资金清算题库251道.docx
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资金清算题库251道
资金清算
1、资金清算遵循“（）、流程控制、差异管理”的处理原则。
——[单选题]
A分级负责
B实时清算
C参数管理
D集中对账
正确答案：
B
2、当清算账户头寸不足时，以下（）业务会进行行内排队处理。
——[单选题]
A农信银系统汇兑业务
B系统内通存通兑业务
C行内汇划业务
D农信银系统通存通兑业务
正确答案：
C
3、各营业机构应（）核对待处理结算款项、银行卡应收/应付款项等账务，及时进行差错处理。
——[单选题]
A每日
B每周
C每月
D每年
正确答案：
A
4、省联社根据（）管理要求，通过参数设置各法人机构的头寸检查起点金额。
——[单选题]
A安全性
B盈利性
C差异性
D流动性
正确答案：
D
5、清算备付金计息期间遇利率调整，分段计息，每季度末月（）为结息日。
——[单选题]
A20日
B30日
C最后一日
D前一日
正确答案：
A
6、清算备付金账户日间、日终透支，系统自动计算透支金额，分别按照透支金额的（）自动计收利息。
——[单选题]
A万分之三、万分之六
B万分之一、万分之五
C万分之三、万分之五
D万分之一、万分之六
正确答案：
C
7、清算备付金账户实行系统（）自动核对发生额和余额，人工（）勾对发生额的方式进行对账。
——[单选题]
A按日，按日
B按日，按月
C按月，按日
D按月，按月
正确答案：
B
8、全省农商银行跨机构支付结算业务的内部清算采取（）的方式，核心系统逐笔（）支付业务，全额清算资金，实时记载清算账务。
——[单选题]
A批量清算，实时处理
B实时清算，定时处理
C批量清算，定时处理
D实时清算，实时处理
正确答案：
D
9、清算信用额度、清算账户控制状态、头寸检查参数和头寸确认参数等资金清算业务专用参数维护由（）通过核心系统处理。
——[单选题]
A省资金中心
B市级清算机构
C法人机构
D营业网点
正确答案：
A
10、对接收的各系统查询业务，营业机构应尽快查明情况，当日最迟下一工作日上午（）前进行查复处理。
对于需要调单的银联确认查询业务，营业机构需自收到查询日起（）工作日内将交易凭证影印件提交至上级清算机构指定邮箱。
——[单选题]
A10时，1个
B11时，3个
C10时，3个
D11时，1个
正确答案：
B
11、清算账户头寸预警采用分级预警模式，各法人机构要根据辖内清算资金往来情况，按照“结合实际、梯度设置、切实有效”的原则，合理设定清算账户预警参数值，预警联系方式最多可以设置（）位联系人手机号码，行内清算账户预警级别发生变化时，系统实时向指定手机号码和营业机构柜员操作界面发送预警信息。
——[单选题]
A4
B5
C6
D7
正确答案：
C
12、当清算账户可用头寸达到（）预警值时，系统控制不允许进行清算备付金调回操作，各法人机构要实时监控头寸走向，及时开展资金调度。
——[单选题]
A蓝色
B黄色
C橙色
D红色
正确答案：
A
13、省联社根据法人机构业务规模、风险防控能力等指标合理设置头寸确认起点金额。
省联社头寸确认起点金额为（）。
——[单选题]
A0.5亿元（含）
B0.5亿元（不含）
C1亿元（含）
D1亿元（不含）
正确答案：
C
14、资金调拨若出现未达款项，主管柜员原则上要于（）查清处理，至迟不得超过（）。
——[单选题]
A当日,下一工作日
B次日，两个工作日内
C当日，两个工作日内
D次日，三个工作日内
正确答案：
A
15、清算备付金账户由系统自动（）计提应收、应付利息。
——[单选题]
A每日
B每周
C每月
D每年
正确答案：
A
16、（）是专门用于办理跨行或法人机构之间支付结算业务清算的资金，是履行支付职能的头寸性资金。
——[单选题]
A结算备付金
B拆出资金
C存款准备金
D清算备付金
正确答案：
D
17、调回指定账户在资金清算系统中可以设置（）个账户。
——[单选题]
A至少一个
B1
C2
D3
正确答案：
D
18、清算备付金日间头寸不足时，（）纳入日间排队。
——[单选题]
A电子汇兑往账
B通存通兑往账
C通存通兑来账
D银行汇票来账
正确答案：
A
19、清算备付金账务记载由系统按流程处理，原则上（）手工记载账务。
——[单选题]
A允许
B不允许
C可以
D需要
正确答案：
B
20、日终清算失败、清算备付金调拨形成隔日差错等异常业务，确需人工干预的，必须经（）审查授权。
——[单选题]
A信贷专管员
B主任
C主管柜员
D行长
正确答案：
C
21、各法人机构发生清算备付金账户日间或日终透支等重大突发事件，要按规定进行（），并做好应急处置。
——[单选题]
A重大事项报告
B口头报告
C书面报告
D电话报告
正确答案：
A
22、各法人机构应当根据全省清算体系的组织架构，在上一级清算机构开立清算备付金账户，实行（）和核算。
——[单选题]
A备份管理
B专户管理
C额度管理
D系统管理
正确答案：
B
23、各法人机构要根据（）和资金调配能力，合理存放清算资金，保证各类支付业务正常清算。
——[单选题]
A存款规模
B贷款规模
C中间业务收入规模
D业务发展规模
正确答案：
D
24、清算备付金（）用于资金清算。
——[单选题]
A视情况
B不能
C只能
D按一定比例
正确答案：
C
25、各法人机构要建立具体的清算备付金（）制度，清算备付金上存和调回业务处理按资金清算系统中设定的流程进行。
——[单选题]
A财务审批
B审批管理
C大额报备
D汇划管理
正确答案：
B
26、清算备付金应通过（）存入上一级清算机构指定账户。
——[单选题]
A系统内开户行
B系统外开户行
C系统内和系统外均可
D行内汇划系统
正确答案：
B
27、调回指定账户在资金清算系统中可以设置（）个主账户和（）个辅助账户。
——[单选题]
A1，2
B2，1
C1，3
D3，1
正确答案：
A
28、清算备付金调回指定账户应以（）形式报省联社备案。
——[单选题]
A公文
B邮件
C电话通知
D传真
正确答案：
A
29、清算账户日终发生透支，系统日终批量清算时，将透支金额自动在“（）”账户挂账。
——[单选题]
A清算资金往来
B待汇出汇划款项
C待处理结算款项
D待处理清算透支款项
正确答案：
D
30、对于上下两级清算账户的借、贷方发生额合计和日终余额核对不符的，（）要按规定出具正式的书面说明，并将账务调整完毕。
——[单选题]
A双方
B对账方
C差错方
D账户方
正确答案：
C
31、各级清算机构柜员（）应确认本机构是否输出清算账户对账差错清单。
——[单选题]
A每个工作日始
B每个工作日终
C每日始
D每日终
正确答案：
A
32、上下两级清算账户的借、贷方发生额合计和日终余额核对不符的，分别在上下两级清算机构输出清算账户对账差错清单，主管柜员或专职对账人员应于（）查明差错原因，至迟不得超过（）。
——[单选题]
A当日,下一日
B次日，两日
C当日,下一工作日
D次日，两个工作日
正确答案：
C
33、清算账户核对时，系统（）批量核对上下两级清算账户的借、贷方发生额合计和日终余额。
——[单选题]
A实时
B每日
C每周
D每月
正确答案：
B
34、上下两级清算机构柜员（）将内部账结息入账凭证、内部账结息入账清单与内部账利息计算表的数据核对一次。
——[单选题]
A按年
B按季
C按月
D按日
正确答案：
B
35、清算账户是指直接接入银行机构在中国人民银行开立的、用于资金清算的（）存款账户。
——[单选题]
A人民币
B外币
C人民币或外币
D人民币与外币
正确答案：
A
36、网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循“（）”的原则。
——[单选题]
A定时入账、定时清算
B实时入账、实时清算
C定时入账、实时清算
D实时入账、定时清算
正确答案：
D
37、网上支付跨行清算系统通过对直接接入银行机构分别设置（）实施风险控制。
——[单选题]
A借记限额
B贷记限额
C净借记限额
D净贷记限额
正确答案：
C
38、大额支付系统（）处理支付业务，全额清算资金。
——[单选题]
A逐笔实时
B批量定时
C轧差净额
D批量轧差
正确答案：
A
39、大额支付系统支持原汇兑业务发出机构查询（）内的大额支付汇兑往账业务入账情况。
——[单选题]
A5日（含）
B5个工作日（含）
C7日（含）
D7个工作日（含）
正确答案：
D
40、支付系统异常造成的差错，处理方式包括（）。
——[单选题]
A系统自动处理
B手工处理
C系统自动处理和手工处理
D无需处理
正确答案：
C
41、一年内因参与者自身原因导致其系统与大额支付系统中断连接超过（）小时的，与小额支付系统、网上支付跨行清算系统、全国支票影像交换系统或境内外币支付系统非正常中断超过（）小时的，中国人民银行及其分支机构应进行通报。
——[单选题]
A1,2
B2,3
C3,4
D4,5
正确答案：
B
42、根据《中国人民银行办公厅关于调整大额支付系统和人民币跨境支付系统运行时间有关事项的通知》（银办发﹝2018﹞83号）规定，大额支系统在法定工作日开始受理业务的时间调整为前一自然日（）。
——[单选题]
A0.72916666666667
B0.83333333333333
C0.85416666666667
D0.875
正确答案：
C
43、根据《中国人民银行办公厅关于调整大额支付系统和人民币跨境支付系统运行时间有关事项的通知》（银办发﹝2018﹞83号）规定，大额支系统每日清算窗口时间调整为（）。
——[单选题]
A17：
00至17：
15
B17：
15至17：
30
C17：
30至17：
45
D17：
45至18:
00
正确答案：
B
44、根据《中国人民银行办公厅关于调整大额支付系统和人民币跨境支付系统运行时间有关事项的通知》（银办发﹝2018﹞83号）规定，每个法定工作日（）之前，各直接参与者可自愿登陆系统办理业务。
——[单选题]
A0.29166666666667
B0.3125
C0.33333333333333
D0.35416666666667
正确答案：
D
45、根据《中国人民银行办公厅关于调整大额支付系统和人民币跨境支付系统运行时间有关事项的通知》（银办发﹝2018﹞83号）规定，接收清算行对于每个法定工作日（）之前通过大额支付系统接收的业务，具备许入账条件的应及时入账；需要人工干预的，应于当日（）前完成处理。
——[单选题]
A8：
00，11：
30
B8：
00，12：
00
C8：
30，
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