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金融知识技能大赛题库
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一.单选题
1.在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为（B）
A.共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金
2.基金持有人获取收益和承担风险的原则是（B）
A.“收益保底，超额分成”B.“利益共享.风险共担”
C.按“先进先出法”实现收益和风险D.获取无风险收益
3.开放式基金价格的主要决定因素是（C）
A.市场供求关系B.市场存款利率C.基金单位净值D.基金单位面值
4.下列关于契约型证券投资基金性质的说法中，正确的是（B）
A.证券投资基金属于债权类合同或契约，基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任；
B.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金，并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用.
C.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息.
D.证券投资基金的收益主要来源于持有证券的股息.红利和利息收入
5.目前，我国的证券投资基金主要是（B）
A.公司型基金B.契约型基金C.单位信托基金D.对冲基金
6.以保障资本安全.当期收益分配.资本和收益的长期成长等为基本目标从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是（D）
A.指数基金B.成长型基金C.收入型基金D.平衡型基金
7.一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是（C）
A.全球基金B.国际基金C.离岸基金D.在岸基金
8.母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是（C）
A.指数基金B.对冲基金C.雨伞基金D.开放式基金
9.全球第一个公司型开放式投资基金是（C）
A.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创立的“苏格兰美国投资信托”
C.波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金
10.中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》（以下简称《试点办法》），对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是（C）
A.1997年11月14日B.1998年3月1日C.2000年10月８日D.2001年9月1日
11.下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出（C）
A.雨伞基金B.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金
12.我国，根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金的设立主体为（B）
A.基金持有人B.基金发起人C.基金管理人D.基金托管人
13.在我国，基金管理人和托管人之间的关系是（C）
A.由托管人担任受托人角色，托管人与管理人形成委托与受托的关系
B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系
C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托，分别履行基金管理和基金托管的职责
D.交叉受托关系，即基金管理人与托管人互为委托人和受托人
14.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，经批准设立的基金管理公司，应持何种文件到工商行政管理部门办理登记注册手续（A）
A.中国证监会的批准设立文件
B.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》
C.中国人民银行的批准设立文件
D.中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》
15.我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，作为基金托管人的商业银行实收资本不少于（D）
A.20亿元人民币B.50亿元人民币C.60亿元人民币D.80亿元人民币
16.基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是（A）
A.所持每份基金单位有一票
B.基金持有人每人一票
C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权
D.作为基金托管人的商业银行具有否决权
17.基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议通知后，必须在几个工作日内连续公布相关提示性公告（A）
A.2个B.3个C.4个D.5个
18.基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业.逾期没有开业的．原批准文件自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》（C）
A.1个月B.3个月C.6个月D.12个月
19.基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担（A）
A.证券交易所和登记结算公司B.基金自身设立的注册登记机构
C.基金托管人D.基金销售机构
20.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资.连续盈利的时间最短应为（C）
A.1年B.2年C.3年D.5年
21.NASDAQ综合指数是按每个公司的（ C ）来设定权重的.
A.资产总值
B.资产净值
C.市场价值
D.票面价值
22.基金的托管费用通常（ A ）计算并累计.
A.逐日
B.逐周
C.逐月
D.逐年
23.对看涨期权而言，若市场价高于协定价格，期权的买方执行期权将有利可图，此时称为（ A ）.
A.实值期权
B.虚值期权
C.平价期权
D.卖出期权
24.股票从性质上看，是一种（ C）证券.
A.物权证券
B.债权证券
C.综合权利证券
D.既是物权证券又是债权证券
251918年夏天成立的（ A ），是中国人自己创办的专营证券业务的第一家证券交易.
A.北平证券交易所
B.上海证券物品交易所
C.青岛物品交易所
D.天津市企业交易所
26..目前，（ A ）已经成为最大的衍生交易品种.
A.按名义金额计算的互换交易
B.按实际金额计算的互换交易
C.远期利率协议
D.金融期货合约
27.在票面上不标明利率，发行时按一定折扣率，以低于票面金额发行的债券叫（ C ）.
A.单利债券
B.复利债券
C.贴现债券
D.累进利率债券
28.股票有不同的分法，按照股东权益的不同的可以分为（B ）.
A.记名股票与不记名股票
B.普通股票与优先股票
C.有面额股票与无面额股票
D.A股与B股
29.根据《证券发行与承销管理办法》的规定，首次公开发行股票数量在（ D ）股以上的，可以向战略投资者配售股票.
A.2亿
B.2.5亿
C.3.5亿
D.4亿
30.证券交易价格是通过（C ）得以确定的.
A.证券商与投资者协商
B.一级市场上的公开竞价
C.证券供求双方共同作用
D.发行公司与证券商协商
31.在国际上，（ A ）的常见形式是国库券，它是由政府发行用于弥补临时收支差额的一种债券.
A.短期国债
B.中期国债
C.长期国债
D.赤字国债
32.目前我国货币市场基金能够进行投资的金融工具不包括（ B ）.
A.现金
B.可转换债券
C.期限在1年以内（含1年）的中央银行票据
D.1年以内（含1年）的银行定期存款.大额存单
33.公司不以其任何资产作担保而发行的债券是（ C）.
A.保证公司债券
B.参与公司债券
C.信用债券
D.建业债券
34.下列行为方式不属于操纵市场的为（C）.
A.虚买虚卖
B.合谋
C.内幕交易
D.连续交易操纵
35.可转换证券的转换比例取决于可转换证券面值与（ A ）之比.
A.转换价格
B.转换期限
C.转换价值
D.转换数量
36.债券代表其投资者的权利，这种权利称为（A ）.
A.债权
B.资金使用权
C.财产支配权
D.资产所有权
37.1984年11月，（ C ）在东京公开发行200亿日元债券，标志着中国正式进入国际债券市场.
A.中国工商银行
B.中国农业银行
C.中国银行
D.中国建设银行
38.（ A ）是指金融衍生工具的价值与基础产品或基础变量紧密联系.规则变动.
A.联动性
B.跨期性
C.杠杆性
D.不确定性
39.（ A ）是整个证券市场的核心.
A.证券交易所
B.证券投资者
C.证券发行人
D.证券公司
40.有限责任会计师事务所的实收资本不低于（ B ）万元，合伙会计师事务所净资产不低于（ ）万元才有资格申请会计师事务所证券许可证.
A.100.50
B.200.100
C.200.50
D.300.100
41..可转换公司债券的理论价值相当于将未来一系列债息或股息收入加上面值按一定的标准折算成现值，这个标准是（ D ）.
A.债券价格
B.股票价格
C.外汇价格
D.市场利率
42.中国证券业协会自（ C ）成立以来，共召开了（ ）次会员大会.
A.1991;2
B.1992;4
C.1991;4
D.1990;2
43.在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为（ A ）两个环节.
A.开户和委托
B.开户和交易
C.委托和交易
D.委托和结算
44．投资组合的绩效归属模型不包括（ B ）.
A．资产混合效率
B．资产风险管理
C．资产类别效率
D．资产配置效率
45．基金托管人的实收资本不少于（ C ）.
A．60亿元
B．70亿元
C．80亿元
D．90亿元
46．基金帐册．会计报表和记录由（ D ）来保管：
A．基金持有人
B．基金发起人
C．基金管理人
D．基金托管人
47．开放式基金的申购费率不得超过申购金额的（ D ）.
A．2%
B．3%
C．4%
D．5%
48．开放式基金的赎回费率不得超过赎回金额的（ B ）.
A．2%
B．3%
C．4%
D．5%
49．巨额赎回是指基金净赎回申请超过基金总份额的（ A ）.
A．10%
B．9%
C．8%
D．7%
50．开放式基金的买入价不可以是（ D ）.
A．基金单位净值
B．基金单位净值减交易费
C．基金单位净值减赎回费
D．基金单位净值加交易费
51．非金融机构法人买卖基金应缴纳税收，其税种包括（ C ）.
A．营业税
B．印花税
C．企业所得税
D．个人所得税
52．下列哪种风险可以通过组合投资来分散（ D ）.
A．利率风险
B．通货膨胀风险
C．市场风险
D．违约风险
53．我国证券投资基金是基于（ C ）而组织起来的代理投资行为.
A．委托原理
B．代理原理
C．契约原理
D．公约原理
54．公司型基金的持有人是基金公司的（ D ）.
A．债权人
B．受益人
C．委托人
D．股东
55．证券投资基金托管人是（ B ）权益的代表.
A．基金监管人
B．基金持有人
C．基金发起人
D．基金管理人
56．契约型基金是基于（ C ）而组织起来的代理投资行为.
A．委托原则
B．代理原则
C．契约原理
D．公约原理
57.（A ）是指证券是权利的一种物化的外在形式，它是权利的载体，权利是已经存在的.
A.证权证券
B.要式证券
C.设权证券
D.资本证券
58.关于非公开发行，下列说法正确的（C ）.
A.上市公司采用公开方式向特定对象发行证券的行为
B.上市公司采用公开方式向不特定对象发行证券的行为
C.上市公司采用非公开方式向特定对象发行证券的行为
D.上市公司采用非公开方式向不特定对象发行证券的行为
59.证券从业人员禁止的行为是（B ）.
A.接受投资人和客户的委托，提供证券投资咨询服务
B.以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动
C.接受客户委托，按规定的标准收取各项费用
D.举办有关证券投资咨询服务的讲座.报告会.分析会
60.封闭式基金期满终止，清产核资后的（ C）应按投资者出资比例分配.
A.基金总资产
B.未分配收益
C.基金净资产
D.基点资本
60.（ A）是指在中国境外注册.在香港上市但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地的股票.
A.红筹股
B.A股
C.蓝筹股
D.H股
61.贴现债券到期时按（D ）偿还.
A.本息总额
B.市场价格
C.发行价格
D.票面金额
62.按照（C ）分类，国债可以分为赤字国债.建设国债.战争国债和特种国债.
A.偿还期限
B.发行本位
C.资金用途
D.流通与否
63.NASDAQ采取的模式是孪生式或称为附属式，即把创业板市场分为（C）.
A.占总市值90％左右的NAsDAQ全国市场，占总市值10％左右的NAsDAQ小型资本市场
B.占总市值85％左右的NAsDAQ全国市场，占总市值15％左右的NASDAQ小型资本市场
C.占总市值95％左右的NASDA（2全国市场，占总市值5％左右的NASDAQ小型资本市场
D.占总市值80％左右的NASDAQ全国市场，占总市值20％左右的NAsDAQ小型资本市场
64.记名股票与不记名股票的区别在于（C ）.
A.股东义务的差异
B.股东权利的差异
C.记载方式的差异
D.股东属性的差异
65.金融期货交易的对象是（A ）.
A.金融期货合约
B.股票
C.债券
D.一定所有权或债权关系的其他金融工具
66.对指数基金认识正确的是（D ）.
A.由于指数基础金的投资非常分散，可以完全消除投资组合的系统风险
B.指数基金是20世纪90年代以来出现的新的基金品种
C.投资组合模仿某一股价数或债券指数，当价格指数上升时，基金收益减少
D.对于投资者尤其是机构投资者来说，指数基金是他们避险套利的重要工具
67.证券投资基金的资金主要投向（A ）.
A.有价证券
B.家业
C.邮票
D.珠宝
68.（C ）是指经核准的基金份额总额在基金合同期限内固定不变,基金份额可以在依法设立的证券交
易所交易
A.公司型基金
B.契约型基金
C.封闭式基金
D.开放式基金
69.（A ）标志着建立全国集中.统一的证券登记结算体制的组织构架已经基本形成.
A.中国证券登记结算有限责任公司成立
B.上海证券登记结算公司成立
C.深圳证券登记结算公司成立
D.中央证券登记结算有限责任公司成立
70.证券登记结算公司为证券交易提供净额结算服务时，结算参与人应该遵照的原则是（D ）.
A.即时交付
B.货银交付
C.分期交付
D.货银对付
71.1984年11月，（D ）在东京公开发行200亿日元债券标志着中国正式进入国际债券市场.
A.中国的银行
B.中国信托商业银行
C.中国农业银行
D.中国银行
72.资本市场是融通长期资金的市场，它又可以分为（B ）.
A.股票市场和债券市场
B.中长期信贷市场和证券市场
C.短期资金市场和长期资金市场
D.证券市场和货币市场
73.下列说法错误的是（C ）.
A.试点证券公司应建立动态的净资本监控预警与补足机制，确保净资本及有关财务指标持续符合规定
B.试点证券公司必须在中国证券业协会网站上公开披露经具有证券相关业务资格的会计师事务所审计的年度报告和重大事件公告
C.试点证券公司出现不符合申请条件的，必须在7个工作日内报告中国证券业协会，并说明原因和对策
D.试点证券公司应建立证券自营业务，客户资产管理业务和债务回购业务的风险控制制度，对证券持仓.盈亏状况.风险状况和交易活动进行有效监控
74.保险公司进行证券投资主要考虑（B ）.
A.提高流动性和分散风险
B.本金安全和收益率
C.筹集资金
D.调剂资金余缺
75.下列关于邮政储蓄机构协助有权机关冻结个人储蓄存款相关规定的说法，正确的（C）
A.冻结个人储蓄存款可在存款人账户省内任一联网网点办理
B.在网点办理冻结交易时必须经综合柜员授权
C.冻结存款的效力从冻结手续办结之时开始
D.对已经办理部分的账户不能再办理冻结交易
76.邮政储蓄支局（行）营业期间，普通柜员手提款箱现金一般不得超过人民币（D）元
A.1000B.2000C.3000D.50000
77.邮政储蓄支局（行）普通柜员之间的现金调剂要通过（A）方式进行
A.普通柜员上缴综合柜员，再向综合柜员领用
B.普通柜员上缴局长，再向支局长领用
C.普通柜员上缴综合柜员，综合柜员上缴支局长
D.普通柜员直接进行现金调剂
78.办理邮储“紧急折取款”业务时，在（D）元人民币上（含）的，须经支行（局）长授权.
A.1万B.5万C.15万D.20-万
79.中国邮政储蓄银行客户登录个人网上银行时，连续输错密码（C）次，密码自动锁定.
A.1B.2C.3D.5
80.办理现金到账户的转账交易时，军保卡作为转入方的手续费收取方式只能选择（B）
A.账户收取B.现金收取C.免收D.其他
81.金融机构应将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定机构，在可疑交易发生后的（D）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监分析中心.
A.2B.5C.7D.10
82.邮政储蓄业务制度规定，存折的校验码连续错误（B）次，系统将会把存折视为可疑存折，将其锁定.
A.2B.3C.5D.7
83.客户本人办理单笔交易金额人民（D）万元以上的现金存取业务，邮政储蓄营业网点必须留存客户有效实名证件复印件.
A.1B.2C.3D.5
84.下列选项中，不属于军保卡卡片管理员职责的是（C）
A.军保卡原始卡的申请操作
B.军保卡原始卡的收到操作
C.军保卡原始卡的入库操作
D.按批将空白卡上缴凭证管理员
85.下列选项中，属于邮储银行金库安全管理责任的是（B）
A.镏安全防范设施安装.维护和管理
B.核准库存备用金限额
C.守库人员的安全教育.培训.审查
D.金库门锁具改造和维护
86.个人客户注册邮储银行网上银行时，网点柜员录入的电子令牌凭证编号为（B）位数字
A.10B.11C.15D.16
87.外籍居民申请享受利息税税收协定待遇时，填报《电请表》自首次提交之日起（C）年内有效.
A.1.B.2C.3D.4
88.军保卡为银联卡，卡BIN为（A）
A.620062B.6212037C.622981D.622918
89.牌挂账状态的邮储银行俱跨行汇款交易，退汇的处理状态不包括（D）.
A.超额挂账B.已退回账户C.已退现金D.再次退汇
90.邮储银行总行应将中职卡发卡.交易等情况汇总报送中国人民银行，报送期为（D）
A.每月结束后15个工作日内
B.每月结束后20个工作日内
C.每季度结束后15个工作日内
D.每季度结束后20个工作日内
91.《邮政金融资金案责任查究规定》明确规定，涉案金额达人民币300万元以上，500万元以下的贪污.挪用.诈骗案件.涉案金额达人民币50万元以上，100万元以下，或者伤3人以上，5人以下，或者亡1人以上，3人以下的抢劫.盗窃案件为（B）
A.特别重大案件B.特大案件C.较大案件D.一般案件
92.邮储银行营业场所保安人员工作时间应做到“四勤”，其不包括（C）
A.勤记录
B.勤询问
C.勤检查
D.勤巡逻
93.下列选项中，应当向中国反洗钱监测分析中心报告的大额交易是（C）
A.某日李某存入某银行人民币现金15万人民币
B.金山公司从其银行账户向大海公司银行账户转账人民币100万元
C.某日张三从个人结算账户向李四个人结算账户划转人民币80万元
D.某日王五向美国一家公司汇入5000美元的交易款
94.邮政储蓄高端华商联盟客户单笔最高转出限额为人民币（D）万元（含）
A.5B.10C.10D.50
95.邮政储蓄客户在ATM上存款每次放入钞票数不得超过人民币D）张.
A.10B.20C.50D.100
96.邮政储蓄支局（行）综合柜员下发给普通柜员的重要凭证应遵循（C）的原则
A.不超过一个月实际使用量
B.不超过半个月实际使用量
C.不超过三至五天实际使用量
D.不超过两天使用量
97.下列选项中，不属于邮储银行营业场所安全防范对象的是（D）
A.银行工作人员的人身安全
B.到营业场所办理业务的客户的人身安全
C.包括银行卡.网上银行.电子银行等货币形式的资金安全
D.网上银行的系统安全
98.下列选项中，不属于邮储银行通过加强内部管理以实现“人防”的措施是（D）
A.要加强内部管理工作的监督检查
B.建立健全各项规章制度
C.严格执行各项规章制度
D.提高员工警惕性，增强防范意识的教育
99.下列选项中，属于邮储银行安全防范重点对象是（C）
A.内部风险B.自然灾害C.外部侵害D.员工作案
100.客户通过批量方式申领绿卡后，应到窗口办理（C）交易以激活绿卡
A.活期续存B.转入转账C.更改密码D.活期支取
101.目前，邮储银行个人网上银行柜面注册的“电子令牌类”客户的交易限额为（B）万元人民币
A.1B.10C.50D.100
102.中国邮政汇总业务冲正交易只能在交易发生之日起（D）日（含）内办理.
A.5B.7C.10D.31
103.人民币由（C）统一印制.发行.
A.中国银行
B.中国银监会
C.中国人民银行
D.国家发改委
104.邮政储蓄机构一次必一发现假人民币（D）张以上（含）的，应立即报告公安机关
A.5B.10C.15D.20
105.发行价格低于金融工具的票面金额称作（C）.
A.溢价B.平价C.折价D.竞价
106.商业银行经营方针中作为条件的是（C）.
A.安全性B.社会性C.流动性D.盈利性
107.物价水平年平均上涨率在3%以上，但尚未达到两位数的通货膨胀属于（B）.
A.爬行式通货膨胀B.温和式通货膨胀
C.奔腾式通货膨胀D.恶性通货膨胀
108.商品的价格是（D）
A.商品与货币价值的比率B.同商品价值成反比
C.同货币价值成正比D.商品价值的货币表现
109.现代经济中最基本的占主导地位的信用形式是（C）.
A.国家信用B.商业信用C.银行信用D.国际信用
110.在我国，收入变动与货币需求量变动之间的关系是（A）.
A.同方向B.反方向C.无任何直接关系D.A和B都可能
111.货币的产生是（C）.
A.由金银的天然属性决定的
B.国家的发明创造
C.商品交换过程中商品内在矛盾发展的产物
D.人们相互协商的结果
112.货币在（D）时执行价值尺度职能.
A.商品买卖B.缴纳税款C.支付工资D.表现和衡量商品价值
113.商业
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