股权质押业务流程及上报说明.docx
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股权质押业务流程及上报说明
股权质押业务流程及上报说明
一、股权质押业务办理流程
1、采集与客户股权质押融资信息，完成融资方信息要素表（见第三节），报
送总部审核项目操作可行性；
2、与可行性较强的项目融资方进一步沟通协商，与客户确立合作关系，由
客户签署《授权委托书》（见第四节），并将质押股权托管至我公司证券营业部；
3、营业部协助提交融资方融资材料（见第五节），总部对接资金方和信托方，
完成项目分析报告，公司内部评审过会；
4、信托方做尽职调查，完成法律合同文本制作，签订股权质押融资相关合
同，并在中登公司完成股权质押手续，股权托管至我公司营业部；
5、完成资金交付，项目后续跟踪服务。
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再
次
协
商
行可不
项目初步意向
提交融资方
信息要素表
初步判断
能否运作
可
行
撰写项目报告
提出融资申请
项目立项
签署合同
放款
付息/还本（回购）
质押标的
质押率
融资规模
融资期限
融资成本（年化）
资金用途
还款来源
增信措施
融资人其它信息
签署授权书
提交融资尽调材料（清单见
附件）
设计交易结构、对接资金和
信托通道
项目评审过会
提交融资材料（纸质版）
和签署合同
资金方签署相关合同
合同强制执行公证完毕
股票质押登记至我司名下
资金方打款
按季度或年度支付利息
到期日支付本金及最后
一期利息
股票解除质押
二、股权质押业务交易结构
①认购信托计划②受让股票受益权
**银行/公司融资方
自有客户信托计划
⑤返还本金及收益④回购股票受益权
持有
⑥担保③股票质押
质押
股票标的
母公司/控股股东提
供担保
交易结构说明：
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1、由总部寻找银行理财产品资金或营业部寻找公司自有高净值客户，投向股权质押信托计
划产品；
2、信托方（我公司合作伙伴）运用信托计划的委托资金向融资企业购买股票收益权，为企
业提供融资；
3、融资方通过中登公司将标的股票质押给信托计划，并由融资方相关企业提供担保，确保
到期时按约定价格回购股票收益权。
4、到期前融资方回购质押的股票，回购资金偿还投资者。
三、股权质押业务融资方要素表
融资主体
融资规模
资金用途
拟融资成本
融资期限
利息支付方式
（季/半年/年）
其他要求（如是否要求提前还款等）
是否限售（解禁
质押股票名称
日期）
质押股票要点质押数量质押价格
Min（20日均价，
质押折扣率
前收盘价）
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预警线
补仓线
平仓线
质押股票上市
公司基本情况
注册资本
注册地点
法人代表
总股本
所属行业
主营业务
控股股东及实际
融资主体
控制人简介
基本情况
业务情况及竞争
优势
财务指标
2012年
2011年
2010年
融资主体
总资产（万元）
主要财务状况
净资产（万元）
营业收入（万元）
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净利润（万元）
资产负债率（%）
ROE（%）
计划还款来源
其他增信措施
姓名职务固定电话移动电话
融资主体
联系人
姓名职务固定电话移动电话
营业部
项目联系人
四、授权委托书样本
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授权委托书（样本）
委托人：
受托人：
中国民族证券有限责任公司
兹委托上述受托人办理股权质押融资业务，质押【】股票不
超过【】万股，融资金额不超过【】万元，融资期限【】
年，质押折扣率不低于【】，融资利率不超过【】，同时要求
上述受托人对以上事项保密。
本委托有效期至【】年【】月【】
日止。
特此授权。
（委托人签字或盖章）
年月日
五、项目尽调材料清单
注：
下述材料可先提交电子版材料，待合同签署前提交纸质盖章的纸质版资料。
（一）融资主体资料清单
5、业务申请书，包括融资的使用目的、使用计划、还款来源和计划以及抵押担保等内容；
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6
、工商部门年检合格的法人营业执照副本（复印件）
；
7
、法人组织机构代码证书（复印件）；
8
、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）
；
9
、开户许可证（复印件）；
10
、法定代表人身份证明（原件）及身份证（复印件）
；
11
、贷款证（卡）（复印件）（含年审记录情况并提供密码）
；
12
、信用等级证明或银行授信额度证明复印件（如有）
；
13
、最近三年审计报告（如无，请提供财务报表）及附注（
2010-2012）和最近一期财务
报表（2013年3月）（资产负债表/利润表/现金流量表/所有者权益变动表/附注：
长期
负债、短期负债、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货等大额重点科目明
细）；
14、最近一期各项借款明细（2013年3月）：
借款金额、借款开始结束时间、贷款方、利
率、担保措施；最近一期各项担保明细（2013年3月）：
担保金额、主债务开始结束
时间、债权人、债务人、主债务利率、主债务其他担保措施；
15、借款人实际控制人信息：
姓名、年龄、性别、国籍、户口所在地、居住地地址、手机
号、直系亲属情况等；工作及教育履历，银行及商业信用记录与违约记录，当前负债明
细表，个人财产清单，涉及刑事处罚、诉讼、纠纷及被调查情况等；
16
、股东、主要高管的简历；
17
、企业简介：
包括公司性质、历史沿革、经营范围（主营业务）
、股东结构、注册资本、
公司治理结构、公司组织结构、内部控制体系、历史资信记录、专项经营资质、高管人
员情况、公司战略、经营风格和理念、主要竞争力、行业排名位置、公司业绩、公司发
展趋势等；
18
、有限责任公司董事会（股东会）同意申请信贷的决议、文件或具有同等法律效力的文
件或证明（原件）；
19
、历次实缴资本验资报告及最新的公司章程；
20
、公司股东变动历史沿革及公司名称等重大事项变更的相关文件（股东会
/董事会决议、
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股权转让协议、工商变更登记文件）；
21、近期企业登记信息工商查询单；
22、融资可行性研究报告等及其他所需相关材料。
（二）抵质押物资料清单
23
、工商部门年检合格的法人营业执照副本（复印件）
；
24
、法人组织机构代码证书（复印件）；
25
、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）
；
26
、法定代表人身份证明（原件）及身份证（复印件）
；
27
、贷款证（卡）（复印件）（含年审记录情况并提供密码）
；
28
、信用等级证明或银行授信额度证明复印件（如有）
；
29
、最近三年审计报告（如无，请提供财务报表）及附注（
2010-2012）和最近一期财务
报表（2013年3月）（资产负债表/利润表/现金流量表/所有者权益变动表/附注：
长期
负债、短期负债、应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货等大额重点科目明
细）；
30、最近一期各项借款明细（2013年3月）：
借款金额、借款开始结束时间、贷款方、利
率、担保措施；最近一期各项担保明细（2013年3月）：
担保金额、主债务开始结束
时间、债权人、债务人、主债务利率、主债务其他担保措施；
31、借款人实际控制人信息：
姓名、年龄、性别、国籍、户口所在地、居住地地址、手机
号、直系亲属情况等；工作及教育履历，银行及商业信用记录与违约记录，当前负债明
细表，个人财产清单，涉及刑事处罚、诉讼、纠纷及被调查情况等；
32、股东、主要高管的简历；
33、企业简介：
包括公司性质、历史沿革、经营范围（主营业务）、股东结构、注册资本、
公司治理结构、公司组织结构、内部控制体系、历史资信记录、专项经营资质、高管人
员情况、公司战略、经营风格和理念、主要竞争力、行业排名位置、公司业绩、公司发
展趋势等；
34、有限责任公司董事会（股东会）同意抵押的决议、文件或具有同等法律效力的文件或
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证明（原件）；
35、历次实缴资本验资报告及最新的公司章程；
36、公司股东变动历史沿革及公司名称等重大事项变更的相关文件（股东会/董事会决议、
股权转让协议、工商变更登记文件）；
37、近期企业登记信息工商查询单；
38、抵押物的权属证明文件，是否存在权利负担、瑕疵或涉诉，其价值评估报告或评估依
据（复印件）；
39、抵押物是否存在其他抵押等情况及抵押合同、抵押登记证明文件；
40、抵押物的其他相关资料。
（三）担保方（如有）资料清单
1
、担保意向书（原件，公章+法人签字，见附件，金额可暂空）；
2
、工商部门年检合格法人营业执照副本（复印件）
；
3
、法人组织机构代码证书（复印件）；
4
、税务部门年检合格的税务登记证明（复印件）
；
5
、法定代表人身份证明（原件）及身份证（复印件）
；
6
、贷款证（卡）（复印件）（含年审记录情况并提供密码）
；
7
、上三年度会计师事务所审计报告及附注（2010-2012
）和近期（2013
年3月）财务报
表（资产负债表/利润表/现金流量表/所有者权益变动表/附注：
长期负债、短期负债、
应收账款、应付账款、预收账款、预付账款、存货等大额重点科目明细）
；
8
、各项借款明细：
借款金额、借款开始结束时间、贷款方、利率、担保措施；各项担保明
细：
担保金额、主债务开始结束时间、债权人、债务人、主债务利率、主债务其他担保
措施；
9、公司的董事会（股东会）同意申请提供担保的决议（原件）
；
10
、企业董事会（股东会）成员和主要负责人、财务负责人名单和签字样本等（复印件）
；
11
、股东、主要高管的简历；
12
、企业简介：
包括公司性质、历史沿革、经营范围（主营业务）
、股东结构、注册资本、
精选范本,供参考！
公司治理结构、公司组织结构、内部控制体系、历史资信记录、专项经营资质、高管人
员情况、公司战略、经营风格和理念、主要竞争力、行业排名位置、公司业绩、公司发
展趋势等；
13
、历次实缴资本验资报告及公司章程（复印件）
；
14
、公司股东变动历史沿革及公司名称等重大事项变更的相关文件（股东会
/董事会决议、
股权转让协议、工商变更登记文件）；
近期企业登记信息工商查询单。
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严歌苓说，人之间的关系不一定从陌生进展为熟识，从熟识走向陌生，同样是正常进展。
人与人之间的缘分，远没有想像中的那么牢固，也许前一秒钟还牵手一起经历风雨，后一秒就说散就散，所以，你要懂得善待和珍惜。
人与人相处，讲究个真心，你对我好，我就对你好，你给予真情，我还你真意，人心是相互的。
两个人在一起，总会有人主动，但主动久了，就会累，会伤心，心伤了就暖不回来了，凡事多站在对方的角度想一想，多一份忍耐和谦就，就不会有那么多的怨气和误解，也少了一些擦
肩而过。
做人不要太苛刻，太苛无友，人无完人，每个人都有这样或那样的缺点，重在包容。
包容是一种大度，整天笑呵呵的人并不是他没有脾气和烦恼，而是心胸开阔，两个懂得相互包容的人，
才能走得越久。
人与人相处，要多一份真诚，俗语说，你真我便真。
常算计别人的人，总以为自己有多聪明，孰不知被欺骗过的人，就会选择不再相信，千万别拿人性来试人心，否则你会输得体无完肤。
人与人相处不要太较真，生活中我们常常因为一句话而争辩的面红耳赤，你声音大，我比你嗓门还大，古人说，有理不在声高，很多时候，让人臣服的不是靠嘴，而是靠真诚，无论是朋
友亲人爱人都不要太较真了，好好说话，也是一种修养。
俗语说，良言一句三冬暖，你对我好，我又岂能不知，你谦让与我，我又怎能再得寸进尺，你欣赏我，我就有可能越变越好，你尊重我，我也会用尊重来回报你，你付出爱，必会得到更
多的爱。
与人相处，要多一份和善，切忌恶语相向，互相伤害就有可能永远失去彼此，每个人心中都有一座天平，每个人心中都藏一份柔软，表面再强势的人，内心也是渴求温暖的。
做人要学会谦虚，虚怀若谷。
人人都喜欢和谦虚的人交往，司马懿说：
“臣一路走来，没有敌人，看见的都是朋友和师长”这.就是胸怀。
有格局的人，心中藏有一片海，必能前路开阔，又何愁无友。
人与人相处，开始让人舒服的也许是你的言语和外表，但后来让人信服的一定是你的内在。
就如那句，欣赏一个人，始于颜值，敬于才华，合于性格，久于善良，终于人品。
人这一生，遇见相同的人不容易，遇见正确的人更不容易，只有选择了合适的相处方式，带上真诚与人相处，才会走得更长，更远更久。
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人与人相处，要多一份
真诚，俗语说，你真我便真。
常算计别人的人，总以为自己有多聪明，孰不知被欺骗过的人，就会选择不再相信，千万别拿人性来试人心，否则你会输得体无完肤。
人与人相处不要太较真，生活中我们常常因为一句话而争辩的面红耳赤，你声音大，我比你嗓门还大，古人说，有理不在声高，很多时候，让人臣服的不是靠嘴，而是靠真诚，无论是朋
友亲人爱人都不要太较真了，好好说话，也是一种修养。
俗语说，良言一句三冬暖，你对我好，我又岂能不知，你谦让与我，我又怎能再得寸进尺，你欣赏我，我就有可能越变越好，你尊重我，我也会用尊重来回报你，你付出爱，必会得到更
多的爱。
与人相处，要多一份和善，切忌恶语相向，互相伤害就有可能永远失去彼此，每个人心中都有一座天平，每个人心中都藏一份柔软，表面再强势的人，内心也是渴求温暖的。
做人要学会谦虚，虚怀若谷。
人人都喜欢和谦虚的人交往，司马懿说：
“臣一路走来，没有敌人，看见的都是朋友和师长”这.就是胸怀。
有格局的人，心中藏有一片海，必能前路开阔，又何愁无友。
人与人相处，开始让人舒服的也许是你的言语和外表，但后来让人信服的一定是你的内在。
就如那句，欣赏一个人，始于颜值，敬于才华，合于性格，久于善良，终于人品。
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