精选最新理财经理资格完整考试题库808题含标准答案.docx

1、精选最新理财经理资格完整考试题库808题含标准答案2020年理财经理岗位资格考核808题（含标准答案） 姓名：_ 考号：_题号一二三总分得分评卷人得分一、单选题1对于支行服务范围内或在一定区域内具有相似业务需求的客户，可以采取( )的方式。A. 逐户确定法B. 客户自我推介法C. 拓展熟识人群法D. 资料查阅法2客户于 2012 年 4 月 11 日购买 3 年期国债，该期国债发行期限为 4 月 10 日至 4 月 23 日。若该期国债为储债，则户持有国债的起息日为（ ），到期日为（ ）；A. 4 月 11 日；2015 年 4 月 11 日B. 4 月 10 日；2015 年 4 月 10

2、日C. 4 月 10 日；2014 年 4 月 10 日D. 4 月 11 日；2014 年 4 月 11 日3商业银行个人理财业务管理暂行办法明确规定,( )是指商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资问、资产管理专业化服务活动。A. 综合理财业务B. 个人理财业务C. 理财计划D. 私人银行业务4对于客户经理来说，（ ）是最直接且最关键的营销风险。A. 操作风险B. 道德风险C. 客户风险D. 市场风险5客户经理聘任期一般为（ ）, 到期后根据考评结果，进行续聘或解聘等相关事宜。A. 6 个月B. 12 个月C. 18 个月D. 24 个月6财富鑫鑫向荣的产品类型为（）A. 非保本

3、浮动收益B. 保本保收益C. 保本浮动收益D. 以上都不是7我国信托业的监管机构是（）A. 中国人民银行B. 银监会C. 证监会D. 保监会8小张是企业经理，妻子没有工作。单纯从经济角度考虑，以下哪种事件对家庭经济影响最大（）。A. 小张意外身故B. 妻子意外身故C. 小张的意外全残D. 妻子意外全残9下列理财计划中,不具有保本效果的有A. 固定收益理财计划B. 最低收益理财计划C. 保本浮动收益理财计划D. 非保本浮动收益理财计划10下列关于结构性理财计划的论述中，错误的一项是A. 结构性理财计划的最终目标是实现客户理财效用最大化B. 结构性理财计划需综合考虑各种投资理财手段C. 结构性理财

4、计划的收益率通常与银行定期存款利率相等D. “量身定做”是结构性理财计划的一个重要特征11外部营销风险是指由于（ ）带来的营销风险。A. 环境因素B. 政治因素C. 经济因素D. 外部因素12一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合13客户：我要先跟我爱人商量一下！ 客户经理：好，X 先生，我理解。可不可以约您爱人一起来谈谈？约在这个周末您看可以吗？ 这段话术中，客户经理采用了（ ）。A. 直接法B. 逆转法C. 迂回法D. 追问法14与理财顾问服务相比,综合理财服务的不具备的特点有A. 综合理财服务是商业银行向

5、客户提供的财务分析与规划、投资建议、个人投资产品推介等综合的专业化服务B. 综合理财服务活动中是客户授权银行代表客户按合同约定的投资方式和方向,进行投资和资产管理C. 按照服务的对象不同,综合理财业务可以进一步划分为私人银行业务和理财计划两个类别D. 综合理财服务更强调个性化的服务15（ ）是向客户提供超出其心理预期的、具有人情味的服务。A. 情感维护B. 上门维护C. 顾问式维护D. 超值维护16保障型产品可以用相对较低的保费获得较高的保额，通常建议投保人将重大疾病险保险金额设定为自身年收入的 。（）A. 510 倍B. 1020 倍C. 2030 倍D. 3040 倍17外汇期货买卖最少（

6、）合同A. 一个B. 五个C. 十个D. 一百个18以下投资工具中，不属于固定收益投资工具的是A. 银行存款B. 普通股C. 公司债券D. 优先股19一般而言，客户理财目标的弹性越大，其能够承受的投资风险越（ ）。A. 低B. 高C. 不确定D. 没有关联性20我行理财业务资格由（）批准A. 中国银行业监督管理委员会B. 中国证券监督管理委员会C. 人民银行D. 中国证券监督管理委员会和中国银行业监督管理委员会21以下关于上海黄金交易所说法错误的是（ ）A. 上海黄金交易所与货币市场、证券市场、外汇市场等一起构筑成我国完整的金融市场体系B. 上海黄金交易所实行的是会员制的组织形式C. 上海黄金

7、交易所是国内唯一合法的贵金属期货交易场所D. 综合类会员可批准开展代理法人客户的贵金属交易业务22下面关于上海黄金交易所现货延期交收合约说法正确的是：（ ）A. 具体有两种挂盘合约，分别是 Au（T+D）和 Ag（T+D）B. 买卖双方在报价和成交时冻结一定比例的保证金，待 T+2 日必须进行交割C. 每个交易日申报交割时可能申报交货和申报收货的双方不等D. 合约不能连续持有，在规定时间必须申报交割或平仓23基金募集期限自基金份额发售日开始计算 ，募集期限不得超过( )。A. 3 个月B. 6 个月C. 9 个月D. 1 年24（ ）应具备本科以上学历，从事中级客户经理工作二年以上，或有五年以

8、上金融从业或客户经理经历；工作业绩较突出。A. 见习客户经理B. 初级（或助理）客户经理C. 高级客户经理D. 资深客户经理25运用（ ）的前提是，客户经理必须对成交时机胸有成竹，充满自信，感到确实有充分的把握。A. 直接请求法B. 利益成交法C. 现场演练法D. 优惠诱导法26与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访27我行以下产品系列中，风险等级相对居中的个人理财产品是（）A. 天富系列B. 财富系列C. 金苹果系列D. 创富系列28当客户发出了成交信号，但是意图不确定，不显著，客户经理难以确定的时候，可以通过

9、设计提问来激发客户的应，根据客户的反应做出相应的回应,这是（ )。A. 优惠诱导法B. 投石问路法C. 双选促成法D. 欲擒故纵法29个人客户是指在业务活动中直接以个人身份出现，在法律关系上以（ ）为资格条件，与商业银行进行业务往来的户。A. 自然人B. 法人C. 身份证D. 户口簿30不对个人理财业务造成影响的经济环境因素是A. 货币政策B. 消费者收入水平C. 通货膨胀D. 国际收支31我行“创富”系类产品的投资范围为（）的金融工具。A. 高风险、低收益B. 低风险、低收益C. 高风险、高收益D. 低风险、高收益32基金管理人自收到核准文件之日起( )内进行基金份额的发售。A. 3 个月B

10、. 6 个月C. 9 个月D. 1 年33关于宏观经济状况对个人理财策略的影响描述中,不正确的有A. 在经济增长比较快时,个人和家庭应考虑买入对周期波动比较敏感的行业资产B. 在经济扩张阶段,特别是成长性、高投机性股票价值表现良好C. 当经济处于景气周期时,个人和家庭应考虑增持固定收益类产品D. 当经济衰退时,企业亏损,股票的收益和价值显著下降,可能引发熊市34目前，各家银行的个人外汇理财产品实际上都是()A. 证券投资基金B. 衍生金融工具C. 结构性存款D. 浮动利率债券35下列理财产品不能用来保本的是()A. 国债B. 股票市场基金C. 货币市场基金D. 央行票据36其他条件相同情况下，

11、以外币计价的债券的风险高于以本币计价的债券的风险，风险来自于A. 信用风险B. 政策风险C. 汇率风险D. 系统性风险37发掘现有客户资源的步骤不包括（ ）。A. 获取资料B. 筛选客户C. 发掘客户D. 分配客户38一般来说，送礼品应该有明确的目的性，需要根据不同的（ ）选择礼品。A. 馈赠目的B. 礼品价格C. 身份地位D. 送礼场合39与客户接触时，（ ）可避免吃闭门羹的尴尬，也有助于提高拜访效率。A. 事先预约B. 事先准备C. 直接上门D. 陌生拜访40财富系列理财产品的类型是（ ）。A. 非保本浮动收益型B. 非保本固定收益型C. 保本浮动收益型D. 保本固定收益型41信托的基本职

12、能是（ ）A. 财产管理B. 融通资金C. 中介服务D. 社会投资42若客户甲将该笔 20100203 持有到期，资金帐户将收到的金额为为（ ）A. 11129B. 11119C. 11180D. 1110243根据生命周期理论，个人在成年期的理财特征为A. 理财寻求稳定，不愿意承担太大风险B. 愿意承担一些风险投资，加大投资比例C. 愿意承担一些风险，有理财规划和目标D. 保证本金安全，风险承受能力差，投资流动性较强44外汇理财产品不包括以下产品A. 个人外汇买卖B. 个人外汇期权C. 个人外汇远期D. 黄金45下列有关保证收益型理财计划,描述不正确的有。A. 商业银行使用保证收益理财计划附

13、加条件所产生的风险由客户承担B. 在固定收益理财计划中,由于资金运营得当,超过固定收益部分的收益归商业银行所有C. 最低收益理财计划是银行向客户支付最低收益,产生超出最低收益的部分由银行和客户按合同约定分配D. 在最低收益理财计划中,最低收益水平是以同期的银行定期存款利率为下限的46下列不属于理财顾问服务的业务是A. 向客户投资建议B. 财务分析与规划C. 存款业务D. 个人投资产品推介47对个人投资者而言，房地产投资的方式不包括A. 房地产购买B. 房地产租赁C. 房地产信托D. 购买房地产公司的股票48在用电话进行沟通的时候，一般应该把时间控制在（ ）分钟以内。A. 15B. 10C. 5

14、D. 349陌生拜访的预期目标是（ ）。A. 介绍产品B. 促成交易C. 获得联系方式D. 预约下次见面50如果使用各种技巧均不能打动客户，客户经理不妨孤注一掷，使用（ ）。A. 现场演练法B. 投石问路法C. 快刀斩麻法D. 直接请求法51（ ）是指客户经理可依据掌握的信息，对客户最基本的信息进行分类，便于日后地查询或进行关联营销。A. 客户概况分析B. 客户需求分析C. 客户价值分析D. 客户流失分析52以下我行哪一种人民币理财产品可每个工作日申购赎回A. 金种子B. 金苹果C. 日日升D. 月月升53一般而言，决定最后投资工具选择或投资组合配置的关键性因素是（ ）。A. 客户年龄B. 投资期限C. 理财目标弹性D. 投资人风险偏好54销售人员在为客户办理理财产品认购手续前，不应当做以下哪个事项（ ）A. 告诉客户风险小，可以担保收益B. 向客户介绍理财产品销售业务流程、收费标准及方式等C. 了解客户风险承受能力评估情况、投资期限和流动性要求