银行支付清算系统应急处置预案.docx

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银行支付清算系统应急处置预案

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第一章目的和依据

为正确、有效处理系统在运行过程中由于技术、业务以及其他不可抗拒原因出现的运行故障，保证会计核算的安全、准确，最大限度地降低对社会造成的不良影响，根据《支付结算办法》、《大额支付系统业务处理办法》、《小额支付系统业务处理办法》、《中国现代化支付系统运行管理办法》、《全国支票影像交换系统业务处理手续》、《全国支票影像交换系统运行管理办法》等法律法规及制度办法，以及《支付清算系统危机处置预案》等有关规定，制定本预案。

一、适用系统包括：

1.大额支付系统和小额支付系统

2.中国人民银行全国支票影像交换系统（以下简称影像交换系统）；

3.网上支付跨行清算系统；

4.银行行内综合业务系统（以下简称银行行内系统）；二、适用范围包括：

本预案适用于预防和处置支付系统、影像交换系统、网上支付跨行清算系统、银行行内系统面临的突发事件。

1.自然灾害、事故灾难或突发社会安全事件造成的系统或某一节点的瘫痪；

2.突发公共卫生事件、社会安全事件造成人力资源的操作限制，严重影响支付系统的操作运行；

3.支付系统出现故障，恢复时间超过4小时；

4.支付系统出现故障，恢复时间小于4小时，但有数据丢失时的处理。

三、应急处理基本原则：

1.账务安全原则。

应急处理措施必须通过各种有效方法控制账务的处理，确保会计账务的不错不乱；

2.业务连续原则。

应急处理措施要确保会计核算业务的不间断进行；

3.数据完整性原则。

支付清算系统危机处置时，应尽快查找丢失的

支付清算数据，确保数据的完整性和社会资金安全；

4.可操作性原则。

应急处理措施要具有可操作性；

5.重要性原则。

在处置危机时，应首先保证大额系统的正常运行而后再解决小额系统问题。

第二章组织机构一、机构设置

成立银行支付系统危机处置领导小组（以下简称“领导小组”）为支付清算系统危机处置的指挥决策机构，组长由总行行长担任，副组长由主管行长担任，成员由科技开发部、资金清算部、综合办公室、后勤服务部有关负责人组成。

领导小组下设银行支付系统危机处置领导小组办公室（以下简称“领导小组办公室”），主任由资金清算部经理担任，副主任由科技开发部经理担任，成员由综合办公室、后勤服务部有关人员组成。

二、机构职责

领导小组职责：

1.对支付清算系统突发事件的处置研究决策；

2.发布启动危机处置预案的命令；

3.统一负责信息发布；

4.及时向中国人民银行市中心支行领导小组报告突发事件及处置情况；

5.决策和指挥本行行内系统的危机处置；

6.执行中国人民银行市中心支行领导小组发布的有关命令。

三、领导小组办公室职责：

1.贯彻执行银行领导小组的决策；

2.协调有关部门做好支付清算系统的危机处置工作；

3.收集有关支付清算系统危机处置的情况和资料；

4.起草有关文件。

5.及时向行领导小组报告突发事件;

6.按照银行领导小组统一部署，组织指挥本行支付清算系统PMTS客户端、网上支付跨行清算系统、行内系统、支票影像交换系统的危机处置；

7.定期报告危机处置情况。

第三章预防与预警一、预防机制

预防机制是指：

支付清算系统日常运行中,为防止因突发事件导致系统出现故障和崩溃，或者在出现故障和崩溃时能最大程度地减少损失所采取的预防措施和行动。

1.建立和完善灾难备份系统机制，条件允许的情况下定期不定期地进行生产环境在双机热备服务器之间的切换演练，保障备份环境在应急情况下能快速投入使用。

2.制定严格的支付系统运行管理制度；

3.保留各项操作日志和凭证。

4.定期进行运行维护安全检查。

5.加强日常维护。

二、预警机制

预警机制是指：

发生突发事件，可能对支付清算系统造成影响或已经造成影响，暂不需要启动危机处置预案时，对预警信息的响应、传导和处置。

预警处置应做到早发现、早报告、早准备。

1.预警事件的分类

系统运行异常，指支付系统在运行过程中硬件设备、应用软件、通讯网络等出现的异常情况，或已经影响到业务处理的事件。

突发事件，指可能危及支付系统硬件、软件、网络、场地环境、人力资源等影响业务处理的事件，包括自然灾害、事故灾难、突发公共卫生事件等。

2.预警事件的报告

系统运行异常信息，由支付系统运行部门向领导小组报告。

突发事件信息，由事发所在地相关部门人员向领导小组报告，由领导小组办公室通知业务、技术、运行部门。

3.预警事件的处理原则

业务和运行部门要分析系统运行的异常和突发事件对支付系统的影响程度，并分别采取措施。

可能产生严重危害的，领导小组应通知有关部门加强预防，并做好

有关危机处置的准备。

对已经产生一定危害的，应及时采取积极的补救措施，并按危机处置程序报告，通知有关部门作好进一步处置危机的准备。

第四章报告与指挥

一、突发事件情况报告

突发事件发生后，支付清算系统的各级运行部门应立即组织有关人员分析突发事件对支付清算系统的影响程度，严重影响支付清算系统运行的，应按危机处置程序和要求报告银行领导小组。

报告要迅速、准确、完整。

1.迅速是指业务人员和运行管理部门发现系统灾难应在第一时间报告。

2.准确是指报告内容要客观真实，不得主观臆断。

3.完整是指报告内容符合本预案的要求，便于领导小组研究决策。

（1）突发事件的报告原则

支付系统运行人员在突发事件发生后，经分析认定该事件会严重影响支付系统运行的，应报告支付系统危机处置领导小组；报告要迅速、准确、完整。

（2）突发事件报告内容

①突发事件性质。

包括：

自然灾害、事故灾难、突发公共安全事件、突发公共卫生事件等。

②影响系统运行情况。

包括：

突发事件发生后对系统造成的影响程度，影响范围等。

③影响业务处理情况。

包括：

系统灾难发生的时间和地点、系统运行的状态，以及是否造成业务资料丢失等情况。

④影响人力资源情况。

包括：

突发事件对人员造成的伤害情况，以及受灾情况、采取的救助和防护措施、岗位接替等情况。

⑤现场处置情况。

包括：

现场组织指挥、所采取的先期处置措施、系统修复等情况。

⑥启动应急处置方案的请求。

报告部门应根据灾难情况，提出启动应急处置方案的请求。

（3）突发事件报告方式

突发事件发生后，应第一时间向上一级领导小组电话报告。

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