最新文档银行审计整改报告优秀word范文 11页.docx

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银行审计整改报告

篇一：

银行审计个人工作总结范文

工作总结一方面是让我们对一段时间内工作进行梳理，另一方面也是给我们的工作留下一个记录，本文为大家推荐银行审计个人工作总结，接下来让我们一起看看吧!

根据中支内审工作部署，201X年6月份和12月份分别在全行范围内开展对内部控制管理风险的分析评价活动。

依照内控评价方案，分内部控制环境、风险识别与评估、控制活动、信息交流与反馈、监督评审五个方面内容对支行内控制度进行评审，将定期风险分析评价工作渗透到全行每一个职能股室、每一个工作环节和每一个岗位。

我们将评价的监督对象确定为一线营业人员和各级管理人员;以重点股室、关键岗位、薄弱环节的审计为主;有针对性地检查监督各职能部门建立的各项制度，注意内控制度和管理上的漏洞和缺陷。

拓展了评价范围，提升了评价层次。

通过审计评价，共发现重要岗位尚存在十多项风险隐患和薄弱环节，一一列出，分析存在问题的原因，提出合理的防范措施和建议，并书面报告市中支和支行领导，督促各项内部控制制度在全行得到严格落实。

现将工作总结如下:

（一）积极开展内部审计调查工作

我们根据本行的重点工作、簿弱环节及风险点确定审计调查项目二项。

分别是《对瑞安支行集中采购管理情况的调查》、《对瑞安支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况的调查》。

今年8月份对支行集中采购管理情况进行了调查，发现一些管理上的欠缺和不规范的操作，提出了整改意见和建议。

今年11月份对支行外汇法规、内控制度和业务操作规程执行情况进行了调查，通过现场询问、调阅部分档案资料和观察临柜操作情况，基本了解和掌握了瑞安支局外汇管理工作情况;从调查情况来看，瑞安支局能够较好地执行外汇法规，及时贯彻落实外汇政策，建立了比较健全的内控管理制度，业务授权分责明确。

并能根据上级局的内控要求，结合自身特点，对各项内控制度予以细化补充，及时修订完善了各项外汇业务操作流程、外管股各岗位工作职责、外管股人员考核办法，建立了《内控督导检查办法》。

但也发现了不少一问题，根据问题的不同性质提出整改建议，基本得到整改落实。

促进了外汇管理部门更好地贯彻和执行外汇法规政策，严格内部管理制度，规范业务操作。

今年我们通过审计调查，共发现了违规现象20余项，提出整改建议20条，大部分已得到整改落实，分别撰写的调查报告已呈报给支行行长和中支内审科。

（二）积极开展审计发现问题回头看活动

在行长亲自督导下,我支行由内审牵头，认真组织开展了对20xx年度以来审计查出问题整改情况的检查，做足做细亡羊补牢工作，强化了整改落实，巩固了审计监督成效。

1、领导重视，强化整改意识。

布置安排对20xx年度以来审计发现问题和整改情况进行检查事宜。

要求有关部门进一步落实责任，制定切实可行的措施;强化整改意识，主动查找风险隐患，坚决杜绝同类问题的再次发生。

2、精心组织，确保整改实效。

安排专人对所有审计项目进行逐一梳理，认真排查问题整改情况;并要求各部门将自查情况、未整改原因及下一步具体整改措施报内审部门。

内审在各部门自查的基础上，组织人员进行了再检查。

3、强化责任，落实整改措施。

制定了瑞安支行内审整改责任追究制度，对检查发现的问题经过直接责任人、部门负责人认定后，根据问题的原因、性质和情节等采取相应的责任追究措施,并给予经济处罚。

4、严格督促，实现整改目标。

针对个别未整改到位的问题，督促,制定下一步具体整改措施。

通过开展审计发现问题整改情况的回头看活动，真正实现了整改促完善、整改促提高、整改促进步的目标。

（三）积极参加市中支内审项目检查

根据中支内审科的统一安排，今年主要参加了对泰顺县支行的行政执法检查、对乐清支行行

长履职审计、对温州中心支局外汇依法行政审计，对参与的每一个项目检查都能认真尽职地对待，保质保量完成任务。

银行审计个人工作总结就先为大家介绍到这里了，更多相关内容，还请大家持续关注审计工作总结栏目。

篇二：

201X年度银行审计工作总结范文

201X年度银行审计工作总结范文

逝者如斯，转眼间我在县支行审计部已经渡过了半年，在这半年里，我又经历了一次由彷徨到适应再到热爱自己岗位的过程，这里是一篇201X年度银行审计工作总结范文，一起看看吧~

201X年6月是我从学校踏入社会的一个转型期，在总行匆匆的培训后，我就满怀着信心与激昂投入到了自己在邮政储蓄银行的事业上，入行之初我被分配到了前台柜员岗位上，在这里我渡过了自己事业的第一个半年，在营业部这个温暖的大家庭里，我忙碌而又充实，学到了很多的业务知识和道理，这里就像我的一个家温暖而甜蜜，兄弟姐妹们热情又朝气，我们共同努力为着共同的目标奋斗。

我以为我将会这里渡过1至2年的时间，来学习和体会，来成长和提高，我一直记得入行第一天我们行长语重深长的一句话“厚积而薄发”，而当时的我也安心的在前台岗位虚心的学习和努力的工作。

然而201X年5月11日，我接到了人事变动的通知，让我到审计部报到。

当时的我真的是茫然无措，审计对于我来说一直是一个神秘的职业，从内心多多少少总有几分畏惧，我反复的思量，一方面我相信这是行领导们深思熟虑的决定，必有这样安排的道理，这也是行领导对我的信任;另一方面，从自身长远的发展审计工作能让我学习和吸收到更多。

从此我便踏上了审计员的道路。

初入审计部，我感到深深的茫然和挫败，仅凭我自己掌握的那一丁点个人储蓄业务的知识在这里远远不够，作为一名内审人员，必要的前提就是要精通本行经办的各项业务，然后才是内部风险的把控。

所幸的是，审计部的同事并非我以前想象的那样神秘和令人畏惧，一样是温暖和可亲的。

起初我就随着他们一起下乡根班学习，回到部门我就开始学习各项业务制度和内控环节。

每每遇到不懂的地方，我就主动请教部门同事，同事们也耐心细致的讲解。

在同事们热心的帮助和自己刻苦的努力下，大约一个星期的时间我就开始参与审计工作了，尽管开始之时，速度往往根本上团队的进度，某些地方甚至还出现了一些问题，同队的同事总是耐心的等待和委婉的指正，就是在这样的情况下我一点点的开始成长。

到了现在我已经成长为我们支行审计战线的一员合格的员工，能独立的承担一块审计工作，撰写真实准确的审计报告。

这半年来，我们对我们支行的信贷部，公司业务部，会计出纳，2个一类网点，按月一次进行了常规审计，并按照上级提出的要求展开了多次专项审计，及时的发现了隐藏的问题并提出整改的意见，为支行业务发展的巨舰保驾护航。

同时还按季对邮政的二类网点、代理网点进行了常规审计，我负责每周针对邮政网点向县邮政局检查部门缮发审计意见书，及时的把邮政网点存在的问题报告给邮政领

导，并提出了合理的整改意见。

审计部的工作没有出类拔萃的业务数据，也没有实实在在的成绩光环，我们默默的为支行付出，唯一的目的就是为了不出现金融案件，确保企业的资金安全。

同时我们的工作也有极少数人的不理解，对于检查存在的问题，没有引起足够的重视，也没能按要求及时整改。

在检查中，有些问题屡犯不改，屡犯屡查，不断提出，这不但增加了我们的工作负担，也让我们甚为忧心。

譬如，邮政部分网点防尾随门不关闭作业，每次我们提出这个问题，他们总有一大堆理由，什么工作需要总是进进出出不方便，说到头还不是因为员工自身的随意和懒惰形成习惯，把习惯凌驾于制度之上。

前不久甘肃发生的邮政网点杀人抢劫案，最根本的一点还是因为营业员自身不执行制度，放尾随门不关闭才让歹毒有机可乘，希望经过这次事件能让我们网点的员工能从沉痛中有所体会。

还有很多类似习惯凌驾于制度上的问题，比如，交接班不严格履行交接手续、临时离柜不执行两锁一签制度、单人临柜现象、日终不执行互盘制度、保险凭证不严格视同现金保管等等，都潜在巨大的隐患，而这些问题的根源仅仅只在于柜员们自身的习惯和责任心。

我建议应加大这些方面的考核力度，用小痛来消除剧痛的根源。

对于目前的审计工作，我觉得我们仍然停留在稽查的阶段，还未真正做到内审的需要，随着我们银行的不断发展，我想由稽查向内审的转变这是历史发展得必然，同时我们面临的挑战也会愈来愈巨大，对我们自身素质的要求也会越来越高。

在这半年我参加了多次关于审计工作的培训，同时审计条线上的审计系统也在不断的出台。

电子稽查系统、信贷审计系统、员工违规积分系统的陆续上线，现在又即将推出一个全新的审计系统，工作方式在不断的改变，所学习的知识不只停留在制度上，对于新系统的运用，新工作方法的实应等等，对于我们来说都是一次全新的挑战，唯一不断的学习，才能适应不断升级的工作方法，否则唯有被淘汰。

不骄傲不自满，努力学习和创新，不断尝试和总结才能保持着审计工作的新鲜与活力。

审计为我打开了一扇挑战的窗户，是闭门造车还是勇敢的走出去，这已经没有必要再做回答。

这半年是工作的总结也是面临新的挑战的开始。

我明白自己还有许多的不足，理论知识的不全面，人际交往技巧的缺乏，都是我目前急需要解决的难题，为此我专门为自己制定了一个学习计划，每天花2个小时来补充自己在这些方面的不足。

我也明白自己不是缺少敢闯敢学的冲劲，唯一缺乏的是耐心和持之以恒的决心。

自己最大的敌人永远都是自己，我坚信自己一定能够战胜自己。

半年的工作已经结束，新的工作才刚刚开始，每一天都是一个全新的挑战，我有信心在未来的审计工作中做得更好。

以上就是小编为您整理的<<

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篇三：

银行XXX行长审计报告

银行审计报告

XXX银行银行监事会：

我们接受委托，于201X年3月29日，对XXX银行董事长XXX任职期间（201X年

12月15日至201X年02月28日）的财务报表及其与经济责任相关的资料进行了审计。

这些财务报表及资料的真实性、完整性由XXX负责，我们的责任是对XXX同志任职期间的履职情况进行评价，并出具审计报告。

我们按照中国注册会计师执业准则计划和实施审计工作。

在审计过程中，我们对有关会计账簿、财务报表进行了审核，对XXX同志任职期间分管业务的经营状况、业务的合规合法情况、内部控制建设和风险管理情况、职责范围内发生的重大经济、刑事案件和本人所应承担的责任情况及XXX同志履职情况等进行了审计。

一、企业概况

XXX前身为XXX信用社。

于XXX年X月X日经中国银行业监督管理委员会批准开业。

注册资金：

50000万元，实收资本：

48000万元，出资人由企业法人、内部员工、社会自然人构成，注册地：

XXX区XXX镇XXX路1号，法定代表人：

XXX，经济性质：

股份合作企业，企业法人营业执照编号：

201X23000027152，金融许可证编号：

C0306K81201X221。

所属独立核算支8个及1个营业部，分别为：

XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、XXX支行、及营业部。

至201X年1月1日在职职工618人。

二、职责权限

201X年12月15日，根据XXX（XXX银发[201X]187号）《关于提名XXX等同志任职

的通知》，提名XXX同志担任XXX董事长。

三、主要工作情况

XXX同志在担任XXX董事长期间，在XXX党委的领导下，围绕各项部署和经营目标，推动了各项业务经营管理工作的开展，截至201X年12月31日：

各项存款余额123.74亿元，比年初增加226亿元，增长率为16，其中：

对公存款

余额55亿元，占比33%，比年初增加5亿元，增长率为9%；储蓄存款余额881亿元，占比33%，比年初增加22亿元，增长率为19%。

201X年日均存款余额115亿元，比年初

余额增加7亿元，增幅为5%，其中：

对公存款日均余额54亿元，比年初增加3亿元；

储蓄存款日均余额78亿元，比年初增加4亿元。

各项贷款余额为76.03亿元，比年初增加4.1亿元，其中：

中小企业贷款余额为65

亿元，比年初增加4.56亿元；涉农贷款余额39.5亿元，比年初增加3338万元。

存贷

比例为61.94%，比年初下降4.08个百分点。

中间业务完成代理保险手续费收入127.14万元、农信银手续费收入22.02万元、

卡业务手续费收入219.89万元、其他结算业务手续费收入112.42万元。

布放ATM机21

台；布放POS机102台，完成POS机交易量343360笔；银行卡新增发卡量126174张；

银行卡（借记卡）存款增长量9350万元。

国际外汇业务结算量为589万美元，外汇收

益为82万元。

清收票据置换和已核销呆账贷款940万元，全年累计清收处置不良贷款23401万元，

其中，现金清收6439万元；抵债资产现金清收1654万元（其中落实分期还款计划4笔

686万元）。

具体工作情况如下：

（一）转变观念，加大营销工作力度

1、按照XXX行提出的“储蓄调结构、对公保增长”的存款组织工作思路，加大存

款营销工作力度。

（1）进一步优化结构，转变增长方式，面对同业竞争、内部代办手续费取消等情

况，加大执行力的步伐，立足地方合作双赢，主要领导亲自营销镇集团客户，基层支行

一把手负责重点客户营销；

（2）抓信息，进行组合营销带动项目推动；

（3）及时信息反馈，争取领导支持和政策扶持，创出日均存款比年初增加5.74亿

元，增幅5.27%。

2、在自身新增贷款营销管理上，有保有压，大额跟团，建立信息收集制度，根据

信息构成，确定营销分工制度。

集团客户由XXX领导营销；大客户由职能部门与支行一

把手上下合作营销；日常服务及信息沟通反馈由客户经理负责的条件营销法，由管理指

导逐步向营销操作过渡。

加大结构存款考核，建立健全各单位完成情况通报制度。

201X

年，在增存方面，调整对公、对私存款结构变化，增加对公存款，降低存款成本。

（二）调整信贷资产结构，加强风险监督管理，防范信贷风险

1、建立、健全贷款营销项目数据库，通过XXX和专业部室及支行共同营销机制，

逐级下达信贷营销任务目标，201X年度建立信贷营销项目储备25项，涉及金额23亿元。

2、以XXX统一授信管理为契机，挑战历史，强化队伍，细化分析，加大对大额贷

款的监测力度，坚持授信操作制度，实施“三台”分工，强化贷后管理，实行动态分析、

通报制度。

对最大十户贷款、超千万贷款客户、集团客户贷款、银团贷款、关联企业贷

款及超资本金比例大额贷款、新增贷款按月统计，建立监测台帐，严密监测大额贷款变

动情况，对超比例大额（来自:

WWw.:

银行审计整改报告）贷款进行压缩。

3、改善存量贷款结构，提高抵（质）押贷款比例

截至201X年末，抵（质）押贷款余额为17.6亿元，比年初增加5.1亿元，占比从年

初的17.5%上升至23.1%，上升了5.6个百分点，其中，担保贷款转为抵押贷款9笔1.03

亿元。

（三）拓宽思路，全力推动清收工作开展

1、加强领导，强化落实，确保“清非”工作顺利开展

201X年，每个季度召开一次资产保全工作推动会，推动清收工作开展。

研究制定了

《XXX合行资产保全工作制度（试行）》、《XXX合行资产保全工作实施方案（试行）》，制

定了目标管理责任制，层层签订了目标责任书。

2、以扶持项目发展带动不良资产清理

201X年通过支持XXX镇政府完成XXX项目，与XXX镇政府建立了良好的合作关系，

为实施以债权转移解决不良方式创造条件。

与镇政府协调，由村队贷款主体，转移为镇

属公司，处置了与镇政府有经济关系的7个村队的不良资产，实现现金清收1560万元，

重组盘活7170万元。

与边村村委会重新建立了合作关系，实现现金清收86万元，重组

盘活4260万元，并制定了按季还息及根据资源利用和处置情况逐步归还本金的计划。

（四）强化内部管理，增强内部竞争力

1、加强网络建设，加快电算化进程

201X年11月，完成了报账中心的组建、运行工作，并积极配合XXX网络中心做好

数据移植工作。

201X年9月份，利用三天时间就完成了全区29792户农民养老补贴存折

的开户工作，同时对开户数据按村、队进行了整理，为XXX区农民养老保险工作地顺利

开展做好了铺垫。

通过与联通公司合作，仅利用半年时间，圆满完成全辖原有54个网点及５台离行

式ATM机和今年22台ATM的光纤线路改造工程，在提升业务网络速度的同时实现监控

录像的实时上传，为安全经营提供了重要保障。

对全区十家支行及44个网点和５台离

行式ATM机的线路进行规范化整理，形成一个相对独立的机房空间，既改善了柜台的视

觉效果，又避免了主机和网络设备的相互干扰，为今后营业厅线路的改造积累了经验。

同时为全面实现柜员制提供了良好的网络环境及硬件支持。

2、加强基层营业网点的改建，做好网点迁址工作

在XXX行及XX分理处和因XX公路扩建涉及XXX支行及三个分理处的改址过程中,

经上下一齐努力，三日内先后顺利完成了XXX支行XXX并账、XXX分理处及XXX分理处

的搬迁工作，为旺季工作地顺利开展奠定了基础。

3、加强财务管理，控制费用开支

结合改革工作实际情况，本着节约也是增量的思路，以“总量控制，效益优先”为

原则，强化财务管理，规范和控制费用支出。

为加大费用管理工作监督力度，开展了财

务费用专项审批，重点审批各单位费用开支申请计划、科目列支及发票是否合规等情况，

对发现问题及时进行纠正，强化财务管理意识。

4、加大检查力度，严控风险发生

201X年，根据实际，制定了金库密押管理办法，实行统一的金库指纹系统管理系统，

自并库以来，共进行不定期检查5次，对发现的问题及时进行了通报整改。

对全辖营业

网点所有现金尾箱、凭证尾箱实行每日轮换制度，并对现金尾箱实行限额管理，加大尾

箱检查力度，不定期的对基层支行内控管理情况进行专项检查，改变以往规律性查库，

增加了突击性查库频率，进一步强化了广大干部员工的风险自律意识。

5、做好风险排查和稽核检查工作

按照XXX开展案件防控“回头看”和再次“回头看”的工作要求，在辖内进行了广

泛推动和安排部署，精心组织开展了各基层单位自查、各专业部门抽查，稽核部再监督

检查。

针对各岗员工分管工作和岗位职责分别确定责任内容和工作目标，层层签订201X

年案件防控目标责任书；在各基层单位张贴公告，公开举报方式，鼓励举报违法违纪行

为。

通过上述组织活动，使我行在案件排查过程中取得很大成效，一些陈年风险隐患问

题得到解决。

6、强化合规管理意识，培育合规文化，促进各项业务发展

201X年，组织相关部门对内规章制度进行细致梳理，开展合规检查，进一步加强授

权行为的统一管理和内部控制，增强防范风险和控制风险的能力，保障各项业务安全稳

健运行。

同时，加大各条线合规制度的培训，全年累计培训50余次，参与培训的员工

累计达201X余人次。

四、任职期间财务状况、经营成果（详见附表）

1、任职期间财务状况

截止201X年1月1日资产总额为1,343,234.91万元，比201X年12月31日增加

345,456.40万元，增长55%；负债总额为1,597,871.97万元，比201X年12月31日增

加430,435.75万元，增长36.87%；所有者权益总额为87,646.95万元，比201X年12

月31日增加21,603.65万元，增长32.71%。

（详见附件2）

单位：

万元

2、任职期间经营状况

XXX同志任期内共实现营业收入189,799.39万元、营业支出164,308.94万元、投

资收益6,265.78万元，共实现利润总额22,759.13万元、净利润10,383.42万元。

（详

见附件3）

单位：

万元