TOPCARD贷记卡系统操作手册.docx
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TOPCARD贷记卡系统操作手册
TOPCARD贷记卡系统
操作手册
申请管理
第1.0版
上海卡迪数据处理有限公司
二○一一年二月
申请处理
操作模式：
（1）业务在未审批前操作员可以修改，删除，更新。
（2）审批业务时可选择驳回，驳回后的业务回滚到申请页面。
（3）所有业务的申请均先进入业务查询页面。
（4）业务审批后进入跑批流程，跑批流程结束后数据生效。
第二章、个人卡申请
个人卡片申请提供个人卡片申请处理功能
功能简介：
NO.
功能点
功能描述
1.
申请带决定主卡
自动校验录入信息，分配决定代码、年费代码，调整信用额度、账单周期、支持推荐人卡号申请
2.
申请不带决定主卡
自动校验录入信息，提交申请后进入终审流程
3.
申请带决定独立附卡
自动校验录入信息，校验附卡对应的主卡卡号，分配决定代码、年费代码
4．
申请不带决定独立附卡
自动校验录入信息，校验附卡对应的主卡卡号，提交申请后进入终审流程
5.
申请单位账户
自动校验输入的公司ID是否已经是以往注册成功的公司。
如果已存在，页面会提示“公司ID已存在”。
6.
申请单位账户个人卡
操作员输入不存在的公司ID，页面会提示公司ID不存在，请重新输入。
输入的公司ID，必须是已经注册成功的单位。
7.
申请彩照卡
系统支持彩照卡申请。
申请彩照卡，需要在控制面板的产品控制管理中，添加彩照卡的卡产品，申请流程和个人卡申请相同。
8.
申请联名卡
系统支持联名卡申请。
申请联名卡，需要在控制面板的联名商户参数管理中，添加联名商户信息。
申请流程和个人卡申请相同。
9.
以往申请管理
个人以往申请中，包含核准和拒绝的申请记录。
10.
申请备忘信息管理
操作员可以对以往申请记录添加备忘项，以便以后查看使用。
业务搜索页面
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请处理，系统进入如下页面：
第一节、带决定主卡申请
带决定主卡在申请录入时，即可对申请记录授予信用额度和决定代码，当申请录入完毕并提交申请后，带决定主卡申请记录，将流入带决定终审队列。
终审提供审核人员最终给出决定代码、决定原因和账单周期。
终审中被打回的记录，会被退回至授信队列，而核准的记录，将等待日终批量处理。
同时，在主卡申请录入完以后，在查看和记录更新中，系统提供伴随附卡的申请，一张主卡可以申请任意张伴随附卡功能
第一步、申请
业务步骤：
第一步：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请处理，选择“带决定主卡申请”，进入申请主界面。
第二步：
依次录入申请主要信息、基本资料、职业信息、联系人资料、重要事项、分支行推广单位专用栏、自动扣缴信息、其他贷款信息等，红色星号标注为必填项。
第三步：
填写授信及终审信息后点击“提交”按扭。
已申请的个人卡信息在申请处理主界面显示。
操作界面：
带决定主卡申请STEP1
带决定主卡申请STEP2
带决定主卡申请STEP3
带决定主卡申请STEP4
带决定主卡申请STEP5
第二步：
申请维护功能
业务步骤：
✓点击[更新决定]按钮，可更新已添加的申请终审信息
✓点击[更新申请]按钮，可更新已添加的申请信息
✓点击[维护证明材料]按钮，可对有证明材料的卡产品进行维护操作
✓点击[主卡申请]按钮，新增一条不带决定主卡申请记录，页面进入申请详细信息界面
详请参考以下章节
✓点击[独立附卡]按钮，新增一条不带决定独立附卡申请记录，页面进入申请详细信息界面
详请参考以下章节
✓点击[带决定主卡申请]按钮，新增一条带决定主卡申请记录，页面进入申请详细信息界面
详请参考以下章节
✓点击[带决定独立附卡]按钮，新增一条带决定独立附卡申请记录，页面进入申请详细信息界面
详请参考以下章节
✓点击[查看维护历史]按钮，选择一条已添加的申请记录进行维护操作，在查看维护历史中可查询具体的维护历史信息
✓点击[查看决定原因]按钮，选择一条已添加的申请记录，可显示拒绝原因。
操作界面：
维护证明材料页面：
维护历史查看页面：
第三步、终审
业务步骤：
带决定主卡申请记录，将流入带决定终审队列。
终审队列中有一张主卡和一张该主卡的伴随附卡，系统默认一定要先审查主卡，再审查该主卡的伴随附卡。
如果操作员先审查了伴随的附卡，系统会出提示信息“先审查该附卡的主卡”。
第一步：
用户点击菜单申请处理->个人卡申请->终审队列。
第二步：
选择申请记录，点击[终审]按钮：
系统显示申请详细信息
第三步：
在最后一页：
点击[提交]按钮，提交申请，将等待日终批量处理
点击[打回]按钮，该申请会被退回至申请主界面，审核状态为“打回”。
第四步：
如该申请记录有过维护记录，点击“查看维护历史”可查看维护历史记录信息。
第五步：
如该申请记录需添加“申请备忘项”，可点击“申请备忘项”进行增删改查等操作。
操作步骤：
步骤一：
步骤二：
业务检查
●申请人与终审人不能相同
带决定主卡伴随附卡
业务步骤：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请处理，添加主卡到终审页面，选择添加附卡，附卡申请页面与主卡类同。
操作步骤：
带决定主卡伴随附卡STEP1
带决定主卡伴随附卡STEP2
带决定主卡伴随附卡STEP3
带决定主卡伴随附卡STEP4
同一用户再次申请
业务步骤：
用户点击一张已申请的个人带决定主卡->查看->同一用户再次申请，申请页面与主卡申请一致。
同一用户再次申请页面中的字段，系统将自动根据客户最后的申请信息更新原有客户信息。
操作步骤：
带决定主卡--同一用户再次申请STEP1
带决定主卡--同一用户再次申请STEP2
带决定主卡--同一用户再次申请STEP3
带决定主卡--同一用户再次申请STEP4
带决定主卡--同一用户再次申请STEP5
彩照卡申请
彩照卡可申请带决定主卡和不带决定主卡。
申请个人彩照卡主卡时,在出制卡文件后生成彩照卡费，彩照卡费将直接入账，在下一账单日出账单显示彩照卡费。
第二节、不带决定主卡申请
系统在不带决定主卡在申请录入完成后提交申请，不带决定主卡申请记录，将最先流入初审队列，初审最先对申请记录的基本信息做相应的检查，打回的申请记录会被退回申请录入列表中等待修正，而核准的记录将会被继续流入授信队列。
授信提供对初审的复查，同时对申请记录授予信用额度。
授信中被打回的申请记录，会被退回至初审队列，而核准的记录最终流入终审队列。
终审提供对初审基本信息和授信信用额度的复查，同时审核人员最终给出决定代码、决定原因和账单周期。
终审中被打回的记录，会被退回至授信队列，而核准的记录，将等待日终批量处理。
同时，在主卡申请录入完以后，在查看和记录更新中，系统提供伴随附卡的申请，一张主卡可以申请任意张伴随附卡功能。
第一步、申请
业务步骤：
第一步：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请处理，选择“不带决定主卡申请”，进入申请主界面。
第二步：
依次录入申请主要信息、基本资料、职业信息、联系人资料、重要事项、分支行推广单位专用栏、自动扣缴信息、其他贷款信息等，红色星号标注为必填项。
第三步：
点击“提交”按扭。
已申请的个人卡信息在申请处理主界面显示。
操作步骤：
细节图参考带决定主卡申请STEP1—STEP4
第二步、终审
见带决定主卡申请的终审
第三节、带决定独立附卡
一张主卡可以申请任意张伴随附卡。
第一步、申请
业务步骤：
第一步：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请处理，系统进入带决定独立附卡申请页面：
第二步：
输入已存在卡系统的主卡卡号，附卡产品代码随主卡。
并输入申请信息。
第三步：
录入授信与终审信息，提交。
操作步骤：
带决定独立附卡STEP1
带决定独立附卡STEP2
带决定独立附卡STEP3
带决定独立附卡STEP4
第二步、终审
见带决定主卡申请的终审
第四节、不带决定独立附卡
系统在不带决定独立附卡在申请录入完成后提交申请，不带决定独立附卡申请记录，将最先流入初审队列，初审最先对申请记录的基本信息做相应的检查，打回的申请记录会被退回申请录入列表中等待修正，而核准的记录将会被继续流入授信队列。
授信提供对初审的复查，同时对申请记录授予信用额度。
授信中被打回的申请记录，会被退回至初审队列，而核准的记录最终流入终审队列。
终审提供对初审基本信息和授信信用额度的复查，同时审核人员最终给出决定代码、决定原因和账单周期。
终审中被打回的记录，会被退回至授信队列，而核准的记录，将等待日终批量处理。
第一步、申请
业务步骤：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请处理，系统进入不带决定独立附卡申请页面：
操作步骤参考带决定主卡申请STEP1—STEP3
第二步、终审
详见带决定主卡申请的终审，操作相同
第五节、以往申请管理
个人以往申请中，包含核准和拒绝的申请记录。
系统提供操作人员更新以往申请记录基本信息、更新决定、维护证明材料，查看申请记录的相关操作。
●功能按钮
功能点
功能描述
以往申请查询
操作员可通过搜索栏中的重要字段查询个人已往申请记录
更新申请记录
更新个人以往申请记录中的申请人的基本信息
维护证明材料请求
维护申请表中申请人的证明材料信息
更新决定
系统维护功能提供实时处理，操作人员将拒绝的以往申请记录重新激活后，该申请记录将重新进行申请审批流程
查看决定原因
维护被拒绝申请记录的决定原因信息。
查看维护历史
查看当前所选申请记录以往的信息维护
查看申请备忘项
更新以往申请记录中，申请人的备忘西西记录
以往申请查询
业务步骤：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->以往申请管理，系统进入以往申请查询页面。
可直接点击“搜索”按钮，显示所有个人已往申请记录信息。
信息顺序按申请号降序排列。
也可通过“搜索”栏中的字段精确查找以往申请记录。
操作步骤：
更新申请记录
业务步骤：
如果操作员更新了以往申请记录的基本信息，在当天日终批量之后系统会出相关报表。
第一步：
当关闭标志为“C-关闭”时，选择更新申请记录。
第二步：
当关闭标志为“O-打开”时，选择更新申请记录，页面显示如下：
申请表批次号和申请表条码需重新填写。
页面字段与步骤与主卡申请一致。
更新过的申请记录可重新提交进行日终批量处理。
操作步骤：
第一步：
第二步：
维护证明材料
业务步骤：
维护申请表中申请人的证明材料信息
操作步骤：
更新决定
业务步骤：
系统维护功能提供实时处理，操作人员将拒绝的以往申请记录重新激活后，该申请记录将重新进行申请审批流程。
第一步：
选择一笔“关闭标志”为“打开”的申请记录，点击“打回”。
第二步：
记录返回申请页面，更新“决定代码”，提交。
进入终审跑批后可在以往申请中查询到更新后的记录。
更新后的决定代码分别为“11-恢复核准”、“12-恢复拒绝”。
操作步骤：
查看决定原因
业务步骤：
维护当前所选申请记录处理决定的相关信息。
第一步：
选择一张“关闭标志”为“打开”的申请记录，选择查看决定原因。
第二步：
进入“决定原因浏览”页面。
操作步骤：
第一步：
第二步：
查看申请备忘项
操作员可以对以往申请记录添加备忘项，以便以后查看使用。
添加成功的备忘信息可在“申请备忘信息管理”中查询。
业务步骤：
第一步：
选择任意一条以往申请记录，点击“查看申请备忘”，如该条记录曾做过申请备忘，将会显示。
第二步：
可能该条申请记录进行增删改查等操作。
操作步骤：
报表输出
以往申请维护更新记录报表
新申请更新清单
已恢复申请报表
第六节、申请备忘信息管理
业务步骤：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->个人卡申请->申请备忘信息管理。
第一步：
选择一笔申请记录，点击“查看申请备忘”。
第二步：
进入“申请备忘项”申请页面
第三步：
“添加”申请备忘项，提交成功。
操作步骤：
第一步：
第二步：
第三步：
第三章、单位账户/卡申请
第一节、单位账户申请
业务步骤：
第一步：
用户点击菜单模块菜单->申请处理->单位账户/卡申请->单位账户申请->申请处理，选择公司账户申请。
第二步：
输入申请信息、基本资料、注册地址、邮寄地址、总公司地址、运营地址、开户行信息、授权签字人信息、自动扣缴注册信息、授信信息、终审信息等。
第三步：
提交，并可添加其他联系人。
申请信息进入终审待审核。
操作步骤：
单位账户STEP1
单位账户STEP2
单位账户STEP3
单位账户STEP4
单位账户STEP5
单位账户STEP6
第二节、单位账户申请审批
终审队列
操作员检查申请人资料和授信额度，并提交申请。
业务步骤：
第一步：
选择一笔待审核记录，点击“终审”，显示申请信息
第二步：
点击“下一步”，进入下一页面，点击“打回”，申请记录返回公司账户申请主界面，“审核状态”显示“打回”
第三步：
提交。
申请信息进入日终批量，待夜间跑批生成。
第四步：
如选择的申请记录作过维护操作，可点击“查看维护历史”查询。
第五步：
可对选择的申请记录的备忘信息进行增删改查操作。
操作步骤：
请参考个人卡终审步骤流程。
第三节、单位账户以往申请管理
单位账户以往申请中，包含核准和拒绝的申请记录。
系统提供操作人员更新以往申请记录基本信息、更新决定、维护证明材料，查看申请记录的相关操作。
业务步骤：
用户点击模块菜单->申请处理->单位账户/卡申请->单位账户申请->以往申请管理，详细步骤参考个人卡以往申请。
操作步骤：
第四节、申请备忘信息管理
业务步骤：
第一步：
用户点击模块菜单->申请处理->单位账户/卡申请->单位账户申请->申请备忘信息管理，系统进入申请备忘信息管理页面
第二步：
选择一笔申请记录，点击“查看申请备忘”
第三步：
可对该申请记录中的备忘项进行“增删改查”操作。
操作步骤：
第一步：
第二步：
第五节、单位个人卡申请
详细参照个人卡申请
第六节、单位个人卡审核
单位个人卡审核请参考个人卡申请相关字段。
第七节、以往申请管理
参考个人卡以往申请管理相关字段。
第四章、联名卡申请
系统支持联名卡申请。
申请联名卡，需要在控制面板的联名商户参数管理中，添加联名商户信息。
申请流程和个人卡申请相同。
第五章、当日申请查询
用户点击菜单模块菜单->申请处理->当日申请查询，系统进入如下页面：
第一节、当日个人卡申请查询
提供当日日终批量前，个人卡终审决定处理完成的记录查询。
业务步骤：
第一步：
点击“当日申请查询”，选择“个人卡申请”。
操作员可通过“申请号、姓名、证件类型、证件号码、申请类型、录入操作员ID”等字段搜索出需要的信息。
第二步：
选择需要查看的申请记录，点击“查看”。
显示该申请所有记录信息。
操作步骤：
功能控制
✓点击[查看维护历史]按钮，可查看当日日终批量前，操作员对该条申请记录做过的所有操作。
✓点击[查看申请备忘]按钮，可查看操作员在以往申请查询中添加的该条申请记录的申请备忘信息。
第二节、当日单位账户申请查询
提供当日日终批量前，单位账户终审决定处理完成的记录查询。
业务步骤：
第一步：
点击“当日申请查询”，选择“单位账户申请”。
操作员可通过“申请号、姓名、证件类型、证件号码、申请类型、录入操作员ID”等字段搜索出需要的信息。
第二步：
选择需要查看的申请记录，点击“查看”。
显示该申请所有记录信息。
操作步骤：
功能控制
请参考个人卡申请相关字段。
第三节、当日单位个人卡申请查询
提供当日日终批量前，个人卡终审决定处理完成的记录查询。
业务步骤：
第一步：
点击“当日申请查询”，选择“单位个人卡申请”。
操作员可通过“申请号、姓名、证件类型、证件号码、申请类型、录入操作员ID”等字段搜索出需要的信息。
第二步：
选择需要查看的申请记录，点击“查看”。
显示该申请所有记录信息。
操作步骤：
功能控制
请参考个人卡申请相关字段。
第六章、联名会员编号管理
在申请时，提供供操作员选择可用的联名卡编号。
系统在联名商户参数设置中，可以设置不同的联名编号分配方式。
联名会员编号添加
用户点击菜单模块菜单->申请处理->联名会员编号管理，系统进入如下页面：
业务步骤：
系统提供“添加”、“查看”、“更新”联名会员编号功能。
操作可添加一个被锁定的联名编号，供操作员在申请联名卡时使用。
点击[添加]按钮，系统进入如下页面，选择商户编号，输入联名卡会员编码，点击[提交]按钮。
操作步骤：
第七章、信用卡号管理
用户点击菜单模块菜单->申请处理->信用卡号管理，系统进入如下页面：
锁定信用卡卡号
业务步骤：
系统提供卡号使用状况的查询，并且允许操作员对卡号进行锁定和解锁功能。
第一步：
点击[添加锁定]按钮，选择需要锁定卡号的BIN号，可通过“搜索”栏输入BIN号，也可点击下一页查询。
第二步：
输入卡号序号与使用标识，提交。
操作步骤：
系统提供卡号使用状况的查询，并且允许操作员对卡号进行锁定和解锁功能。
第一步：
点击[添加锁定]按钮，选择需要锁定卡号的BIN号，可通过“搜索”栏输入BIN号，也可点击下一页查询。
第二步：
输入卡号序号与使用标识，提交。
操作步骤：
卡号锁定STEP1
卡号锁定STEP2
使用标识
✓E-全球换卡锁定
✓X-用户锁定
✓F-伪卡锁定
解锁信用卡卡号
业务步骤：
系统允许操作员对卡号进行解锁功能。
第一步：
输入BIN号，卡号序号与使用标识，提交搜索。
第二步：
选择需要锁定卡号，点击解锁按钮。
操作步骤：
第一步：
输入BIN号，卡号序号与使用标识，提交搜索。
第二步：
选择需要锁定卡号，点击解锁按钮。
操作步骤：
卡号锁定STEP1
卡号锁定STEP2
升级会员 