东营分行打造外汇业务首选银行第三期培训班测试题.docx
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东营分行打造外汇业务首选银行第三期培训班测试题
东营分行打造外汇业务首选银行第三期培训班测试题
基本信息：
[矩阵文本题]*
姓名：
________________________
支行：
________________________
1.信用证的付款期限不超过6个月指的是从信用证开立到失效不超过6个月。
[判断题]*
对
错（正确答案）
2.综合保税区的企业可以办理加工贸易。
[判断题]*
对（正确答案）
错
3.外币存贷款利率按照上级行发布的外币调价表执行，在shibor利率的基础上加减点。
[判断题]*
对
错（正确答案）
4.风险参贷业务代扣代缴的税金是用贷款本金乘以相关税率计算。
[判断题]*
对
错（正确答案）
5.只要还没有到信用证的付款期限，我行就可以处理该信用证项下的到单业务。
[判断题]*
对
错（正确答案）
6.买入看涨期权客户，在期权到期时，即期价高于执行价，客户应选择行权。
[判断题]*
对（正确答案）
错
7.客户在我行办理卖出期权无需缴纳保证金。
[判断题]*
对
错（正确答案）
8.省行《关于支持国际业务融资发展的意见（工银鲁办发〔2021〕111号）下发时间（）[单选题]*
A.2021年2月
B.2021年3月
C.2021年4月（正确答案）
D.2021年5月
9.项目贷款项下国际业务同步营销操作要点中调查环节责任部门（）[单选题]*
A.二级分行、支行（正确答案）
B.省行公司业务部、投资银行部、大客户中心等牵头汇报部门
C.省行授信审批部
D.各级国际业务部
10.省行前中后台均认可的各类国际业务白名单客户办理国际业务时需逐笔解锁的，由信贷与投资管理部在GCMS系统中优先处理，原则上在（）个工作日内完成业务解锁审批。
[单选题]*
A.1（正确答案）
B.2
C.3
D.4
11.外币现汇贷款由（）负责推动开展[单选题]*
A.国际业务部（正确答案）
B.公司部
C.授信审批
D.支行
12.全省国际收支（）强客户需由省行国际业务部在GCMS流程中对国际贸易融资的授信安排出具意见。
[单选题]*
A.3000
B.1000
C.500
D.300（正确答案）
13.东营分行2021年国际收支客户拓展专项奖励活动起始时间（）[单选题]*
A.4月1日（正确答案）
B.4月15日
C.5月1日
D.5月15日
14.东营分行2021年国际收支客户拓展专项奖励活动，新拓300强客户，每户奖励工资费用（）元。
[单选题]*
A.2000
B.3000
C.4000
D.5000（正确答案）
15.东营分行2021年国际收支客户拓展专项奖励活动，新拓3000强客户，每户奖励工资费用（）元。
[单选题]*
A.2000
B.3000（正确答案）
C.4000
D.5000
16.东营分行2021年国际收支客户拓展专项奖励活动，新拓其他国际收支全量客户，每户奖励工资费用（）元。
[单选题]*
A.2000（正确答案）
B.3000
C.4000
D.5000
17.东营分行2021年国际收支客户拓展专项奖励活动，奖励兑现频率（）[单选题]*
A.年
B.季（正确答案）
C.月
D.周
18.贷款利息的计算方式（）[单选题]*
A.贷款本金*年化利率*融资天数/365
B.贷款本金*月利率*天数/365
C.贷款本金*年化利率*融资天数/360（正确答案）
D.贷款本金*月利率*天数/360
19.贴现利息怎样计算（）[单选题]*
A.贴现后企业到账资金*贴现利率*期限/365
B.贴现后企业到账资金*贴现利率*期限/360
C.票面金额*贴现利率*期限/365
D.票面金额*贴现利率*期限/360（正确答案）
20.东城支行于2019年11月30日为神州非织造存入500万元美元定期存款，存期3个月，请问该笔定期存款的到期日为（）[单选题]*
A.2月28日
B.2月29日（正确答案）
C.3月1日
D.3月2日
21.利津支行与法兰克福分行合作办理一笔自贸区人民币风参，融资本金5亿元，利息1000万元，利津县的增值税附加为10%，则该笔业务我行需要代扣代缴税金为（）[单选题]*
A.300万元
B.100万元
C.66万元（正确答案）
D.67.2万元
22.我行风参业务到期后5个工作日内，应该通过什么方式完成增值税的代扣代缴（）[单选题]*
A.填报申报资料后，将资金扣划至我行内部户，使用我行内部户缴纳至税务局
B.填报申报资料后，直接通过企业账户缴纳税款（正确答案）
C.根据具体业务情况，单笔单议
D.根据最新的管理办法，风参与代付业务均不需要缴纳增值税
23.我们在贴现、结售汇中通常提到的一个BP是（）[单选题]*
A.1%
B.0.1%
C.0.01%（正确答案）
D.0.001%
24.胜利支行为海科瑞林办理即期购汇业务10000万美元，我行购汇标准点差为120BP，该笔业务支行为企业优惠30BP，请问该笔业务胜利支行的中间业务收入为（）[单选题]*
A.120万元
B.90万元（正确答案）
C.30万元
D.9万元
25.河口支行为联合石化办理即期进口信用证用于进口原油，信用证开证金额10000万美元，溢短装±10%，5月26日，该笔信用证到单发票金额10500万美元，请问河口支行应如何处理。
（）[单选题]*
A.通过单证系统为企业处理到单，正常即期付汇。
（正确答案）
B.该笔到单金额超过信用证余额，应办理即期超额付汇后方可正常付汇。
C.通过单证系统为企业办理信用证项下付汇10000万美元，剩余500万美元通过电汇付出。
D.该笔到单金额超过信用证余额，应办理超额承兑后方可付汇。
26.广饶支行为永盛橡胶办理美元定期存款6个月，期存日期2021年5月26日，到期日2021年11月26日，共184天，金额10000万美元，利率实际执行1%，请问该笔定期存款的利息是（）[单选题]*
A.=10000*1%*180/360=50万美元（正确答案）
B.=10000*1%*184/360=51.11万美元
C.=10000*1%*184/365=50.41万美元
27.某支行计划为某化工集团办理远期信用证进口押汇，该笔信用证项下付汇金额合计5000万美元，付汇到期日为6月1日，拟办理押汇金额为2000万美元，采用全额保证金质押办理，对应保证金金额13000万元。
因企业资金相对紧张，5月31日之前最多只能筹齐人民币资金13000万元，请问，该笔远期信用证进口押汇业务最多可以稳定多少月末存款。
（）[单选题]*
A.保证金存款13000万元。
（正确答案）
B.保证金存款13000万元，美元押汇资金2000万美元。
C.因付汇到期日6月1日，该笔业务无法稳定任何存款，企业账上的活期存款非本笔押汇业务带动。
28、我行可办理期权的类型（）[单选题]*
A、亚式期权
B、欧式期权（正确答案）
C、美式期权
29、以下属于远期业务的是（）[单选题]*
A、T+1
B、T+2
C、T+3（正确答案）
30、以下属于购汇期权的是（）[单选题]*
A、buyput
B、sellcall
C、sellput（正确答案）
31、客户通过工行网上银行、手机银行办理结售汇业务的时间为（）[单选题]*
A、24小时均可
B、每天6:
00-23:
00
C、每天7:
00-23:
00（正确答案）
32、当美元兑人民币即期汇率为7.1000，远期汇率为7.1200时，可以说（）。
[单选题]*
A、美元远期升水，人民币远期贴水（正确答案）
B、美元远期贴水，人民币远期升水
C、美元远期平价
33、即远通总分行平盘日为哪一天（）[单选题]*
A、远期到期日的前一天（正确答案）
B、远期到期日
C、远期到期日的后一天
34.在交易存续期内浮动亏损上限达到客户存入保证金的（）后需要及时补缴保证金[单选题]*
A、70%
B、80%（正确答案）
C、90%
35.前台柜面做即期结售汇，原则上金额不能超过。
（）[单选题]*
A、300万美元
B、500万美元（正确答案）
C、1000万美元
36.汇率风险中性，是指企业把汇率波动纳入日常财务决策，以（）为核心，尽可能降低汇率波动对主营业务以及企业财务的负面影响。
[单选题]*
A、保值（正确答案）
B、增值
C、无风险套利
37.以下行为属于汇率风险中性表现的是（）[单选题]*
A、企业汇率风险管理目标及策略执行不受到主观预判的干扰，不根据汇率变化而随意调整。
（正确答案）
B、是否办理套保由老板说了算，出于考核的考虑，财务部门不主动办理套保。
C、在汇率波动加剧时才注重汇率风险管理，汇率风险管理呈现出短期、阶段性特征。
38.小币种NDF的交割币种是（）[单选题]*
A、小币种
B、美元（正确答案）
C、人民币
39.以下业务需要交割本金的是（）[单选题]*
A、小币种NDF
B、外汇利率互换
C、、以上都不是（正确答案）
40.利率互换可办理的种类有（）[单选题]*
A、固定利率换浮动利率
B、浮动利率换浮动利率
C、以上均是（正确答案）
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