金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告.docx

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金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告

金融机构对于选项中哪些情况需要提交可疑交易报告?

篇一：

2014反洗钱培训终结性考试

、

1、金融机构发现恐怖活动组织及恐怖活动人员拥有或者控制的资产，应当立即采取冻结措施。

（）

对√

错

2、对于代理开立个人银行结算账户的，银行应严格审核代理人的身份证件，联系被代理人进行核实，并留存电话记录等联系资料。

对√

错

3、与境外金融机构建立代理行或者类似业务关系应当经董事会或者高级管理层的批准。

对√

错

4、反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

对√

错

5、对于已被报告可疑交易的客户，如果其在一定监控期内（最长时间不得超过3个月）再次或多次发生异常交易的（涉及恐怖融资监控名单等不立即报告可能导致严重后果发生的情形除外），金融机构可不需逐次报告，只需对该期限内客户累计发生的交易情况进行综合分析判断后，再决定是否提交可疑交易报告。

对√

错

6、反洗钱内部控制的目标是确保将洗钱风险控制在最低。

对

错√

7、金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并在持续关注的基础上，适时调整风险等级。

在同等条件下，来自于反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家（地区）客户的风险等级应高于来自于其他国家（地区）的客户。

对√

错

8、在自然人客户身份识别中，客户的住所地与经常居住地不一致的，应登记客户的住所地。

对

错√

9、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应立即中止为客户办理业务。

对

错√

10、自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客户的住所地。

对

错√

11、处理境外汇入款时，金融机构只需在自身能力所及范围内采取合理措施审查收款人的信息是否完整，不需要审查汇款人的信息是否完整。

对

错√

12、检查组在反洗钱检查过程中，可对可能灭失或者以后难以取得的证据先行登记保存，并在十日内及时作出处理决定。

对

错√

13、交易一方为党政机关和军队、武警或其下属的各类企事业单位的大额交易，如未发现该交易可疑的，金融机构可以不报告。

对

错√

14、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当首先向人民银行报告，并依据人民银行反馈意见采取相应措施。

（）

对

错√

15、金融机构分支机构可分别制定自己的客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存制度，不需要执行其总部、集团总部的相关规定。

对

错√

16、反洗钱调查中的封存，是指中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动中，对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料采取的登记保存措施。

对√

错

17、金融机构、特定非金融机构及其工作人员应当依法协助、配合公安机关和国家安全机关的调查、侦查，提供与恐怖活动组织及恐怖活动人员有关的信息、数据以及相关资产情况。

对√

错

18、金融机构经调查发现，某企业客户的实际控制人为某国总理的亲密好友，金融机构不需

要将该企业客户的风险等级确定为最高。

对

错√

19、加强反洗钱内部控制的意义主要在于满足外部监管的要求。

对

错√

20、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息，加强对其金融交易活动的监测分析。

客户为外国政要的，金融机构应采取合理措施了解其资金来源和用途。

对√

错

1、金融机构工作人员如发现交易与监控名单所列国家（地区）、组织、个人有关，应首先（），并按有关规定提交可疑交易报告。

送交金融机构高级管理层审核√

移送当地安全部门

移送当地公安部门

进行冻结

2、2012年4月5日，公安部根据全国人大常委会《关于加强反恐怖工作有关问题的决定》，以公安部公告的形式公布了《第（）批认定的恐怖活动人员名单》，并决定对其资金及其他资产进行冻结。

一

二

三√

四

3、以下交易中，需报送大额交易报告的是（）。

300万元的定期存款到期后，续存入在同一金融机构开立的同一户名下的另一账户。

某司法局收到其他单位的300万元转账。

某武警部队文工团向个体工商户转账300万元。

√

某市人民政协机关向某培训机构转账300万元。

4、金融机构接收境外汇入款时，如境外汇款人住所不明确，可登记（）。

汇款人国籍

资金汇出地名称√

收款人住所

其他信息

5、金融机构对恐怖活动组织及恐怖活动人员与他人共同拥有或者控制的资产采取冻结措施，但该资产在采取冻结措施时无法分割或者确定份额的，金融机构应当（）。

向其总部报告，并依据总部意见采取相应措施。

向中国人民银行报告，并依据中国人民银行反馈意见采取相应措施。

一并采取冻结措施。

√

向公安机关报告，并依据公安机关反馈意见采取相应措施。

6、银行在办理汇入汇款业务时，如发现汇款人姓名或者名称、汇款人账号和（）缺失的，应要求境外机构补充。

汇款人工作单位

汇款人住所√

汇款行地址

汇款人身份证明文件

7、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行、信托投资公司应将（）类交易或者行为，作为可疑交易进行报告。

13

17

18√

20

8、反洗钱现场检查组应按（）确定的时间离开被检查机构。

检查目标责任书

现场监管责任书

现场检查通知书√

可疑客户检查书

9、金融机构应建立适当的机制，确保（）及时关注并评估本金融机构因与境外金融机构之间开展业务合作而可能出现的洗钱风险，确保高级管理层及反洗钱合规管理部门及时获得业务条线风险评估信息，以便釆取有效措施处置风险。

董事会

高级管理层

业务条线√

反洗钱合规管理部门

10、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。

一月

三月

半年√

一年

11、银行为自然人办理境外汇入款业务，单笔或累计等值2000美元以上的汇入款，应审查（）

《外汇申报单》

《提取外币现钞备案表》

《外汇业务审批表》

《涉外收入申报单（对私）》√

12、金融机构为客户向境外汇出资金时，以下说法正确的是（）。

应当登记汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

应当登记收款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

向接收汇款的境外机构提供汇款人的姓名或者名称、账号、职业、住所等信息

汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供其他相关信息，确保该笔交易的可跟踪稽核√

13、银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记（）。

汇款人姓名或者名称

资金汇出地名称√

汇款人身份证

汇款人住所

14、中国人民银行设立中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析涉嫌恐怖融资的（）报告。

客户身份识别

交易记录保存

大额交易

可疑交易√

15、按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，选项中的说法正确的是（）

自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人银行账户一次性大额存取现金，金融机构应当报告可疑交易报告

自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，金融机构应当报告可疑交易报告√自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告

16、金融机构未按照规定对职工进行反洗钱培训的且情节严重的（）。

对金融机构处二十万元以上五十万元以下罚款

对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分√

不承担任何责任

17、选项中交易的发生额都在200万元以上，哪一种属于大额交易报告的范围。

（）

国际金融组织和外国政府贷款转贷业务项下的交易

国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易

商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社、邮政储汇机构、政策性银行发起的税收、错账冲正、利息支付交易

法人、其他组织和个体工商户银行账户之间转账交易√

18、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，“可疑交易发生后的10个工作日”

篇二：

2014年9月反洗钱培训终结性考试题（判断、选择、多选、原题汇总,查找方便包你100分）

一、判断（共20题，20分）

1、

对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构可以只提交大额交易报告或可疑交易报告。

√A.B.

对错

2、

金融机构从管理层到一般业务员工都应对反洗钱内部控制负有责任。

√A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

3、

金融机构和从事汇兑业务的机构为客户向境外汇出资金时，境外收款人住所不明确的，金融机构可登记汇出款的机构所在地名称。

√A.B.

对错

4、

同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最短期限保存。

√

A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

5、

金融机构怀疑客户、资金、交易或者试图进行的交易与恐怖主义、恐怖活动犯罪以及恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人相关联的，无论所涉及资金金额或者财产价值大小，都应当提交涉嫌恐怖融资的可疑交易报告。

√A.B.

对错

6、

银行机构发现或者有合理理由怀疑客户或者其交易对手与司法机关发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告，并且按相关主管部门的要求依法采取措施。

√A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

7、

反洗钱检查现场作业结束时，检查组应退还全部借阅材料，并与被查单位举行离场会谈。

√A.B.

对错

8、

客户通过境外银行卡发生的大额交易，由收单行报告。

√A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

9、

金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。

√A.B.

对错

10、

没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大量资金收付的，不属于可疑交易。

√A.

对

B.错

一、判断（共20题，20分）

11、

《反洗钱法》中专门规定了“反洗钱调查”一章，明确了中国人民银行或者其省一级分支机构有权向金融机构调查核实可疑交易活动，从而使人民银行的反洗钱调查权有了明确的法律依据。

√A.B.

对错

12、

外商投资企业以外币现金方式进行投资或者在收到投资款后，在短期内将资金迅速转到境外，与其生产经营支付需求不符，属于可疑交易。

√A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

13、

反洗钱调查的客体是可疑交易活动，不包括群众举报。

√A.B.

对错

14、

多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金划转和结汇均由一人或者少数人操作，属于可疑交易。

√A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

15、

根据《反洗钱法》的规定，金融机构应当配合反洗钱调查，如实提供有关文件和资料。

√A.B.

对错

16、

金融机构对于所提交的可疑交易报告涉及的交易，不必进行分析识别。

√A.B.

对错

一、判断（共20题，20分）

17、

反洗钱调查只能采取现场调查。

√A.B.

对错

篇三：

2015年反洗钱试卷（含答案）2015.8

2015年反洗钱知识测试

所属机构：

姓名得分一、单项选择题（每题2分，共40分）1、客户身份识别又称（B）。

A.客户识别B.客户身份尽职调查C.实名制D.客户风险控制

2、对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？

（C）

A.每月B.每季度C.每半年D.每年

3、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的“可疑交易发生后的10个工作日”是从什么时间计算的？

（D）

A.构成可疑交易的第一笔交易发生之日起B.几笔交易的平均时间C.交易笔数最多的当天起D.构成可疑交易的最后一笔

4、客户风险等级划分工作应与客户身份识别工作同时进行，初次建立业务关系客户的风险等级划分完成时间最迟不得超过与客户业务关系建立后（B）个工作日。

A．5B．10C．3D．15

5、金融机构为客户开立个人账户，在客户身份认定上应当遵守什么规定？

（D）A．《境内外汇账户管理规定》B.《境外外汇账户管理规定》C.《个人结算账户管理规定》D.《个人存款账户实名制规定》

6、中国人民银行设立（A），负责接收人民币、外币大额交易和可疑交易报告。

A.中国反洗钱监测分析中心B.会计部门C.保卫部门D.稽核部门

7、我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（C）。

A.50万B.1000万C.200万D.500万

8、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲臵的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（B）。

A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日

9、对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，银行应当提交（C）报告A.大额交易B.可疑交易C.大额交易、可疑交易D.综合报告10、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以（B）。

A.公开B.保密C.登记备案

11、金融机构反洗钱工作的监督管理机构是：

（C）

A.国家外汇管理局B.中国银行业协会C.中国人民银行D.财政部

12、我们通常说的反洗钱"一规定两办法"中的"规定"是指（D）。

A.《个人存款账户实名制规定》；B.《金融机构管理规定》；C.《大额现金支付登记备案规定》；D.《金融机构反洗钱规定》。

13、金融机构为不出示本人身份证件或者不使用本人身份证件上姓名的个人客户开立账户的，由中国人民银行给予该金融机构警告，可以处（A）的罚款。

A.1000元以上5000元以下B.5000元以上10000元以下C.30000

元D.1000元以下。

14、下列属于可疑支付交易的是（C）。

A.单位之间金额100万元以上的单笔转账支付B.金额20万元以上的单笔现金收付

C.个人银行结算账户短期累计100万元以上现金收付D.个人银行结算账户之间金额20万元以上的款项划转

15、金融机构在按照国务院反洗钱行政主管部门的要求采取临时冻结措施后（D）小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。

A.十二B.二十四C.三十六D.四十八

16、《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（A）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。

A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方

17、（A）是金融机构反洗钱活动的基础工作。

A.了解客户B.大额现金交易报告C.可疑交易的分析D.与司法机关全面合作。

18、对于个人及来华人员超过等值（B）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。

A.1万元人民币B.1万美元C.3万元人民币D.3万美元19、核准类单位银行结算账户的“正式开户之日”为（C）。

A.客户申请日期B.银行办理开户手续日期

C.中国人民银行当地分支机构核准日期D.银行与客户商定日期

20、《反洗钱法》规定，中国人民银行调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（B）人。

A.1B.2C.3D.4

二、多项选择题（每题2分，共30分）

1、大额资金交易的具体报告标准为：

（ABCD）

A.单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

B.法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。

C.自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

D.自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。

2、中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施：

（ABCDE）A.询问B.查阅C.复制D.封存E.临时冻结

3、根据反洗钱法规定，金融机构下列哪些行为将受到处罚（ABCD）A.未按照规定建立反洗钱法内控制度，未按照规定设立专门机构负责反洗钱工作的。

B.未按照规定要求单位提供有效证明文件和资料，进行核对登记，未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的。

C.违反规定将反洗钱工作信息泄漏给客户和其他工作人员的。

D.未按照规定报告大额交易和可疑交易的。

4、存款人开立什么账户实行核准制度，经中国人民银行核准后由开户行核发开户许可证。

（BD）

A.储蓄存款账户B.基本存款账户C.一般存款账户D.临时存款账户

5、按《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》的规定，短期内资金通过金融机构流转具有下列什么特点，有可能属于可疑支付交易。

（BC）

A.集中转入，集中转出B.集中转入,分散转出C.分散转入，集中转出D.分散转入，分散转出6、不得作为实名证件使用的有（BCDE）。

A.临时身份证B.学生证C.机动车驾驶证D.介绍信E.法定身份证件的复印件

7、下列哪些情况，存款人可以申请开立临时存款账户（BCD）。

A.经营临时业务B.设立临时机构C.异地临时经营活动D.注册验资8、对私客户开立账户，银行应核对的客户身份证明文件包括（AB）。

A.中国公民16岁以上出示身份证和临时身份证

B.16岁以下公民应有监护人代理开户，出具代理人身份证及使用人户口簿C.中国公民16岁以上出示户口簿D.16岁以下公民出示临时身份证9、对个人存款账户单笔金额超过5万元（含）的现金存取，银行应（ABD）A.核对客户的有效身份证件或其他身份证明文件B.若是身份证，则通过联网核查无误后方可支付

C.如为代办，可只审核代理人身份，不必审核被代理人身份D.如为代办，应同时审核代理人和被代理人身份

10、下列哪种情况出现时，应重新识别客户?

（ABD）A.客户行为异常B.客户有洗钱嫌疑C.客户提出销户D.先前获

得的客户身份资料存在疑点

11、金融机构等承担反洗钱义务的机构报送的交易报告包括两类。

（AB）A.大额交易报告B.可疑交易报告C.现金流量报告

12、金融机构应当按照下列哪些规定期限保存客户的账户资料和交易记录？

（AC）

A.账户资料，自销户之日起至少5年B.账户资料，自销户之日起至少10年C.交易记录，自交易记账之日起至少5年D.交易记录，自交易记账之日起至少10年

13、金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立哪些账户？

（BD）

A.实名账户B.匿名账户C.真名账户D.假名账户

14、代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示谁的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码？

（BC）

A.负责人B.代理人C.被代理人D.监护人

15、根据有关存款实名证件的规定，下列哪些表述正确？

（ABE）A.外国公民可将护照作为实名证件

B.临时身份证也是有效的实名证件

C.不同年龄段的人都可用户口簿作为实名证件D.国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件E.军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件

三、判断题（正确打√，错误打×，每题2分，共30分）

1、任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。

（√）2、对于高风险客户或者高风险账户持有人，金融机构应当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息。

（√）

3、客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应中止为客户办理业务。

（√）4、重点可疑交易报告和一般可疑交易报告在处臵流程上都一致。

（×）5、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密；非依法律规定，不得向任何单位和个人提供。

（√）

6、建立健全反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。

（×）7、金融机构履行客户身份识别义务时，按照法律、行政法规或者部门规章的规定需要核对相关自然人的居民身份证，应通过中国人民银行建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。

（√）

8、金融机构应当在规定的期限内，妥善保存客户身份资料和能够反映每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿等相关资料。

（√）

9、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：

“短期”系指20个工作日以内，含20个工作日。

（×）

10、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：

“长期”系指3年以上。

（×）

11、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》下列用语的含义：

“频繁”系指交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续5天以上。

（√）

12、客户身份识别和可疑交易分析是两个不同的工作，互相独立而不联系，在对可疑交易分析时可以不参考客户身份识别所获得的信息。

（×）

13、只要系统中抓取出可疑交易就应上报中国人民银行，而无须进行人工分析以筛选过滤掉实质不可疑的交易。

（×）

14、在与客户建立金融业务关系，或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，银行应当进行客户身份识别。

（√）

15、将新建业务和业务办理过程中筛查出的涉恐人员纳入反洗钱业务系统的监控名单，不必上报可疑交易。

（×）