中级经济师《中级金融专业》复习题集第4480篇.docx
《中级经济师《中级金融专业》复习题集第4480篇.docx》由会员分享，可在线阅读，更多相关《中级经济师《中级金融专业》复习题集第4480篇.docx（24页珍藏版）》请在冰豆网上搜索。
中级经济师《中级金融专业》复习题集第4480篇
2019年国家中级经济师《中级金融专业》职业资格考前练习
一、单选题
1.可以通过分散投资加以规避的风险是（ ）
A、系统风险
B、不可分散风险
C、非系统风险
D、政治风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
C
【解析】：
本题考查股票基金的投资风险。
非系统风险指个别证券特有的风险,包括企业的信用风险、经营风险、财务风险等。
非系统风险可以通过分散投资加以规避,又称可分散风。
2.如果某证券是无风险的，则其风险系数JB为（ ）。
A、10
B、1
C、-1
D、0
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
D
【解析】：
如果证券无风险，则风险系数一定为0。
3.申请设立信托公司，要求注册资本最低限额为（）人民币或等值的可自由兑换货币。
A、1亿元
B、2亿元
C、3亿元
D、5亿元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司的设立、变更与终止
【答案】：
C
【解析】：
本题考查信托公司设立的条件。
信托公司设立的条件之一是：
注册资本最低限额为3亿元人民币或等值的可自由兑换货币。
信托公司注册资本为一次性实缴货币资本。
4.下列有关Shibor的说法错误的是（ ）
A、Shibor代表的是上海银行间同业拆放利率
B、Shibor是算术平均利率
C、Shibor是单利
D、Shibor需要担保
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】：
D
【解析】：
本题考查的是上海银行间同业拆放利率。
上海银行间同业拆放利率（SHANGHAILN-terbankOfferedRate．Shibor）是由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率，是单利、无担保、批发性利率。
5.规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相平衡。
这是一种建立在合理经济增长基础上的（ ）。
A、静态平衡
B、动态平衡
C、统一平衡
D、绝对平衡
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>资产负债管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查规模对称原理的概念。
规模对称原理是指商业银行资产运用的规模必须与负债来源的规模相对称、相平衡。
这种对称并非是简单的对等，而是一种建立在合理经济增长基础上的动态平衡。
6.由某一个人或某一集团通过购买两家或更多的银行多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度称为（ ）制度。
A、持股公司
B、连锁银行
C、分支银行
D、单一银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>商业银行制度
【答案】：
B
【解析】：
本题考查连锁银行制度的知识。
连锁银行制度又称为联合银行制度,指两家或更多家的银行由一个人或某一集团通过购买多数股票的形式,形成联合经营的银行组织制度这些被控制的银行在法律上仍然保持其独立性,但其经营政策与业务要受控股方的控制。
7.降低存款准备金比率，就可以改变货币乘数，（）。
A、提高商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果
B、限制商业银行的信用扩张能力，起到收缩货币供应量的效果
C、降低商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果
D、提高商业银行的信用扩张能力，起到扩张货币供应量的效果
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
D
【解析】：
存款准备金率通常被认为是货币政策最猛烈的工具之一。
其作用于经济的途径有:
①对货币乘数的影响。
按存款创造原理，货币乘数随法定存款准备金率做反向变化，即法定存款准备金率高，货币乘数则小，银行原始存款创造的派生存款也少;反之则相反。
②对超额存款准备金的影响。
当降低存款准备金率时，即使基础货币和准备金总额不发生变化，也等于解冻了一部分存款准备金，转化为超额存款准备金，超额存款准备金的增加使商业银行的信用扩张能力增强;反之则相反。
③宣示效果。
存款准备金率上升，说明信用即将收缩，利率随之上升，公众会自动紧缩对信用的需
8.固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换的是（ ）。
A、远期互换
B、零息互换
C、普通互换
D、股权互换
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第4节>主要的金融衍生品
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融互换。
普通互换指固定利率支付与浮动利率支付之间的定期互换，有时也称之为固定浮动利率互换。
9.弗里德曼等经济学家针对通货膨胀治理而提出的收入指数化政策，是指将工资、利息等各种名义收入部分地或全部地与物价指数相联系，使其自动随物价指数的升降而升降。
这种政策（）。
A、是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以降低通货膨胀在收入分配上的影响
B、是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以降低通货膨胀在收入分配上的影响
C、是针对需求拉上型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以提高通货膨胀在收入分配上的影响
D、是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，可以提高通货膨胀在收入分配上的影响
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第8章>第3节>通货膨胀及其治理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查收入指数化的相关知识。
收入指数化政策是针对成本推动型通货膨胀而采取的一种治理通货膨胀的方法，它更大的作用在于降低通货膨胀在收入分配上的影响。
10.根据2016年发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的（ ）。
A、30％
B、50％
C、60％
D、70％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
D
【解析】：
根据2016年国家发展和改革委员会发布的《市场化银行债券转股权专项债券发行指引》，债转股专项债券发行规模不超过债转股项目合同约定的股权金额的70％。
11.下列首次公开发行股票的定价方式中，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权的是（）。
A、簿记方式
B、竞价方式
C、拍卖方式
D、固定价格方式
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
A
【解析】：
簿记方式又称累计订单定价方式，是指主承销商通过对拟首次公开发行股票企业的全面、深入研究，在发行公司估值的基础上，先确定新股发行价格区间，通过召开路演推介会，征集需求量与需求价格信息建立簿记，绘出需求曲线，然后承销商和发行人据此一起确定最终新股发行价格，同时承销商有自由配售股份给机构投资者的权利。
此种定价方式下，承销商具有较大的定价和分配销售新股主动权。
12.预期理论认为,收益曲线向上倾斜,表示（ ）
A、短期利率较低
B、短期利率较高
C、长期利率较低
D、长期利率与短期利率相等
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>利率的期限结构
【答案】：
A
【解析】：
预期理论认为,随着时间推移,不同到期期限的债券利率有同向运动趋势。
如果短期利率较低,收益曲线倾向于向上倾斜;如果短期利率较高,收益曲线倾向于向下倾斜。
长期利率的波动小于短期利率的波动。
13.最能有效反映基金经营成果的指标是（ ）。
A、净值增长率
B、基金分红
C、已实现收益
D、标准差
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第3节>证券投资基金的类别
【答案】：
A
【解析】：
本题考查反映基金经营业绩的指标。
反映基金经营业绩的主要指标包括基金分红、已实现收益、净值增长率等指标。
其中，净值增长率是最主要的分析指标，其对基金分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，因此是最能有效反映基金经营成果的指标。
14.通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取（）。
A、紧缩货币政策
B、宽松货币政策
C、非调节型货币政策
D、中性货币政策
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>金融宏观调控与货币政策概述
【答案】：
A
【解析】：
本题考查通货膨胀目标制。
通货膨胀目标制的核心是以确定的通货膨胀率作为货币政策目标或目标区间，当预测实际通货膨胀率高于目标或目标区间时就采取紧缩货币政策。
15.在信托业务开展过程中，信托公司面临的如宏观经济风险、政策风险、市场供求风险等属于（）风险。
A、操作
B、市场
C、信用
D、合规与法律
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
B
【解析】：
信托公司的业务风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、合规与法律风险。
其中，市场风险是指信托公司在业务开展过程中所面临的市场的整体风险，主要包括宏观经济风险（如财政货币政策风险、利率风险、经济周期风险等）、政策风险（突出体现在政府各种经济和非经济政策的变化给业务带来的风险）、市场供求风险等。
16.下列中央银行业务中不属于资产业务的是（ ）。
A、再贴现业务
B、贷款业务
C、债券发行业务
D、证券买卖业务
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的业务
【答案】：
C
【解析】：
中央银行的资产业务主要有：
（1）贷款。
（2）再贴现。
（3）证券买卖。
（4）管理国际储备。
（5）其他资产业务。
17.我国上海银行间同业拆放利率（Shibor）是由信用等级较高的数家银行组成报价行确定的一个算术平均利率,其确定依据是报价行（ ）
A、报出的回购协议利率
B、持有的国库券收益率
C、报出的人民币同业拆出利率
D、报出的外币存款利率
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国利率市场化的进程
【答案】：
C
【解析】：
本题考查我国上海银行间同业拆放利率的知识。
上海银行间同业拆放利率（shibor）是由信用等缦较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率,是单利、无担保、批发性利率。
18.王先生现在有1万元现金，他想将这笔钱存入银行，以便将来退休时使用，假设王先生还有10年退休，如果年利率为4％，按复利计算，则10年后王先生退休时能拿到多少钱?
（ ）
A、14100．5元
B、14000元
C、14802．44元
D、14002元
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第1节>单利与复利
【答案】：
C
【解析】：
本题考查复利终值的计算。
FVn=P（1+r）n=10000（1+4％）10=14802．44（元）。
19.关于基础货币的说法错误的是（ ）。
A、又可称为高能货币
B、又可称为存款货币
C、又可称为强力货币
D、又可称为储备货币
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第8章>第2节>货币供给过程
【答案】：
B
【解析】：
基础货币又称高能货币、强力货币或储备货币，是非银行公众所持有的通货与银行的存款准备金之和。
20.市盈率的计算公式是：
市盈率=（）。
A、股票市场价格÷每股净资产
B、股票市场价格÷每股收益
C、股票市场价格÷每股资产
D、市场利率÷每股利润
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>证券发行与承销业务
【答案】：
B
【解析】：
市盈率的计算公式是：
市盈率=股票市场价格÷每股收益。
21.目标设定、事件识别和风险对策属于（ ）的要素。
A、金融风险管理流程
B、全面风险管理
C、内部控制
D、控制活动
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
B
【解析】：
全面风险管理的三个维度是企业目标、风险管理的要素和企业层级,其中风险管理的要素包括内部环境、目标设定、事件识别、风险评估、风险对策、控制活动、信息与沟通、监控八个要素。
金融风险管理的流程包括风险识别、风险评估、风险分类、风险控制、风险监控和风险报告。
内部控制的要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、监督。
22.一般性货币政策工具中,主动权在商业银行而不在中央银行的工具是（ ）
A、存款准备金政策
B、再贴现
C、公开市场业务
D、道义劝告
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的目标与工具
【答案】：
B
【解析】：
本题考查再贴现的主要缺点。
再贴现的主要缺点是:
再贴现的主动权在商业银行而不在中央银行。
23.财务管理的核心是基于（）的管理。
A、安全
B、资产
C、利益最大化
D、价值
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>财务管理
【答案】：
D
【解析】：
财务管理的核心是基于价值的管理。
24.通过分散化投资，投资者不可以分散掉（）。
A、个体风险
B、非系统性风险
C、系统性风险
D、公司风险
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第1节>金融工程概述
【答案】：
C
【解析】：
本题考查金融工程管理风险的方式。
金融工程管理风险的方式主要有分散风险和转移风险。
通过分散化投资，投资者可以分散掉个体风险，但无法分散掉证券组合中的系统性风险。
25.根据购买力平价理论，通货紧缩的国家货币汇率（）。
A、升水
B、贬值
C、升值
D、贴水
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第10章>第1节>汇率的决定与变动
【答案】：
C
【解析】：
根据购买力平价理论，反映货币购买力的物价水平变动是决定汇率长期变动的根本因素。
如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对上涨，即该国相对通货膨胀，则该国货币对其他国家货币贬值;反之，如果一国的物价水平与其他国家的物价水平相比相对下跌，即该国相对通货紧缩，则该国货币对其他国家货币升值。
26.以下用于风险识别的方法是（）。
A、情景分析法
B、极限测试法
C、内部测量法
D、风险树搜寻法
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第7章>第2节>金融风险的管理
【答案】：
D
【解析】：
本题考查风险识别的方法。
用于风险识别的方法有“筛选—监测—诊断法”和风险树搜寻法等。
27.投资银行作为直接融资的中介，不直接与筹资者和投资者发生融资契约关系，它不作为资金转移的媒体．而仅充当中介人的角色，帮助筹资方寻找投资方或向投资方介绍适当的融资工具。
下列关于投资银行作用的说法错误的是（ ）
A、投资银行正是通过在货币市场的运作，促进了社会资源的合理流动
B、投资银行在一级市场中承销证券
C、投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置
D、投资银行为企业向社会公开筹资．加速了企业所有权和经营权的分离
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第1节>投资银行的功能
【答案】：
A
【解析】：
市场经济条件下，资源总是向效益高的部门流动，而投资银行正是通过在资本市场的运作，促进了社会资源的合理流动，提高了国民经济的整体效益。
（1）投资银行在一级市场中承销证券．将企业的经营状况和发展前景向广大投资者作充分的宣传介绍，同时设计了较为合理的证券发行价格。
证券发行以后．通过二级市场的流动形成了投资者认可的交易价格。
社会经济资源依照这种价格信号的导向作用进行配置，促进效益高的部门获得更快的发展。
（2）投资银行的兼并收购业务使社会资本存量资源重新优化配置。
通过企业并购，使被低效率配置的存量资本调整到效率更高
28.提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金属于（）策略。
A、信用风险管理
B、市场风险管理
C、操作风险管理
D、合规与法律风险管理
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第2节>信托公司面临的风险与管理
【答案】：
A
【解析】：
本题考查信托业务信用风险管理策略的内容。
信用风险管理策略：
严格按照业务流程、制度规定和相应程序开展信托业务，确保决策者充分了解业务涉及的信用风险；对交易对手进行全面深入的信用调查与分析，形成客观、翔实的尽职调查报告；严格落实担保等措施，注意对抵（质）押物权属有效性、合法性进行审查，客观公正评估抵押物；提取信托赔偿准备金和计提资产损失准备金。
29.信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。
其中法律上的处分是指（）。
A、消费信托财产
B、转让信托财产
C、赠予信托财产
D、对信托财产设立抵押
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第1节>信托的设立及管理
【答案】：
B
【解析】：
本题考查信托财产的管理。
信托财产的处分，分为事实上的处分和法律上的处分。
事实上的处分是指对信托财产进行消费（包括生产和生活的消费），法律上的处分是指对信托财产进行转让。
30.金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入是（）。
A、债权收益
B、余值收益
C、服务收益
D、运营收益
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第6章>第4节>金融租赁公司的资金筹集与盈利模式
【答案】：
B
【解析】：
余值收益是指金融租赁公司通过设备回收再出售或者再次租赁获得的价差收入。
31.公司以贴现方式出售给投资者的短期无担保的信用凭证是（ ）。
A、公司债券
B、银行承兑汇票
C、大额可转让定期存单
D、商业票据
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第2节>货币市场及其构成
【答案】：
D
【解析】：
本题考查商业票据的概念。
商业票据是公司为了筹措资金，以贴现方式出售给投资者的一种短期无担保的信用凭证。
32.下列不属于构成资产组合风险的因素的是（ ）
A、波动率
B、方差
C、协方差
D、利率水平
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>资产定价理论
【答案】：
D
【解析】：
资产组合的风险由构成组合的资产自身的波动率、方差、与资产之间的联动关系和协方差决定。
33.对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责的监管模式是（ ）。
A、分业监管
B、统一监管
C、超级监管
D、混业监管
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第2节>主要监管模式
【答案】：
C
【解析】：
本题考查监管模式。
超级监管是统一监管模式的一种极端方式，即对不同金融机构的所有监管均交给一个监管机构统一负责。
34.选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，这种基金称为（）。
A、主动型基金
B、被动型基金
C、在岸基金
D、离岸基金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第3节>资本市场及其构成
【答案】：
B
【解析】：
本题考查投资基金市场。
被动型基金不主动寻求超越市场的表现，一般选取特定的指数作为跟踪的对象，通过试图复制指数来跟踪市场的表现，因此通常被称为指数型基金。
35.由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票是（ ）。
A、F股
B、H股
C、B股
D、A股
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第1章>第3节>我国的资本市场及其工具
【答案】：
D
【解析】：
本题考查A股的概念。
A股，即人民币普通股，是由中国境内公司发行，供境内机构、组织或个人以人民币认购和交易的普通股股票。
36.根据凯恩斯学派货币政策传导机制理论，货币政策首先作用于（）。
A、利率
B、货币市场
C、实际资产领域
D、货币供应量
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第2节>货币政策的传导机制与中介指标
【答案】：
B
【解析】：
本题考查货币政策传导机制理论。
凯恩斯学派货币政策传导机制理论的最初思路是：
货币政策首先是改变货币市场的均衡，然后改变利率，进而改变实际资产领域的均衡。
37.我国的小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立的机构,可以经营小额贷款业务,但不得（ ）
A、发放企业贷款
B、发放涉农贷款
C、吸收公众存款
D、从商业银行融入资金
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第3章>第3节>我国的金融机构体系及其制度安排
【答案】：
C
【解析】：
小额贷款公司是由自然人、企业法人与其他社会组织投资设立,不吸收公众存款,经营小额贷款业务,以有限责任公司或股份有限公司形式开展经营活动的金融机构。
38.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的（ ）。
A、20％
B、30％
C、25％
D、10％
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第4节>证券业监管的主要内容
【答案】：
B
【解析】：
根据《证券公司监督管理条例》，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30％。
39.我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是（）偿付能力原则。
A、适度
B、自主
C、最低
D、最高
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第4节>保险业监管的主要内容
【答案】：
C
【解析】：
本题考查保险业偿付能力监管的相关知识。
我国目前对保险公司偿付能力的监管标准适用的是最低偿付能力原则。
40.《中国人民银行法》规定，“中国人民银行应当组织或者协助组织银行业金融机构相互之间的清算系统，协调银行业金融机构相互之间的清算事项，提供清算服务。
”这体现了中央银行（）的职能。
A、发行的银行
B、政府的银行
C、银行的银行
D、管理金融的银行
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第9章>第1节>中央银行的性质与职能
【答案】：
C
【解析】：
本题考查中央银行的职能。
中央银行作为“银行的银行”，履行以下几项职责：
集中保管存款准备金、充当最后贷款人、主持全国银行间的清算业务、组织外汇头寸抛补业务。
二、多选题
1.商业银行根据投资性质的不同，将理财产品分为（）理财产品。
A、固定收益类
B、权益类
C、商品及衍生品类
D、混合类
E、债权类
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>理财业务经营
【答案】：
A,B,C,D
【解析】：
商业银行根据投资性质的不同，将理财产品分为固定收益类理财产品、权益类理财产品、商品及衍生品类理财产品和混合类理财产品。
2.以下（）是商业银行中间业务的基本内容。
A、不断提升中间业务的金融创新能力
B、不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平
C、重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系
D、注重人才培养，提高专业人员素质
E、逐渐增加中间业务收入在总收入中的比重
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第2节>中间业务经营
【答案】：
A,B,C,D
【解析】：
中间业务经营的基本内容包括：
（1）不断提升中间业务的金融创新能力；
（2）不断提升中间业务的金融科技化、金融信息化水平；（3）重视开展关系营销，与客户建立更加稳定的关系；（4）注重人才培养，提高专业人员素质。
3.以下属于商业银行风险事后控制方法的有（ ）。
A、风险定价
B、风险转移
C、重新分配风险资本
D、风险缓释
E、提高风险资本水平
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>风险管理
【答案】：
B,C,D,E
【解析】：
本题考查商业银行风险控制的方法。
商业银行风险事后控制的方法主要包括风险缓释或风险转移、重新分配风险资本、提高风险资本水平等
升级会员 