金融产品营销策划书方案.docx
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金融产品营销策划书方案
金融产品营销策划书方案
金融产品营销策划书方案1
——成长快乐少儿两全保险（分红型）
一、产品概要
（一）产品基本情况
被保险人范围：
30天—16周岁
投保人范围：
20—50周岁的被保险人父母之一
交费方式：
一次交清、5年交、交至15或18周岁保单生效对应日前一日
保险期间：
至60周岁
本保险保险责任的保险金额均由基本保额和累积红利保额两部分构成。
（二）购买须知
保险责任：
基本生存保险金
1.压岁金：
犹豫期结束次日至17周岁，每次给付首期保险费的2%
2.大学教育金：
18—21周岁，每年给付保险金额的30%
3.婚嫁金：
25周岁，给付保险金额的60%
4.养老金：
60周岁，给付保险金额的200%+终了红利
可选生存保险金
1.高中教育金：
15—17周岁，每年给付保险金额的10%
2.深造金：
22周岁，给付保险金额的60%
立业金：
30周岁，给付保险金额的90%
身故保险金
18周岁前：
所交保费与现金价值较大者+累积红利保额对应的现金价值+终了红利
18周岁后：
（基本保险金额+累积红利保额）×5倍+终了红利
投保人保费豁免
投保人20-60周岁身故或全残豁免保险费
（三）计划组合
基本和可选生存保险金的设计为客户提供灵活的选择空间。
通过搭配，可以形成四款组合计划。
1.基本生存保险金
2.基本生存保险金+高中教育金
3.基本生存保险金+深造金、立业金
4.基本生存保险金+高中教育金+深造金、立业金
（四）案例演示
一对夫妻刚刚喜得贵子，为了寄托对宝贝永远的爱，他们想购买“成长快乐”产品，希望它像天使一样守护孩子顺利地度过成长中的重要阶段，让我们分别了解一下两种责任不同的保障计划
快乐成长计划（0岁男孩为例）
保险利益：
成长账户
压岁金：
每年领取首期保费的2%，至17周岁，共计2448元;
大学教育金：
18-21周岁领取（5万元+累积红利保额）×30%×4年，至少6万元;
婚嫁金：
25周岁领取（5万元+累积红利保额）×60%，至少3万元;
养老金：
60周岁领取（5万元+累积红利保额）×200%+终了红利，至少10万元。
生命保障
18周岁前若不幸身故返还所交保费与基本保额现价较大者+累积红利保额现价+终了红利;18周岁后不幸身故，返还（5万元+累积红利保额）×500%+终了红利，至少25万元。
特别关爱
投保人因意外或合同生效一年后因疾病身故或全残，并介于20至60周岁之间，免交续期保费。
（五）风险提示
本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。
本产品采用增额红利方式进行分红。
年度分红以增加保险金额的方式进行分配。
终了红利在合同生效一年后，因被保险人生存至保险期间届满、发生身故保险事故、投保人解除保险合同、发生责任免除事项、转换条款、合同效力中止期满未达成复效协议等情形导致的合同终止时给付。
（六）策划原因
随着现代社会的不断进步，我们不仅要关注经济的发展，更要关心下一代的健康成长。
他们是祖国未来繁荣的基石，是希望的花朵，可是他们现在并不够强大，他们现在处于弱势，所以不管是家庭还是社会都要给予他们更多的关爱。
从而他们需要一个为他们保驾护航的巨人肩膀，使他们不管面对什么灾难和困难都能茁壮成长，因此，少儿两全保险便应运而生。
（七）策划任务
让社会更多孩子的教育、生命拥有保障。
让更多父母了解子女教育险种，从而意识到购买此类险种意义与作用，对保险有一个正确的认识。
二、SWOT分析
S（优势）：
1.具有保障功能
2.可以年年领取，直到十七岁
3.产品组合较多，有更多的选择
4.月月复利，可以使利益得到化。
W（劣势）：
本产品为分红保险，其红利分配是不确定的。
O（机会）:
1.符合保险市场中消费者的心理
分红保险和投资类寿险产品的重要区别在于其除了分红收益外还有保底收益，而中国百姓历来有崇尚储蓄的传统，大多数传统的中国人也都偏好比较安全的投资方式，买保险在正常的经营情况下，消费者还可以获得一定的分红，虽然分红收益可能不是很高，但一般分红收益和保底收益之和都要比银行利率高。
2.具有投资和保障的双重功能
分红保险在拥有投资功能的同时，还拥有保障的功能，既符合传统寿险产品的特点，同时又在一定程度上满足了客户对保障功能的需求，尤其象传统保障类险种的分红型，不仅拥有投资的功能，而且保障的额度也比较高，满足了投保者对保障和投资的双重需求。
3.父母对孩子的投资
少儿两全保险就可以帮助千千万万的家庭无忧无虑的生活，给孩子提供良好的成长空间和教育是每个父母的责任，使孩子有一个良好的生存环境和美好的未来是每个父母的心声。
T（威胁）:
随着市场的拓展，保险行业的队伍越来越壮大，在不久的将来，保险行业讲面临极大的竞争。
三、活动方案
（一）活动主题：
爱从这里开始
（二）活动时间：
20_._._至20_._._
（三）活动内容
1、公交车上的移动电视宣传，公交站广告栏。
2、互联网广告宣传。
3、与学校合作，通过学校把保险产品制成的宣传册发放给学生。
（四）活动程序
1、联系公交公司、移动电视台，协商广告投放适宜，确定每天播放时间、次数。
于_月_日把公司制作好的广告宣传送达移动电视台，_月_日，我公司广告能正式在公交车上移动电视台播放。
2、把公司产品的图文宣传广告交付网络公司，协商广告在互联网上的播放，做成首页滚动模式。
3、联系各幼儿园，加大学校的宣传力度，把产品做成小宣传册，在开家长会时，发给学生家长，使其了解该产品的意义和功能。
（五）广告宣传语
保障与爱同行，理财规划未来，幸福伴随成长。
金融产品营销策划书方案2
概要提示：
吸收更多的客户，把潜在客户转为主要客户。
扩大临汾邮政银行在临汾市场的影响力，提升市场地位。
摆脱邮政银行的旧形象，树立可信，时尚的商业银行新形象。
树立起品牌文化形象，打造稳健的、专业的、诚信的、有远见的、负责的、智慧的、伙伴关系的企业形象。
发展临汾邮政银行的客户，争取每个客户都知道网上银行，和小额贷款。
在客户有需要时，临汾邮政银行作为客户的第一选择。
先进思想：
除针对网上银行，小额贷款卡这几种产品的营销策划，还有一种新型的低碳信用卡。
此卡集材质环保，设计优美，多功能等多种优势于一体。
为新一代的年轻人，热爱环保的人，提供了更好的选择。
一、策划目的：
本次策划主要针对金融产品展开营销，包括网上银行，小额贷款卡，和低碳信用卡四种金融产品。
其目的在于扩大临汾邮政银行的社会影响力，提升市场地位，提高知名度，拓宽业务范围。
二、营销环境分析：
（一）、宏观环境分析：
1.政治环境。
我国现阶段政治环境较稳定，没有出现严重的经济政治冲突、问题。
国家的管理为我国居民保证了银行的信誉，使我国居民更放心地参与网上银行的交易活动，支付宝卡通也有了更广泛的发行空间;我国大力支持创新创业，这为小额贷款卡的发展提供了一个良好的条件。
2.自然环境。
人类活动在经济发展的同时也给自然环境带来了很大的负担。
二氧化碳的大量排放造成的温室效应，使人们更加关注环保问题。
为贯彻科学发展观,坚持走“可持续发展”道路，用低碳信用卡为客户建立“个人绿色档案”，这是一个有效的节能减排方法。
3.经济环境。
目前，世界整体经济形势仍是较严峻的，国际金融危机对世界经济的增长造成巨大威胁，中国的经济也有着重大阻力。
但是，国内的宏观经济是呈稳定增长趋势的，资本市场不断发展及居民消费结构和理财观念的转变带来良好契机，政府对银行的支持依然强劲。
网上交易、鼓励创业，这些都对我国经济的发展起了很大的推动作用。
4.竞争环境。
我国加入世贸组织之后，随着国际银行巨头的涌入，如花旗、汇丰等全球知名的大银行集团都已经在中国开设了分支机构，他们具有良好的信誉、优质的服务，这对国内的一些银行造成相当的压力。
我们的银行业必须开辟新的发展空间，因而在此时我们开始了网上银行，小额贷款卡，低碳信用卡的发展之路。
5.人口环境：
20_年_月_日，中国互联网络信息中心（CNNIC）发布《第29次中国互联网络发展状况统计报告》。
报告显示，截至20XX年12月底，中国网民规模突破5亿，达到5.13亿，全年新增网民5580万报告显示，中国手机网民规模达到3.56亿，同比增长17.5%。
随着网络的普及和广泛应用,网上银行、支付宝卡通这样的新兴交易平台，会得到更多人的青睐。
另外，人口问题，也使得就业困难的问题更加严峻，创业的人会越来越多，小额贷款能更加体现其优势性。
（二）金融产品SWORT分析
1.优势
（1）信息优势。
邮政银行地处临汾，由于长期服务本地市场，邮政银行与地方政府和客户关系密切，对辖区内经济、社会等情况比较熟悉具有较好的环境以及市场优势。
（2）政策优势。
政府应建设新农村的要求，加大对农村的投入和政策优惠。
银银行以支持“三农”和地方经济发展为己任，原则明确，市场目标明确，在本地易得到政府的支持。
（3）环境优势。
临汾市持续高速的经济增长，环境及城市化进程的推进。
（4）自身优势。
改革开放以来,我国金融业发展很快。
在整个金融机构组织体系中,中小型银行是发展最为迅速、活力的一个群体,它们以特有的生机与活力,活跃于经济领域,其作用不容小觑。
中小型银行业务规模发展的快，经济效益良好，经营范围逐渐扩大这是企业自身的发展优势。
2.劣势
（1）知名度。
大量的走访、问卷、电话等形式的调查表明，广大市民、中小企
业对邮政银行了解甚少;规模不大，便捷性差，也会导致邮政银行不能成为首选。
（2）认知度。
临汾邮政银行于08年3月正式开业，市场对其认知度很低，与四大国有银行相比竞争力处于下风。
很多市民对临汾邮政银行的认知只是达到“农村合作信用社”的水平，对于从“邮政储蓄”到“商业银行”的转型并不了解。
（3）形式。
业务领域狭窄，产品创新能力差，无法为客户量身定做出个性化、差异化的产品，没有及时更新新颖地吸引顾客的业务。
（4）员工水平。
经过与其他银行对比，临汾邮政银行员工整体综合素质不高，专业化水平相对较弱。
（5）服务水平。
缺乏有效的营销服务体系，售后服务不到位。
3.机遇.
（1）.在产品的推广及服务方面加大力度宣传，拓宽市场份额。
如可在学校，娱乐及公共场所进行现场的互动宣传，使得更多的人了解并接触到相关的金融产品。
（2）.政策壁垒的破冰,使农村中小金融机构获得了巨大的发展空间。
（3）世界生态环境日益恶化，发展低碳经济已成为全球共识，开展碳交易正是人们利用市场机制引领低碳经济发展的必由之路。
在低碳经济背景下，中国商业银行应积极应对，正视经济转型所带来的机遇与挑战，不断推动金融产品创新，积极参与中国碳交易市场构建，逐步建立健全低碳金融体系，迎接未来世界低碳经济新格局的挑战。
4）.近些年，中国银行业取得了飞速的发展，在经济全球化形势下，中国银行业面临着巨大的机遇：
宏观调控给商业银行经营带来的机遇;经济发展模式的变化对商业银行带来的机遇;另外，很多商业银行把房地产开发贷款、按揭贷款作为主要投资方向，商业银行要在企业发展模式变化的过程中，不断寻找新的核心客户，这其中可能有经营新材料、新能源的，这些产业将来会有更好的前景。
4.威胁
（1）.世界金融危机的影响下，世界经济尚未走出低谷。
（2）.外资银行的进入，众多新成立的中小银行是市场竞争更加激烈
（3）.受部分地方现行政策的约束，向其他地区进行扩张受到限制
金融产品营销策划书方案3
一、活动前言：
安徽财经大学学生经济研究学会是以当代大学生研究社会经济问题、讨论时下经济热点，从而激发大家参与经济活动的热情、提高对经济活动的积极性、促进经济研究发展为宗旨的社团。
“经济研究”是学会的最中心任务。
当今社会对实践型人才的需求越来越多，本着为全校师生服务的态度，学生经济研究学会决定开展“金融文化节“活动。
二、活动目的：
金融文化节旨在通过金融基础知识培训、证券营销创意比拼和暑期社会实践的方式提高在校生的金融专业知识，培养同学们的经济洞察力和创新意识。
我们将以全新的形式为构架，提供给同学们一个畅游金融殿堂、展现自我风采的平台。
并在海通证券的帮助下从不同视角、不同层次出发，剖析财经类热点问题，为同学们呈现一道金融文化的大餐，借此机会提升安财学子学习金融的热情，让金融知识渗透到学习生活中，让同学们不出校园即可“谈股论经”，让金融文化成为一种节日，在实践与创新中感受金融文化的魅力。
三、活动主题：
金融文化节
四、活动形式：
金融基础知识培训+证券营销创意比拼+暑期社会实践
五、可行性分析：
1、优势：
①拥有学校老师和海通证券全程指导，活动可靠性可执行性较高
②所需资源获取便利，方便活动展开
2、劣势：
①本次为首届金融文化节，举办经验不足，所有工作人员必须通过各种途径获取相关资料，了解金融文化节的内涵
②时间紧促，需要加紧
3、机会：
①拥有老师与海通的协助，我们将事半功倍
②在校生对金融知识的渴望与对实践能力的需求有利于我的的活动开展
4、威胁：
五月份各类活动比较多，同学会产生厌烦情绪，所以我们金融文化节必须突出我的的主心骨，办出我们自己的特色
六：
活动简介：
1、活动时间：
整个5月份（具体时间见具体流程）
2、活动地点：
食堂广场、240人教室、海通证券营业厅、社区
七、资源需要：
1、策划、问卷、传单、案例、报名表打印复印共700份
2、食堂摆台桌子3张，椅子若干
3、笔记本3台、扩音器4个
4、海通遮阳棚1顶，易拉宝2个
5、海通宣传单页40份，无纺袋40个，挂链121个
6、海通茶具4套，运动水壶12个
6、摆台、借教室申请
八、具体流程：
1、基础培训：
⑴食堂广场宣传：
①制作喷绘海报，手绘海报，横幅，传单。
海报详见附录二;横幅文：
海通证券预祝学生经济研究学会首届金融文化节举办成功;传单由海通提供
②社会实践部配合问卷调查，10道题，详见附录一
③工作人员提前准备财经类、营销类案例，宣传本次金融文化节
④海通5月4日、6日中午摆台时间派专人到场，针对准备的案例现场解说、答疑，并准备小礼品（挂链）
注：
a.网络收集简单证券营销案例，供于宣传，首要宣传金融文化的节日节氛围，其次宣传金融理念
b.从宣传开始就讲明证券营销创意比拼，在比拼前会有理论和实践的培训，让大家有一定基础后再参加证券营销创意比拼（有兴趣者可提供营销策划）
c.海报要突出活动流程（3场讲座+证券营业厅参观+社区调研+创意比拼+活动总结+暑期社会实践）
d.海通提供1顶遮阳棚，宣传海通证券
e.预计时间：
5月4、5、6日
⑵讲座：
①请学校老师做讲座，普及金融知识。
讲座涉及货币银行知识，银行证券保险等金融机构，金融理财等（目标老师：
张长全）
注：
a.邀请老师作为学会活动的指导老师b.向老师提出指导企业为海通证券
②海通面向全校讲座，主题《证券市场与证券行业发展前景》，讲座内容涉及证券市场和证券公司
注：
a.海通证券需对前期准备的财经类、营销类案列选择重点进行分析
b.海通具体提出社区调研要求并予以指导
c.海通在正式开始讲座前可播放ppt宣传片
③请学校老师做第二场讲座，内容为每周经济热点，涉及公共关系，面向市场的职业规划等（目标老师：
张士杰）
④海通专场讲座，主题《进入证券公司工作的职业规划》，内容涉及金融服务与产品的了解，证券营销专业指导及证券营业大厅的参观。
注：
a.可由前次两场讲座老师布置作业或思考题，由此次参观时由海通负责人一并解答
b.限制参加人数（暂定参赛选手+工作人员）
c.宣传时即有去营业厅参观又有海通的专场金融培训，增加宣传的吸引力
注：
①讲座时间范围预定5月6日~18日，选取3~4天
②涉及的金融知识上传学会网站、人人主页等
⑶社区调研：
①口号：
安徽财经大学学生经济研究学会首届金融文化节
②指导顾问：
海通证券相关分析师
注：
a.严格不涉及金钱往来
b.由社会实践部确定调研的主题、形式、调研内容以及数据分析最终得出初步结果
c.社区调研全程由海通指导完成
d.参赛选手以组为单位，以自愿原则为主，合理分配
e.预计时间：
5月19、20日
2、创意比拼：
证券营销策划大赛
注：
①比赛仅限定于策划
②预计交稿结束时间：
5月23日
③参赛策划交给海通，评选出最佳前三名
④评选标准：
工作量与工作结果的综合考量
⑤特点：
不分时比赛，最终考量为有未达成客户，最终目的是了解自己，挑战自己
3、总结大会：
①由海通工作人员点评活动成果，给予意见和建议，并为成绩优异的同学颁奖
②预计时间5月23日或27日
4、暑期实践：
利用暑假时间将前期策划大赛的成果付诸实践
注：
①暑期社会实践活动待定
②不以学会名义出头，学会为此活动发表免责声明
③坚决不涉及利益往来
④实践环节侧重锻炼大家的执行能力，检验策划的合理性与可实施性
⑤参与实践与参与策划设计的可以不是同一批同学
⑥海通承诺提供暑期实习、见习机会
金融产品营销策划书方案4
成立背景：
为贯彻学习党的十八次代表大会的方针政策，在前一阶段学习贯彻讲话精神的基础上，以更加饱满的政治热情、更加扎实有力的举措，不断把学习贯彻引向深入。
要在深化学习理解上取得新收获，在文化建设方面，坚持贴近实际、贴近生活、贴近群众的原则，树立高度的文化自觉和文化自信，推动社会主义精神文明和物质文明全面发展。
努力以青年学生为主体，以大学校园为主要空间，以社会主义文化为根基，营造优良的校园文化氛围。
目前，金融理财在全国引起了普遍的关注与重视，金融理财已经成为我国金融机构进行产品与服务创新的重要的表现。
各种各样的理财推介活动吸引了越来越多的人参与，各类丰富的金融理财产品也受到人们的欢迎。
校内关注金融投资与理财的同学也越来越多。
因此，成立金融协会以尽自己最大努力来为需要的同学提供理财方面的咨询。
另外，金融协会主体成员是金融系广大同学，成立金融协会也为金融系同学的学习、实践提供平台。
一、协会名称：
金融协会
二、协会宗旨：
学习实践
三、协会机构：
主席团：
荣誉会长、会长、书记、秘书长结合制。
荣誉会长为老师，会长为学生，各设正副会长;副会长分为三种，若干老师位老师为荣誉副会长，各班长均为副会长，另外设常务副会长两名负责平时工作;各班团支书均为书记，另设常务书记一名负责平时工作;各班学习委员委秘书长，另设常务秘书长一名负责平时工作。
各部门：
部省结合制，分为秘书部，组织部，宣传部，外联部，银行省，证券省，保险省，信托省。
秘书部
（一）、部门整体简介
秘书部是金融协会的枢纽部门，是协会重要的日常工作部门。
秘书部要积极配合各个部门的活动，了解各方面的工作信息，在金融协会中起到主席团与各个部门之间的联络、协调作用。
做好各种会议的通知及准备工作，保存管理协会各种文件和档案资料，期末复习资料整理、学习培训等各项工作。
（二）、主要职责
1、每个学期初，收集、审阅、归档学生干部所在部门及学生个人的本学期工作计划。
2、在开展各项工作和活动时，要积极协调协会各个部门的工作，确保各项工作和活动可以顺利开展。
3、出席协会或相关部门召开的会议或者开展的活动，并作好会议或者活动记录以及简报。
4、负责起草、印发协会工作文件、通知。
5、监督各部门的工作情况，及时向主席团汇报并提出建议和意见。
并将其他工作部署传达给各个部门。
6、每个学期末，要及时收集各部门及各个学生干部的学期工作总结，并认真完成本学期工作总结的归档。
组织部
（一）：
部门整体简介
组织部是一个综合性的部门，亦是一个承上启下的部门。
组织部在各种活动中起着重要的部分，所有的活动都从组织部开始着手策划准备。
同时任何时候组织部部员总是出现在活动的最前线，为活动能够完美的举办立下汗马功劳。
（二）：
部门职责
组织部的主要职能是策划、组织所有的活动。
为拥有奇思妙想的同学提供展现自我的舞台。
1.组织策划各种活动，提出活动方案，明确活动步骤。
2.通过策划的形式将活动方案展现出来，积极与学校领导沟通使活动可以得到实现。
宣传部
（一）、部门整体简介
宣传部是金融协会直接指导下的部门，作为学生工作的窗口，起着对内宣传协会动态和对外展示协会风貌的职责。
秉承“自我宣传，宣传自我”的宗旨，宣传部通过建立和发挥各种宣传阵地和宣传方式，有效宣传学生会内各项活动，做到宣传报道的时效性和创意性。
树立金融协会的良好形象;同时配合各部工作，积极开展学生思想教育工作，在宣传、教育工作中团结、引导和服务学生。
为提高我校学生素质和繁荣我校文化贡献力量。
桂香枫红图景明，秋风飒爽气象新。
协会宣传部在协会领导的正确指导下，与其他部门携手合作，共同为我院全体学子服务，在辛苦的同时更充分的感受到了团结、和谐、奋进的精神与魅力所在。
（二）、部门职能
1.在协会举办各种活动之前进行展板和海报的制作，积极为各项活动做好宣传工作。
2.各项活动进行日的黑板布置以及活动时的奖状书写。
3.涉及书写或绘画等方面的工作等。
外联部
（一）：
部门整体简介
外联部在主席团的领导下开展各类活动，全面负责志愿者协会的对外交流联络工作。
旨在为繁荣校园文化作贡献。
（二）：
部门职责
外联部对外代表着协会乃至学校的形象，对内则组织各类商业赞助活动，为志愿者活动提供经费。
是协会举办活动的基础。
1.商业赞助：
与校外企业、公司合作，争取各种商业赞助，为协会活动提供经费;
2.校际交流活动：
加强与外校的联络与合作，组织校际交流活动;
3.建立有关的信息档案，广泛从社会上搜集资料，为本会其他部门的对外联系工作提供信息服务;
4.外联实践平台，发布讲座资讯和部分兼职信息
银行省
（一）：
部门整体简介
顾名思义，银行省，是金融协会中负责银行方面工作的，如银行从业考试、银行招聘考试等有关银行方面考试的通知以及联系银行实习等工作。
（二）：
部门职责
1.负责收集银行从业考试的考试时间、具体考察科目等，为全协会及想考银行从业的人提供权威信息。
2.搜集各银行招聘情况，为同学实习提供信息。
证券省
（一）：
部门整体简介
顾名思义，证券省，是金融协会中负责证券方面工作的，如证券从业考试等有关银行方面考试的通知以及联系证券公司实习等工作。
（二）：
部门职责
1.负责收集证券从业考试的考试时间、具体考察科目等，为全协会及想考证券从业的人提供权威信息。
2.搜集各证券公司招聘情况，为同学实习提供信息。
保险省
（一）：
部门整体简介
顾名思义，保险省，是金融协会中负责保险方面工作的，如保险代理人从业考试等有关银行方面考试的通知以及联系保险公司实习等工作。
（二）：
部门职责
升级会员 