基金法律法规职业道德与业务规范练习题49.docx
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基金法律法规职业道德与业务规范练习题49
单选题
1.下列关于忠诚敬业的说法中，错误的是______。
A.基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同
B.基金从业人员离职时，不得违反与所在机构签订的竞业协议
C.基金从业人员的配偶进行证券投资，可根据从业人员的岗位性质确定是否申报
D.基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度
答案：
C
[解答]忠诚敬业的具体要求包括：
①基金从业人员应当与所在机构签订正式的劳动合同或其他形式的聘任合同，保证基金从业人员在相应机构对其进行直接管理的条件下从事执业活动。
②基金从业人员有义务保护公司财产、信息安全，防止所在机构资产损坏、丢失。
③基金从业人员应当严格遵守所在机构的授权制度，在授权范围内履行职责；超出授权范围的，应当按照所在机构制度履行批准程序。
④基金从业人员提出辞职时，应当按照聘用合同约定的期限提前向公司提出申请，并积极配合有关部门完成工作移交。
已提出辞职但尚未完成工作移交的，从业人员应认真履行各项义务，不得擅自离岗；已完成工作移交的从业人员应当按照聘用合同的规定，认真履行保密、竞业禁止等义务。
⑤基金从业人员本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当遵守所在机构有关从业人员的证券投资管理制度办理报批或报备手续。
2.______又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
A.指数基金
B.期权基金
C.对冲基金
D.系列基金
答案：
D
[解答]系列基金又称为伞形基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。
3.职业道德是与人们的______紧密联系的，符合职业特点要求的道德规范的总和。
A.职业行为
B.工作行为
C.经济行为
D.文化行为
答案：
A
[解答]职业道德，又称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。
4.职业道德的作用不包括______。
A.调整职业关系
B.提升职业素质
C.强化道德素养
D.促进行业发展
答案：
C
[解答]职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。
5.基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排______分管合规管理部的工作。
A.独立董事
B.总经理
C.基金经理
D.督察长
答案：
D
[解答]基金管人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排督察长分管合规管理部的工作。
6.基金销售机构的职责规范包括______。
Ⅰ．签订销售协议，明确权利与义务
Ⅱ．基金管理人应制定业务规则并监督实施
Ⅲ．提前发行
Ⅳ．基金销售机构反洗钱
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
B
[解答]基金销售机构的职责规范包括：
（1）签订销售协议，明确权利与义务。
（2）基金管理人应制定业务规则并监督实施。
（3）建立相关制度。
（4）禁止提前发行。
（5）严格账户管理。
（6）基金销售机构反洗钱。
7.基金客户个性化服务的基础是______。
A.深度挖掘客户需求
B.利用平时时常走访收集的客户营销资料
C.研究市场行情
D.揭示市场风险
答案：
A
[解答]基金客户个性化服务包括：
做好客户的动态分析；通过加强客户沟通了解客户深度需求；做好客户的参谋。
其中，深度挖掘客户需求是基金公司提供个性化服务的基础。
8.QDII基金份额净值应当至少______计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在______计算并披露。
A.每月，每周
B.每月，每日
C.每周，每个工作日
D.每日，每日
答案：
C
[解答]QDII基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露。
9.基金管理人的职责不包括______。
A.基金的募集
B.基金资产的投资运作
C.为投资者争取最大投资收益
D.基金资产保管
答案：
D
[解答]基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的收益。
D项属于基金托管人的职责。
10.下列关于基金推介材料说法正确的是______。
A.登记基金的过往业绩
B.使用“净值归一”等误导投资人的表述
C.夸大或片面宣传基金
D.违规承担损失或承诺收益
答案：
A
[解答]基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足6个月的除外。
11.关于守法合规职业道德的要求，以下表述错误的是______。
A.守法合规的前提是熟悉相关的法律法规等行为规范
B.当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，基金从业人员可选择性遵守
C.不负有监督职责的基金从业人员，也应当监督他人的行为是否符合法律法规的要求
D.基金从业人员应当积极配合基金监管机构的监管
答案：
B
[解答]守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。
基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。
12.货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般______日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
A.T
B.T+2
C.T+1
D.T+3
答案：
C
[解答]货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般T+1日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。
13.LOF基金份额申购单位为______。
A.10份基金份额
B.10元人民币
C.1份基金份额
D.1元人民币
答案：
D
[解答]LOF基金份额申购单位为1元人民币。
14.基金托管人职责终止的情形不包括______。
A.被依法取消基金托管资格
B.被基金份额持有人大会解任
C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产
D.被依法取消基金管理资格
答案：
D
[解答]依据《证券投资基金法》的规定，有下列情形之一的，基金托管人职责终止：
（1）被依法取消基金托管资格。
（2）被基金份额持有人大会解任。
（3）依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产。
（4）基金合同约定的其他情形。
D项属于基金管理人职责终止的事由。
15.按______分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
A.股票性质
B.投资风格
C.投资市场
D.股票规模
答案：
C
[解答]按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。
16.对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起______日内作出批准或者不予批准的决定。
A.15
B.30
C.45
D.60
答案：
D
[解答]基金管理公司变更持有5%以上的股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起60日内作出批准或者不予批准的决定。
17.下列关于我国基金销售渠道的表述，正确的是______。
A.基金公司直销中心在稳定大客户方面具有优势
B.保险公司已成为我国基金销售渠道的重要组成部分
C.证券公司目前是我国基金销售的主要渠道
D.基金公司直销中心已成为最重要的基金销售渠道
答案：
A
[解答]保险公司是国外基金销售渠道的重要组成部分；目前，我国开放式基金的销售形成了银行代销、证券公司代销、基金管理公司直销的销售体系。
18.在销售策略方面，我国基金销售的渠道以______为主。
A.基金公司直销
B.银行和券商代销
C.独立第三方销售公司
D.互联网金融渠道
答案：
B
[解答]在销售策方面，我国基金销售的渠道以银行和券商代销为主。
19.申请募集基金应提交的主要文件不包括______。
A.招募说明书正式文本
B.基金合同草案
C.律师事务所出具的法律意见书
D.基金募集申请报告
答案：
A
[解答]另外还有基金托管协议草案、招募说明书草案等五个主要文件。
20.2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是______。
A.分业化局面初步显现
B.放松管制、加强监管
C.向多元化发展
D.互联网金融与基金业有效结合
答案：
A
[解答]2008年至今，中国基金业进行了积极的改革和探索，其内容有：
①“放松管制、加强监管”；②基金管理公司业务和产品创新，不断向多元化发展；③互联网金融与基金业有效结合；④股权与公司治理创新得到突破；⑤专业化分工推动行业服务体系创新；⑥混业化与大资产管理的局面初步显现。
21.ETF份额的申购和赎回原则不包括______。
A.申购和赎回均以份额申请
B.申购、赎回ETF的申购对价、赎回对价包括组合证券、现金替代、现金差额及其他对价
C.申购、赎回申请提交后不得撤销
D.基金申报价格最小变动单位为0.001元
答案：
D
[解答]基金申报价格最小变动单位为0.001元属于ETF交易规则内容。
22.关于基金监管的基本原则，下列说法中错误的是______。
A.集中体现基金监管的本质属性和根本价值
B.具有基础性的特征
C.具有宏观性的特征
D.政府全面监管
答案：
D
[解答]基金监管的基本原则，是贯穿于基金监管活动始终的、起统帅和指导作用的基本准则。
作为基本原则，应该集中体现基金监管的本质属性和根本价值，它具有基础性和宏观性的特征。
基础性是指它是基金监管活动最为基本、最为重要的基础；宏观牲是指基本原则是对基金监管根本价值的高度概括和精炼。
D项，市场失灵要求政府干预，但现代市场经济的政府干预应是“适度”的干预，即政府监管应适度。
23.下列不属于全球基金业发展的趋势与特点的是______。
A.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
B.基金资产的资金来源发生了重大变化
C.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
D.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
答案：
D
[解答]全球基金业发展的趋势与特点包括以下几点：
①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化。
24.经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向______报告。
A.董事会
B.中国证监会及相关派出机构
C.监事会
D.股东大会
答案：
B
[解答]经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。
25.封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为______元人民币。
A.0.01
B.0.05
C.0.1
D.0.001
答案：
D
[解答]封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币。
26.______是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。
A.基金销售支付
B.基金份额登记
C.基金投资顾问
D.基金估值核算
答案：
A
[解答]B项，基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动；C项，基金投资顾问是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户作出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动；D项，基金估值核算是指基金会计核算、估值及相关信息披露等业务活动。
27.基金职业道德教育的途径不包括______。
A.岗位职业道德实践
B.基金业协会的自律
C.树立基金职业道德典型
D.社会各界持续监督
答案：
A
[解答]基金职业道德教育的途径多种多样，主要包括下面五种：
①岗前职业道德教育；②岗位职业道德教育；③基金业协会的自律；④树立基金职业道德典型；⑤社会各界持续监督。
28.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的______。
A.基金资产净值和基金份额累计净值
B.基金资产净值和基金份额净值
C.基金资产总值和基金资产净值
D.基金份额净值和基金份额累计净值
答案：
D
[解答]开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放日申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。
如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。
29.下列属于QDII基金份额认购的特点的是______。
A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币
B.认购方式为场外认购和场内认购
C.按1.00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费
D.分别以子代码进行认购
答案：
A
[解答]QDII基金在募集认购的具体规定上有如下几点独特之处：
①发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格；②基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小；③QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。
30.招募说明书包含的重要信息包括______。
A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼
B.转换基金运作方式
C.涉及基金财产的诉讼
D.基金运作方式
答案：
D
[解答]涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼不属于招募说明书包含的重要信息；基金运作方式属于招募说明书包含的重要信息，转换基金运作方式不属于。
31.任何一个从业人员职业道德素质的提高都要依赖于______。
A.他律
B.自我修养
C.他律和自我修养
D.天生的品性
答案：
C
[解答]任何一个从业人员职业道德素质的提高，一方面靠他律，即社会的培养和组织的教育；另一方面就取决于自己的主观努力，叫自我修养。
两个方面缺一不可，而且后者更加重要。
32.开放式基金的认购采取______的方式。
A.份额认购
B.债券认购
C.金额认购
D.份额或金额认购
答案：
C
[解答]开放式基金的认购采取金额认购的方式，即投资者在办理认购时，认购申请上不是直接填写需要认购多少份基金份额，而是填写需要认购多少金额的基金份额。
33.开放式基金份额登记，是指______通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
A.基金份额持有人
B.证券登记结算机构
C.证券交易所
D.基金注册登记机构
答案：
D
[解答]开放式基金份额的登记是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。
34.下列不属于基金份额持有人法定权利的是______。
A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产
B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额
C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权
D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼
答案：
B
[解答]在封闭式基金存续期间，不得要求赎回基金份额。
基金份额持有人享有下列权利：
①分享基金财产收益；
②参与分配清算后的剩余基金财产；
③依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
④按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
⑤对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；
⑥对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；
⑦基金合同约定的其他权利。
公开募集基金的基金份额持有人有权查阅或者复制公开披露的基金信息资料；非公开募集基金的基金份额持有人对涉及自身利益的情况，有权查阅基金的财务会。
35.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认，申购金额的下限：
合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于______万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于______万元。
A.5；5
B.5；10
C.10；10
D.1；5
答案：
A
[解答]自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认，申购金额的下限：
①合并募集的分级基金，单笔认，申购金额不得低于5万元；
②分开募集的分级基金，B类份额单笔认，申购金额不得低于5万元。
36.衍生金融工具不包括______。
A.远期合约
B.货币市场基金
C.互换协议
D.期货合约
答案：
B
[解答]衍生金融工具包括远期合约、期货合约、期权合约、互换协议等，其种类仍在不断增多。
37.下列属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是______。
A.币种不同
B.申购和赎回登记不同
C.申购与赎回渠道不同
D.拒绝或暂停申购的情形不同
答案：
C
[解答]QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回的区别为：
币种不同；申购和赎回登记不同；拒绝或暂停申购的情形不同。
38.基金管理人的基金宣传推介材料应当自向公众分发或发布之日起______个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
A.3
B.5
C.10
D.20
答案：
B
[解答]基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。
39.下列选项中，不属于社会力量的是______。
A.社会媒体
B.基金投资者
C.审计机构
D.基金投资顾问机构
答案：
D
[解答]所谓社会力量，包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等。
基金投资顾问机构属于基金市场主体。
40.ETF基金份额折算比例以四舍五入的方法保留小数点后______。
A.7位
B.6位
C.5位
D.8位
答案：
D
[解答]假设某ETF基金管理人确定了基金份额折算日（T日）。
T日收市后，基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。
T目标的指数收盘值为I，若以标的指数的1‰作为基金份额净值进行基金份额的折算，则T日的目标基金份额净值为I/1000，基金份额折算比例的计算公式为：
（以四舍五入的方法保留小数点后8位）
折算后的份额=原持有份额×折算比例
41.下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是______。
A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则
B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成
C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品
D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型
答案：
B
[解答]选项B，对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。
由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。
42.在日常运作中，目前我国基金管理公司按照______的规定管理基金资产。
A.公司章程
B.基金托管协议
C.基金合同
D.发起人协议
答案：
C
[解答]基金管理人是基金产品的募集者和管理者，其最主要职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者获取最大的投资收益。
43.下列哪项不属于科学合理的基金分类的好处?
______
A.有利于监管部门实施更有效的分类监管
B.有助于确保投资者的基金投资获利
C.有助于投资者对基金风险收益特征的把握
D.有助于投资者加深对各种基金的认识
答案：
B
[解答]对基金投资者而言，科学合理的基金分类将有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者作出正确的投资选择与比较。
对基金管理公司而言，基金业绩的比较应该在同一类别中进行才公平合理。
对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础。
对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管。
44.LOF的申购、赎回采用______原则。
A.份额申购、份额赎回
B.金额申购、金额赎回
C.金额申购、份额赎回
D.份额申购、金额赎回
答案：
C
[解答]LOF采取“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申报，赎回以份额申报。
45.下列不是1997年以前设立的基金（即老基金）存在的问题是______。
A.受当时境内证券市场规模狭小的限制，不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产、企业等产业部
B.法律体系健全
C.缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题
D.深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及货款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高
答案：
B
[解答]老基金存在的问题主要表现在以下三个方面：
①缺乏基本的法律规范，普遍存在法律关系不清、无法可依、监管不力的问题；②受地方政府要求服务地方经济需要的引导以及当时境内证券市场规模狭小的限制，老基金并不以上市证券为基本投资方向，而是大量投向了房地产企业等产业部门，因此它们实际上是一种直接投资基金，而非严格意义上的证券投资基金；③这些老基金深受房地产市场降温、实业投资无法变现以及贷款资产无法回收的困扰，资产质量普遍不高。
总体而言，这一阶段中国基金业的发展带有很大的探索性与自发性与不规范性。
46.下列不属于基金托管人职责的是______。
A.基金资产的投资运作
B.会计复核以及对基金投资运作的监督
C.基金资产保管
D.基金资金清算
答案：
A
[解答]基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及对基金投资运作的监督等方面。
47.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是______。
A.控制环境
B.控制活动
C.内部监控
D.以上都正确
答案：
D
[解答]基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。
48.下列属于基金管理人内部控制基本要素的是______。
A.内部监控
B.控制活动
C.控制环境
D.以上说法都正确
答案：
D
[解答]基金管理人内部控制的基本要素包括：
①控制环境；
②风险评估；
③控制活动；
④信息沟通；
⑤内部监控。
49.金融资产一般分为______金融资产和______金融资产。
A.债权类；股权类
B.债权类；基金类
C.股权类；基金类
D.基金类；所有权类
答案：
A
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