代理金融网点一点一策.docx
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代理金融网点一点一策
代理金融网点“一点一策”经营方案
福泉陆坪邮政营业所
2016年7月12日
1、概况
福泉市陆坪镇总人口50178户，我们服务32102户，占比例63%，非我行客户数为16450，余额4647.1万元。
服务客户类型分析：
主要服务商户：
外出务工户2400户，留守儿童1000户，种植户510户，产量3365万，商户共计30户，我们网点服务170户，主存款75户，户均余额4万。
余额（万元）
户数
户数占比
余额占比
储蓄余额
5万客户防流失。
2、服务区域分析：
所辖10个行政村，1个居委会，196个村民小组。
陆坪营业所月账户变动：
分类
户数（户）
金额（万元）
竞争银行：
农商行
他行相对我营业所具有以下优势：
1、农商行目前利息一年期2.1%，存款返点或送礼品。
2、上班时间9:
00—17:
00，开设现金业务窗口2个和贷款业务窗口1个，办理个人、对公及贷款业务，大堂保安及大堂经理各一名。
3、有明显的物理分区。
3、SWOT分析
环境因素
情况分析
内部
环境
S优势
1、品牌优势：
依托邮政行业邮递员特殊的一对一投递服务方式，使邮政储蓄在农村市场建立了良好的品牌形象及品牌认知度和忠诚度。
2、
W劣势
1、产品劣势：
只开办存取款及部分代收付类的中间业务，不能办理贷款及对公业务，使得邮政业务过于单一。
2、人才劣势:
3、技术设备劣势
外部
环境
O机会
1、国家对三农政策的扶持力度越来越大，区域经理
的设置，片区市场开发在农村市场有很大潜力，
有待挖掘。
2、各种平台的建立、渠道业务的开通，增加客户参
与活动关联相应业务的频率，减少相关办理流程，
从而绑定客户提升质量。
T威胁
1、客户理财意识逐渐加深，差异化产品需求、高端
服务需求越来越大。
2、周边同行较多、服务产品同质化日益严重，竞争
激烈；同行间的利率较我行大幅提高。
3、国家对理财产品的风险管控加强，对银行营销保
险的限制加大。
4、牛场支局产能增量来源分析
产能增量来源
客户基数
新增提升数
平均值
增长额
负责人
主要措施
需要市/县局支持
费用投入
1000—1万客户
柜员3人
金晖会员客户获取
是，提供礼品
预算300元
1—20万客户提升
理财经理
全职妈妈，理财沙龙
是，氛围营造
20万以上提升开发
陈昌梅
积分兑换，长期关系维护
是，积分卡
预算800元
邮务客户变化
老平客户
外出务工
种养殖
商户
5万以上客户防流失
五、发展目标
业绩目标分析
月度
指标
8月
9月
10月
余额
100万
100万
217万
保险
5万
10万
15万
贵宾客户数
30户
10户
10户
六、厅堂活动方案：
方案一：
活动主题
中国邮政——携手无忧一生
服务人群
存款1—3万的全职妈妈
活动目标
利用沙龙活动增加客户粘合度，利用青春一族辣妈宣传业务，为子女办一份健康险，并利用此项活动提升客户总资产。
活动内容设计
年轻一族：
免费开通网银及手机银行，并现场教导客户怎样使用手机银行。
人员分工安排
支局长负责活动总策划；理财经理负责联系客户，并建档；大堂经理负责活动布置，其余柜员负责配合各项工作。
物资需求
气球、棒棒糖、签到表、可爱小礼品
后续跟踪
电访跟踪客户，定期提醒，通过后续营销，成功签单。
方案二：
活动主题：
全员积分，尊享快乐
活动时间：
2015年8月1日——2015年10月31日
服务人群：
所有存量客户
活动目标：
提高客户忠诚度及资产转移
活动内容：
金融服务包
（A类）
非金融服务包
B类礼品包
C类礼品包
D类礼品包
A1理财经理一对一服务
B15L食用油
C1电影票
D1洗衣劵
A2兑换零钱、兑换新币
B250元公交卡
C2摄像卡
D2洗车卡
A3优先购买纪念币
B3100元手机充值卡
C3美容养生卷
D3家政保洁
A4业务办理预约与上门服务
B4精品厨房套装
C4健身卡
D4生日礼品
A5各类常规交易手续全免
B5电子产品套装
C5旅游酒店劵
D5体验卷
A6财富管理专家团队服务
B6汽车用品套装
C6机场贵宾服务
D6宠物服务
VIP客户差异化增值服务标准
资产等级
服务类别
A
B
C
D
5—10万
A1
B1
C1
D1
10—20万
A1—A2
B1—B2
C1—C2
D1—D2
20—50万
A1—A3
B1—B3
C1—C3
D1—D3
50—100万
A1—A4
B1—B4
C1—C4
D1—D4
100—500万
A1—A5
B1—B5
C1—C5
D1—D5
500万以上
A1—A6
B1—B6
C1—C6
D1—D6
方案三：
活动时间
2015年10月
活动地点
活动主题
“夕阳永红，邮享幸福”老年夕阳红象棋大赛
活动目标
新增和提升客户15户，新增余额20万
负责人
措施
针对我网点老年客户较多，为了给我网点老年客户老有所乐，老有所依，老有所养，有效提升客户产能，我网点根据现有情况，特拟定以下活动方案：
1、理财经理邀约老年客户到网点
2、支局长讲解规则，预赛，初赛，决赛
3、柜员做好服务工作
物资需求
棋谱5本费用25元，象棋三副费用60元，水果100元，礼品200元，预计费用385元
后续方案
由理财经理做好客户的建档工作并负责后期的追踪及维护
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