证券从业资格证券经纪业务的内部控制与操作规范.docx

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证券从业资格证券经纪业务的内部控制与操作规范

证券经纪业务的内部控制与操作规范

（总分：

36.50，做题时间：

90分钟）

一、{{B}}单选题{{/B}}（总题数：

21，分数：

10.50）

1.关于证券公司对所属营业部经纪业务内部控制的主要内容和要求，下列说法不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.应建立健全经纪业务的实时监控系统

 B.应禁止向客户直接明示营业部不能从事的业务内容 √

 C.应在营业部采用统一的柜面交易系统

 D.应建立交易数据安全备份制度

解析：

[解析]B项应为在代理交易协议中，向客户明示证券公司禁止营业部从事的业务内容。

2.境内自然人申请开立证券账户中，客户委托他人代办的，需另行提供的资料包括（）委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

（分数：

0.50）

 A.委托人签字的

 B.受委托人签字的

 C.经纪人员审核的

 D.经公证的 √

解析：

[解析]自然人申请开立证券账户的要求：

客户填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件；客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

3.下列各项不属于营业部与客户签订代理交易协议内容的是（）。

（分数：

0.50）

 A.双方权利义务和风险提示

 B.营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容

 C.证券公司禁止营业部从事的业务内容

 D.营业部的规模及从事经纪业务人员的姓名 √

解析：

[解析]证券公司对所属营业部经纪业务的内部控制要求所属营业部与客户签订代理交易协议。

协议中除载明双方权利义务和风险提示外，还应列示营业部可从事的合法业务范围及证券公司授权的业务内容，向客户明示证券公司禁止营业部从事的业务内容。

4.关于营业部经纪业务操作规程，在经纪业务操作规范管理的一般要求方面，下列说法不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.营业部电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门的人员要严格分开

 B.资金存取和其他岗位不得合并

 C.电脑人员可兼任清算员 √

 D.营业部工作人员应遵纪守法、规范操作、自觉维护客户权益

解析：

[解析]证券营业部应实行前后台分离。

前台人员负责市场营销，后台人员负责业务运行操作及管理，前后台人员不得兼职；营业部后台电脑管理、会计核算与经纪业务操作等部门或岗位的人员要严格分开，不得兼职或混合操作；电脑管理、会计核算人员不得兼办清算业务。

5.下列各项中（）不属于证券经纪业务的禁止行为。

（分数：

0.50）

 A.挪用客户交易结算资金

 B.根据委托单内容（可能并非当时最有利的委托价格）向交易所申报 √

 C.在批准的营业场所之外接受客户委托

 D.降低证券交易收费标准

解析：

[解析]B项证券经纪商要严格按照委托人的要求办理委托事务，这是证券经纪商对委托人的首要义务，因此根据委托单向交易所申报属于证券经纪商的义务。

6.投资者教育的渠道不包括（）。

（分数：

0.50）

 A.客服中心

 B.模拟训练 √

 C.交易委托系统

 D.设立“投资者园地”

解析：

[解析]投资者教育主要是通过营业部设立“投资者园地”、公司网站、交易委托系统、客服中心等多种渠道，并综合运用电视、报刊、网络、宣传材料、户外广告、培训讲座、电话语音提示、手机短信等多种方式进行。

7.资金账户管理的一般规定不包括（）。

（分数：

0.50）

 A.营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户和与资金账户对应的证券账户 √

 B.客户开立资金账户，必须持有效身份证明文件或法人合法证件，以客户本人名义开立，不得受理法人以个人名义、个人以法人名义开立账户

 C.营业部必须对客户的证券账户复印件、有效身份证明文件复印件、所签署的各类协议书、风险揭示书、业务申请书（表）、代理人身份证复印件等要求留存的各类资料与《证券交易委托代理协议书》一并归档，按资金账号进行排序，妥善保管，要配备专库并由专人管理

 D.客户开立资金账户时必须签署《证券交易委托代理协议书》（一式两份），一份交客户保存，一份由营业部存档

解析：

[解析]A项营业部办理经纪业务，必须为客户开立资金账户，但不包括开立与资金账户对应的证券账户。

8.营业部应建立交易数据安全备份制度，采取（）相结合的数据备份方式。

（分数：

0.50）

 A.多介质备份与异地备份 √

 B.多介质备份与实时备份

 C.异地备份与实时备份

 D.多介质备份与多人备份

解析：

9.证券营业部是证券公司经营（）的主要营业场所。

（分数：

0.50）

 A.承销业务

 B.自营业务

 C.经纪业务 √

 D.各项业务

解析：

10.证券公司对营业部应制定统一完善的经纪业务标准化服务规程、（）和相关管理制度。

（分数：

0.50）

 A.管理办法

 B.处理程序

 C.操作规范 √

 D.服务公约

解析：

11.（）是无效的委托方式。

（分数：

0.50）

 A.柜台委托

 B.电话委托

 C.客户直接向场内交易员报单 √

 D.网上委托

解析：

12.境内法人申请开立证券账户的，客户应填写（）。

（分数：

0.50）

 A.机构证券账户注册登记表

 B.机构证券账户授权委托书

 C.机构证券账户注册申请表 √

 D.机构证券账户开立申请表

解析：

[解析]境内法人申请开立证券账户的要求：

客户填写机构证券账户注册申请表，提交企业法人营业执照或注册登记证书及复印件、加盖公章的法定代表人证明书、经法定代表人签章并加盖公章的法定代表人开立机构证券账户授权委托书、法定代表人的有效身份证明文件复印件、代理人（被授权人）身份证原件及复印件。

13.关于营业部经纪业务操作规程，在清算交割方面，下列说法不正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.营业部应在为投资者保密的前提下，及时公布新股认购配号及中签号

 B.客户凭本人身份证、资金卡或授权权限，可以在柜台查询交易结果或证券及资金余额等

 C.营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式

 D.客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台应该婉言谢绝 √

解析：

[解析]D项客户如要求柜台在打印的对账单上加盖营业部业务用章的，柜台必须仔细核对客户身份，并认真核对对账单与电脑上的时点证券余额或资金余额是否一致，核对无误后方可加盖业务用章。

14.（）是确保营业部经纪业务各环节顺利运转及规范运作、减少业务差错、提高工作效率和服务质量的重要制度。

（分数：

0.50）

 A.经纪业务管理

 B.经纪业务的内部控制

 C.经纪业务的审核监管

 D.经纪业务操作规程 √

解析：

15.在证券账户卡的挂失补办过程中，挂失的结果需经（）确认后才能补办新的证券账户卡。

（分数：

0.50）

 A.相关证券公司

 B.相关经纪人员

 C.中国结算公司 √

 D.中国证监会

解析：

16.在证券账户的管理中，如果自然人或法人同时更改姓名、身份证号码或名称、注册号码，应将证券账户卡、授权委托书、发证机关出具的变更证明等原件及有效身份证明复印件送达中国结算公司相应的分公司审核。

审核通过后，经办人在（）个工作日后打印新的证券账户卡交申请人。

（分数：

0.50）

 A.2

 B.3

 C.5 √

 D.30

解析：

17.营业部提供的咨询服务不包括（）。

（分数：

0.50）

 A.向投资者介绍开户、委托、交割等操作规程及注意事项

 B.及时在营业大厅公布中国证监会、交易所、上市公司等有关重大信息

 C.向投资者推荐业绩优良的股票 √

 D.简单介绍技术分析软件使用方法

解析：

[解析]除ABD三项外，营业部提供的咨询服务还包括：

①记录上市公司的有关配、送股比例及红利情况，除权除息日、股本变化情况，新股发行、上市的名称、时间等；②介绍网上交易、自助交易的使用方法；③调解投资者在交易过程中发生的纠纷。

18.营业部经纪业务内部控制的重点是防范挪用客户交易结算资金及其他客户资产、（）以及结算风险等。

（分数：

0.50）

 A.损害客户利益

 B.非法融入融出资金 √

 C.越权代理买卖

 D.业务差错

解析：

19.营业部应当妥善保存客户开户资料、委托记录、交易记录和与内部管理、业务经营有关的各项资料，不得遗失、隐匿、伪造、篡改或损毁。

上述资料在客户账产销户后（）年内不得销毁。

（分数：

0.50）

 A.5

 B.7

 C.10

 D.20 √

解析：

20.（）是营业部经营管理的核心。

（分数：

0.50）

 A.从业人员管理

 B.经纪业务管理 √

 C.内部监管控制

 D.客户开发维护

解析：

[解析]经纪业务管理是营业部经营管理的核心。

营业部的经纪业务管理主要是通过制定标准化的经纪业务操作规程，规范经纪业务操作程序，并合理、有效地组织实施来实现的。

21.证券账户注销手续中，首先应（）。

（分数：

0.50）

 A.提交没有证券余额的证券账户卡

 B.提交有效身份证明文件及复印件

 C.提交经公证的委托代办书

 D.填写注销证券账户申请表 √

解析：

二、{{B}}多选题{{/B}}（总题数：

30，分数：

15.00）

22.自然人申请变更证券账户注册资料的，需要提供（）。

（分数：

0.50）

 A.客户证券账户卡及复印件 √

 B.新的有效身份证明文件及复印件 √

 C.户口所在地公安机关出具的有关变更证明及复印件 √

 D.注册登记证书及加盖公章的复印件

解析：

[解析]自然人申请变更（申请变更原因：

客户姓名、身份证号码发生变化）证券账户注册资料的，由客户本人填写证券账户注册资料变更申请表，并提交客户证券账户卡及复印件、新的有效身份证明文件及复印件、户口所在地公安机关出具的有关变更证明及复印件（变更证明包括原姓名、原身份证号码及新姓名、新身份证号码）；客户委托他人代办的，还需提供经公证的委托代办书、代办人有效身份证明文件及复印件。

23.营业部对网上交易系统应采取有效的（）措施，网上交易系统应详细记录客户的网上交易和查询过程。

（分数：

0.50）

 A.身份认证 √

 B.访问控制 √

 C.证件审核

 D.指令记录

解析：

24.证券经纪业务中的禁止行为包括（）。

（分数：

0.50）

 A.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖 √

 B.不得侵占、损害客户的合法权益 √

 C.不得散布谣言或其他非公开披露的信息 √

 D.不得借职务之便利用或泄露内幕信息 √

解析：

[解析]除题中四项外，根据我国《证券法》等相关法律法规的规定，证券经纪商在从事证券经纪业务时的禁止行为还包括：

①不得挪用客户的交易结算资金和证券，亦不得将客户的资金和证券借与他人，或者作为担保物或质押物；②不得违背客户的指令买卖证券，或接受代为客户决定证券买卖方向、品种、数量、时间的全权委托；③不得以任何方式向客户保证交易收益或者承诺赔偿客户的投资损失；④不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收；⑤不得以任何方式提高或降低，或者变相提高或降低证券交易管理部门和证券交易所规定的证券交易收费标准，收取不合理的佣金和其他费用；⑥不得为他人操纵市场、内幕交易、欺诈客户提供方便等等。

25.自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，需要提供（）。

（分数：

0.50）

 A.继承公证书 √

 B.证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件 √

 C.继承人身份证原件及复印件 √

 D.股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明 √

解析：

[解析]自然人因遗产继承办理公众股非交易过户的，申请人需填写股份非交易过户申请表，并提交继承公证书、证明被继承人死亡的有效法律文件及复印件、继承人身份证原件及复印件、证券账户卡原件及复印件、股份托管证券营业部出具的所涉流通股份冻结证明；申请人委托他人代办的，还应提供经公证的代理委托书、代办人有效身份证明文件及复印件。

26.营业部应建立对托管证券等的登记程序与独立监控机制，严防发生挪用客户托管的证券等进行（）及其他损害客户利益的行为。

（分数：

0.50）

 A.抵押 √

 B.回购 √

 C.借贷

 D.卖空交易 √

解析：

27.营业部应针对账户管理、资金存取及划转、（）等业务环节存在的风险，制定操作程序和具体控制措施。

（分数：

0.50）

 A.委托与撤单 √

 B.清算交割 √

 C.指定交易及转托管 √

 D.查询及咨询 √

解析：

28.证券经纪商禁止发生（）行为。

（分数：

0.50）

 A.泄露内幕信息 √

 B.向客户保证交易收益 √

 C.为客户提供融资、融券

 D.接受客户全权委托 √

解析：

[解析]C项为客户提供融资融券业务属于经纪商的正常业务。

29.营业部应完善客户查询、咨询和投诉处理等制度，确保客户能够及时获知其（）等方面的完整信息。

（分数：

0.50）

 A.账户 √

 B.资金 √

 C.交易 √

 D.清算 √

解析：

30.下列关于境内自然人申请开立证券账户的说法，正确的有（）。

（分数：

0.50）

 A.由客户本人填写自然人证券账户注册申请表，并提交本人有效身份证明文件及复印件 √

 B.通常情况下，有效身份证明文件为居民身份证 √

 C.在自然人证券账户注册申请表中，应准确填写个人的姓名、有效身份证明文件号码、联系地址、职业、账户类别等内容，并签名 √

 D.如果委托代办，除自然人本人相关资料外，再填写代办人有效身份证明文件号码即可

解析：

[解析]D项对于委托代办的情形，除了填写代办人有效身份证明文件号码以外，还需代办人签名。

31.在代理开立证券账户的过程中，经办人要查验申请人所提供资料的（），在申请表单上签章后，将所有资料交复核员实时复核。

（分数：

0.50）

 A.真实性 √

 B.有效性 √

 C.完整性 √

 D.一致性 √

解析：

32.证券营业部委托柜台在接受客户委托时，必须审核（）。

（分数：

0.50）

 A.客户亲笔填写的委托单 √

 B.资金卡 √

 C.身份证 √

 D.工作证或户口簿

解析：

[解析]委托柜台在接受客户委托时，必须审核客户亲笔填写的委托单、资金卡、身份证，并与本人核对一致。

33.办理客户交易结算资金三方存管业务的模式有（）。

（分数：

0.50）

 A.一步式开户 √

 B.二步式开户 √

 C.双步式开户

 D.托管式开户

解析：

[解析]目前，办理客户交易结算资金三方存管业务根据银行的不同要求一般采取两种模式：

①模式一，二步式开户（一般均采取此模式）；②模式二，一步式外户，即客户直接在银行网点或证券公司开户营业部办理相关手续（目前多数银行不采取此模式）。

34.投资者教育具体应重点突出的内容包括（）。

（分数：

0.50）

 A.要持续地采取各种有效方式让投资者充分理解“买者自负”的原则，真正明白“股市有风险，入市须谨慎”的警示 √

 B.证券公司在进行产品和业务推介时，应当清楚说明不同产品和业务的区别，使投资者充分认识不同产品和业务的风险特征，使每一个客户了解自己要购买的是什么产品、有何特点和风险 √

 C.要从开户环节着手风险揭示，向客户讲解有关业务合同、协议的内容，明示证券投资的风险，并由客户在《风险揭示书》上签字确认 √

 D.证券公司应当向客户明确告知公司的法定业务范围，帮助投资者增强自我保护意识，提高识别能力，警惕和自觉抵制各种不受法律保护的非法证券活动 √

解析：

[解析]除ABCD四项外，投资者教育重点应突出的内容还包括：

要了解自己的客户，要根据客户，尤其是新入市的中小客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验和风险偏好，引导投资者从风险承担能力等自身实际情况出发，审慎投资，合理配置金融资产。

35.开通或变更客户交易结算资金第三方存管（已开立资金账户但未开通三方存管的客户）的内容包括（）。

（分数：

0.50）

 A.指定存管银行 √

 B.客户变更存管银行 √

 C.客户变更银行账户 √

 D.客户撤销资金账户 √

解析：

36.证券公司对所属营业部经纪业务的内部控制对柜面交易系统的要求包括（）。

（分数：

0.50）

 A.在营业部采用统一的柜面交易系统 √

 B.加强对柜面交易系统的风险评估 √

 C.采取严密的系统安全措施、严格的授权进入及记录制度 √

 D.开启系统的审计留痕功能 √

解析：

37.投资者教育的目的就是要提高投资者的（）。

（分数：

0.50）

 A.风险意识 √

 B.参与意识 √

 C.风险识别能力 √

 D.投资分析能力

解析：

[解析]投资者教育的目的就是要提高投资者的风险意识、参与意识和风险识别能力，进而提高投资者理性投资、规避风险、自我保护的能力。

38.证券账户管理的内容包括（）。

（分数：

0.50）

 A.证券账户的开立 √

 B.证券账户挂失补办 √

 C.证券账户合并 √

 D.非交易过户 √

解析：

[解析]证券账户管理包括证券账户的开立、证券账户挂失补办、证券账户注册资料变更、证券账户合并与注销、非交易过户等。

39.下列关于清算交割的说法正确的是（）。

（分数：

0.50）

 A.每日交易结束后，由清算员根据交易所成交数据自动进账清算，并打印出股票、债券及回购等清算数据 √

 B.采用有形席位的营业部若无电脑自动核错配对系统（即与委托成交数据核对），则交割柜必须在清算后，根据成交单与客户委托单手工配对。

若有不相符情况，及时查明原因，并按照差错处理规定处理 √

 C.营业部应在为投资者保密的前提下，及时公布新股认购配号及中签号。

客户凭本人身份证、资金卡或授权权限，可以在柜台查询交易结果或证券及资金余额等 √

 D.营业部为客户办理证券交割一般有自助交割和柜台人工交割两种交割方式 √

解析：

40.客户申请开通网上交易委托方式（已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户）的内容包括（）。

（分数：

0.50）

 A.签署《网上交易协议书》 √

 B.经办和复核分别在《网上交易协议书》上签名或盖章 √

 C.经办人在柜台交易系统为客户开通网上交易权限 √

 D.客户当场设置通讯密码 √

解析：

[解析]客户申请开通网上交易委托方式（已开立资金账户但尚未申请开通网上交易的客户）的内容包括：

①客户持有效身份证明和资金账户卡，到营业部柜台提出网上交易申请，签署《网上交易协议书》；②经办人查验客户提交的身份证件、资金账户卡，查验协议书填写的准确性和完整性，与原留存身份证件核对确认系同一人后，交复核员通过系统实时复核（复核要求与经办人相同）；③经办和复核分别在《网上交易协议书》上签名或盖章；④经办人在柜台交易系统为客户开通网上交易权限；⑤客户当场设置通讯密码，经办人提醒客户注意密码的保密；⑥经办人将《网上交易协议书》交业务主管留存归入客户资料档案。

41.资金账户开户流程中查验和复核的内容包括（）。

（分数：

0.50）

 A.查验自然人客户开户资料的真实性、有效性、完整性及一致性 √

 B.查验法人客户开户条件是否符合《证券法》规定，应以企业真实名称开立资金账户，不得以他人名义开立资金账户进行证券交易 √

 C.查验客户授权委托书的真实性、有效性、完整性 √

 D.查验经办人的资历及业务水平

解析：

[解析]除ABC三项外，资金账户开户流程中查验和复核的内容还包括：

通过登记结算系统查验客户提交证券账户的状态，并核对该账户在登记结算系统登记的账户信息。

42.证券经纪商从事证券经纪业务，需遵守的规定有（）。

（分数：

0.50）

 A.不得为多获取佣金而诱导客户进行不必要的证券买卖 √

 B.不得散布非公开披露的信息 √

 C.不得在营业场所内接受客户委托和进行清算、交收

 D.不得挪用客户的交易结算资金和证券 √

解析：

[解析]《证券法》规定证券经纪商必须遵守的事项之一：

不得在批准的营业场所之外接受客户委托和进行清算、交收。

43.投资者教育主要是对投资者进行（）。

（分数：

0.50）

 A.证券知识普及 √

 B.证券法规宣传 √

 C.证券交易风险揭示 √

 D.证券公司基本信息公示 √

解析：

44.证券公司应建立健全经纪业务的实时监控系统。

其监督检查部门或其他独立部门负责对营业部（）进行实时监控。

（分数：

0.50）

 A.客户变动

 B.资金划转 √

 C.证券转移 √

 D.交易活动 √

解析：

[解析]证券公司的监督检查部门或其他独立部门负责对营业部资金划转、证券转移、交易活动进行实时监控，并对异常资金流转、异常证券转移、异常交易及违规行为实时预警。

45.加强对交易清算系统的管理，确保交易清算系统的安全的措施包括（）。

（分数：

0.50）

 A.身份认证 √

 B.证件审核 √

 C.密码管理 √

 D.指令记录 √

解析：

46.下列各项属于资金账户管理内容的有（）。

（分数：

0.50）

 A.资金账户的开户和销户 √

 B.指定客户资金存贷银行 √

 C.证券转托管 √

 D.证券冻结解冻 √

解析：

[解析]资金账户（证券资金台账）管理包括资金账户的开户和销户、开通客户交易委托品种、交易委托方式及操作权限、指定客户资金存贷银行或开通客户资金三方存管、指定或撤销指定交易、证券转托管、资金账户挂失与解挂、资金账户的冻结与解冻、客户资料修改、密码管理、证券冻结解冻等。

47.经纪业务的主要环节包括（）等方面。

（分数：

0.50）

 A.电脑管理

 B.证券账户管理 √

 C.证券委托买卖 √

 D.咨询服务

解析：

[解析]经纪业务的主要环节包括证券账户管理、资金账户管理、证券委托买卖、清算交割等。

48.根据规范管理和经营监督的要求，对风险程度不同的业务，按照（）的原则，重要业务必须实行实时复核、审核及总部审批制。

（分数：

0.50）

 A.重要性

 B.分类管理 √

 C.分级管理 √

 D.审核负责 √

解析：

49.营业部经纪业务内部控制的重点是防范（）。

（分数：

0.50）

 A.挪用客户交易结算资金及其他客户资产 √

 B.非法融入融出资金 √

 C.对外担保

 D.结算风险 √

解析：

50.证券公司提供咨询服务时，应注意的方面包括（）等。

（分数：

0.50）

 A.客观公正、诚实信用，不得散布内幕或虚假信息 √

 B.预测证券市场、证券品种的走势或投资的可行性时，不得主观臆断 √

 C.投资报告、投资分析文章不得有建议投资者在具体价位买卖等方面内容 √

 D.不得为达到某种目的而诱使客户进行不必要的买卖 √

解析：

[解析]营业部及其工作人员在为客户提供投资咨询时应注意以下几方面：

①必须客观公正、诚实信用，不得以虚假信息、内幕信息或者市场传言为依据向客户或投资者提供分析、预测或建议，更不得编造或传播虚假信息和对已有的市场传言加以渲染；②预测证券市场、证券品种的走势或者就投资证券的可行性进行建议时，需有充分的理由和依据，不得主观臆断，不得对行情发表肯定性意见；③证券投资分析报告、投资分析文章等形式的咨询服务产品，不得有建议投资者在具体证券品种上进行具体价位买卖等方面的内容，不得直接指导投资者买卖证券；④不得为达到某种目的，诱使客户进行不必要的证券买卖；⑤在公共场所进行投资咨询，举办股市沙龙、股市报告会等，报告人必须先行取得中国证监会证券投资咨询资格证书或执业证书，报地方证管部门批准，必要时