工行基金从业人员考前练习多选.docx

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工行基金从业人员考前练习多选

2008工行基金从业人员考前练习（多选）

1、有价证券具有（）和风险性的特征

A、期限性

B、收益性

C、流动性

D、风险性

1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）

2、证券市场（）的基本功能

A、风险交换

B、资本定价

C、筹资---投资功能

D、资本配置

2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）

3、证券市场的构成主要有（）等

A、股票市场

B、债券市场

C、基金市场

D、衍生品市场

3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）

4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点

A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展

B、证券市场的形成得于股份制的发展

C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然

D、信用工具被充分运用

4题答案A、B、C（7页）

5、我国证券证券市场发展简述

A、第一阶段：

我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）

B、第二阶段：

全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）

C、第三阶段：

资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）

D、第四阶段：

发展期（2008-）

5题答案A、B、C（9页）

6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括

A、公司（企业）

B、政府和政府机构

C、金融机构

D、个人

6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）

7、参与证券投资的金融机构包括

A、证券经营机构

B、商业银行

C、保险公司

D、各类基金

E、人民银行

7题答案A、B、C、D（13页）

8、各类基金。

基金性质的机构投资者包括

A、证券投资基金（简称“基金”）

B、社保基金

C、企业年金

D、社会公益基金

8题答案A、B、C、D（14页）

9、股票的特征是（）

A、永久性

B、短期性

C、参与性

D、收益性

E、流动性

F、风险性

9题答案A、C、D、E、F（17页）

10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型

A、国家股

B、法人股

C、社会公众股

D、外资股

E、普通股

10题答案A、B、C、D（18页）

11、影响股票价格的主要因素有

A、股票的流动性

B、公司层面

C、宏观经济层面

D、其他因素

11题答案B、C、D（21页）

12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有：

A、资金的使用方向

B、资金的风险性

C、市场利率的变化

D债券变现能力

12题答案A、C、D（24页）

13、债券的特征具有

A、偿还性

B、流动性

C、安全性

D、收益性

E、风险性

13题答案A、B、C、D（24页）

14、按计息与付息方式分类。

根据计息方式的不同，债券可分为（）

A、单利债券

B、复利债券

C、零息债券

D、附息债券

E、息票累积债券

F、浮动利率债券

14题答案A、B（25页）

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（）四类

A、单利债券

B、复利债券

C、零息债券

D、附息债券

E、息票累积债券

F、浮动利率债券

15题答案C、D、E、F（25页）

16、按债券形态分类。

债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）

A、实物债券

B、非实物债券

C、凭证式债券

D、记账式债券

16题答案A、C、D（25页）

17我国发行过的特殊国债主要有

A、定向债券

B、普通国债

C、特别国债

D、专项国债

17题答案A、C、D（26页）

18债券与股票的相同点有（）

A、都属于有价证券

B、都是筹措资金的手段

C、风险对相

D、收益率相互影响

18题答案A、B、D（29页）

19、债券与股票的区别有（）

A、权利不同

B、目的不同

C、期限不同

D、收益不同

E、风险性不同

19题答案A、B、C、D、E（29页）

20、金融衍生工具的特征有（）

A、跨期性

B、杠杆性

C、联动性

D、不确定性或高风险性

E、长期性

20题答案是A、B、C、D（31页）

21、按照基础资产分类可将权证分为（）

A、非股权类权证

B、股权类权证

C、债权类权证

D、其他权证

21题答案B、C、D（32页）

22、按照基础资产的来源分类。

根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）

A、认股权证

B、备兑权证

C、认沽权证

D、认购权证

22题答案A、B（32页）

23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）

A、认股权证

B、备兑权证

C、认沽权证

D、认购权证

23题答案C、D（32页）

24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）

A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。

B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空

D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。

E、股指期货合约可以无限期持有

24题答案A、B、C、D（33页）

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：

（）

A、系统风险规避功能

B、资产配置功能

C、无负债结算功能

25题答案A、B（34页）

26、金融衍生工具的基本功能有（）

A、套期保值功能

B、价格发现功能

C、资产配置功能

D、投机功能

E、套利功能

26题答案A、B、D、E（35页）

27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）

A、证券发行人

B、证券投资者

C、证券服务机构

D、咨询公司

27题答案A、B、C（37页）

28、债券发行方式。

债券的发行方式主要有（）

A、定向发行

B、公募发行

C、承包发销

D、招标发行

28答案A、C、D（38页）

29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）

A、提供证券交易的场所和设施

B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市

D、组织，监督证券交易

E、对会员进行监督

F、对上市公司进行监管

J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）

30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）

A、以营利为目的的业务

B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料

D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

30答案A、B、C、D、F（43页）

31、证券交易原则（）

A、合法

B、合规

C、公开

D、公平

E、公正

31答案C、D、E（44页）

32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。

这一过程叫“委托执执行”也称为（）

A、申报

B、报盘

C、买空委托

D、卖空委托

32答案A、B（46页）

33股价指数编制分为（）

A、选择样本股

B、选定某基期

C、计算计算期平均股价或市值

D、指数化

E、执行卖空

33题答案A、B、C、D（48页）

34、股息的具体形式有

A、现金股息

B、股票股息

C、普通股息

34题答案是A、B（54页）

35、债券投资收益主要包括（）

A、债券的股息

B、债券的利息收益

C、资本得利

D、在投资收益

35题答案B、C、D（57页）

36、非系统性风险包括（）

A、信用风险

B、违规风险

C、经营风险

D、财务风险

36题答案是A、C、D（57页）

37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点

A、集合理财、专业管理

B、组合投资、分散风险

C、风险确定、收益确定

D、利益共享、风险共担

E、严格监管、信息透明

F、独立托管、保障安全

37题答案A、B、D、E、F（60页）

38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面

A、存续期限不同

B、规模的可变性不同

C、存续期限相同

D、基金交易方式不同

38题答案A、B、D（77页）

39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）

A、成长型基金

B、债券型基金

C、收入型基金

D、平衡型基金

39题答案A、C、D（78页）

40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）

A、债券型基金

B、股票型基金

C、主动型基金

D、被动型基金

40题答案C、D（78页）

41、特殊类型基金包括（）

A、系列基金

B、保本基金

C、基金中的基金

D、平衡型基金

41题答案A、B、C（79页）

42、债券型基金的主要投资风险包括（）等

A、利率风险

B、信用风险

C、融资风险

D、提前赎回风险

E、通货膨胀风险

42题答案A、B、D、E（85页）

43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（）

A、配置型基金

B、系统型基金

C、灵活组合型基金

D、其他基金

43题A、C、D（89页）

44、保本型基金的分析指标包括（）等

A、保本期

B、保本比例

C、赎回费

D、安全垫

E、担保人

44题答案A、B、C、D、E（91页）

45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（）

A、股票型ETE

B、债券型ETE

C、全球指数ETE

D、行业指数ETE

E、风格指数ETE

45题答案A、B（93页）

46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（）

A、股票型ETE

B、债券型ETE

C、全球指数ETE

D、行业指数ETE

E、风格指数ETE

46题答案C、D、E（93页）

47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）

A、持仓风格

B、持股风格

C、变盘速度

D、行业配置风格

47题答案A、B、D（96页）

48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级

A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）

B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）

C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）

48题答案A、B、D（98页）

49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括

A、健全性原则

B、有效性原则

C、金融防范原则

D、独立性原则

E、相互制约原则

F、成本效益原则

49题答案A、B、D、E、F（106页）

50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）

A、系统性风险

B、非系统性风险

C、隐形风险

D、非隐形风险

50题答案A、B（123页）

51、基金销售销售属于金融服务行业，其市场营销不同于有形产品营销，有其特殊性，具体表现在以下（）个方面

A、服务性

B、专业性

C、投资性

D、持续性

51题答案A、B、D（136页）

52、分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模，风险偏好，对投资资金（）

的要求等因素

A、投资性

B、流动性

C、安全性

52题B、C（137页）

53、营销组合的要素是（）

A、产品

B、费率

C、管理

D、渠道

E、促销

53题答案A、B、D、E（138页）

54、基金销售人员的培训有（）

A、专业知识培训

B、销售技能培训

C、礼仪培训

D、法律合规培训

54题A、B、D（171页）

55、ETE份额的申购、赎回应遵循（）原则

A、场内申购

B、场外申购

C、申购

55题答案A、B、C（184页）

56、基金信息披露实质性原则是

A、真实性原则

B、准确性原则

C、完整性原则

D、及时性原则

E、公平披露原则

56题答案A、B、C、D、E（195页）

57基金运作信息披露文件主要包括（）

A、基金净值公告

B、季度报告

C、基金半年度报告

D、年度报告

E、基金上市场交易公告书

57题答案A、B、C、D、E（205页）

58、我国证券市场的监督管理遵循（）原则

A、依法管理原则

B、保护投资者利益原则

C、公开、公平和公下的原则

D、行政监管与自律相结合的原则

58题A、B、C、D（215页）

59、我国对证券市场进行监督管理的主要手段包括

A、法律手段

B、经济手段

C、投资者监督手段

D、行政手段

59题A、B、D（216页）

60、我国证券市场的监管框架。

我国致力于建立统一的证券市场和市场监管体系，确立了指导证券市场健康发展的（）的八字方针

A、公开

B、公正

C、法制

D、监管

E、自律

F、规范

60题答案C、D、E、F（216页）

61货币证券主要包括两类：

一类是商业证券，主要是商业汇票和商业本票；另类是银行证券，主要是

A、银行汇票

B、银行本票

C、支票

D、承兑汇票

61题答案A、B、C（2页）

62、按证券所代表的权利性质分类，有价证券可以分为（）

A、股票

B、债券

C、其他证券

D、支票

62题答案A、B、C（3页）

63、资本的流动性通过证券的转让实现，证券的流动性可通过（）等

A、到期兑付

B、承兑

C、贴现

D、转让

63题答案A、B、C、D（3页）

64证券市场是财产权利直接交换的场所。

证券市场上的交易对象是作为经济权益权益凭证的（）等有价证券

A、股票

B、债券

C、支票

D、投资基金

64题答案ABD（4页）

65、创业板市场各国称呼不一，有些国家称为（）

A、二板市场

B、第二交易系统

C、创业板市场

65题答案是ABC（6页）

66、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括（）

A、证券投资咨询公司

B、会计师事务所

C、资产评估机构

D、律师事务所

E、证券信用评级机构

66题答案ABCDE（15页）

67、证券交易所。

根据《证券法》的规定，其主要职责有提供交易场所与设施、制定交易规则;监管在该交易所上市的证券以及会员交易行为的（）确保市场的分开、公平和公正

A、合规性

B、合理性

C、合法性

67题答案AC（15页）

68、按股东享有权利的不同，股票可以分为（）

A、普通股票

B、原始股票

C、优先股票

68题答案AC（17页）

69、按是否记载股东姓名，股票可以分为（）

A、记名股票

B、不记名股票

C、流通股票

D、非流通股票

69题答案AB（18页）

70、我国有关法律规定，公司缴纳所得税后的利润，在支付普通股票的红利之前，应按如下顺序分配（）

A、弥补亏损

B、提取红利

C、提取法定公积金

D、提取任意公积金

70题答案ACD（22页）

71、在二级级上，债券因其（），而股票受各种宏观因素和微观因素的影响，市场价格波动频繁，涨跌幅度较大。

A、利率固定

B、期限固定

C、利率可调性强

D、市场价格比较稳定

71题答案ABD（30页）

72、按权证的内在价值分类。

按权证的内在价值，可将权证分为（）

A、平价权证

B、价内权证

C、价外权证

D、认购权证

72题答案ABC（32页）

73、期货跨市场套利是指利用同一合约在不同市场上可能存在的短期价格差异时行买卖，赚取差价。

行业内通常也根据不同品种、不同期限合约之间的比价关系进行双向操作，分别称为（），但其结果不一定可靠。

A、跨品种套利

B、跨期限套利

C、跨行业套利

73题答案AB（36页）

74、证券交易所的结算系统在每个交易日结束后对证券和资金进行（）

A、控制

B、清算

C、交收

D、过户

74题答案BCD（44页）

75、证券交易的程序是在电子化交易情况下，证券交易的基本过程包括（）等几个阶段。

A、开户

B、委托

C、成交

D、结算

75题答案ABCD（45页）

76、请说明以下哪几种指数不是国内指数

A、沪深300指数

B、上证180指数

C、上证50指数

D、恒生指数

E、日经指数

F、上证综合指数

J、富时指数

76题答案EJ（50页）

77、中证基金指数系列-----中证指数有限公司于2008年2月4日正式发布中证基金指数系列。

包括（中证开放式基金指数）和（）个分类指数

A、中证股票型基金指数

B、中证混合型基金指数

C、中证债券型基金指数

D、中证货币型基金指数

77题答案ABC（52页）

78、债券投资收益主要包括债券的（）

A、利息收益

B、资本利得

C、再投资收益

D、现金股息

78题答案ABC（55页）

79、债券利率在发行债券时已明确规定。

债券利息的支付可分为一次性付息和分期付息，而一次性付息有（）种常见的形式

A、单利计算

B、复利计算

C、重复计算

D、贴现计算

79题答案ABD（55页）

80、系列性风险与市场的整体运动相关联，往往使整个一类或一组证券产生价格波动。

这类风险因其来源于宏观因素变化对市场整体的影响，因而也称为“宏观风险”这种因素以同样的方式对所有证券的收益产生影响，系统性风险包括（）等

A、政策风险

B、经济周期波动风险

C、经营风险

D、财务风险

E、利率风险

F、购买力风险

80题答案ABEF（55页）

81、目前在我国由于开放式基金主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别，实际上，二者有着本质的不同，主要表现在以下几个方面。

A、性质不同

B、风险收益特征不同

C、期限性相同

D、信息披露程度不同

81题答案ABD（62页）

82、基金与信托业务范围不同。

信托业务范围广泛，包括（）等领域；而基金只是金融信托的一种。

A、商业信托

B、金融信托

C、民事信托

D、公益信托

82题答案ABCD（64页）

83、基金的投资运作是基金动作的最重要的环节，它包括基金管理公司内部的投资管理、交易管理、绩效评估以及风险控制部分。

而基金后台管理是基金持续稳定、透明交易、公正、公平的保证，它主要包括（）以及信息披露等环节。

A、基金的估值

B、基金费用

C、会计核算

D、利润分配

E、税收

83题答案ABCDE（65页）

84、目前基金销售的主要渠道有

A、商业银行

B、证券公司

D、人民银行

84题答案AB（66页）

85、基金起源于19世纪60年代的英国。

迄今为止，它大致经过了（）三个阶段

A、起源

B、发展

C、普及发展

D、定型

85题答案ABC（67页）

86、按基金投资风格分类。

基金所持股票按市值规模不同可分为（）

A、大盘

B、中盘

C、小盘

86题答案ABC（82页）

87、债券型基金分析与股票型基金类似。

如（）均为常用的分析指标

A、净值增长率

B、标准差

C、费用率

D、持仓率

87题答案ABC（86页）

88、货币市场基金同样会面临（）

A、利率风险

B、购买力风险

C、信用风险

D、流动性风险

E、期限的风险

88题答案ABCD（87页）

89、基金管理公司是基金评价中最重要的因素。

请说出下列分析基金管理公司不正确的地方（）

A、股东背景、股权结构和注册资本

B、资产管理经验

C、人力资源优势

D、学历、从业年限及工作背景

E、销售渠道优势

F、投资决策流程与内部风险控制

J、有无违规历史及受中国证监会处罚的情况

89题答案ABCEFJ（95页）

90、基金经理的分析，主要包括以下内容

A、学历、从业年限及工作背景

B、资产管理经验及管理业绩评估

C、销售渠道优势

D、投资风格

90题答案ABD（95页）

91、公司内部控制大纲是各项基本管理制度的纲要。

公司内部控制大纲应在明确（）等内容

A、内控目标

B、内控原则

C、控制环境

D、内控措施

91题答案ABCD（106页）

92、健全性原则。

内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到（）等各个环节

A、决策

B、执行

C、监督

D、反馈

92题ABCD（92页）

93、基金托管人按规定为基金资产设立独立的账户，保证基金全部财产的安全完整，基金托管人的首要职责就是保证基金资产的（）地保管基金的全部资产。

A、安全

B、独立

C、完整

D、安全

E、披露

93题答案ABCD（109页）

94、以发放式基金的托管为例，按照业务动作顺序，在托管银行内部的基金托管业务流程主要分为四个阶段：

（）

A、签署基金合同阶段

B、基金募集阶段

C、基金动作阶段

D、基金的收益阶段

E、基金终止阶段

94题答案ABCE（111页）

95、基金托管人内部控制的主要包括（）

A、资产保管

B、资金清算

C、投资监督

D、会计核算

E、估值、技术

95题答案ABCDE（112页）

96、深入挖掘基金信息。

基金投资咨询机构通过（）基金信息，对基金信息进一步挖掘。

A、收集

B、整理

C、分析

D、传播

E、运作

96题ABCD（117页）

97、投资决策委员会一般由基金管理公司的总经理、分管投资的副总经理、投资总监、研究部经理、投资部经理以及其他相关人员组成，负责决定公司所管理基金的（）

A、投资计划

B、投资策略

C、投资原则

D、投资目标

E、资产公配

F、投资权限

97题答案ABCDEF（121页）

98、基金管理公司风险控制制度体系由（）个不同层次的制度构成，

A、公司章程

B、公司制度

C、内部控制大纲

D、基本管理制度

E、部门规章制度

98题答案ACDE（123页）

99、基金管理公司在业务开展和内部管理中面临的风险主要有（）

A、公司治理结构风险

B、员工道德风险

C、法律风险

D、业务风险

E、其他风险

99题ABCDE（123页）

100、基金销售机构须对基金投资者进行了风险承受能力调查，从调查结果中至少了解到基金投资者的以下情况（）

A、投资目的

B、投资期限

C、投资经验

D、财务状况

E、短期风险承受能力

F、长期风险承受能力

100题答案ABCDEF（146页）