度合规知识竞赛参考题.docx
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度合规知识竞赛参考题
合规知识竞赛
（知识竞赛）
一、单选题
1、证券公司应承担客户管理中首要职责是（）。
A竭诚为客户提供便捷服务,节约中间审核程序
B事前结识客户,事中交易监控、事后可疑交易分析
C不对客户进行交易监控,避免对市场产生冲击
D开户后对客户进行持续督导周期为三个月
2、近年来监管趋势变化方向是（）
A从监管投资者为中心向监管会员为中心监管转型
B限制业务创新,服务覆盖面明显收紧
C严格禁止券商专业化、特色化服务
D不勉励券商发展国际化业务
3、某证券公司分类评级从AA被降为BB,BB级到AA级之间差5分,投资者保护基金规定多缴纳数千万元,其中基金缴纳比例说法对的是（）
A从营业收入中多缴纳0.25%
B从营业收入中多缴纳0.5%
C从营业收入中多缴纳1%
D从营业收入中多缴纳0.75%
4、下列哪个表述是错误（）
A证券公司从事证券经纪业务,应当对客户账户内资金、证券与否充分进行审查。
B证券经纪人可以同步接受两家证券公司委托,进行客户招揽、客户服务等活动。
C证券公司向客户收取证券交易费用,应当符合国家关于规定,并将收费项目、收费原则在营业场合明显位置予以公示。
D证券经纪人不得为客户办理证券认购、交易等事项
5、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中发言,指浮现今证券业存在问题中没有下列哪一项（）
A行业普遍缺少客户利益优先理念
B合规风控基本不牢、水平不高,严重落后于业务发展
C行业发展萎缩,体量总体下降
D证券行业员工职业道德水准不高、行业形象不佳,履行社会责任不够
6、证券公司分支机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金（）
A海报、户外广告
B电视、电影、电台及其她音像等公共传播媒体
C公共、门户网站链接广告、博客等
D设立特定对象拟定程序讲座、报告会、分析会
7、证券公司从业人员,私下接受客户委托进行证券交易行为,没有违法所得或者违法所得局限性十万元其惩罚金额是（）
A十万元以上三十万元如下罚款
B五万元以上四十万元如下罚款
C一万元以上十万元如下罚款
D二十万元以上五十万元如下罚款
8、证券公司任免分支机构负责人,应当自作出决定之日起（）日内,将关于人员变动状况以及职责范畴公示,并向有关派出机构报告。
A3B5C2D10
9、向客户销售恰当金融产品或提供恰当金融服务时,如果客户规定购买或接受高于其风险承受能力级别金融产品或服务时,对的应对办法是（）。
A进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买,则批准客户购买
B直接让客户购买
C告知客户不能购买
D营业部先进行风险提示,客户经风险提示后仍坚持购买,则应规定客户书面进行确认并记录保存
10、下列证券经纪人行为恰当是（）
A泄漏客户商业秘密或者个人隐私
B在客户容许状况下,代为操作客户账户
C在客户祈求下,代为盯盘批示交易
D节假日进行客户走访,理解客户实际状况
11、《证券公司代销金融产品管理规定》中证券公司对的代销产品行为是（）
A由营业部负责代销产品资质审核
B由公司代销金融产品业务实行集中统一管理
C代销产品风险与客户风险承受能力匹配由业务人员掌握
D代销产品宣传中可以承诺收益
12、依照《证券公司融资融券业务管理办法》规定,证券公司不得为证券资产低于（）万元,证券交易时间持续计算局限性（）客户开立融资融券信用账户
A30、一年
B50、半年
C100、三年
D60、两年
13、《中华人民共和国证券监督管理委员会行政复议办法》规定,申请人申请行政复议,应当向中华人民共和国证监会提出行政复议申请,申请人申请行政复议方式为（）
A必要书面申请
B必要口头申请
C可以口头申请,也可以书面申请
D以上皆不对
14、依照《合同法》,下列属于当事人可以及时解除合同情形是（）
A因对方违约不能实现合同目
B对方当事人浮现违约行为
C对方当事人履约时质量不合格
D对方当事人经营困难,濒临破产
15、如下关于不得再次公开发行公司债券情形描述,哪项是错误?
（）
A前一次公开发行公司债券尚未募足
B对已公开发行公司债券有违约或者延迟支付本息事实,仍处在继续状态
C违背法律规定,变化公开发行公司债券所募资金用途
D公司合计债券余额为公司净资产百分之三十
16、证券公司设立申请获得批准后,申请人应当在规定期限内向公司登记机关申请设立登记,领取营业执照。
证券公司应当自领取营业执照之日起（）内,向证券监督管理机构申请经营证券业务允许证。
A五日
B十日
C十五日
D一种月
17、如下哪一项是证券公司从事之前经纪业务禁止性行为?
（）
A依照委托书载明证券名称、买卖数量、出价方式、价格幅度等,按照交易规则代理买卖证券,如实进行交易记录
B买卖成交后,按照规定制作买卖成交报告单交付客户
C证券交易中确认交易行为及其交易成果对账单必要真实,并由交易经办人员以外审核人员逐笔审核,保证账面证券余额与实际持有证券相一致
D假借客户名义买卖证券
18、涉及证券市场法律、法规分为三个层次,即由人民大会或人民代表大会常务委员会制定并颁布______由国务院制定并颁布________以及关于证券监管部门和有关部门制定______。
（）
A行政法规;国家法律;部门规章
B国家法律;行政法规;部门规章
C国家法律;部门规章;行政法规
D部门规章;国家法律;行政法规
19、国内证券法调节对象为证券市场各类参加主体,其范畴涵盖了证券发行、证券交易和监管,其核心旨在（）
A保护投资者合法利益,维护社会经济秩序和社会公共利益
B扩大市场规模,为国民经济和国有公司改革服务
C打击各种金融犯罪,保证国有资产和公共财产不受损害
D为证券市场融资功能和资源配备功能发挥提供法律保障,提高上市公司质量
20、用于质押贷款股票应业绩优良、流通股本规模适度、流动性较好。
贷款人可以接受如下哪种股票作为质物?
（）
A上一年度亏损上市公司股票
B前半年内股票价格波动幅度（最高价/最低价）为100%~200%股票
C证券交易所停牌或除牌股票
D证券交易所特别解决股票
21、小赵为Y证券公司理财经理,但不是证券交易内幕信息法定知情人,与本地某上市公司无任何业务联系,同步其无朋友与家属在该上市公司工作。
但是她在春节假期间通过某些途径得到本地某上市公司大概业绩以及准备在进行高送配方案。
4月8日该公司发布了业绩快报,4月20日发布了年报与分派预案,4月30日召开股东大会通过度派方案,5月9日施行分派。
那么小赵在如下那个时间（）,可以买卖该证券。
A3月;
B4月9日;
C4月25日;
D以上时间均不可以买卖。
22、作为一名证券经纪人,向客户揭示风险,理解你客户是很重要,由于这是向客户恰当销售前提,如下是客户与经纪人常用结识与说法,你以为经纪人老朴那个行为与说法是不完全对的（）
A客户向经纪人老朴抱怨签字太多,老朴说这些风险揭示书都是我们证券公司强制规定,但是是必要,避免了客户风险。
B经纪人老朴客户风险评估是保守性,但是需要交易权证,老朴让客户在风险评估书下方“承诺栏”签字承诺已经知晓有关风险。
C经纪人老朴客户想协助老朴完毕开户任务,让她工厂工人都来找老朴开户,老朴与工人接触后理解她们收入偏低,并且不理解证券市场后,婉拒了客户好意。
D老朴在让每个客户开户前都拿着合同文本向其提示其中要注意风险点。
23、作为一名证券经纪人,随着交易品种复杂,交易规则也越来越复杂,但把握某些原则性答案是必要。
例如客户也许会经常问到如下问题,你懂得如何回答吗?
证券公司依照投资者委托,按照（）提出交易申报,参加证券交易所场内集中交易,并依照成交成果承担相应清算交收责任。
A按照时间优先规则;
B按照价格优先规则;
C按照时间优先、价格优先规则;
D按照证券交易所规则。
24、作为一名证券经纪人,经常面临客户关怀其资产安全性问题,例如客户也许会经常问到如下问题,你懂得如何回答吗?
证券公司客户交易结算资金应当存储在（）,以每个客户名义单独立户管理。
A证券公司;B商业银行;C证券营业部;D证券交易所。
25、作为一名经纪人,你只能在一定区域内展业,但是证券经纪人执业地区范畴,应当与其服务证券公司（）合理区域相适应。
A管理能力及证券营业部客户拓展水平和客户服务
B赚钱能力及证券营业部客户拓展水平和客户服务
C管理能力及证券营业部客户管理水平和客户服务
D赚钱能力及证券营业部客户管理水平和客户营销
26、耿某于2月至7月在某营业部工作期间,作为证券从业人员,私下接受该营业部客户徐某、张某、林某、顾某、王某、唐某、高某、冯某、朱某等人委托,操作上述客户证券账户买卖证券,获取违法所得5800元。
耿某行为构成代客理财违背了（）
A《证券公司监督管理条例》第五十八条
B《证券经纪人管理暂行规定》第八十四条
C《证券投资顾问业务暂行规定》第九十二条
D《证券法》第一百四十五条
27、关于新三板业务下列说法不精确是（）
A主办券商应针对每家申请挂牌公司设立专门项目小组,负责尽职调查,起草尽职调查报告,制作推荐文献等。
B项目小组应由主办券商内部人员构成,其成员须获得证券执业资格,其中注册会计师、律师和行业分析师至少各一名。
C行业分析师应具备申请挂牌公司所属行业有关专业知识,并在近来一年内刊登过关于该行业研究报告。
D主办券商应在项目小组中指定一名负责人,负责人至少参加一种推荐挂牌项目。
28、老花是某县银行内退人员,在这个县城人脉还是不错,平时也爱关怀一下证券市场,当前在市里某证券公司做经纪人。
但是县城离市区有50公里。
为以便她客户开户,她让客户签好字后,将有关客户资料先传真给营业部完毕开户,这种行为属于（ ）。
A开空户
B非现场开户
C不合法竞争
D接受客户全权委托
29、经纪人展业前应当（）。
A通过资格考试、订立合同、执业注册登记、获得执业证书
B订立合同、通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书
C执业注册登记、获得执业证书、通过资格考试、订立合同
D通过资格考试、执业注册登记、获得执业证书、订立合同
30、如下现象有一种共同特性是（）。
1证券经纪人向客户推荐股票
2某些营业部无资格营销人员开股市沙龙,开展征询活动
3客户经理通过短信、QQ向客户推荐股票
4小彭是有征询资格柜台开户人员,她每天都推荐几种股票,并明确告诉投资者在什么价格买,什么价格卖。
A违规从事征询;B导致客户流失;C非法持有买卖股票;D法律未禁止
31、如下是经纪人在展业过程中常用行为,哪条不一定符合经纪人管理暂行规定规定:
（）
A作为经纪人小花,每次拓展新客户都一定向客户进行简介市场有关状况,协助客户理解和熟悉证券市场和小花所在证券公司、与证券交易有关政策法规和基本知识及业务流程,协助客户树立对的投资理念,特别是强调“买者自负”原则,提示客户增强风险意识。
B小花每天上班第一件事情是向客户传递所代理证券公司统一提供研究报告及与证券投资关于信息、证券金融类产品推介材料及关于信息。
C小花是个热情人,也懂得加强积极营销重要性,因而经常积极向客户送上生日、节日问候,并不断向客户提供内幕信息。
D普通小花会结合客户特点恰本地推荐金融产品,如果客户需要购买不适合其风险承受能力产品,小花会耐心向客户提示风险。
32、国家对从事涉及证券征询在内证券从业人员实行严格（ ）,从事证券投资征询必要要获得法定有关资质,符合法定条件,否则,即为从事（ ）
A资格准入制度非法证券活动
B备案制度非法证券活动
C备案制度不合法竞争活动
D资格准入制度不合法竞争活动
33、《非上市公众公司监督管理办法》规定,股东人数超过（）人公司申请其股票公开转让,应当按照中华人民共和国证监会关于规定制作公开转让申请文献,向中华人民共和国证监会申请核准。
A50
B100
C200
D500
34、关于证券公司参加打击非法证券活动,下列说法错误是（）
A证券经营机构应当加强合规管理,不参加非法证券活动,不为非法证券活动提供任何便利;
B证券经营机构应当严格贯彻理解客户和账户实名制等规定,将关于规定贯穿到营销、开户、交易、客户服务等各业务环节;
C证券经营机构不需要将获知不涉及我司非法证券活动信息状况报告监管机构或证券业协会;
D证券经营机构应当将参加打非工作状况纳入有关部门、分支机构和员工绩效考核
35、证券公司应当对证券经纪人进行不少于（）个小时执业前培训,并对证券经纪人执业前培训效果进行测试。
A50
B20
C30
D60
36、证券法规定法律责任重要是（）
A行政责任
B民事责任
C刑事责任
D未做详细法律责任规定
37、关于证券、期货投资征询机构及其投资征询人员行为,不对的是（）
A代理投资人从事证券、期货买卖
B投资决策由客户作出,投资风险由客户承担
C禁止证券公司及其人员以个人名义向客户收取证券投资顾问服务费用
D不得聘任第三方机构代为实行投资决策和委托交易
38、如下（）解决了经纪人法律地位、执业条件、行为规范等问题
A《关于证券公司依法合规经营,进一步加强投资者教育关于工作告知》
B《证券法》
C《关于证券公司经纪业务营销活动关于事项告知》
D《证券经纪经纪人管理暂行规定》
39、如下关于经纪人管理描述对的是（）
A营业部可以安排营销人员互相进行客户回访,只是回访后要作出完整记录。
B证券公司要提供各种方式让客户查询经纪人信息,客户可以通过现场或者互联网络方式查看证券经纪人照片是必要。
C证券公司建立证券经纪人档案只是证券公司对经纪人寻常管理,不涉及执业活动状况、客户投诉及解决状况、违法违规及超越代理权限行为解决状况和绩效考核状况等信息
D作为一名经纪人,证券公司需要按合同支付提成,不能将证券经纪人执业行为合规性纳入其绩效考核范畴。
40、如下关于经纪人营销人员可以从事活动描述对的是（）
A向客户传递由证券公司统一提供研究报告及与证券投资关于信息是营销人员工作重要内容。
B证券经纪人可以从事证券协会规定证券经纪人可以从事活动。
C只要是法律法规容许经纪人从事行为,不需证券公司再重复授权。
D《证券经纪人管理暂行规定》是约束经纪人,因而,其她营销人员从业行为不受该规定约束。
二、多选题
1、某证券公司营业部王某员工向客户推荐某基金产品,承诺该基金产品1.5倍年收益,客户批准购买后,但收益迟迟不能兑现,反而产生巨额亏损,向监管机关投诉后查明该产品非该公司代销基金产品,产自身也没如员工宣传高额收益。
该员工行为属于（）
A违规飞单行为
B《证券投资基金销售管理办法》第三十五条违规承诺收益
C合法营销行为不构成违法违规
D非法集资
2、股票质押业务中错误做法有（）
A完全依托折扣率、费率吸引客户
B不关注标证券近来三个月以来交易量和换手率,折扣率设立不合理
C比较辨认标证券流动性,分析项目质量
D不顾标证券实际状况承揽,无视项目隐患风险
3、近期,某证券公司短信平台系统被不法分子从外部攻入,不法分子破解了密码强度较低顾客账户,并使用该账户登陆短信平台,向85万客户发送诈骗短信,导致不良社会影响。
证券公司对的应对方式有（）
A健全信息技术治理构造,明确经营管理层、合规管理、风险管理、内部审计部门、信息技术部门、各业务部门及分支机构信息技术管理职责和工作程序,并建立相应绩效考核和责任追究机制
B对信息系统实行顾客认证和访问控制管理,信息系统管理、操作和访问权限管理应当遵循最小功能原则和最小方略原则,并经合规部门审批批准
C明确密码管理规定,加强机控、人控防范办法,保障信息系统安全平稳运营
D制定应急预案,加强应急演习,保证发生也许影响重要信息系统正常运营突发事件时迅速反映,妥善应对,尽量减少突发事件对业务影响。
4、证券经纪业务中禁止行为涉及（）
A不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要证券买卖
B不得违背客户指令买卖证券,或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间全权委托;
C不得以任何方式向客户保证交易收益或承诺补偿客户投资损失;
D不得以任何方式在非工作时间联系客户
5、对高风险业务风险警示办法涉及（）
A建立对客户参加高风险业务风险警示制度
B完善业务流程和技术手段
C高度关注发行人或管理人风险提示公示
D及时对客户属性交易风险警示
6、近期公司制定和执行公司内部风险警示函制度函件包括（）
A警示函
B告知函
C联系函
D提示函
7、证监会李超副主席在《证券公司风险控制指标管理办法》培训会议中发言提出,但愿证券公司今年完毕重点任务是（）
A自觉梳理业务体系
B梳理组织架构
C全面贯彻合规管理和风险控制
D大力发展新业务
8、证监会李超副主席在近期发言中提到,某些证券公司在债券业务检查中发现如下问题（）
A有证券公司各种部门开展同一债券业务,内耗严重
B有证券公司,没有一种相对独立部门把控风险,内部没有基本制度体系
C债券尽调中,尽调底稿仅仅由发行人提供,证券公司整顿形成,诸多证券公司都未到现场实行尽调
D诸多公司在风险管理、质量控制等方面缺失严重
9、证监会李超副主席号召证券公司要发挥市场守门人作用,要做到（）:
A客户开立账户过程中,按规定审认真查客户,理解客户真实身份
B加强客户异常交易行为监控,制止非法经营活动
C将分级基金等直接销售给客户,恰当减免恰当性审核程序
D销售金融产品采用有效办法理解客户风险承受能力
10、依照《关于加强证券经纪业务管理规定》关于规定:
客户权益变动操作对的做法是（）
A涉及客户资金账户及证券账户开立、信息修改、注销应当一人操作、一人复核,复核应当留痕
B建立及变更客户资金存管关系,客户证券账户转托管和撤销指定交易可以一人操作、一人复核,复核可以不留痕
C客户账户资产变动记录差错确认与调节等非常规性业务操作应当事先复核,事后审批,审批及复核均应留痕
D涉及限制客户资产转移、变化客户证券账户和资金账户相应关系应当事先审批,事后复核,审批及复核均应留痕
11、下列说法对的是:
A某投资顾问助理X某某除做客户回访外,也要做客户开发、营销,并参加客户佣金提成。
该行为不符合《证券经纪人管理暂行规定》第十七条规定
B某营业部投资顾问助理H某未获得投资顾问资格,但向客户提供投资征询服务并参加客户佣金提成,领取投资征询服务费。
该行为不符合《证券投资顾问业务暂行规定》第七条规定
C某营业部开展新三板业务承揽工作,但其经营证券业务允许证中不包括承销保荐业务。
上述行为不符合《证券公司监督管理条例》第十七条规定
D某营业部营业执照及允许证显示,营业部负责人为W某,检查发现,营业部寻常经营会议由H某某主持,公司OA中H某某具备最后审批权限,薪酬考核表及费用报销单均由H某某签字,H某某违背了《证券公司董事、监事和高档管理人员任职资格监管办法》第三条规定未向本地证监局申请任职资格
12、证券公司变更分支机构负责人:
（）
Ａ应当自作出关于任职决定之日起10日内办理证券业务允许证变更手续
B应当自作出关于任职决定之日起20日内办理证券业务允许证变更手续
C应当自作出决定之日起10日内,将关于人员变动状况以及高管人员职责范畴在公司公示,并向有关派出机构报告
D应当自作出决定之日起5日内,将关于人员变动状况以及高管人员职责范畴在公司公示,并向有关派出机构报告
13营业部在经营过程中,应妥善保管（）,如有遗失应查明证照遗失详细时间、地点和因素等报本地证监会。
A证券经营允许证副本
B稅务登记证副本
C组织机构代码证副本
D新版三证合一营业执照
14、依照《上海证券业经纪业务自律规范》有关规定,营业部应切实采用有关办法,重点关注要点（）
A佣金报备、公示与执行原则一致
B对年龄70周岁以上、购买高风险级别金融产品、单笔认购金融产品金额在500万元以上三类客户作为重点回访对象略原则,并经合规部门审批批准
C依照《上海地区证券投资顾问人员信息备案系统》规定,保证经纪业务活动信息及有关人员失信行为信息及时、精确、全面录入
D销售金融产品之前,应当及时在同业公会金融产品销售信息平台中全面、精确地填报、维护本单位销售金融产品业务有关信息
15、融资融券业务中违规为客户与客户之间融资提供便利行为有（）
A通过代销伞形信托等构造化金融产品为客户融资提供便利
B通过P2P平台等机构为客户融资提供便利
C为客户之间直接融资提供服务
D及时告知客户补仓
16、伞形信托,是指由证券公司、信托公司、银行等金融机构共同合伙,结合各自优势,为证券二级市场投资者提供投、融资服务构造化证券投资产品,被证监会叫停重要因素（）
A打破了投资者与账户交易行为“唯一相应”关系
B账户信息披露不透明
C加快市场交易效率,提高资金流动性
D普遍加杠杆运作模式加剧市场运营风险
17、根据《反洗钱法》规定,在中华人民共和国境内设立金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务特定非金融机构,应当依法采用防止、监控办法,建立健全（）,履行反洗钱义务。
A客户身份辨认制度
B客户身份资料和交易记录保存制度
C大额交易和可疑交易报告制度
D责任追究制度
18、依照《证券法》和《证券公司管理办法》规定,下列事项（）变更必要经证监会批准。
A合并、分立、变更公司形式以及公司解散
B证券营业部异地迁址
C增长或减少注册资本
D变更业务范畴
19、关于证券公司合规管理,下列说法对的是（）
A证券公司合规管理应当覆盖公司所有业务、各个部门和分支机构、全体工作人员,贯穿决策、执行、监督、反馈等各个环节
B证券公司应当树立合规经营、全员合规、合规从高层做起理念,倡导和推动合规文化建设,哺育全体工作人员合规意识
C证券公司分支机构负责人应当加强对本部门和分支机构工作人员执业行为合规性监督管理,对本部门和分支机构合规管理有效性承担责任
D证券公司分支机构及其工作人员发现违法违规行为或合规风险隐患时,应当积极、及时地向合规总监报告
20、证券交易所、证券公司和证券登记结算机构从业人员在任期或法定限期内应当禁止行为是（）。
A以自己名义持有、买卖股票;
B借她人名义持有、买卖股票;
C收受她人赠送股票;
D没有转让已持有股票。
21、证券交易内幕信息知情人涉及（）。
A发行人董事、监事、高档管理人员;
B持有公司百分之五以上股份股东及其董事、监事、高档管理人员、公司实际控制人及其董事、监事、高档管理人员;
C发行人控股公司及其董事、监事、高档管理人员;
D由于所任公司职务可以获取公司关于内幕信息人员;
22、禁止证券公司及其从业人员从事下列（）损害客户利益欺诈行为。
A违背客户委托为其买卖证券;
B未经客户委托,擅自为客户买卖证券,或者假借客户名义买卖证券;
C挪用客户所委托买卖证券或者客户账户上资金;
D为牟取佣金收入,诱使客户进行不必要证券买卖。
23、证券投资征询机构及其从业人员从事证券服务业务不
升级会员 