精选基金从业资格完整复习题库358题答案.docx
《精选基金从业资格完整复习题库358题答案.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《精选基金从业资格完整复习题库358题答案.docx（77页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
精选基金从业资格完整复习题库358题答案
2020年基金从业资格考试复习题库358题【含答案】
一、多选题
1．对世界基金史上标志性事件描述正确的选项有（）。
A.最早的基金成立于英国。
B.1879年美国《股份有限公司法》颁布，基金脱离了原有的契约形式发展成为股份有限公司的组织形式。
C.1940年，英国颁布了世界上第一部系统规范的投资基金法——《投资公司法》。
D.1921年,美国设立了第一家基金组织——美国国际证券信托基金。
参考答案：
A,D
2．反映基金经营业绩的指标有（）。
A.基金分红
B.已实现收益
C.净值增长率
D.基金份额
参考答案：
A,B,C
3．基金资产托管业务主要包括（）等方面。
A.资产保管
B.资产投资
C.资金清算
D.投资运作监督
参考答案：
A,B,C,D
4．下列哪些是全球基金业的发展主要趋势和特点（）。
A.美国占据主导地位，其他国家发展迅猛
B.开放式基金成为基金的主流产品
C.基金市场竞争加剧，行业集中度趋于分散
D.越来越多的机构投资者成为基金的重要资金来源
参考答案：
A,B,D
5．商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件包括：
（）。
A.有专门负责基金代销业务的部门
B.财务状况良好。
运作规范稳定，最近一年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
C.具有健全的法人治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行
D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
参考答案：
A,C,D
6．债券的特性包括：
（）
A.偿还性
B.流通性
C.安全性
D.收益性
参考答案：
A,B,C,D
7．基金所持股票按市值规模不同可被分为（）
A.大盘型
B.中盘型
C.小盘型
D.价值型
参考答案：
A,B,C
8．我国证券市场法律体系分为如下哪些组成部分?
（）。
A.国家法律
B.行政法规
C.部门规章
D.自律规则
参考答案：
A,B,C,D
9．专业基金销售机构申请基金代销资格需要具备的条件有（）。
A.注册资本不低于2000万人民币
B.中国证监会规定的其他条件
C.取得基金从业资格的人员不少于30人，且不少于员工人数的1／2
D.有符合规定的组织名称、组织机构和经营范围
参考答案：
B,C,D
10．基金的会计核算对象包括（）的核算。
A.投资类
B.负债类
C.资产负债共同类
D.损益类
参考答案：
ABCD
【解析】根据《证券投资基金会计核算业务指引》，基金的会计核算对象包括投资类、负债类、资产负债共同类、所有者权益类和损益类的核算，涉及基金的投资交易、基金申购赎回、基金持有证券的卜市公司行为、基金资产估值、基金费用训+提和支付、-基金利润分配等基金经营活动。
11．基金托管人是根据法律法规的要求，在基金运作中承担（）等相应职责的当事人。
A.资产保管
B.交易监督
C.信息披露
D.资产清算与会计核算
参考答案：
A,B,C,D
12．下列关于货币基金偏离度的说法正确的是（）。
A.当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的资产净值（即产生负偏离）时，表明基金组合中存在浮亏；反之，则基金组合中存在浮盈。
B.在投资组合报告中，货币市场基金应披露报告期内偏离度绝对值在0.25%-05％间的次数、偏离度的最高值和最低值等信息。
C.在半年度高和年度报告的重大事项揭示中，应披露报告期内偏离度绝对值达到或超过0.5%的信息。
D.货币基金的半年度报告、年度报告和投资组合报告中度可能披露偏离度异常信息。
参考答案：
B,C,D
13．混合型基金的分析指标包括（）
A.久期
B.基金分红
C.已实现收益
D.净值增长率
参考答案：
B,C,D
14．基金公司要建立（）的治理结构，保持公司规范运作，维护基金份额持有人的利益。
A.组织机构健全
B.职责划分清晰
C.制衡监督有效
D.激励约束合理
参考答案：
A,B,C,D
15．对于基金经理的分析，主要包括以下内容（）
A.资产管理经验
B.投资风格
C.从业年限
D.人脉关系
参考答案：
A,B,C
16．基金监管的原则（）
A.是基金监管机构在基金监管过程中必须遵守的
B.是贯彻于基金监管的全过程的
C.对基金监管活动有普遍指导意义
D.是基金监管活动的根本性准则
参考答案：
A,B,C,D
17．中国证券业协会的工作目标是（）。
A.国家对证券业实行集中统一监督管理的前提下，进行证券业自律管理，发挥政府与证券行业间的桥梁和纽带作用；
B.为会员服务，维护会员的合法权益；
C.维持证券业的正当竞争秩序，促进证券市场的公开、公平、公正；
D.推动证券市场的健康稳定发展；
参考答案：
A,B,C,D
18．基金信息披露的主要义务人为（）
A.基金管理人
B.基金托管人
C.证券交易所
D.基金份额持有人
参考答案：
A,B,D
19．下列各项属于基金托管人内部控制原则的有（）。
A.合法性原则
B.完整性原则
C.灵活性原则
D.审慎性原则
参考答案：
ABD
【解析】基金托管人内部控制的原则包括：
①合法性原则；②完整性原则；③及时性原则；④审慎性原则；⑤有效性原则；⑥独立性原则。
20．基金份额持有人享有的权利包括（）。
A.分享基金财产收益
B.参与分配清算后的剩余基金财产
C.按照规定要求召开基金份额持有人大会
D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额
参考答案：
ABCD
【解析】按照《证券投资基金法》的规定，我国基金份额持有人享有下列权利：
分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；查阅或者复制公开披露的基金信息资料；对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。
21．1OF与ETF之间的区别体现在（）。
A.申购、赎回的标的不同
B.申购、赎回的场所不同
C.基金投资策略不同
D.对申购、赎回限制不同
参考答案：
ABCD
【解析】1OF与ETF都具备开放式基金场外申购、赎回和场内交易的特点，但两者存住本质区别，主要表现在：
①申购、赎回的标的不同。
ETF与投资者交换的是基金份额与一揽子股票，而1OF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。
②申购、赎回的场所不同。
ETF的申购、赎回通过交易所进行，1OF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。
③对申购、赎回限制不同。
只有大投资者（基金份额通常要求在100万份以上）才能参与ETF一级市场的申购、赎回交易，而1OF在申购、赎回上没有特别要求。
④基金投资策略不同。
ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而1OF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金。
⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金净值报价，而1OF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。
22．目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包括（）。
A.1年以内的银行定期存款
B.可转换债券
C.期限在1年以内的央行票据
D.剩余期限在397天以内的浮动利率债券
参考答案：
ACD
【解析】按照《货币市场基金管理暂行规定》以及其他有关规定，目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具主要包括：
①现金；②1年以内（含1年）的银行定期存款、大额存单；③剩余期限在397天以内（含397天）的债券；④期限在1年以内（含1年）的债券回购；⑤期限在1年以内（含1年）的中央银行票据；⑥剩余期限在397天以内（含397天）的资产支持证券。
我国货币市场基金不得投资于可转换债券。
23．基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本中，被称为“草案”的有（）。
A.基金上市交易草案
B.基金合同草案
C.基金托管协议草案
D.招募说明书草案
参考答案：
BCD
【解析】申请募集封闭式基金应提交的主要文件包括：
基金申请报告、基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等。
其中，基金合同草案、基金托管协议草案、招募说明书草案等文件是基金管理人向中国证监会提交的申请核准文本，还未正式生效，因此被称为“草案”。
24．上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时间为交易日的（）。
A.9：
00～11：
OO
B.9：
30～11：
30
C.13：
00～15：
00
D.13：
00～15：
00
参考答案：
BC
【解析】基金的申购和赎回的工作日为证券交易所交易日，工作日的具体业务办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易日的交易时问。
目前，上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时问为交易日9：
30～11：
30、13：
O0～15：
00。
25．关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述正确的有（）。
A.研究发展部提出研究报告
B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划
C.基金投资部制定投资组合的具体方案
D.风险控制委员会提出风险控制建议
参考答案：
ABCD
【解析】我国基金管理公司一般的决策程序是：
①公司研究发展部提出研究报告；②投资决策委员会决定基金的总体投资计划；③基金投资部制定投资组合的具体方案；④风险控制委员会提出风险控制建议。
26．基金管理公司的机构设置包括（）。
A.投资管理部门
B.风险管理部门
C.市场营销部门
D.基金运营部门
参考答案：
ABCD
【解析】有效的机构设置是实现有效管理的基础。
基金管理公司的机构设置包括专业委员会、投资管理部门、风险管理部门、市场营销部门、基金运营部门和后台支持部门。
27．QDⅡ基金在披露相关信息时，下列说法正确的有（）。
A.可同时采用中、英文，并以英文为准
B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种汁算并披露净值信息
C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性
D.QDⅡ基金应至少每周计算并披露一次净值信息
参考答案：
BCD
【解析】QDⅡ基金在披露相关信息时，可同时采用中、英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。
当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源，并保持一致性。
QDⅡ基金至少每周计算并披露一次净值信息，如投资衍生品，应在每个工作日计算并披露净值。
三、判断题
28．关于基金财产保管的基本要求，下列说法正确的有（）。
A.基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开
B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消
C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利
D.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失
参考答案：
ABC
【解析】基金财产保管的基本要求包括：
①保证基金资产的安全，基金托管人必须将基金资产与自有资产严格分开，不同基金资产的债权债务不得相应抵消；②依法处分基金财产，基金托管人没有单独处分基金财产的权利；③严守基金商业秘密；④对基金财产的损失承担赔偿责任。
29．下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。
A.对基金业绩进行预测
B.违规承诺收益
C.诋毁其他基金管理人
D.登载基金过往业绩
参考答案：
ABC
【解析】基金信息披露的禁止行为包括：
①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、托管人或者基金份额发售机构。
30．基金财产不得用于下列（）投资或者活动。
A.承销证券
B.向他人贷款
C.投资股票
D.向他人提供担保
参考答案：
ABD
【解析】《证券投资基金法》第五卜九条规定，基金财产不得用于下列投资或者活动：
①承销证券；②向他人贷款或者提供担保；③从事承担无限责任的投资；④买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；⑤向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人发行的股票或者债券；⑥买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；⑦从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；⑧依照法律、行政法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。
31．下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的方式开立的账户有（）。
A.银行存款账户
B.结算备付金账户
C.上海证券交易所证券账户
D.深圳证券交易所证券账户
参考答案：
CD
【解析】基金银行存款账户是以基金名义在银行开立的；结算备付金账户是以托管人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立的；证劵账户（分为上海证券交易所证券账户和深圳证券交易所征券账户）是以托管人和基金联名的方式在中国证劵登记结算有限责任公司开立的；全国银行问市场债券托管账户是以基金名义在中央国债登记结算有限公司开立的。
32．交易所资金清算包括（）。
A.增发新股的资金清算
B.股票、债券买卖的资金清算
C.申购新股的资金清算
D.回购交易的资金清算
参考答案：
BD
【解析】交易所交易资金清算指基金在证券交易所进行股票、债券买卖及嘲购交易时所对应的资金清算。
AC两项属于基金的场外资金清算。
33．基金营销的微观环境指与公司关系密切、能够影响公司服务顾客的能力的各种因素，主要包括（）。
A.人口
B.客户
C.公众
D.竞争对手
参考答案：
BCD
【解析】基金营销的营销微观环境是指与公司关系密切、能够影响公司客户服务能力的各种因素，主要包括股东支持、销售渠道、客户、竞争对手及公众。
A项，人口属于宏观环境。
34．关于证券投资咨询机构申请基金代销业务资格应当具备的条件，下列说法错误的有（）。
A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚
B.注册资本不低于3000万元人民币，必须为实缴货币资本
C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工=作经历
D.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度
参考答案：
ABC
【解析】证券投资咨询机构申请基金代销业务资格，除应具备《证券投资基金销售管理办法》第九条第
（二）项至第（九）项和第十条第（三）项、第（四）项规定的条件外，还应当具备下列条件：
①注册资本不低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本；②高级管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以}二基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历；③持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计年度；④最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为。
《证券投资基金销售管理办法》第九条第（三）项规定的条件是：
财务状况良好、运作规范稳定，最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚和刑事处罚。
35．下列各项属于我国基金销售渠道的有（）。
A.证券公司
B.独立的理财顾问
C.商业银行
D.基金超市
参考答案：
AC
【解析】我国基金销售渠道包括商业银行、证券公司、证券咨询机构和专业基金销售公司、基金管理公司直销中心、网上交易、利用交易所交易系统平台。
BD两项为国外的基金销售渠道。
36．证券投资基金在我国的作用主要包括（）。
A.为中小投资者拓宽投资渠道
B.提高投资者的投资回报
C.优化金融结构，促进经济增长
D.促进证券市场的稳定和健康发展
参考答案：
ACD
【解析】证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资方式。
证券投资基金在我国金融体系中的作用主要包括：
①为中小投资者拓宽了投资渠道；②优化金融结构，促进经济增长；③有利于证券市场的稳定和健康发展；④完善金融体系和社会保障体系。
37．基金管理公司向特定对象提供咨询服务，不得有下列（）行为。
A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益
B.承诺投资收益
C.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户
D.代理投资咨询客户从事证券投资
参考答案：
ABCD
【解析】2006年2月，中国证监会基金部《关于基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务有关问题的通知》规定，基金管理公司不需报经中国证监会审批，可以直接向合格境外机构投资者、境内保险公司及其他依法设立运作的机构等特定对象提供投资咨询服务。
基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不得有下列行为：
①侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益；②承诺投资收益；③与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失；④通过广告等公开方式招揽投资咨询客户；⑤代理投资咨询客户从事证券投资。
二、单选题
38．公司章程。
39．关于有限责任公司股东会、董事会和监事会的职权，下列说法中错误的是（）。
A.股东会会议作出公司章程的决议，必须经出席会议的2/3以上的股东通过
B.监事会作出决议，应当经1/3以上监事通过
C.股东会会议由股东按照出资比例行使表决权
D.董事会决议表决实行一人一票
参考答案:
B
解析：
监事会作出决议，应当经半数以上监事通过，故B项说法错误。
本题1分
40．净资产与负债的比例不得低于20%。
本题1分
41．净资本与负债的比例不得低于8%。
42．净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%。
43．下列关于证券公司必须持续符合的风险控制指标标准的说法中，错误的是（）。
A.净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100%
B.净资本与净资产的比例不得低于40%
C.净资本与负债的比例不得低于8%
D.净资产与负债的比例不得低于30%
参考答案:
D
解析：
《证券公司风险控制指标管理办法》第二十条规定，证券公司必须持续符合下列风险控制指标标准：
44．（）依法履行对证券公司的监督管理职责。
A.国务院证券监督管理机构
B.证券交易所
C.中国人民银行
D.登记结算中心
参考答案:
A
解析：
国务院证券监督管理机构依法履行对证券公司的监督管理职责。
本题1分
45．下列关于有限责任公司监事会的说法中，不正确的有（）。
Ⅰ.有限责任公司设监事会的，其成员不得少于5人
Ⅱ.股东人数较少或者规模较小的，可以不设监事会
Ⅲ.监事会应当包括不高于总人数的1/3的公司职工代表
Ⅳ.董事、高级管理人员不可以兼任监事
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
C
解析：
有限责任公司设监事会的，其成员不得少于3人。
股东人数较少或者规模较小的有限责任公司，可以设1至2名监事，不设监事会。
监事会应当包括股东代表和适当比例的公司职工代表，其中职工代表的比例不得低于1/3，具体比例由公司章程规定。
董事、高级管理人员可以兼任监事。
46．公司债券募集办法。
47．关于证券公司的一般规定，下列说法中正确的是（）。
A.证券公司可以私下委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动
B.证券公司向客户提供投资建议，可以对证券价格市场走势做出确定性的判断
C.证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益
D.证券公司向客户提供投资建议，可以对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断
参考答案:
C
解析：
证券公司不得违反规定委托其他单位或者个人进行客户招揽、客户服务、产品销售活动。
证券公司向客户提供投资建议，不得对证券价格的涨跌或者市场走势做出确定性的判断。
证券公司及其从业人员不得利用向客户提供投资建议而谋取不正当利益。
本题1分
48．上市报告书。
49．根据《中华人民共和国证券法》规定，申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送的文件不包括（）。
A.公司章程
B.公司营业执照
C.申请公司债券上市的董事会决议
D.公司债券使用管理办法
参考答案:
D
解析：
申请公司债券上市交易，应当向证券交易所报送下列文件：
50．上市公司或其关联公司持有证券经营机构（）以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。
A.5%
B.10%
C.20%
D.50%
参考答案:
B
解析：
上市公司或其关联公司持有证券经营机构10%以上的股份时，该证券经营机构不得自营买卖该上市公司股票。
本题1分
51．证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行证券的，对其直接负责的主管人员和其他责任人员的处罚措施中，不包括（）。
A.行政拘留
B.撤销任职资格或者证券从业资格
C.警告
D.罚款
参考答案:
A
解析：
证券公司承销或者代理买卖未经核准擅自公开发行的证券的，责令停止承销或者代理买卖，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足30万元的，处以30万元以上60万元以下的罚款。
给投资者造成损失的，应当与发行人承担连带赔偿责任。
对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，撤销任职资格或者证券从业资格，并处以3万元以上30万元以下的罚款。
本题1分
52．下列关于私募基金财产投资范围的说法中，错误的是（）。
A.不可以买卖基金合同约定以外的其他投资标的
B.可以买卖期权
C.可以买卖基金份额
D.不可以买卖股权
参考答案:
D
解析：
非公开募集基金财产的证券投资，包括买卖公开发行的股份有限公司股票、债券、基金份额，以及国务院证券监督管理机构规定的其他证券及其衍生品种。
故D项说法错误。
本题1分
53．下列说法中，正确的是（）。
A.从事融资融券业务的证券公司，无需对客户资金担保账户内的资金进行管理
B.从事证券资产管理业务的证券公司，应参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理
C.从事证券经纪业务的证券公司应根据客户要求，将客户的交易结算资金交给资产托管机构托管
D.证券公司从事证券经纪业务，客户的交易结算资金的存取，应当通过指定商业银行办理
参考答案:
D
解析：
从事融资融券业务的证券公司应当按照参照客户交易结算资金第三方存管的办法，对客户资金担保账户内的资金进行管理，故A、B项说法错误。
从事证券经纪业务的证券公司应当将客户的交易结算资金存放在指定商业银行，以每个客户的名义单独立户管理，客户交易资金的存取，应当通过指定商业银行办理，故C项说法错误。
本题1分
54．证券交易所上市规则规定的其他文件。
申请可转换为股票的公司债券上市交易，还应当报送保荐人出具的上市保荐书。
本题1分
55．证券投资顾问可通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体对（）宣传并发表评论意见。
Ⅰ.宏观经济
Ⅱ.行业状况
Ⅲ.证券市场变动情况
Ⅳ.具体证券投资建议
A.Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
解析：
鼓励证券公司、证券投资咨询机构组织安排证券投资顾问，按照证券信息传播的有关规定，通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，客观、专业、审慎地对宏观经济、行业状况、证券市场变动情况发表评论意见，为公众投资者提供证券资讯服务，传播证券知识，揭示投资风险，引导理性投资。
证券投资顾问不得通过广播、电视、网络、报刊等公众媒体，作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。
本题1分
56．公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的30%。
57．公司股权结构的重大变化。
58．公司分配股利或者增资的计划。
59．《中华人民共和国证券法》第六十七条第二款所列重大事件。
60．下列属于内幕信息的是（）。
Ⅰ.上市公司收购的有关方案
Ⅱ.公司股权结构的重大变化
Ⅲ.公司分配股利或者增资的计划
Ⅳ.公司营业用主要资产的抵押、出售或者报废一次超过该资产的20%
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅱ、Ⅲ
D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
参考答案:
B
解析：
下列信息皆属内幕信息：
61．根据《首次公开发行股票承销业务规范》，网下投资者在参与网下询价时存在下列（）情形的，主承销商
升级会员 