金融市场基础知识模拟217有答案.docx
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金融市场基础知识模拟217有答案
金融市场基础知识模拟217
一、单项选择题
1.2004年5月，经国务院批准，______批复同意深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业板块市场。
A.中国证监会
B.中国人民银行
C.财政部
D.国务院
答案：
A
[解答]2004年5月，经国务院批准，中国证监会批复同意深圳证券交易所在主板市场内开设中小企业板块币场。
2.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为______。
A.原始股
B.法人股
C.记名股票
D.无记名股票
答案：
C
[解答]我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为记名股票。
3.甲股份公司拟向社会公众公开发行股票并上市，该公司发行前注册资本为2.4亿元，公司没有内部职工股。
若每股股价1元，则其首次发行的普通股数量不得少于______。
A.1800万股
B.3000万股
C.6000万股
D.3200万股
答案：
C
[解答]《中华人民共和国证券法》规定，公司申请股票上市的条件之一是，向社会公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上；公司股本总额超过人民币4亿元的，向社会公开发行股份的比例为10%以上。
因此，该公司发行的股票数量不得少于2.4×25%=0.6（亿股）=6000（万股）。
4.我国1981年后发行的国债品种有______。
Ⅰ．储蓄国债Ⅱ．记账式国债
Ⅲ．凭证式国债Ⅳ．人民胜利折实公债
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
A
[解答]目前我国发行的普通国债有记账式国债、凭证式国债和储蓄（电子式）国债。
人民胜利折实公债是1950年发行的。
5.上海证券代码和深圳证券代码都为一组______位数字。
A.4
B.5
C.6
D.7
答案：
C
[解答]上海证券代码和深圳证券代码都为一组6位数字。
6.风险是指______。
A.损失的大小
B.损失的分布
C.未来结果的不确定性
D.收益的分布
答案：
C
[解答]本题考核的是风险的定义。
风险一般被定义为“产生损失的可能性或不确定性”。
7.属于分期付息债券的是______。
A.附息债券
B.贴现债券
C.零息债券
D.一次还本付息债券
答案：
A
[解答]附息债券的合约中明确规定，在债券存续期内，对持有人定期支付利息（通常每半年或每年支付一次）。
故选A。
8.下列选项中，不属于证券中介机构的是______。
A.律师事务所
B.会计师事务所
C.证券登记结算机构
D.中国证监会
答案：
D
[解答]本题主要考查证券市场里的中介机构分类。
证券市场里的中介机构包括：
（1）证券公司。
（2）证券登记结算机构。
（3）会计师事务所。
（4）律师事务所。
（5）资信评级公司。
（6）资产评估事务所等。
中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构。
9.下列不属于证券公司的风险监控体系一般规定的是______。
A.建立防火墙制度，确保自营业务与经纪、资产管理、投资银行等业务在人员、信息、账户、资金、会计核算上严格分离
B.各证券公司应按要求将全部自营账户明细（含不规范账户）报送公司注册地证监局，由证监局转报上海、深圳证券交易所以及中国证券登记结算有限公司备案
C.风险监控部门应能够正常履行职责，发现业务运作或风险监控指标值存在风险隐患或不合规时，要立即向董事会和投资决策机构报告并提出处理建议
D.根据自身实际情况，引进和开发有效的风险管理工具，逐步建立完善的风险识别、测量和监控程序，使风险监控走向科学化
答案：
B
[解答]选项A、C、D属于证券公司的风险监控体系一般规定的内容，选项B属于证券公司投资决策机制的一般规定的内容。
10.货币市场具有______的特点。
A.期限短、风险小和流动性差
B.流通快、数量大和风险大
C.期限短、风险小和流动性强
D.流通快、数量大和无风险
答案：
D
[解答]货币市场是指融资期限在一年及一年以内的金融市场。
货币市场融通的资金主要是用于短期生产周转需要，偿还期比较短，流动性比较高，风险比较小，因此货币市场具有期限短、风险小和流动性强的特点。
11.金融市场以______为交易对象。
A.实物资产
B.货币资产
C.金融资产
D.无形资产
答案：
C
[解答]金融市场是指以金融资产为交易对象，以金融资产的供给方和需求方为交易主体形成的交易机制及其关系的总和。
12.我国第一家专业性证券公司是______。
A.中信证券公司
B.深圳特区证券公司
C.海通证券公司
D.华泰证券公司
答案：
B
[解答]我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。
13.金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融工具相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。
______是其产生的最基本原因。
A.逃避金融管制
B.金融机构的利益驱动
C.避险
D.存在套利机会
答案：
C
[解答]金融衍生工具产生的最基本原因是避险。
故选C。
14.证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式是______。
A.自销
B.助销
C.包销
D.代销
答案：
C
[解答]证券承销业务可采取包销或代销方式。
其中，证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式，前者为全额包销，后者为余额包销。
证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式。
15.关于证券投资基金私募发行的说法，正确的是______。
A.基金发行对象为社会公众
B.基金发行对象为不特定投资人
C.基金发行对象为特定的投资人
D.基金发行对象为不确定的机构投资者
答案：
C
[解答]和公募基金相比，私募基金不能进行公开的发售和宣传推广，投资金额要求高，投资者的资格和人数常常受到严格的限制。
私募基金只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金。
16.证券公司申请介绍业务资格，申请日前______个月各项风险控制指标应当符合规定标准。
A.3
B.6
C.9
D.12
答案：
B
[解答]证券公司申请介绍业务资格，应当符合下列条件：
①申请日前6个月各项风险控制指标符合规定标准；②已按规定建立客户交易结算资金第三方存管制度。
17.贝塔系数（β）的绝对值越大，表明组合对市场指数的敏感性______。
A.越弱
B.无关
C.不确定
D.越强
答案：
D
[解答]β系数反映了证券或组合的收益水平对市场平均收益水平变化的敏感性。
β系数绝对值越大，表明证券承担的系统风险越大，证券或组合对市场指数的敏感性越强。
18.商业银行的风险对冲分为______。
A.自我对冲、市场对冲
B.内部对冲、市场对冲
C.内部对冲、外部对冲
D.自我对冲、外部对冲
答案：
A
[解答]商业银行的风险对冲可以分为自我对冲和市场对冲两种情况。
19.储蓄式国债与记账式国债的区别包括______。
Ⅰ．发行对象不同Ⅱ．承办机构不同
Ⅲ．流通或变现方式不同Ⅳ．到期前变现收益预知程度不同
A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
B.Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
C
[解答]储蓄国债（电子式）与记账式国债都以电子记账方式记录债权，但具有下列不同之处：
第一，发行对象不同。
第二，发行利率确定机制不同。
第三，流通或变现方式不同。
第四，到期前变现收益预知程度不同。
20.在西方货币政策传导机制理论中，用P→W→C→Y表示财富传导机制的传导过程中，其中的C表示的是______。
A.股票价格
B.货币价格
C.财富
D.消费
答案：
D
[解答]消费的英文是Consume，C表示消费。
21.股票价格指数期货的交易单位是______。
A.基础指数
B.基础指数的数值与双方约定的每点价值之乘积
C.基础指数的1/10
D.基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积
答案：
D
[解答]股票价格指数期货是以股票价格指数为基础变量的期货交易，股票价格指数期货的交易单位等于基础指数的数值与交易所规定的每点价值之乘积。
22.只能在期权到期日执行的期权属于______。
A.美式期权
B.欧式期权
C.看跌期权
D.看涨期权
答案：
B
[解答]金融期权可以分为欧式期权、美式期权、修正的美式期权。
欧式期权只能在期权到期日执行；美式期权则可在期权到期日或到期日之前的任何一个营业日执行；修正的美式期权也称为百慕大期权或大西洋期权，可以在期权到期日之前的一系列规定日期执行。
23.除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为______。
A.欧式期权
B.美式期权
C.修正美式期权
D.奇异型期权
答案：
D
[解答]除交易所交易的标准化期权、权证之外，还存在大量场外交易的期权，这些新型期权通常被称为奇异型期权。
24.基金______对其资产按规定进行估值。
A.每日
B.每周
C.每月
D.每季
答案：
A
[解答]基金管理人应于每个交易日当天对基金资产进行估值。
25.私募产品在“机构间私募产品报价与服务系统”报价、发行或转让，应当由______权限的参与人在报价系统注册。
A.仅具有创设类
B.仅具有代理类
C.具有创设类或推荐类
D.具有创设类或代理类
答案：
C
[解答]私募产品在报价系统报价、发行、转让，应当由具有创设类或推荐类业务权限的参与人在报价系统注册，并对私募产品的基本情况、投资者适当性标准、报价转让方式、登记结算机构等重要事项做出说明。
二、组合型选择题
1.金融风险的度量包括______。
Ⅰ．风险发现Ⅱ．风险分析
Ⅲ．风险评估Ⅳ．风险报告
A.ⅡⅢⅣ
B.ⅡⅢ
C.ⅠⅡⅢⅣ
D.ⅠⅢ
答案：
B
[解答]金融风险的度，就是鉴别金融活动中各项损失的可能性，估计可能损失的严重性。
它包括风险分析和风险评估。
2.不得参与股指期货交易的基金类型有______。
Ⅰ．债券基金Ⅱ．货币基金Ⅲ．股票基金Ⅳ．混合基金
A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
C.Ⅰ、Ⅱ
D.Ⅲ、Ⅳ
答案：
C
[解答]股票型基金、混合型基金及保本基金可以按照《证券投资基金参与股指期货交易指引》参与股指期货交易，债券型基金、货币市场基金不得参与股指期货交易。
3.发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有______。
Ⅰ．债券变现能力Ⅱ．筹集资金数额
Ⅲ．资金使用方向Ⅳ．市场利率的变化
A.Ⅰ、Ⅱ
B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
C.Ⅰ、Ⅳ
D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
答案：
B
[解答]债券到期期限是指债券从发行之日起至偿清本息之日止的时间，也是债券发行人承诺履行合同义务的全部时间。
发行人在确定债券期限时，要考虑多种因素的影响，主要有：
资金使用方向、市场利
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