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准入培训学习资料

一、多选题：

《《金融机构客户身份识别情况统计表》中的“通过第三方识别数“不指由（）识别的？

A、公安机关B、工商管理部门D、代理行

《《金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况统计表》中的“其他机关”不含？

C、公安机关D、中国人民银行

《《金融行动特别工作组40项建议和9项特别建议遵守情况评估方法（2004）》对每项建议设定了哪几种评估级别？

合规。

基本合规。

部分合规。

不合规。

不适用。

B被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下方面进行配合？

A、提供必要的工作条件B、配合进行现场会谈C、及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据D、做好检查保密工作

B被查单位在反洗钱现场检查实施阶段应从以下哪些方面进行配合？

提供必要的工作条件。

配合进行现场会谈。

及时、准确提供检查组所调阅的资料和数据。

做好检查保密工作。

C从存款角度而言，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

某企业账户通常与现金交易无关，但该账户却存在提取大量现金的现象。

通过同一家金融机构多个营业网点存款，或由同时进入同一个营业网点的多人进行存款。

现金存取金额经常性略低于大额交易或可疑交易报告标准。

存取多张金融票据，但金额却都略低于大额交易和可疑交易报告标准，尤其是连续编号的票据。

C从交易涉及的地区分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

外币汇兑交易后立刻把汇兑资金电汇到敏感国家或地区，或者经由敏感国家或地区汇到其他国家或地区。

企业往来账户发生批量汇入和汇出交易而又没有合乎逻辑的业务经营或者其他经济目的，尤其是该电汇往返或途经敏感国家或地区。

客户获取的贷款或所从事的商业金融交易涉及或往返于敏感国家或地区的资金转移活动，但又无合理理由说明与这些国家或地区存在业务往来。

账户开设于来自敏感国家或地区的金融机构。

C从客户交易行为分析，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

交易人员所称职业同交易量或交易类型不符。

非盈利组织或慈善组织所进行的金融交易活动没有符合逻辑的经济目的。

在客户身份验证或核实过程中发现无法解释、原因不明的矛盾。

C从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为？

C、资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为D、资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为

C从融资主体来划分，恐怖融资的表现形式分为哪几种类型？

主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为。

主体为他人或其他组织的融资行为。

C查验个人客户的身份证是否真实，可通过哪些途径进行核查？

互联网。

银行“黑名单”系统。

公民身份联网核查系统。

C从账户开立和使用特征来看，以下哪些情形可能涉嫌恐怖融资可疑交易？

长期闲置的账户仅保有最低余额，突然间接收一笔存款或一系列存款，随后每日提取现金存款，直到所存资金全部提取完毕。

用新成立的法人实体名义开立账户，而存入该账户的存款金额与该实体创办者的收入相比，远超出其预期存款水平。

同一个人开立多个账户，存入多笔小额存款，而总额同其预期收入不符。

D对个人客户异常情况进行身份识别时，可采取哪些措施？

实地查访。

要求客户补充身份资料。

回访客户。

向公安机关核查。

D对公人民币存款账户业务关系终止，客户身份识别有哪些要点？

是大额取现销户的，银行须在可疑交易报告中注明取现销户;是大额转账销户的，可疑交易须完整填写交易对手信息，以记录销户后资金流向。

银行还应在客户基本存款账户开户登记证上注明销户日期并签章，同时于撤销银行结算账户之日起2个工作日内，向人民银行报告。

未获工商行政管理部门核准登记注册验资户，出资人以现金方式存入，需提取现金销户的，应出具缴存现金时的现金缴款单原件及其有效身份证件，如为业务代办人，需记录代办人信息，以转账存入的，资金应退还给原汇款人账户。

销户后，银行应按规定将客户销户资料归档保存。

D对公人民币存款账户业务关系终止，销户前客户身份识别要点有哪些方面？

开户银行需与客户核对账户余额，收回各种重要空白票据及结算凭证和开户登记证，客户未按规定交回各种重要空白票据及结算凭证的，应要求其出具有关证明，造成损失的，由其自行承担。

若该账户为反洗钱合规部门一直关注的账户，则网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

一年未发生收付活动且未欠开户银行债务的银行结算睡眠账户，开户银行应通知单位自发出通知之日30日内办理销户手续，逾期视同自愿销户，未划转款项列入久悬未取专户管理。

对先前获得的客户身份资料不完整的，要求客户补充完整，对先前获得的客户身份证件或者其他身份证明文件已过有效期的，要求客户重新提供有效的身份证件或者其他身份证明文件。

D对公人民币存款账户业务关系终止的原因有哪些？

单位因撤并、解散需终止的。

单位因宣告破产或关闭原因终止的。

注销、被吊销营业执照的。

因迁址等需要变更开户银行的。

D对公人民币存款账户业务关系终止时客户身份对象有哪些？

客户。

代理人。

D对公外汇存款账户业务关系终止时客户身份识别主体有哪些人员？

银行营业网点经办人员。

国际业务结算人员。

客户经理。

经营部门负责人。

D对关注类客户，应在标准型尽职调查措施基础上视情况采取如下加强型措施？

A、在关注客户的业务关系存续期间，应当了解客户的资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，关注客户的金融交易活动B、定期对其身份信息以及资金交易状况进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级D、关注类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调整客户洗钱风险等级，确认为可疑的，应及时报告可疑交易

D对禁止类客户以下不正确的说法有哪些？

银行无法判断客户是否属于禁止类的，可与其建立业务关系或办理业务。

对于银行老客户，在被确认为禁止类客户后，仍可在一段时间内为其办理金融业务。

D对可疑客户采取的风险控制措施包括？

B、在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为C、对于可疑类客户，金融机构应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级D、可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告

D对可疑类客户采取哪些风险控制措施？

在可疑类客户的业务关系存续期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和操作行为。

对于可疑类客户，银行应当对其身份信息以及资金交易状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱风险等级。

可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再出现可疑交易，应持续进行报告。

D对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系时，应查看以下客户的哪些身份证明文件？

军人出具军官证、武警出具武警警官证、16岁以下公民应由监护人代理开户。

出具代理人身份证及使用人户口簿、中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证、华侨出具中国护照、香港澳门人出具港澳居民往来内地通行证、台湾居民出具台湾居民往来大陆通行证或其他有效旅行证件、外国公民出具护照或外国人永久居留证或者国家法律法规及有关文件规定的其他有效证件。

D对私客户办理一次性金融业务和以开立账户等方式建立业务关系需登记的客户身份基本信息包括哪些？

客户的住所或者工作单位地址、客户的联系方式、客户的身份证件或者身份证明文件的种类、客户的身份证件或者身份证明文件号码和有效期限。

D对于符合《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十一条、第十二条、第十三条所列的异常交易应如何处理？

B、除利用技术手段筛选后，还应审查交易背景、目的和性质C、对于有合理理由排除疑点的交易，不能作为可疑交易上报

D对于客户洗钱风险等级分类标准的描述，正确的是哪些选项？

属于银行内部保密信息。

直接关系到客户风险分类。

需要对客户严格保密。

避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施。

D对于违反《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的金融机构，中国人民银行区别不同情况建议中国银行业监督管理委员会采取选项中措施：

（）责令金融机构停业整顿或吊销其经营许可证。

取消金融机构直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员的任职资格、禁止其从事有关金融行业工作。

责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员给予纪律处分。

D对以下临时冻结措施说法正确的有？

客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。

中国人民银行当地分支机构报告接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。

临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

金融机构解除临时冻结的两个前提是接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》或在临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知。

D对正常类客户采取标准型尽职调查措施包括？

A、按照本机构客户身份识别的一般措施处理，审核客户身份证明文件和资料等，并按照正常业务处理程序进行办理B、定期对正常类客户的身份信息以及资金交易进行审核，并根据审核结果更新客户身份信息资料，调整客户洗钱风险等级C、在业务存续期间如发现法规规定的重新识别情形，应及时作出身份资料的审核，并调整风险等级D、正常类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内出现异常情况，金融机构应当立即采取加强型尽职调查措施，重新对客户洗钱风险进行全面评估，及时调增客户洗钱风险等级，若核查后确认为有可疑的，应报告可疑交易

F法人、其他组织和个体工商户的身份基本信息包括？

A、客户的名称、住所、经营范围、组织机构代码、税务登记证号码B、可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者文件的名称、号码和有效期限C、控股股东或者实际控制人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限D、法定代表人、负责人的姓名、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限

F反洗钱非现场监管的步骤包括？

A、信息收集B、信息分析评估C、非现场监管措施D、信息归档

F反洗钱非现场监管数据报表包括？

A、金融机构反洗钱内部控制制度建设情况报表B、金融机构协助公安机关、其他机关打击洗钱活动情况报表C、金融机构可疑交易报告情况报表D、金融机构客户身份识别情况（重新识别客户）报表

F反洗钱岗位人员包括？

A、反洗钱工作负责人B、反洗钱合规官C、反洗钱合规专员D、反洗钱情报专员

F反洗钱内部控制的目标是：

保证国家反洗钱法规政策和金融机构内部规章制度的贯彻执行、确保将洗钱风险控制在规定的范围之内、确保金融机构各项业务的稳健运行。

F反洗钱内部审计包括哪些环节？

A、检查发现问题B、通报问题C、跟踪整改D、责任认定

F反洗钱培训包括哪些内容？

基础知识。

法律法规培训。

业务操作。

法律、财会等综合性知识培训。

F反洗钱培训对象包括？

A、新员工B、一线人员C、中高级管理人员D、反洗钱岗位人员

F反洗钱培训内容包括？

A、基础知识B、法律法规培训C、业务操作D、法律、财会等综合性知识培训

F反洗钱全面检查的内容应包括？

A、内部控制体系建设情况B、客户身份识别工作情况C、客户身份资料和交易记录保存情况D、大额交易和可疑交易报告制度执行情况E、宣传培训情况、内部审计情况

F反洗钱全面检查的内容应包括？

内控体系建设情况。

客户身份识别工作情况。

客户身份资料和交易记录保存情况。

大额和可疑交易报告制度执行情况。

宣传培训情况、内部审计情况。

F反洗钱现场检查方式包括？

A、查阅资料B、询问C、现场测试D、数据筛选

G根据《反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有（）之一的，由人民银行责令限期改正;情节严重的外二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下罚款？

违反保密规定，泄露有关信息的。

故意提供虚假材料的。

拒绝、阻碍反洗钱检查的。

G根据《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》的规定，恐怖融资的表现形式包括？

A、恐怖组织、恐怖分子募集、占有、使用资金或者其他形式财产B、以资金或者其他形式财产协助恐怖组织、恐怖分子以及恐怖主义、恐怖活动犯罪C、为恐怖主义和实施恐怖活动犯罪占有、使用以及募集资金或者其他形式财产D、为恐怖组织、恐怖分子占有、使用以及募集资金或者其他形式财产

G根据《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行总行及地（市）以上分支机构责令限期改正；情节严重的处二十万元以上五十万元以下的罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款？

A、违反保密规定，泄露有关信息的B、故意提供虚假材料的C、拒绝、阻碍反洗钱检查的

G个人外汇账户按账户性质区分为哪些账户？

外汇结算账户。

资本项目账户。

外汇储蓄账户。

G关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是？

B、封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者损毁被封存的文件、资料D、调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描

G关于反洗钱调查中的封存措施，以下说法错误的是？

封存期间，金融机构也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

G关于金融机构反洗钱培训对象的说法以下正确的是？

培训对象应包括高级管理层、反洗钱培训应针对不同对象提供分层次的培训、培训的对象是金融机构的全体人员。

H汇出汇款业务环节，银行应登记哪些信息？

汇款人的姓名或者名称。

汇款人账号、住所。

收款人的姓名、住所。

H核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解（）等信息。

A、实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、资金来源C、资金用途D、经济状况或者经营状况

H合理理由认为该交易或客户与洗钱、恐怖主义活动及其违法犯罪活动有关的可疑交易报告，按规定通过反洗钱监管交互平台向中国人民银行当地分支机构报告，报告包括？

A、基本情况B、逐笔明细信息D、分析报告D、其他资料

J经常项目主要包括什么？

货物。

服务。

收益。

经常转移。

J建立反洗钱内部控制机制的基本原则有哪些？

全面性原则、审慎性原则、有效性原则、相对独立性原则。

J境内机构（外商投资企业除外）开立经常项目下外汇账户，银行应审核以下哪些证明文件？

公司章程、验资证明、股权证明（如有需要）。

国务院授权机关批准经营业务的批件。

外汇局审核时提供的相应合同、协议或者其他有关材料。

查询外汇账户管理信息系统中企业基本信息登记情况。

登录外汇账户管理信息系统中查询企业基本信息登记情况。

工商行政管理部门颁发的营业执照或者民政部门颁发的社团登记证。

组织机构代码证和税务登记证。

国家授权机关批准成立的有效批件。

J加强反洗钱内部控制的意义是：

外部监管的要求、金融机构依法经营的内在需要、保障金融业安全的基础、金融机构参与国际竞争的前提条件。

J金融机构报送的反洗钱非现场监管信息按报送时期分包括？

B、季度反洗钱信息C、半年度反洗钱信息D、年度反洗钱信息

J金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括（大额交易报告）和（疑交易报告）两类

J金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应的交易限制措施，包括但不限于？

A、停止金融账户的开立、变更、撤销和使用B、暂停金融交易D、拒绝转移或转换金融资产

J金融机构对先前获得的客户身份资料的（）存在疑点的，应重新识别客户身份。

A真实性C、有效性D、完整性

J金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？

3个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户身份明显不符。

5个工作日内资金分散转入、集中转出，与客户经营业务明显不符。

10个工作日内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。

J金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告？

与来自于严重贩毒地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。

与来自于严重走私地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。

与来自于恐怖活动严重地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。

与来自于赌博严重地区的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多。

J金融机构对于以下哪些情形应进行报告？

A、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子以及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的B、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或者其他形式财产的C、怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者企图保存、管理、运作资金或者其他形式财产的D、怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的

J金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与下列哪些名单有关的，应进行报告？

A、与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单B、司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单C、联合国安理会决议中所列的恐怖组织、恐怖分子名单D、中国人民银行要求关注的其他恐怖组织、恐怖分子嫌疑人名单

J金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求有哪些？

反洗钱内控制度必须结合业务、反洗钱内控制度必须能够发现和识别可疑交易、反洗钱内控制度必须适合金融机构特点及实现动态管理。

J金融机构反洗钱培训的目的包括？

A、保证各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识C、保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求D、掌握反洗钱工作必备的技能

J金融机构反洗钱培训的目的是？

保证金融机构各个层级的工作人员都树立洗钱风险意识、反洗钱法律意识及合规意识。

保证员工了解反洗钱法律法规的具体要求。

掌握反洗钱工作必备的技能。

J金融机构及其工作人员履行客户身份识别义务的主要法律依据是什么？

《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。

J金融机构境外分支机构和附属机构如何上报非现场监管信息？

每半年结束后的10个工作日内，将报告日前半年执行驻在国家（地区）反洗钱规定的情况以及被境外监管部门检查和处罚的情况通过其总部向中国人民银行报送。

重大情况及时报告。

J金融机构客户洗钱风险分类的参考指标通常包括？

A、国家或地区因素B、行业因素C、业务因素D、客户因素

J金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中，以下哪些说法是正确的？

A、客户因素包括个人客户和企业客户B、个人客户的参考因素是指客户职业、职位、收入、背景、地位、信誉和外界评价等C、企业客户的参考因素是指企业的组织架构、经营规模、经营范围、所处行业、信用评级以及中介机构的评价等因素

J金融机构客户洗钱风险分类的参考指标中国家或地区因素通常包括但不限于？

A、金融行动特别工作组（FATF）等国际反洗钱组织成员国或其公布的反洗钱不合作国家或地区B、被联合国、美国财政部海外资产控制办公室（OFAC）等列入制裁名单的国家或地区C、毒品贩卖活动猖獗的国家或地区D、欺诈或腐败猖獗的国家或地区

J金融机构配合反洗钱调查的义务包括？

A、配合调查义务B、如实提供信息义务C、保密义务

J金融机构配合开展反洗钱调查的权利包括？

A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正询问笔录的权利C、清点及封存清单的权利D、逾期自动解冻的权利

J金融机构配合开展反洗钱调查中保密工作的主要内容包括？

A、在开展反洗钱工作中产生的大额和可疑交易信息资料以及可疑交易主体信息资料B、配合开展反洗钱调查工作的人物、背景和目的C、配合开展反洗钱调查所涉及的被调查客户名单D、被调查客户的账户信息和交易记录等文件和资料

J金融机构配合开展反洗钱现场调查时应？

A、提供必要的工作场所、设备，按照调查通知的要求准备好调查需要的档案资料、电子数据B、通知调查涉及机构、部门、人员届时到位，以便现场调查的顺利进行C、审核调查人数是否符合规定，审核执法证件的合法性，并审核调查通知书D、配合开展现场调查，包括协助安排相关人员接受询问，协助查阅或复制有关文件和资料，以及协助封存有关资料

J金融机构如发现或者有合理理由怀疑客户或其交易对手属于联合国安理会第1267号决议、第1333号决议及第1373号决议（简称涉恐决议）名单，应？

A、按规定报送可疑交易报告B、同时应立即采取相应的交易限制措施

J金融机构需要上报的非现场监管信息包括哪些？

反洗钱内部控制制度建设情况。

反洗钱工作机构、岗位设立及宣传和培训情况。

执行客户身份识别制度的情况。

协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况。

向公安机关报告涉嫌犯罪的情况。

报告可疑交易的情况。

配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况。

J金融机构应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息？

A、执行客户身份识别制度的情况B、协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况

J金融机构应按年度向中国人民银行报告的反洗钱信息有？

A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、反洗钱年度内部审计情况

J金融机构在采取持续的客户身份识别措施时，就关注哪些情况？

客户及其日常经营活动。

客户办理结算情况。

客户买卖外汇情况。

客户开销户情况。

J交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业务经营过程中经办的（超过规定金额以上金融交易信息）或（有洗钱嫌疑的金融交易信息）报告给中国人民银行的制度

K客户办理销户前，银行应确定哪些信息？

要求客户提交销户申请书，了解销户理由的合理性。

若为信贷客户，需确认贷款是否已偿还完毕。

若该账户为一直关注的账户，则银行营业网点应在完成销户的同时，向反洗钱合规部门上报该客户的销户情况，以履行可疑交易持续监控职责。

涉及可疑交易的，是否已上报。

K客户身份识别的含义包括？

A、了解客户本人的真实身份B、了解客户的交易目的和交易性质C、了解客户的资金来源和用途D、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人

K客户身份识别的基本原则有？

A、真实性B、有效性C、完整性D、持续性

K客户身份资料与交易记录保存的原则包括？

A、建立相关制度原则B、完整真实原则C、安全保存原则D、从严原则

K客户洗钱风险等级分类的原则包括？

A、全面性B、定性与定量相结合C、持续性D、保密性

K客户洗钱风险分类标准？

A、属于金融机构内部保密信息B、直接关系到客户风险分类C、需要对客户严格保密D、避免被犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施

K客户洗钱风险分类管理的必要性包括？

B、客户洗钱风险分类是我国法律法规的明确要求C、客户洗钱风险分类有助于金融机构在成本投入不变的情况下提高风险控制效果

K客户洗钱风险分类管理目标包括？

A、全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度C、提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D、为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

K客户要求变更有关信息的，应重新识别客户身份，有关信息包括？

A、姓名或者名称B、身份证件或者身份证明文件种类C、身份证件号码D、注册资本E、法定代表人

K开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别对象有哪些？

拟开立账户的对公客户、法定代表人、开户经办人。

K开立对公人民币活期存款账户及定期存款账户的识别主体为以下哪些人员？

银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。

K开立对公外汇存款账户的识别主体为以下哪些人员？

银行营业网点经办人员。

经营部门负责人。

国际业务结算人员。

客户经理。

其他相关业务人员。

K开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别对象有哪些？

拟开立账户的自然人。

代理人。

K开立个人人民币储蓄账户或结算账户的识别主体为以下哪些人员？

银行营业网点经办人员、客户经理、经营部门负责人、其他相关业务人员。

K开立个人人民币储蓄账户或结算账户时，银行应重点关注哪些方面？

大额现金开户。

异常开户。

存款的资金来源、金额与存款人身份背景、职业背景、收