信贷系统检验测试案例解析.docx

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信贷系统检验测试案例解析

信贷系统测试

情景设置：

某银行下设两家支行，各有客户经理及客户若干，具体从属关系情况见下述表一和表二，客户具体情况及系统中其他人员制定见附表：

测试案例生成客户与用户。

设定授信审批流程由客户经理进行发起，逐级审批人员序列为：

风险经理—信贷经理（部门审批人）—分管行长—待审会委员（500万元无需此环节）—行长。

设定放款流程为客户经理发起，逐级审批人员序列为：

信贷经理（部门审批人）—行长。

表一：

甲支行，客户经理和客户归属关系表：

操作人员

对公客户

对私客户

客户经理一

客户B

王二

客户C

王三

客户11——25

王11——25

客户经理二

客户F

王六

客户H

王七

客户26——50

王26——50

表二：

乙支行，客户经理和客户归属关系表：

操作人员

对公客户

对私客户

客户经理三

客户D

王四

客户M

王八

客户51——70

王51——70

客户经理四

客户E

王五

客户Y

王九

客户71——90

王71——90

测试案例：

信贷系统测试案例目录

类别

案例编号

客户建立及转移测试

C0001--C005

新授信审批流程及放款流程测试

C0006--C0037

续作授信审批流程及放款流程测试

C0038--C0043

放款后增加授信落实条件操作测试

C0044--C0046

额度维护管理及变动测试

C0047--C0052

业务结清，抵押物释放操作测试

C0053--C0054

查询测试

C0055--C0057

一：

客户建立及转移测试

测试案例编号：

C0001

测试人：

测试时间：

测试案例：

在客户经理一项下建立对私客户王二、王三、王六、王七；在客户经理一项下建立对公客户B、C、F、H并保存

测试目的及期待结果：

对私、对公客户界面的每一要素都可以被录入并保存成功

测试结果：

测试案例编号：

C0002

测试人：

测试时间：

测试案例：

将客户经理一项下对私客户王六、对公客户F转让给王二客户经理

测试目的及期待结果：

转让成功，对客户经理二可以查询到王六、客户F信息并且客户经理一无法查询上述客户。

测试结果：

测试案例编号：

C0003

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，建立客户D和客户M，王四和王八的客户号，在系统内分别录入客户信息并保存。

测试目的及期待结果：

成功在系统中建立上述客户，成功录入信息，并保存成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0004

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理四，建立客户E和客户Y，王五和王九的客户号，在系统内分别录入客户信息并保存。

测试目的及期待结果：

成功在系统中建立上述客户，成功录入信息，并保存成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0005

测试人：

测试时间：

测试案例：

将乙支行客户经理四名下客户E权属关系转至甲支行客户经理二名下，转移后客户经理二可修改客户E信息，客户经理四则不能对客户E信息进行修改。

测试目的及期待结果：

成功在系统中转移客户，并可成功操作业务。

测试结果：

二：

新授信审批流程及放款流程测试

测试案例编号：

C0006

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信），期限12个月，由客户B自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0007

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，再次发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信），由客户B其他自有的抵押物进行担保。

测试目的及期待结果：

综合授信不能被发起，如能被发起第二笔，则系统存在缺陷

测试结果：

测试案例编号：

C0008

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起客户B一笔综合授信100万元额度提款。

测试目的及期待结果：

因额度已经提满，无法提款，如能提款，系统存在缺陷

测试结果：

测试案例编号：

C0009

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔），期限12个月，由客户B自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C00010

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起客户B的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

测试结果：

测试案例编号：

C0011

测试人：

测试时间：

测试案例：

发起客户B的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

测试结果：

测试案例编号：

C0012

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起客户11的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（单笔），期限12个月，由两个第三方抵押物进行担保及两个个自有抵押物担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过，但不放款。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。

测试结果：

测试案例编号：

C0013

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户D的100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户D的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0014

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户M的100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户D进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户M的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0015

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，在客户M的原有100万元的额度上，新增加100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，仍然由客户D进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户M的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0016

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户51的1500万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户52和王51共同进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户51的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0017

测试人：

测试时间

测试案例：

客户经理一，发起王二的200万元个人经营性贷款（单笔），期限12个月，由王二自有的抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起客户B的200万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

测试结果：

测试案例编号：

C0018

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起客户C的100万元短期流动资金贷款额度授信流程（综合授信），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起客户C的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

测试结果：

测试案例编号：

C0019

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，发起王三的200万元个人经营性贷款（单笔），期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起王三的200万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

测试结果：

测试案例编号：

C0020

测试人：

测试时间：

测试案例：

发起客户11、12、13的联保授信，分别给予500万元，总共1500万元授信，审批通过。

发起放款流程，并审批通过

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，合同生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0021

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理四，发起王五的100万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户E和客户Y共同进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起王五的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0022

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理四，发起王九的1200万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由王五进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起王九的100万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0023

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理四，发起客户E的1200万元开立银行承兑汇票额度授信流程，期限12个月，业务期限6个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户E的600万元的开票申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，成功开票。

测试结果：

测试案例编号：

C0024

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理四，发起客户E的新增500万元流动资金贷款额度的授信流程，期限12个月，由客户E的房产作抵押担保，原1200万元信用方式的开立银票额度不变，建立并录入押品信息，发起授信申请，授信逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，生成授信额度。

测试结果：

测试案例编号：

C0025

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理四，发起客户Y的2000万元开立银行承兑汇票额度授信流程，期限12个月，业务期限6个月，由客户E进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户Y的800万元和500万元的两张银票的开票申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，开票成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0026

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户53的1500万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户53的应收账款作质押担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户53的1200万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，质押保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0027

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户54的1200万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户经理四名下的客户71进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户54的1000万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试案例编号：

C0028

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户55的1500万元短期流动资金贷款额度授信流程，期限12个月，由客户56进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户55的500万元的放款申请，客户56签订了1500万元的最高额保证合同，逐级审批通过，放款成功；再发起客户55的600万元的放款申请，选取客户56已建立的1500万元的最高额担保合同，提交放款申请，逐级审批通过，放款成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0029

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户57的500万元短期流动资金贷款额度和500万元的开立银行承兑汇票额度的综合授信流程，期限12个月，流动资金业务期限12个月，开立银票业务期限6个月，由客户58进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户57的500万元的流动资金放款申请，逐级审批通过，放款成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C00230

测试人：

测试时间：

测试案例：

发起客户57的500万元的流动资金放款申请，逐级审批通过，放款成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0031

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户90的1000万元的开立银行承兑汇票额度的授信流程，期限12个月，业务期限6个月，其中10%保证金，其余额度由客户59进行保证担保，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户90的500万元的开票申请，逐级审批通过，开票成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，保证金于保证分配正确，开票成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0032

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户60的1000万元的短期流动资金贷款和开立银行承兑汇票额度的组合授信流程，期限12个月，流动资金业务期限12个月，开立银票业务期限12个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户60的500万元的流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0033

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户61的1000万元的流动资金贷款额度的授信流程，其中短期流动资金额度500万元，业务期限12个月，中长期流动资金额度500万元，期限36个月，信用方式，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户61的500万元的中长期流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0034

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户62的1000万元的低风险额度的授信流程，方式为银行承兑汇票质押，质押率90%，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户62的500万元的流动资金放款申请，放款审批通过，放款成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，担保方式建立正确，放款是确保质押率正确，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0035

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户96的500万元的低风险额度的授信流程，方式为完全现金保证，发起授信申请，授信逐级审批通过。

发起客户96的500万元的开立银行承兑汇票申请，放款审批通过，开票成功。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，审批流程正确，生成授信额度，担保方式建立正确，开票成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0036

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户63的500万元银行承兑汇票贴现放款申请，期限为6个月，成功录入贴现银票信息要素，逐级审批放款成功。

测试目的及期待结果：

放款流程成功发起，票据信息成功录入并保存，成功放款。

测试结果：

测试案例编号：

C0037

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理三，发起客户64的两张银行承兑汇票贴现放款申请，两张银票分别为两家开票行，金额分别为300万元元和200万元，期限分别为5个月和四个月，成功录入贴现银票信息要素，逐级审批放款成功。

测试目的及期待结果：

放款流程成功发起，票据信息成功录入并保存，成功放款。

测试结果：

三：

续作授信审批流程及放款流程测试

测试案例编号：

C0038

测试人：

测试时间：

测试案例：

B客户将100万元额度全数归还，再次发起一笔续授信200万元，此次由2个第三方抵押（含原有追加）及2个自有抵押物（含原有）及1个公司保证人（原追加）1个个人保证（原追加）人进行担保，审批通过。

发起客户B的150万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

测试结果：

测试案例编号：

C0039

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户B归还150万元贷款，并使用额度作废功能，作废客户B200万元额度，并发起200万提款

测试目的及期待结果：

无发发起提款，且查询功能内的该笔额度为作废状态

测试结果：

测试案例编号：

C0040

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一归还客户B的100万元短期流动资金贷款，然后再次发起200万元贷款审批流程，期限12个月，由第三方抵押物进行担保，录入抵押物信息，发起授信，授信逐级审批通过。

发起客户B的200万元的放款申请，逐级审批通过。

。

测试目的及期待结果：

归还成功，续授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，放款金额应必须等于审批金额，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0041

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户C将100万元流动资金贷款业务归还，并再次发起一笔续授信，条件和系统中原先条件一致。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，抵押关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。

测试结果：

测试案例编号：

C0042

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一归还王三的200万元个人经营性贷款（单笔）并再发起一笔续授信，此笔授信由2个第三方抵押（为原有及追加抵押物）两个自有抵押物及一个公司保证人（原原追加）及一个个人保证人（原追加）作为担保，授信逐级审批通过。

发起王三的200万元的放款申请，逐级审批通过。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，担保关系建立，审批流程正确，合同生成正确，押品信息生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容，放款成功。

测试结果：

测试案例编号：

C0043

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户11、12、13归还所借款项（一起归还），再做一笔续授信，并新添一员14做为联保成员，单体额度不变。

测试目的及期待结果：

授信申请成功发起，保证关系建立，审批流程正确，合同生成正确，生成授信额度，查询功能中可以查询此笔业务相关内容。

测试结果：

四：

放款后增加授信落实条件操作测试

测试案例编号：

C0044

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，追加客户B一个第三方抵押一个公司保证及一个个人保证

测试目的及期待结果：

追加担保方式成功，合同生成完整，与额度建立关系成功

测试案例编号：

C0045

测试人：

测试时间：

测试案例：

追加客户C的第三方抵押物。

测试目的及期待结果：

在押品维护中可以查询到该笔综合授信的追加抵押物，并且在查询功能中可以查询到该业务信息项下的抵押物信息，并且追加抵押物的合同可以正确生成。

测试结果：

测试案例编号：

C0046

测试人：

测试时间：

测试案例：

客户经理一，追加王三一个第三方抵押一个公司保证一个个人保证

测试目的及期待结果：

追加担保方式成功，合同生成完整，与额度建立关系成功

测试结果：

五：

额度维护管理及变动测试

测试案例编号：

C0047

测试人：

测试时间：

测试案例：

使用额度冻结功能，冻结B客户50万该笔额度，然后再次发起一笔50万元的额度内提款。

测试目的及期待结果：

无法发起该50万元额度提款，应额度已被冻结。

测试案例编号：

C0048

测试人：

测试时间：

测试案例：

将B客户50万元解冻30万元，发起额度内提款。

测试目的及期待结果：

：

只能发起30万元内提款，如超过，则系统存在缺陷

测试结果：

测试案例编号：

C0049

测试人：

测试时间：

测试案例：

解冻客户剩余50万元贷款，并修改该笔授信额度为150万元，发起一笔50万元额度提款

测试目的及期待结果：

无发起50万提款

测试结果：

测试案例编号：

C0050

测试人：

测试时间：

测试案例：

使用额度冻结功能，冻结客户100万该笔额度（单笔），发起放款流程。

测试目的及期待结果：

无法发起100万放款流程

测试结果：

测试案例编号：

C0051

测试人：

测试时间：

测试案例：

使用额度修改功能，修客户11额度至90万额度（单笔），发起放款流程。

测试目的及期待结果：

无法发起100万放款流程，只能发起90万元。

测试结果：

测试案例编号：

C0052

测试人：

测试时间：

测试案例：

使用额度作废功能，将客户11的额度作废10万元，变为80万元，并发起放款流程，逐级审批，放款成功。

测试目的及期待结果：

无法发起100万放款流程，只能发起80万元放款，并放款成功。

测试结果：

六：

业务结清，抵押物释放操作测试

测试案例编号：

C0053

测试人：

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