资格考试《中级银行管理》模拟卷第2套.docx

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资格考试《中级银行管理》模拟卷第2套

2020年资格考试《中级银行管理》模拟卷

考试须知：

1、考试时间：

180分钟。

2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号和所在单位的名称。

3、请仔细阅读各种题目的回答要求，在规定的位置填写您的答案。

4、不要在试卷上乱写乱画，不要在标封区填写无关的内容。

5、答案与解析在最后。

姓名:

___________

考号:

___________

一、单选题（共70题）

1.银行业金融机构的市场准入不包括（）。

A.信息收集

B.机构设立

C.调整业务范围

D.高级管理人员任职资格许可

2.定活两便储蓄存款存期不限，存期不满（）的，按支取日活期利率计息。

A.1个月

B.2个月

C.3个月

D.6个月

3.商业银行（）负责制定金融创新发展战略及与之相适应的风险管理政策，并监督战略与政策的执行情况。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.高级管理层

4.战略投资者为境外金融机构的，其最近1个会计年度末总资产原则上不少于（）亿美元，且银保监会认可的国际评级机构最近2年对其作出的长期信用评级为良好及以上。

A.8

B.9

C.10

D.11

5.1987年5月7日，（）批准设立东风汽车工业财务公司（后更名为东风汽车财务有限公司），标志着财务公司在中国诞生。

A.国务院银行业监督管理机构

B.证监会

C.中国银行

D.中国人民银行

6.《商业银行内部控制指引》中对内部控制评价进行具体要求不包括（）。

A.内部控制评价制度

B.内部控制评价的频率

C.内部控制评价的范围

D.内部控制评价反馈

7.我国银行业消费者权益保护基本要求不包括（）。

A.依法合规经营

B.热情友好服务

C.公开透明信息

D.开展消费者教育

8.（）是金融资产管理公司的传统业务和核心业务。

A.不良资产业务

B.负债业务

C.理财业务

D.投资业务

9.商业银行的操作风险不是由（）所引发的风险。

A.不完善或有问题的内部程序

B.无法满足客户流动性

C.外部事件

D.员工、信息科技系统

10.下列不属于个人住房贷款的主要风险点的是（）。

A.虚假按揭风险

B.虚假权证风险

C.虚假信息风险

D.借款人信用风险

11.巴塞尔委员会于1988年通过了（）。

A.《巴塞尔协议Ⅰ》

B.《巴塞尔协议Ⅱ》

C.《巴塞尔协议Ⅲ》

D.《巴塞尔协议Ⅳ》

12.商业银行无法以合理成本及时获得充足资金以偿付到期债务、履行其他支付义务和满足正常业务开展资金需求的风险属于（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.购买力风险

13.组织实施现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。

A.1人

B.2人

C.3人

D.4人

14.机构监管部门、（）应当在各自职责领域内开展相应的系统性、区域性风险监测识别与风险防范控制工作。

A.功能监管部门

B.设备监管部门

C.组织监管部门

D.后台监管部门

15.净稳定资金比例应持续性地不低于（），从2018年1月1日开始实施。

A.50％

B.85％

C.90％

D.100％

16.以下不属于2009年试点阶段，消费金融公司试点的城市的是（）。

A.北京

B.上海

C.南京

D.成都

17.（）是指债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信用质量发生变化，影响金融产品价值，从而给债权人或金融持有人造成经济损失的风险。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.法律风险

18.下列不属于我国银行业市场准入的法律体系的是（）。

A.部门规章

B.行政法规

C.法律

D.部门条例

19.为了限制贷款集中某些或某个借款人，监管部门制定（）监管标准。

A.集中度

B.全部关联度

C.信用风险监管指标

D.流动性覆盖率

20.汽车金融公司始于1919年的（）通用汽车票据承兑公司。

A.美国

B.英国

C.法国

D.德国

21.支票不受金额起点限制，提示付款期限自出票日起（）日。

A.7

B.15

C.20

D.10

22.下列不属于信托公司股东违法行为的是（）

A.虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资

B.利用股东地位牟取正当利益

C.通过股权托管、信托文件、秘密协议等形式处分其出资

D.直接或间接干涉信托公司的日常经营管理

23.监管机构以持股比例为基础，判断是否形成“控制”。

持有银行股份在（）以上，肯定会认为是“控制”。

A.25%

B.30%

C.50%

D.55%

24.（）是指行政相对人与行政主体在行政法律关系领域发生纠纷后，依法向人民法院提起诉讼，人民法院依法定程序审查行政主体的行政行为的合法性，并相对人的主张是否妥当，以作出裁决的一种活动。

A.行政诉讼

B.行政复议

C.行政强制

D.行政许可

25.银行业监管机构贯彻落实“回归本源，服从服务于经济社会发展”的措施，不包括（）。

A.全力支持重大战略实施

B.丰富我国金融产品的多样性

C.积极支持供给侧结构性改革

D.大力推进普惠金融发展

26.（）以来，随着金融理论的发展、科技进步、市场环境波动、监管与放松监管、税收制度、竞争加剧以及金融全球化等因素的影响，金融创新成为全球经济发展的亮点。

A.20世纪60年代

B.20世纪70年代

C.20世纪80年代

D.20世纪90年代

27.下列不属于信托公司的风险管理体系的是（）。

A.促进经营决策，优化资本配置

B.区分固有业务和信托业务，实施不同的风险管理策略

C.信托产品的风险收益与投资者风险偏好要匹配

D.风险揭示和信息披露

28.开发银行和政策性银行的绩效考核指标不包括（）。

A.合规经营类

B.落实国家政策类

C.市场管理类

D.风险管理类

29.流动性风险管理是银行体系稳健运行的重要保障，一旦流动性风险爆发，会对银行的生存造成重大威胁，甚至引发（），具有很大的负外部性。

A.市场风险

B.价格风险

C.非系统性风险

D.系统性风险

30.商业银行要综合考虑项目预期现金流和投资回收期等情况，合理确定中长期贷款还款方式，实行分期偿还，至少（）一次还本付息，鼓励按季度进行偿还。

A.半年

B.1年

C.3个月

D.2年

31.下列选项中，不属于信托公司治理应当遵循的原则的是（）。

A.优化组织结构原则

B.受益人利益最大化原则

C.治理制度完备原则

D.全面风险管理原则

32.流动性风险监测指标中，（）反映了银行存款的集中度。

A.最大十户存款比例

B.核心负债比例

C.存贷比

D.最大十家同业融入比例

33.（）不属于事务管理类的信托业务。

A.股权代持

B.员工福利计划

C.股权激励计划

D.信托贷款

34.在资本功能方面，账面资本与（）具有交叉，可以用于吸收损失。

A.净资本

B.经济资本

C.社会资本

D.监管资本

35.下列不属于商业银行风险监管与管理指标中的监管类指标的是（）。

A.资本充足率

B.不良贷款率

C.杠杆率

D.资本利润率

36.未填明（）字样和代理付款人的银行汇票以及未填明（）字样的银行本票丧失，不得挂失止付。

A.现金；现金

B.现金；汇兑

C.汇兑；汇兑

D.汇兑；现金

37.商业银行绩效考评体系的基本要素不包括（）。

A.评价收益

B.评价对象

C.评价指标

D.评价报告

38.（）年发布的《中国银行业新监管标准指导意见》，明确了中国版巴塞尔资本协议的总体框架。

A.2011

B.2012

C.2010

D.2009

39.（）应坚持开发性金融定位，贯彻落实国家经济金融方针政策，充分运用服务国家战略、依托信用支持、市场运作、保本微利的开发性金融功能，发挥中长期投融资作用，加大对经济社会重点领域和薄弱环节的支持力度，促进经济社会持续健康发展。

A.国家开发银行

B.中国农业发展银行

C.中国进出口银行

D.商业银行

40.股东大会年会应当由__________在每一会计年度结束后__________个月内召集和召开。

（）

A.董事会；6

B.董事会；1

C.高级管理；6

D.高级管理层；1

41.可用的稳定资金是指银行的资本和负债在未来至少（）所能提供的可靠资金来源。

A.6个月

B.1年

C.3年

D.5年

42.《稳健原则》中，（）提出了银行流动性风险信息披露要求，通过使市场参与者获得必要信息，以便对银行流动性风险管理和流动性风险水平进行恰当评价，发挥市场约束作用。

A.原则2～4

B.原则5～12

C.原则13

D.原则14～17

43.下列选项中，不属于商业银行办理个人储蓄存款业务需遵循的原则的是（）。

A.取款自由

B.存款自愿

C.定期付息

D.存款有息

44.从（）年起，银监会对信托公司业务范围项下的具体产品实行报告制度。

A.2013

B.2014

C.2015

D.2016

45.下列不属于商业银行通常运用的风险管理策略的是（）。

A.风险对冲

B.风险补偿

C.风险免除

D.风险转移

46.下列属于《有效银行监管的核心原则》的主要变化的是（）。

A.扩大资本覆盖面，增强风险捕捉能力

B.修改资本定义，强化监管资本基础

C.建立杠杆率监管标准，弥补资本充足率缺陷

D.加强对系统重要性银行的监管

47.“许可的业务范围”指的是《有效银行监管的核心原则》中的（）。

A.原则4

B.原则5

C.原则6

D.原则7

48.资产负债管理是风险限额下的一种（）管理，通过对资产负债组合进行全面协调，在风险限额范围内追求经营利润的最大化和企业价值的最大化，寻求风险与收益这一“联立方程”的最优解。

A.联动式

B.前瞻性

C.协调式

D.战略性

49.从近20家汽车金融公司的地域分布情况来看，近（）的汽车金融公司分布在北上广一线城市。

A.50％

B.60％

C.70％

D.80％

50.商业银行的非授信客户一般要缴存（）的保证金，优质授信客户可在签订《减免保证金开证合同》减缴或免缴保证金。

A.50％

B.80％

C.20％

D.100％

51.（）指金融部门把环境保护作为一项基本政策，在投融资决策中要考虑潜在的环境影响，把与环境条件相关的潜在的回报、风险和成本都要融合进银行的日常业务中，在金融经营活动中注重对生态环境的保护以及环境污染的治理，通过对社会经济资源的引导，促进社会的可持续发展。

A.绿色金融

B.环境金融

C.绿色信贷

D.环境信贷

52.下列关于我国经济供给侧结构性改革的说法中，错误的是（）。

A.最终目的是满足需求

B.主攻方向是提高供给质量

C.改革的关键是产业结构优化升级

D.根本途径是深化改革

53.（）是银行按照监管要求应当持有的最低资本量。

A.账面资本

B.监管资本

C.经济资本

D.会计资本

54.2008年国际金融危机凸显了（）对于金融市场和银行体系的重要性。

A.市场风险管理

B.操作风险管理

C.信用风险管理

D.流动性风险管理

55.（）不属于金融衍生品。

A.远期

B.期货

C.期权

D.即期

56.欧洲每年消费金融收入可占到国内生产总值的（）以上。

A.10％

B.15％

C.18％

D.20％

57.合理审慎设定在压力情景下公司满足流动性需求并持续经营的最短期限，在影响整个市场的系统性冲击情景下该期限应当不少于（）天。

A.10