云端学习课后.docx
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云端学习课后
2018年整治银行业市场乱象工作要点
（课程编号：
ZYGZ029课后测试
单选题
1.在履职和考评方面起监督作用的是（）V
DC高级管理层
IEc^J
正确答案：
B
判断题
2.董事、高级管理人员需要经监管部门核准任职资格，才能履职（）V
n错误
正确答案：
正确
3.1
向股票市场和两高一剩企业放款违背了信贷政策V
1
正确
"」・・・"!
■J［错误
正确答案：
正确
4.银行可以以自身信用直接为房地产企业支付土地购置费用提供各类表内外融资
5.商业银行可以通过信贷资金为本行理财产品提供融资或担保
口正确
制迅错误
正确答案：
错误
1196号文：
关于做好银行业金融机构债
权人委员会有关工作的通知
单选题
1.债委会是由债务规模较大的困难企业（）以上债权银行业金融机构发起成立的。
V
2.债委会重大事项的确定，一是经占金融债权总金额（）以上比例债委会成员同意，二是经全体债委会成员（）同意。
V
AC三分之一，过半数
B二分之一，三分之二
正确答案：
C
多选题
3.债委会是由债权银行业金融机构发起成立的（）组织。
V
C临时性
~I•
正确答案：
ABC
4.债委会应当按照（）原则开展工作。
V
吋i注EJEF1」一厂
正确答案：
ABCD
16号文：
《商业银行押品管理指引》文件解读及启示（课
判断题
3.《商业银行押品管理指引》的发布，预示着押品管理迎来全面规范。
V
正确
|」错误
正确答案：
正确
正确答案：
B
■IVTI!
■■■
曽E厂约见谈话
正确
错误
正确答案：
正确
5.押品重估费用应由借款人来承担。
V
匚］正确创有厂错误
I™•-'-■■■1
正确答案：
错误
6.《商业银行押品管理指弓I》要求所有押品都需要第三方估值。
V
C正确
”错误
正确答案：
错误
配合开展反洗钱监管与调查（课程编号:
ZYYW0069）
单选题
1.
中国人民银行的临时冻结措施不得超过（）V
A
正确答案：
ABCDE
4.现场检查实施阶段，金融机构应做好配合工作，包括（）"
*一^^hr・・・
提供工作条件
■■■■■■■!
■
指定联络人员I
配合做好会谈
■!
■■■!
■W■■■!
M
接受询问
正确答案：
ABCD
判断题
5.根据规定，检查组检查人员少于3人或者未出示执法证和检查通知书的，金融机构有权拒绝检查。
正确答案：
错误
6.全面检查，是指根据年度检查计划所实施的对银行业金融机构执行反洗钱法规情况的全方位检查。
C错误
正确答案：
正确
关于规范债券市场参与者债券交易业务
的通知（课程编号：
ZYGZ030）收藏课程
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单选题
1.对于公募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）V
ar
30%
申B
g4
L0%
c广
50%
dr
60%
正确答案：
E
2.对于私募产品，债券正回购或逆回购余额不超过净资产的（）V
拿B债券回购
Ac厂债券远期
债券借贷
；■・・m■■■m
ABCD
正确答案：
判断题
4.302号文明确规定买断式回购应由正回购方承担风险准备
V
正确
仁.错误
正确答案：
正确
5.债券回购的参与者允许以人员挂靠、业务包干等承包方式开展业务V
厉「正确
正确答案：
C
单选题
1.开展网贷资金存管业务的存管人应为（
以上均不正确
正确答案：
B
）个月的整改过渡期安排，不得变相背书和平等商定服务费用
多选题
3.银行业四不当专项整治检查要点包括（
⑥A
1111,1111""1
不当创新
B
Eh""-—
不当交易
爭C不当激励
拿D
不当收费
正确答案：
ABCD
判断题
4.网络借贷信息中介机构可以向未满18岁的在校大学生提供网贷服务V
正确
正确答案：
错误
0二正确
丄错误
确答案：
正确
点滴行动助力反洗钱
多选题
1.银行客户可以采取以下哪些措施远离洗钱（
1卜・"・・《«・
A:
口选择安全可靠的金融机构
J|k■■■H■■bm
离网络洗钱陷阱
1■Bn-n■■■■HU
C不要用自己的账户替他人提现
|"|：
p<■HMMH■■■■Mi*
&D主动配合金融机构进行身份识别
正确答案：
ABCD
2.出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下哪些后果（
A
协助他人完成洗钱和恐怖融资活动
诚信状况受到合理怀疑
他人借用你的名义从事非法活动
8p■■■■am■■■・bh■■an■■■n■■■■■kb■■■■■■!
因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损
正确答案：
ABCD
判断题
.客户不能出示有效身份证件，金融机构可以拒绝为客户办理相关业务。
4.金融机构在依法履行反洗钱职责或者义务中获取的客户身份资料和交易信息，应当予以保密。
5.
身份证件超过合理期限未更新的，金融机构可中止办理相关业务。
正确答案：
正确
商业银行委托贷款管理办法课后测试
多选题
1.
商业银行办理委托贷款业务应遵循（）的原则V
D审慎经营
LIm.2—■-■■■——■■■■*
正确答案：
ABCD判断题
2.商业银行在进行委托代理业务，银行应承担信用风险V
3.商业银行作为受托人，按照择利匹配原则提供服务，可以参与贷款决策V
|5T正确
正确答案：
错误
4.委托贷款的资金可以用于债券、期货、金融衍生品、资产管理产品等投资V
c正确
正确答案：
错误
5.商业银行应按照“谁委托谁付费”的原则向委托人收取代理手续费V
总厂正确
正确答案：
正确
银监会“最大罚单”的思考
多选题
1.“最大罚单”反映出了广发银行存在有哪些问题（）V
宰A内控机制不健全
■■■■■'■■■■n■■■i
员工法纪意识淡薄
正确答案：
ABCD
判断题
4.出资机构在这起事件中存在业务开展不审慎，合规意识淡薄的情况
错误
正确答案：
正确
5.处罚出资机构，是因为其存在尽职调查不到位，投后管理缺失，借创新之名拉长融资链条，推高金融杠杆的现象
”正确丄错误
确答案：
正确
54号文附件：
关于市场化银行债权转股
权的指导意见
）的重要结合点。
*V
多选题
1.在当前形势下对具备条件的企业开展市场化债转股，是（
正确答案：
ABCD
2.通过对具备条件的企业开展市场化债转股，可以（
0A厂有效降低企业杠杆率
|■匚&卜■■・NIBM■■■■■■■■■*■MBBi
■.81■■TM””T■■■}
B厂帮助企业降本增效
F=.卜・・■«■■・■*■■■■■■■ali
3.市场化债转股体现在（）V
"j^B^^M-vaaa-r^MB-raa-ra
冒A厂对象企业市场化选择
4卜■■・N■■■■■■■■■■J
正确答案：
ABCD4.以下企业中，不得作为市场化债转股对象的有（
BaaaTB~r■■■■■■-r■■■”triL
眼A厂|有恶意逃废债行为的企业
_一"JL■■■«■■■■«■■■■■■■■■■■HI■■£
BL■■■■■n■^M-VB■■■■■■■iFB■■■■■X
l~债权债务关系复杂且不明晰的企业
.18卜・・・■■*■■■■■■■ad■■■■*
C因高负债而财务负担过重的成长型企业
PLbb■■■■■■«■■■■wt■■■bb-t■■■■rtr■■
D有可能助长过剩产能扩张和增加库存的企业
甲卜“■■■■■■■■*■■■MBH■■■■■*■■*■■
正确答案：
ABD
c错误
正确答案：
正确
单选题
1.自2017年9月1日起，金融机构不得新发行期限超过（）年（不含）的同业存单V
C3.0
D4.0
正确答案：
A
多选题
3.境内能开展评级业务的机构需具备什么资格（
A市场声誉良好
|■*J卜■■・jb——■■...・
正确答案：
ABCD
4.
境外依法设置的信用评级法人机构，在开展评级业务时需满足什么资格（）V
IV■■■■■■■■¥■■■■■T■■■■■■■■»■
评级业务接受中国人民银行监管
E_____”_!
!
■■■■■■■■■■■■■■■u■■■<■■
—Ii!
■■■■■■ra■■■itb
曹c匚境内有设立备案的分支机构
I■r^_'■■■■!
■VB■■■■■■；■■■■■■!
■I
D|_以上均不正确
正确答案：
ABC
判断题
5.代币发行融资活动是一种未经批准的非法公开融资行为V
识别恐怖融资远离洗钱活动
）工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。
1.金融机构应当将涉嫌恐怖融资的可疑交易报告，在相关情况发生后的（
正确答案：
C
多选题
2.恐怖融资与反洗钱在以下哪些方面存在不同。
（）V
3.恐怖融资的表现形式可以分为四类，按照融资主体进行划分的是（）V
资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为
正确答案：
AB
4.以下属于恐怖融资行为的有（）X
M'fH*・・・・・■・・
接为恐怖主义活动提供资金
!
F・・^M*W・・・P^MBV■■■■ITB■1■■
间接为恐怖主义活动募集资金
aa・・ama■■■■an■■■*■■^bIi
Im■■■■■■STB■
资助恐怖活动
A皿■■■■■■■■
欲扌旨使他人资助恐怖活动
正确答案：
ABCD
5.以下属于涉恐黑名单的是（）V
[■■■■ira^H-na■■■■^^■irTcaB^nHaiiTB^wmTE^Hn-a
国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单
J■■■■■■■V・■■■■■■■■■H!
■■■■■■»■■■■■¥■■■■■■■■■■!
■■■■“■・・
B司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单
|■r__」.・・・rn■■■■■n«m■■■■■-■■af
1b■rrnBa^naaid|
C联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单
__|pjB■■■■■*■■■■■■■■■■■!
■■・■・■■■■■■■■IkB■■■
'j中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单
J'卜・■■■■raa^wb・・・・■・・■■■■;■■■■■■■■■■■■■;■vv・・・■■■・「・
正确答案：
ABCD
16号文：
《商业银行押品管理指引》文件
多选题
1.商业银行押品管理，应遵循的原则有（
*aL
p"
合法性原则
»B厂
■r・・・b|
有效性原则
■BJB■■■■■■aj
»c厂
『一…1
审慎性原则
D厂从属性原则
|"'JB■>■■■
正确答案：
ABCD
2.商业银行接受的押品，应符合以下哪些基本条件（）V
"It■■■■■■■■■-■■
A押品真实存在
■«■■■■rnatr■■■・■*■■■bbtrvn■■■■*■■^mitbbbtbwb■■■■«■■!
■^rn■・”*
押品权属关系清晰，抵押（出质）人对押品具有处分权
|Lsb■■■■na■■■■■■bjb■■^^bbi■■ama■■■■*■■van■■■■■>■■■■aJ
|■I"J亠:
fn■■Bi^n■■■!
■■i^naa
B
C押品符合法律法规规定或国家政策要求
■■■■■■■■■!
■■■■■■a■■■■■»
宰D押品具有良好的变现能力
正确答案：
ABCD
.出现以下哪些情形，应重新对押品进行估值（
ISH!
约事件
押品担保的债权形成不良
达到重估时点
正确答案：
ABCD
判断题
正确答案：
正确
5.押品的抵质押率一旦确定，不得更改。
V
正确答案：
错误
6.
押品调查方式，原则上以现场调查为主，非现场调查为辅。
V
正确答案：
正确
7号文：
《关于切实弥补监管短板提升监管效能的通知》
C深化类
正确答案：
ABD
加强股东准入监管
B厂加强股东行为监管
『__'J■BJB■■■■■■■■
f
c加强股权管理
加强现场和非现场协同
I*|LbUN・・
D
正确答案：
ABC
3.切实加大监管处罚力度的措施有（）V
（Ir■■■^^■■Te■^M-ra
坚持纠罚并重
J■■KB■
B坚持罚没并举
*_二「」pj■■■■&■BM■■■
:
持机构人员“双罚制”
DO
坚持监管处罚透明度
正确答案
ABC
4.该通知对银行业金融机构提出的要求有（）V
健全内部管理制度
_卡卜■■■■■・N■
B加强股权管理
fJp■■BJB
L—11Lrai^vrBBBwmbbtbb^vL
C强化信息披露
■■■■■*■■
匚二■■■-・■BWM■■■■H・
DI严肃银行业金融机构责任追究
'J■■■•■■■・>*■■■・Z■■■■M
5.补齐监管制度短板的措施有（）V
1|
坚持问题导向
■■■■・・<■・
f
j—''rBBMTBBBSTMiB-rBBB
B坚持急用先行
十」」・■—・・■—・・」
c坚持协调配套
[*__*psB
D/|坚持监管处罚透明度
商业银行销售银行理财产品与代销理财
产品的规范标准和销
单选题
1.风险评级为三级的理财产品，单一客户销售起点金额不得低于人民币（）V
正确答案：
D
多选题
4.销售银行理财产品和代销其他机构产品，在以下哪些方面存在不同（
正确答案：
ABCDE
正确答案：
ABCD
7.银行要对拟销售的理财产品自主进行风险评级，评级依据包括（
■■-rr■■■■■r■■■
理财产品投资范围、投资资产和投资比例
卜BW■■■■■■!
■■ni・■■■■■OLB■■
错误
正确答案：
正确
書叵正确］門错误
正确答案：
正确
10.一般情况下，银行销售人员只能向客户销售风险评级等于或低于其风险承受能力评级的理财产品。
V
疽正确
n错误
正确答案：
正确
5号文：
集中开展银行业市场乱象整治工作要点概述
多选题
1.银行业规章制度方面的市场乱象行为涉及以下哪些方面（）V
令A厂
公司治理
绩效考评
駅r
风险管控
L■■■KB
»dr
!
■■■"'
员工行为准则］
卜・・■■■■■K
正确答案：
ABCD
C违规授信放贷
|r,J卜■■■■IU
Dd
未按规定要求开立账户
正确答案
ABC
3.开展市场乱象整治工作的目标有（）V
甲A厂回归本源
f|r・・・
0B厂|服务实体
正确答案：
ABC
判断题
4.内部授权和授信制度要充分体现分支机构、不同业务的差异性。
V
5.银行可以通过出租账户给市场中介进行票据买卖等业务，从而增加中收。
V
正确
”错误
正确答案：
错误
关于进一步做好银行业金融机构债权人委员会有关工作的通知
单选题
1.以下承担主体责任的是（）V
9A
r债委会
卜■■・NS
bT
主席行
c「
副主席行
DR
银监会
正确答案：
A
2.
银行业金融机构应于每季度结束后（）内向银监会报告上一季度债委会工作情况。
V
D25日
正确答案：
B
多选题
3.进行金融债务重组，应具备以下哪些条件（）V
haan-rb-t■■■■■■-r■bbstw-raa-rwi;■■■■vtibvi;■■■■wr
A企业出现较为严重的财务困难或债务危机，预计不能偿还到期金融债务
Lkn■■■■■■■MB■■■■BTBmr■■■■■VBBWB■■■■»■
B企业产品或服务有较好的发展前景和市场份额，具有一定的重组价值
E^——.^―—L■■■■■ar.■■■air■■■■■ar・■^msvb■■■■■■■■;■■■n■■■mm■■ma■
輕厂
:
卜・・fn*・・・・・■・^h*h・・・e*・・・in・・¥■■■债务企业和债权银行金融机构有债务重组意愿
!
■■■■■BM■■■■■■■■■■■■■■■■■Ml・・・■■■!
■■■■■*■■■■Ml・・・・・・・；・
正确答案：
ABCD
企业发展符合国家产业和金融支持政策
4.金融债务重组期间，银行业金融机构可以通过（）方式，帮助企业实现解困。
V
Ita■■nt9-X
曹A厂收回再贷
卜・・一・・■・・■■«・・—
B调整贷款利息
"BBa■■*■■■■airmJ
嘗C展期续贷
■■■・・・0■aj
D市场化债转股
tMBBBai■■■■・・■・■!
正确答案：
ABCD
判断题
5.符合债委会组建条件的困难企业涉及的所有银行业金融机构均要加入债委会，统一行动。
V
”
正确］
L-i』
r错误
正确答案：
正确
关于积极稳妥降低企业杠杆率的意见
多选题
ar严禁“僵尸企业”、失信企业和助长产能过剩的企业实施债转股。
爭B[F
市场化债转股绝不是免费午餐
書C
:
"****上卜..n■・!
《!
■■»T■■■■■*■■^T«・■・M
D厂政府不干预市场化债转股的具体事务，不搞“拉郎配”
—/L・■■B-B^a■■■-■*■■■■■■■■■*■■KBLB
债转股资金主要是市场化方式筹集
2.以下对政府在市场化债转股中的职责定位描述正确的是（
爭A
B维护公平竞争的市场秩序
|■1卜・・■■■■=■■■■■aaUB■■MBBB■■BUB■■■«
制定规则、完善政策
』pi■bj*■■■■■a
确定具体转股企业
C
保持社会稳定
■・ji■■■■■ji£
正确答案：
ABD
3.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个不”（
警B不免责爭C不强制
D
不干预
正确答案:
ABC
4.避免债转股成为“免费午餐”，在制度设计上要做到“三个强化”，即（
爭A茹[强化监管
强化政府职责
5.
90年代末的债转股主要是政策性债转股，以下哪些内容由政府确定（
f
B厂转股债权
F"11二”-7」■■ua^ni-
」rXr■■■;■d|
C实施机构
E^」L——■—J
爭D资金筹集
正确答案：
ABCD
关于规范银信类业务的通知
单选题
1.
《通知》中规定，银信通道业务因管理不当导致的风险损失全部由（
B
受托人
C
受益人
D「以上均不对
正确答案：
A
2.（）应持续加强信托产品登记平台建设，强化信托产品信息披露，促使合同条款阳光化、提高信托业务的透明度和规范化水平V
（"■中国信托登记有限责任公司
B厂
银监会
eg
央行
D厂
证监会
正确答案：
A
判断题
3.银行利用信托通道规避监管是合法的V
Q正确
匕F错误
正确答案：
错误
4.《通知》中规定，在银信类业务中，信托公司不得接受委托方银行直接或间接提供的担保V
冈乔了正确|
r
错误
正确答案：
正确
5.商业银行和信托公司开展银信类业务，可以将信托资金投向房地产、地方政府融资平台、股票市场等领域V
n
正确
.错误
正确答案：
错误
24号：
中国银监会关于规范商业银行代理销售业务的通知
单选题
1.商业银行应建立代销业务（），对违反代销业务管理制度的相关负责人和销售人员，视情节严重程度给予相应处分，同时追究上级
管理部门的责任。
V
aT
内部监督检查和跟踪整改制度
=1flL■■■bb-t■■■■a-r■■■■
冒B「内部责任追究制度
C厂
客户投诉和应急处理机制
D口风险隔离制度
正确答案：
B
2.商业银行应当于每季度结束后（
）内向银监会报送代销业务年度报告。
V
A口1个月
--■二亠F
倉B2个月
多选题
3.
商业银行只能代销由（）依法实施监督管理、持有金融牌照的金融机构发行的金融产品。
V
正确答案：
ABC
4.商业银行开展代销业务，不得损害（），严格代销业务管理，防范代销业务风险。
A国家利益
~~Ffc1■■■■■*■■BBT
社会公共利益
J■■■■・■■・■■■■!
■?
银行利益
~■■■■■■■■■
D投资者合法权益
|L■■BOBHM■■■■■■■■aa■^^BaJ
正确答案：
ABD
5.商业银行开展代销业务时，需遵循以下哪些原则（
嘗A厂依法合规
12h■■aw■■*■■■■vmbhm■■■w■■m■Mm■■
符合代销有关金融产品资产要求
正确答案：
ABCD
6.商业银行对代销业务的绩效考核标准包括（
A销售业绩
（.….—J
B销售行为和程序的合规性
”_d|k■■
升级会员 