精选最新理财经理资格完整考试题库808题含标准答案.docx
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精选最新理财经理资格完整考试题库808题含标准答案
2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案）
姓名：
__________考号：
__________
题号
一
二
三
总分
得分
评卷人
得分
一、单选题
1．对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取（）的方式。
A.逐户确定法
B.客户自我推介法
C.拓展熟识人群法
D.资料查阅法
2．客户于2012年4月11日购买3年期国债，该期国债发行期限为4月10日至4月23日。
若该期国债为储债，则户持有国债的起息日为（），到期日为（）；
A.4月11日；2015年4月11日
B.4月10日；2015年4月10日
C.4月10日；2014年4月10日
D.4月11日；2014年4月11日
3．商业银行个人理财业务管理暂行办法》明确规定,（）是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。
A.综合理财业务
B.个人理财业务
C.理财计划
D.私人银行业务
4．对于客户经理来说，（）是最直接且最关键的营销风险。
A.操作风险
B.道德风险
C.客户风险
D.市场风险
5．客户经理聘任期一般为（）,到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。
A.6个月
B.12个月
C.18个月
D.24个月
6．财富鑫鑫向荣的产品类型为（）
A.非保本浮动收益
B.保本保收益
C.保本浮动收益
D.以上都不是
7．我国信托业的监管机构是（）
A.中国人民银行
B.银监会
C.证监会
D.保监会
8．小张是企业经理，妻子没有工作。
单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。
A.小张意外身故
B.妻子意外身故
C.小张的意外全残
D.妻子意外全残
9．下列理财计划中,不具有保本效果的有
A.固定收益理财计划
B.最低收益理财计划
C.保本浮动收益理财计划
D.非保本浮动收益理财计划
10．下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是
A.结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化
B.结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段
C.结构性理财计划的收益率通常与银行定期存款利率相等
D.“量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征
11．外部营销风险是指由于（）带来的营销风险。
A.环境因素
B.政治因素
C.经济因素
D.外部因素
12．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
13．客户：
我要先跟我爱人商量一下！
客户经理：
好，X先生，我理解。
可不可以约您爱人一起来谈谈？
约在这个周末您看可以吗？
这段话术中，客户经理采用了（）。
A.直接法
B.逆转法
C.迂回法
D.追问法
14．与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有
A.综合理财服务是商业银行向客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务
B.综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理
C.按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别
D.综合理财服务更强调个性化的服务
15．（）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。
A.情感维护
B.上门维护
C.顾问式维护
D.超值维护
16．保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的。
（）
A.5～10倍
B.10～20倍
C.20～30倍
D.30～40倍
17．外汇期货买卖最少（）合同
A.一个
B.五个
C.十个
D.一百个
18．以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是
A.银行存款
B.普通股
C.公司债券
D.优先股
19．一般而言，客户理财目标的弹性越大，其能够承受的投资风险越（）。
A.低
B.高
C.不确定
D.没有关联性
20．我行理财业务资格由（）批准
A.中国银行业监督管理委员会
B.中国证券监督管理委员会
C.人民银行
D.中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会
21．以下关于上海黄金交易所说法错误的是（）
A.上海黄金交易所与货币市场、证券市场、外汇市场等一起构筑成我国完整的金融市场体系
B.上海黄金交易所实行的是会员制的组织形式
C.上海黄金交易所是国内唯一合法的贵金属期货交易场所
D.综合类会员可批准开展代理法人客户的贵金属交易业务
22．下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是：
（）
A.具体有两种挂盘合约，分别是Au（T+D）和Ag（T+D）
B.买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待T+2日必须进行交割
C.每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等
D.合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓
23．基金募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（）。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
24．（）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。
A.见习客户经理
B.初级（或助理）客户经理
C.高级客户经理
D.资深客户经理
25．运用（）的前提是，客户经理必须对成交时机胸有成竹，充满自信，感到确实有充分的把握。
A.直接请求法
B.利益成交法
C.现场演练法
D.优惠诱导法
26．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约
B.事先准备
C.直接上门
D.陌生拜访
27．我行以下产品系列中，风险等级相对居中的个人理财产品是（）
A.天富系列
B.财富系列
C.金苹果系列
D.创富系列
28．当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应,这是（）。
A.优惠诱导法
B.投石问路法
C.双选促成法
D.欲擒故纵法
29．个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。
A.自然人
B.法人
C.身份证
D.户口簿
30．不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是
A.货币政策
B.消费者收入水平
C.通货膨胀
D.国际收支
31．我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。
A.高风险、低收益
B.低风险、低收益
C.高风险、高收益
D.低风险、高收益
32．基金管理人自收到核准文件之日起（）内进行基金份额的发售。
A.3个月
B.6个月
C.9个月
D.1年
33．关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有
A.在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产
B.在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好
C.当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品
D.当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市
34．目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是（）
A.证券投资基金
B.衍生金融工具
C.结构性存款
D.浮动利率债券
35．下列理财产品不能用来保本的是（）
A.国债
B.股票市场基金
C.货币市场基金
D.央行票据
36．其他条件相同情况下，以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于
A.信用风险
B.政策风险
C.汇率风险
D.系统性风险
37．发掘现有客户资源的步骤不包括（）。
A.获取资料
B.筛选客户
C.发掘客户
D.分配客户
38．一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（）选择礼品。
A.馈赠目的
B.礼品价格
C.身份地位
D.送礼场合
39．与客户接触时，（）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。
A.事先预约
B.事先准备
C.直接上门
D.陌生拜访
40．财富系列理财产品的类型是（）。
A.非保本浮动收益型
B.非保本固定收益型
C.保本浮动收益型
D.保本固定收益型
41．信托的基本职能是（）
A.财产管理
B.融通资金
C.中介服务
D.社会投资
42．若客户甲将该笔20100203持有到期，资金帐户将收到的金额为为（）
A.11129
B.11119
C.11180
D.11102
43．根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为
A.理财寻求稳定，不愿意承担太大风险
B.愿意承担一些风险投资，加大投资比例
C.愿意承担一些风险，有理财规划和目标
D.保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强
44．外汇理财产品不包括以下产品
A.个人外汇买卖
B.个人外汇期权
C.个人外汇远期
D.黄金
45．下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。
A.商业银行使用保证收益理财计划附加条件所产生的风险由客户承担
B.在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有
C.最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配
D.在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的
46．下列不属于理财顾问服务的业务是
A.向客户投资建议
B.财务分析与规划
C.存款业务
D.个人投资产品推介
47．对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括
A.房地产购买
B.房地产租赁
C.房地产信托
D.购买房地产公司的股票
48．在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（）分钟以内。
A.15
B.10
C.5
D.3
49．陌生拜访的预期目标是（）。
A.介绍产品
B.促成交易
C.获得联系方式
D.预约下次见面
50．如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（）。
A.现场演练法
B.投石问路法
C.快刀斩麻法
D.直接请求法
51．（）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。
A.客户概况分析
B.客户需求分析
C.客户价值分析
D.客户流失分析
52．以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回
A.金种子
B.金苹果
C.日日升
D.月月升
53．一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（）。
A.客户年龄
B.投资期限
C.理财目标弹性
D.投资人风险偏好
54．销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（）
A.告诉客户风险小，可以担保收益
B.向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等
C.了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求
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