兴业银行天天万利宝普惠专属开放式净值型理财产品认.docx

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兴业银行天天万利宝普惠专属开放式净值型理财产品认

兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品认购申请书

认购申请日：

年月日业务受理编号：

客户填写栏

客户填写部分

客户姓名（甲方）

联系电话

地址

证件类型

证件号码

理财卡结算账户或存折结算账户

产品协议书编号

申购金额

小写：

　，大写：

　元整。

产品要素

产品名称

兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品（第1期）

产品销售名称

合盈（普惠款）

产品代码

9W910011

理财登记编码

及查询网站

C1030920000644

产品首发募集期（认购期）

2020年9月18日9:

00至2020年9月23日15:

45

成立日

2020年9月24日

销售渠道

柜面、网银、手机银行、

金融自助通

到期日

2021年12月24日

到期兑付日

2021年12月24日

投资周期

【63】天

首个投资周期终止日

（遇到节假日顺延至下一工作日）

2020年11月26日

业绩比较基准

1．兴业银行作为本产品的管理人,动态设立业绩比较基准。

2．人民银行一年期存款基准利率指产品成立日或申购日的人民银行一年期存款基准利率，该利率不随投资周期内人民银行同期存款利率变化而调整。

销售管理费年化费率

【0.25】%

投资管理费年化费率

1．投资资产组合净值扣除销售管理费、产品托管费后超过业绩比较基准收益时，兴业银行有权收取投资管理费。

投资管理费年化费率不超过0.50%。

2．若投资资产组合净值扣除销售管理费、产品托管费和投资管理费等相关费用后，客户实际获得的收益达不到业绩比较基准，则兴业银行可以减免部分或全部投资管理费。

自动赎回

投资者持有的理财产品份额将在一个投资周期结束后自动赎回，客户无需提交赎回申请。

兴业银行于投资周期终止日返还客户本金与理财收益（如有）。

影子纠偏

当“摊余成本法”计算的资产净值与“影子定价”确定的资产净值偏离超过2%时，兴业银行将根据风险控制的需要调整组合。

本人已认真阅读并充分理解上述理财协议书编号的《兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品协议书》（及其附件）关于投资理财产品及其全部风险的有关内容，同意本次认购受上述协议约束。

本人明确理解本理财产品为委托代理性质，同意接受本理财产品的投资方案、收益、费率、申购、自动赎回安排与上述文件所做风险提示，愿意承担投资风险，现决定申购，并授权你行根据投资方案进行投资。

客户签章：

年月日

银行栏

经办：

复核：

业务公章：

（备注：

本申请书为《兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品协议书》（及其附件）不可分割之部分，仅仅适用于已签署理财协议的客户。

本申请书一式三联，甲方保留一份，乙方保留一份，丙方保留一份。

）

兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品申购申请书

申购申请日：

年月日业务受理编号：

客户填写栏

客户填写部分

客户姓名（甲方）

联系电话

地址

证件类型

证件号码

理财卡结算账户或存折结算账户

产品协议书编号

申购金额

小写：

　，大写：

　元整。

产品要素

产品名称

兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品（第1期）

产品销售名称

合盈（普惠款）

产品代码

9W910011

理财登记编码

及查询网站

C1030920000644

成立日

2020年9月24日

销售渠道

柜面、网银、手机银行、

金融自助通

到期日

2021年12月24日

到期兑付日

2021年12月24日

预约申购期

每天开放预约申购

申购确认日/理财收益起始日

每周三之前预约申购的交易将于周四确认；每周三之后预约申购的交易，将于下周四确认。

投资周期

【63】天（如遇节假日调整）

业绩比较基准

1．兴业银行作为本产品的管理人,动态设立业绩比较基准。

2．人民银行一年期存款基准利率指产品成立日或申购日的人民银行一年期存款基准利率，该利率不随投资周期内人民银行同期存款利率变化而调整。

销售管理费年化费率

【0.25】%

投资管理费年化费率

1．投资资产组合净值扣除销售管理费、产品托管费后超过业绩比较基准收益时，兴业银行有权收取投资管理费。

投资管理费年化费率不超过0.50%。

2．若投资资产组合净值扣除销售管理费、产品托管费和投资管理费等相关费用后，客户实际获得的收益达不到业绩比较基准，则兴业银行可以减免部分或全部投资管理费。

自动赎回

投资者持有的理财产品份额将在一个投资周期结束后自动赎回，客户无需提交赎回申请。

兴业银行于投资周期终止日返还客户本金与理财收益（如有）。

影子纠偏

当“摊余成本法”计算的资产净值与“影子定价”确定的资产净值偏离超过2%时，兴业银行将根据风险控制的需要调整组合。

本人已认真阅读并充分理解上述理财协议书编号的《兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品协议书》（及其附件）关于投资理财产品及其全部风险的有关内容，同意本次申购受上述协议约束。

本人明确理解本理财产品为委托代理性质，同意接受本理财产品的投资方案、收益、费率、申购、自动赎回安排与上述文件所做风险提示，愿意承担投资风险，现决定申购，并授权你行根据投资方案进行投资。

客户签章：

年月日

银行栏

经办：

复核：

业务公章：

（备注：

本申请书为《兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品协议书》（及其附件）不可分割之部分，仅仅适用于已签署理财协议的客户。

本申请书一式三联，甲方保留一份，乙方保留一份，丙方保留一份。

）

特别风险提示

★银行销售的理财产品与存款存在明显区别，理财非存款、产品有风险、投资须谨慎。

★本理财产品为非保本净值型产品，兴业银行理财产品风险评级为【R2】，面向具有一定风险承受能力的有、无投资经验客户销售。

★兴业银行对本理财产品的本金和收益不提供保证承诺。

本理财产品在发生不利情况下（可能但不一定发生），客户可能无法取得收益，并可能面临损失本金的风险。

客户应认真阅读本说明书及风险揭示书风险揭示的内容，基于自身的独立判断进行投资决策。

★本理财产品的产品业绩比较基准或类似表述不代表客户可能获得的实际收益，亦不构成兴业银行对本理财产品的任何收益承诺，仅供客户进行投资决定时参考。

★兴业银行郑重提示：

本理财产品说明书、风险揭示书、客户权益须知、认购申请书、申购申请书等为理财产品协议书不可分割的组成部分，在购买理财产品前，客户应仔细阅读上述文件中的各项条款，确保自己完全明白该项投资的性质和所涉及的风险，详细了解和审慎评估该理财产品的资金投资方向、风险类型等基本情况，在慎重考虑后自行决定购买与自身风险承受能力和资产管理需求匹配的理财产品，如影响您风险承受能力的因素发生变化，请及时完成风险承受能力评估。

★客户对本理财产品说明书的内容有任何疑问，请向兴业银行或代销银行咨询。

在购买本理财产品后，客户应随时关注该理财产品的信息披露情况，及时获取相关信息。

兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品说明书

本产品由兴业银行股份有限公司发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任

一、产品概述

产品名称

兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品（第1期）

产品销售名称

合盈（普惠款）

产品类型

【非保本开放式净值型】理财产品

投资及收益币种

人民币

内部风险评级

兴业银行理财产品风险评级，本理财产品属于【□R1、■R2、□R3、□R4、□R5、□R6】理财产品

适合客户类型

经兴业银行风险评估，本理财产品适合【□C1、■C2、■C3、■C4、■C5、■C6】的个人客户

产品规模

200亿元。

兴业银行有权根据实际需要对产品规模进行调整，产品最终规模以银行实际募集/管理的资金数额为准。

清算期

理财产品到期日或提前终止日至理财资金到账日为产品清算期，清算期内资金不计付利息。

产品首发募集期（认购期）

1．产品首发募集期从认购开始日到认购结束日止，具体的认购时间详见《认购申请书》。

2．客户可通过代销银行各营业网点和电子银行渠道办理认购手续。

客户一旦签署《兴业银行“天天万利宝-普惠专属”开放式净值型理财产品协议书》（以下简称《产品协议书》），则协议即时生效。

3．客户认购资金在产品首发募集期内代销银行活期结算账户时按照活期存款利率计息，但在产品首发募集期所产生的利息不作为理财本金进入理财运作。

成立日

1．详见《认购申请书》和《申购申请书》。

2．产品成立后客户可至代销银行营业网点或电子银行渠道进行申购。

认购/申购金额

认购/申购起点金额为1万元；认购/申购超出起点金额的部分以1000元的整数倍递增。

到期日和兑付日

详见《认购申请书》和《申购申请书》，如遇非工作日则顺延至其后第一个工作日，根据理财期限展期条款和银行提前终止条款调整。

产品期限

本理财产品到期日详见《认购申请书》和《申购申请书》。

存续期指本理财产品成立日至到期日的理财期间。

兴业银行有权在存续期届满前一个月内选择展期，并通过兴业银行营业网点或兴业银行网站、代销银行营业网点或代销银行网站披露方式予以公告。

若兴业银行未选择展期，则本理财产品存续期届满自动终止。

产品规则

1．本理财产品成立以后，每日开放预约申购。

客户提交的预约申购申请交易，代销银行于预约申购确认日或预约申购确认日前一日扣款，根据预约申购确认日前一自然日的产品净值确认申购份额。

客户持有的理财产品份额将在一个投资周期结束后自动全额赎回（客户购买本理财产品后，不必主动提出产品赎回申请）。

2．本理财产品的投资周期为□35天、■63天、□91天、□182天、□364天。

客户购买本理财产品的每一笔理财资金均运作一个完整的投资周期后，自动赎回。

（如遇节假日，投资周期将作调整）

认购/申购

1．客户可通过代销银行各营业网点和电子银行渠道办理认购和申购手续。

产品成立之前提交的购买申请为认购申请，产品成立之后提交的申请为申购申请。

2．客户首次购买（认购或首次申购）本理财产品，应签署《产品协议书》、《产品说明书》、《风险揭示书》、《客户权益须知》以及《认购申请书》或《申购申请书》等相关协议。

3．客户如通过代销银行各营业网点以申购方式追加投资本理财产品，应签署《申购申请书》（仅适用于已签署《产品协议书》及其附件的客户）。

4．客户如通过代销银行提供的电子银行渠道认购和申购本理财产品，应根据电子银行渠道的要求提交申请。

预约申购

1．本理财产品成立以后，每日开放预约申购。

周三之前提交的预约申购申请将在周四确认。

周三之后提交的预约申购申请交易将在下周四确认。

2．客户的申购需要明确拟申购本产品的金额。

3．客户一旦签署《申购申请书》，即时生效，客户应向指定账户存入并确保在代销银行划款前指定账户内持续维持足额的申购资金，申购资金将被冻结，在代销银行活期结算账户时按照活期存款利率计息，但利息不作为理财本金进入理财运作，因客户指定账户资金余额不足而导致产品申购不成功的，代销银行及兴业银行不承担任何责任。

4．预约申购申请可以在申购确认日之前撤销，最终申购确认情况以兴业银行确认的结果为准。

预约申购确认日/投资周期起始日