进资本市场改革开放和稳定发展的若干意见》发布后我国资本市场进行了一系列改革，包括：

（）。

A．使资本市场的发展走上规范化轨道

B．实施股权分置改革

C．大力发展机构投资者

D．为中国金融对外开放提出了具体时间

7．证券交易所的主要职责有（）。

A．制定交易规则

B．监管上市的证券以及交易行为的合规合法

C．确保上市公司的会计报表真实

D．确保市场的公开、公平和公正

8，中国证监会的主要职责是（）。

A．负责证券法律法规的起草

B．负责保护投资者的合法权益

C．对全国的证券发行、证券交易、服务机构的行为等依法实施全面监管

D．维持公平而有序的证券市场

9．股票的性质包括：

（）。

A．股票是有价证券B．股票是要式证券

C．皿票是设权证券D．股票是资本证券

10．特殊型国债主要有（）。

A。

定向债券B．特别国债

C，专项国债D．特种国债

11．下列关于央行票据的描述，哪些是错误的：

（）。

A．久是央行为调节商业银行法定准备金而向商业银行发行的短期债务凭证

B．其实质是中央银行债券

C．其目的是为了调节基础货币供应量

D．央行发行央行票据时，商业银行的可贷资金量会增加

12．证券发行市场的作用主要表现在（）。

．

A．为资金需求者提供筹措资金的渠道

B．为政府宏观部门调控经济提供了手段

C．为资金供应者提供投资和获利的机会，实现储蓄向投资转化

D．形成资金流动的收益导向机制，促进资源配置的不断优化

13．在证券发行市场上，中介机构主要包括（）。

A．证券公司B．会计师事务所

C．律师事务所D．证监会

14．根据价格决定方式不同，债券发行方式可分为（）。

A．荷兰式招标和美式招标B．价格招标和收益率招标

C．单一价格中标和多种价格中标D．收益率招标和缴款期招标

15．关于代销论述正确的是：

（）。

A．代销可分为全额代销和余额代销两种

B．上市公司向原股东配售股份应当采用代销方式发行

C．我国《证券法》规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元，应当由承销团承销

D．代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式

16．债券发行的方式包括（）。

A．定向发行B．公开发行

C．承购包销D．招标发行

17．会员制证券交易所具有的特点是：

（）。

A．会员制证券交易所的集中交易市场设施及其他财产所有权为全体会员共有，并共同使用

B．会员与交易所为自律关系，会员自觉以章程行事，共同负担维护公平有序的交易商场职责

c．会员制证券交易所是非营利性的法人社团，其收入主要来源于会员交纳的会员费及其他收入

D．交易所中的一切交易责任由买卖双方自负，证交所不负担保证责任

18．会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括（）。

A．制定和修改证券交易所章程

B．选举和罢免会员理事

C．审定总经理提出的工作计划

D．审议和通过理事会、总经理的工作报告

19．根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的组织机构包括（）。

A．董事会B．会员大会

C．理事会D．经理机构

三、判断题。

（跟据题意，判断下列题目的对错。

对的在括号中标出“对”（正确），错的在括号中标出“错”（错误），选错或不选不得分。

1。

有价证券代表着一定量的财产权利，因此是有价值的。

（）

2．债券一般有明确的还本付息期限，股票一般没有期限。

（）

3．由于股票比债券的流动性更强，因此股票价格比债券价格更趋于其合理价值。

4．我国的首部证券法颁布于2005年。

（）

5．我国把股份制的金融机构发行的股票定义为金融证券。

（）

6．设权证券所代表的权利本来不存在，而是随着证券的制作而产生（）

7．我国《公司法》规定，社会募集公司申请股票上市的条件之一是：

向社会公众发行的股份，不得少于公司股份总数的25％。

公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例应在15％以上。

（）

8．普通股股东拥有公司经营决策权、公司盈余和剩余资产分配权、优先认股权的权利。

（）

9，在我国，中央政府债券由中央政府发行，地方取府债券由地方政府发行。

（）

10．证券公司短期融资债是指证券公司以短期融资为目的，在企业间债券市场发行的，约定在一定期限内还本付息的债券。

（）

11．担心股票市场会下跌的投资者可通过买人股指期货合约来对冲股票市场整体下跌的系统性风险。

（）

12．我国现行的有关法规规定，我国股份公司首次公开发行股票和上市后向社会公开募集股份（公募增发），采取对公众投资者上网发行和对机构投资者配售相结合的发行方式。

（）

13．全额包销是指由承销商先全额购买发行人该次发行的证券，再向投资者发售，由承销商承担全部风险的承销方式。

（）

14．远期交易的合约一般是非标准化的，在场内交易；期货交易一般是有规定格式的标准化合约，多数在场外交易。

（）

15．我国内地有两家证券交易所——上海证券交易所和深圳证券交易所，两家证券交易所均按公司制方式组成，是非营利性的事业法人。

（）

16．证券交易的基本过程中的开户包括开立证券账户和开立资金账户。

（）

17．不论是记名证券还是不记名证券，完成了清算和交收，证券交易过程即告结束。

（）

18．对于附息债券而言，投资期间的现金流是定期支付的利息，再投资收益是将定期所获得的利息进行再投资而得到的利息收入。

（）

19．非系统风险包括政策风险、经济周期波动风险、利率风险和购买力风险等。

（）

20．一般来说，证券的风险越高，其要求的收益率也越高（）

参考答案

一、单项选择题

1．A2．D3．B4．D5．D

6．C7．B8．B9．A10．D

11．D12．C13．C14．A15．C

16．A17．B

二、不定项选择题

1．ABCD2．ABD3．AC4．AC5．ACD

6．BC7．ABD8．ABCD9．ABD10．ACD

11．AD12．ACD13．ABC14．AC15．BCD

16．ACD17．ABCD18．ABD19．BCD

三、判断题

1．错2．对3．错4．错5．错

6．对7．错8．错9．错10．错

11．错12．对13．对14．错15．错

16．对17．错18．对19．错20．对

第二章证券投资基金概述

一、单项选择题（下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

）

1．证券投资基金是一种实行组合投资、专业管理的方式进行利益共享、风险公担的（）投资方式

A．集资B·集合

c．合作D．联合投资

2．以下不属于证券投资基金特征的是（）。

A．人集合投资，专业管理B．收益平稳，风险较小

C．组合投资，分散风险D。

独立托管，保障安全

3．通过向投资者发行基金份额，能够在短期内募集大量的资金用于投资，表现了证券投资基金的（）特征。

A．集合投资B．专业管理

C．风险共担D．分散风险

4．证券投资基金在美国被称为（）。

A．证券投资信托基金B．共同基金

C。

信托产品D．单位信托基金

5．基金是一种（）投资工具。

A．直接B．间接

C．实业D．债权

6．根据（）的不同，可以将基金分为主动型基金和被动（指数）型基金。

A．投资理念B．组织形式

C．投资目标D．募集方式

7．证券投资基金反映的是（）关系。

A．债权债务B．所有权

C．信托D．产权

8．与基金相比，银行理财产品的主要特点不包括（）。

A．流动性较差B．风险较低

C．门槛通常较高D．信息披露程度一般不够及时透明

9．基金投资运作是基金运作的最重要环节，以下（）不属于基金的投资运作部分。

A．风险控制B．交易管理

C．绩效评估D．募集与交易

10．基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益者。

A．份额持有者B．管理人

C．托管人D．注册登记机构

11．为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金一般都要由（）来保管基金资产。

A．基金发起人B．基金管理人

C．基金持有人D．基金托管人

12．证券投资基金起源于19世纪的（）。

A．英国B．美国

；C。

法国D．荷兰

13．1924年3月21日“马萨诸塞投资信托基金”设立，意味着美国式基金的真正起步。

这也是世界上第一个（）。

A，契约型投资基金B．公司型开放式基金

C．股票基金D．封闭式基金

14，1940年，美国制订世界上第一部系统规范的投资基金法（）。

A．《投资公司法》B．《投资基金法》

C．《证券投资基金法》D．《投资信托法》

15．根据美国投资公司协会（1C1）的统计，截至2007年末，全球共同基金的资产规模已达到（）万亿美元。

A．20．2B．22．0

C．26．2D．30．6

16，我国基金业的发展主要经过两个时期：

老基金时代和新基金时代。

老基金时代主要指（）年规范整理之前的时期。

A．1993B．1996

C．1998D．2002

17．1993年中国人民银行批准（）在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

A．武汉基金B．淄博基金

C．南山基金D．富岛基金

18，2000年10月8日，中国证监会发布了（），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。

A．证券投资基金管理暂行办法

B．中华人民共和国公司法

C．开放式证券投资基金试点办法

D．中华人民共和国证券法

19．2003年10月，（）颁布，并于2004年6月SM实施，推动基金业在更加规范的法制轨道上稳健发展。

A．证券法B．开放式证券投资基金试点办法

C．基金法D．证券投资基金管理暂行办法

20，截至2008年6月底，我国共有（）家基金管理公司。

A．50B．53

C．58D．60

二、不定项选择题。

（下列每小题中有四个备选项，其中至少有一项符合题意，请将符合题意的选项对应的序号填写在题目空白处，选错、漏选、多选、不选，均不得分。

）

1．世界各国和地区对证券投资基金的称谓不尽相同、目前的称谓有（）。

A．共同基金B．单位信托基金

C．证券投资信托基金D．集合投资产品

2．证券投资基金的主要特征是（）

A．集合投资、专业管理B．组合投资、分散风险

C．利益共享、风险共担D．严格监管、信息透明

3．证券投资基金的集合投资、专业管理表现在（）。

A．汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，

B．基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的跟踪与分析

C．将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资

D．集中研究基金收益分配

4．根据投资对象不同，可分将基金分为（）。

A．股票型基金B．混合型基金

C．债券型基金D．货币市场基金

5．基金与股票、债券的主要区别是（）。

A．反映的经济关系不同B．所筹资金的投向不同

C．流动性不同、D．风险收益特征不同

6．基金与券商集合计划的主要区别是（）。

A．风险收益特征不同

B．集合计划的流动性比基金差

C．收费模式有所差别

D．券商集合计划一般投资门槛相对较高

7．依据所承担的责任与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为（）。

A·基金当事人B．基金市场服务机构

C．监管和自律机构D．被投资公司

8．基金的当事人包括（）。

A．份额持有者B．注册登记机构

C．托管人D．管理人

9，基金的自律组织主要有（）。

A．证券交易所B．基金行业自律组织

C．律师事务所D．会计师事务所

10，基金行业自律组织是由（）成立的行业自律组织。

A．基金管理人B．基金托管人

C·、基金份额发售机构D．基金监管机构

11，基金市场的服务机构主要包括（）

A．基金销售机构B．注册登记机构

C．律师事务所和会计师事务所D．基金投资咨询机构

12，下列关于基金的说法，正确的是（）。

A．基金托管人保管基金B．基金管理人管理基金

C．基金持有人购买基金D．注册登记机构向基金提供服务

13，下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。

A．美国占据主导地位，其他国家发展迅猛

B．开放式基金成为基金的主流产品

C．基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散

D．越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源

14．下列属于我国“老基金”时代设立的基金是（）。

A．南山基金B．淄博基金

C．金信基金D．南方绩优

15下列关于我国基金业特点的说法，正确的是（）。

A．基金品种不断创新B．基金运作逐步规范

c．多月化的销售渠道已经形成D．证券公司为基金销售的主要渠道

16．现阶段我国基金已出现的类型有（）。

A．LOFB．ETFF

C．创新型封闭式D．分级基金

17．我国现阶段的基金销售渠道有（）。

A．商业银行B．证券公司

C．证券投资咨询机构D．证券登记结算公司

18．下列有基金托管人资格的机构有（）。

A．工商银行B．建设银行

C．中国银行O．中国人寿

19．我国基金业在金融体系中的地位和作用有（）。

A．改变了社会传统的理财观念和理财方式

B．有力地推动了资本市场的制度改革

C．促进了金融体系改革的深化

D．促进了社会保障体系的改革

20．基金的运作是指包括（）以及其他基金运作活动在内的所有相关环节。

A．基金营销B．基金募集与交易

C．基金投资运作D．基金后台管理

三、判断题（判断以下各小题的对错，正确的用“对’’表示，错误的用“错”表示）

1．基金是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。

（）

2．基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”。

（）

3．基金的风险共但是指苎鱼笪理厶与基金投资者共同承担风险（）

4．根据组织形式不同，可以将基金分为封闭式基金和开放式基金。

（）

5．开放式基金主要通过银行代销，投资者几乎没有损失本金的可能。

（）

6．与基金相比，保险产品的流动性、灵活性相对较差。

（）

7．从投资范围来看，基金比银行理财产品的投资领域更为宽广。

（）

8．从本质上来看，基金与信托是相同的，契约型基金也是信托的一种。

（）

9．基金管理人、基金托管人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构。

：

（）

10．基金的一切投资活动都是为了增加投资者的收益，一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的。

（）

11，基金注册登记机构是基金市场的主要的服务机构之一（）

12．基金起源于19世纪60年代的美国。

（）

13．1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托基金”组织在《泰晤士报》刊登招股说明书，公开向社会个人发售认股凭证，这是公认的设立最早的基金。

（）

14．1940年美国制定了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》，为美国基金的发展奠定了基础。

（）

15．截至2007年底，美国的共同基金资产规模超过12万亿美元，占全球基金资产规模半数左右。

（）

16．世界范围内，传统上机构投资者一直是基金的主要投资者，但已有越来越多的个人投资者成为基金的重要资金来源。

（）

17，1993年中国人民银行批准淄博基金在上海证券交易所上市，标志着我国全国性基金市场的诞生。

（）

18．1997年11月14N，《证券投资基金管理暂行办法》正式颁布。

同时，由中国人民银行替代中国证监会作为基金管理的主管机关。

从此，我国基金业进入了规范发展的崭新阶段。

（）

19．2000年10月8M，中国证监会发布了《开放式证券投资基金试点办法》，对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用。

（）

20．2001年9月，第一只开放式股票型基金华安创新基金设立，标志着我国基金的新发展。

（）

参考答案

一、单项选择题

1．B2．B3．A4．B5．B

6，A7．C8．B9．D10．A

11．D12．A13．B14．A15．C

16．C17．B18．C19．C20．D

二、不定项选择题

1．ABC2．ABCDE3．ABC4．ABCD5．ABD

6．BCD7．ABC8．ACD9．AB10．ABC

11．ABCD12．ABCD13．ABD14．ABC15．ABC

16．ABCD17．ABC18．ABC19．ABCD20．ABCD

三、判断题

1．对2．对3．错4．错5．错

6．对7．错8．对9．对10。

对

11．对12．错13．对14．对15．对

16．错17．对18．错19．对20．对

第三章基金的类型几分析方法

一、单项选择题（下列每小题有四个备选答案，只有一项最符合题目要求，请将该项答案对应的序号填写在题目空白处。

选错或者不选不得分。

）

1．按照《基金法》规定，股票型基金的股票投资比重必须在（）以上。

A．80％B．60％C．50％D．30％

2．傲票型基金由于其大比例投资于股票，一般具有（）的特征。

A．低风险、高收益B．低风险、低收益

C．高风险、高收益D．高风险、低收益

3．股票型基金持股集中度是指其前（）大重仓股的投资总市值占基金投资股票总市值的比重。

A．3B．5C．10D．20

4．与其他类型基金相比，股票型基金费用率较高，基金管理费率每年在（）左右。

A．1％B．1．5％C．2％D．2．5％

5．按照《基金法》规定，债券型基金的债券投资比重必须在（）以上。

A．80％B．60％C．50％D．30％

6．债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越（），所承担的利率风险越（）。

A，小，低B．小，高C．大，低D．大，高

7，货币市场基金收益通常用日（）基金净收益和最近（）年化收益

率表示。

A．每万份，1日B·每万份，7日

C．每百份，1日D．每百份，7日

8，混合型基金的风险一般（）股票型基金，（）债券型基金。

A．高于，低于B·高于，高于

C．低于，高于D．低于，低于

9．安全垫的高低对保本型基金在风险资产上配置比例影响较大，它是指保本型基金设定的风险投资（）可承受的损失金额，一般来说安全垫较（）的基金操作更为灵活。