金融实习报告总结.docx

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金融实习报告总结

金融实习报告总结

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报告内容 

一、 实习单位简介 

北京融慧德丰投资有限公司是一家以投资、咨询为主营业务的专业化资产管理公司，经过多年证券期货投资管理经验的摸索，公司已逐步形成持续稳健的“研投一体”盈利模式。

公司员工主要来自投资公司、期货公司、现货企业套保顾问和独立操盘手，都具备丰富研发和交易经验。

公司企业文化坚持“诚信、亲和、专业、创新”的公司理念和“共创业绩、共享成果、共同发展”的公司发展观，努力实现对客户最具服务价值、对员工最具职业价值的发展目标。

我们肩负服务客户和保护客户的责任,坚持以客户为中心,以服务树品牌,切实保障投资者的合法权益;坚持维护市场健康发展，在自主创新、行业制度建设等方面引领行业发展，促进贵金属市场安全、稳定、有序运行;坚持以人为本，完善科学的激励机制和多层次的福利保障体系，关心帮助员工成长,形成企业和员工共同发展的和谐环境。

二、 实习内容 

投资与理财是一门培养投资与理财基本理论知识、具有投资理财操作技能的高素质技能型专门人才。

主要面向证券与投资公司、基金公司、期货公司、商业银行、保险公司等金融领域及企业第一线,从事投资理财工作。

实习期间,我从事的是理财工作,主要是学习投资理财知识和操作技术、学会看盘及K线组合，学习公司的企业文化、销售技巧、团队协作精神、并且独立开发客户等各方面的知识。

为客户提示并分析风险来源、解答投资问题、为客户提投资建议，凭着对本公司产品的了解和与其它公司产品的对比，突出本公司产品的优点和公司的良好信誉,积极开拓客户源

向顾客推销产品,并尽量推销系列产品,完成公司分配的任务。

理财的具体内容是关于保险、基金的理财。

工作中，需要掌握寿险公司会计核算的基本方法,特别是寿险保费收入、保险金给付、退保、保护质押贷款、保护利差支出、佣金支出、责任准备金的核算方法。

此外,还需要掌握基金定投业务流程,为客户提示风险，分析客户的资金状况、根据不同的客户推荐不同的业务，投资不同基金品种。

（一）工作过程 

1、参加培训,了解公司资料，认知企业文化,学习K线组合、均线系统、MACD、KDJ各种指标等理财知识。

2、积极参加模拟操盘大赛,把上一阶段学习到得知识运用到实际操盘上，更好熟练掌握操盘技巧,提高盘感。

3、经过前两个阶段的学习，接下来公司让我们独立地去开展工作,通过网络营销、电话营销、会议营销外出拓展等各种有效途径去挖掘、寻找意向客户，这是实质性的工作，其中我们不断总结吸取教训，不断完善自我、提高自我能力，让工作效果更好。

4、参加部门会议（星期一，下午4:

30开始）,吸收新知。

会上一般是总结工作，分享经验,开展专题讲课，发布通知等。

我认真做笔记,从中吸收到了新的知识,获得了许多宝贵的实践经验。

5、虚心请教各位同事，了解保险、基金产品，熟悉银行代理专员的日常业务、工作流程和工作方法等。

了解到的寿险产品有“国寿鸿丰两全保险”“太平洋生命两全保险”“国寿福禄鑫尊”等产品,基金产品有股票型、债券型、混合型等产品。

６、经过一段时间的培训和老员工对我的辅导，我在工作中能得心应手地处理各项工作,也能充分地利用我的专业知识帮助客户分析投资方法，把在学校学到的理论知识与实践有效地结合起来。

（二）学习总结 

目前,保险理财在国内发展良好,是一项能为客户着想又能获得利益的产品。

但是大多数人对理财知识的匮乏,使得人们对保险理财有很多片面认识。

在基金理财中特别是基金定投业务,各种基金品种的组合,使风险程度大大降低，使人们对基金定投的认识也大大加强。

通过实习我也对《保险法》中保险代理人以及保险经纪人的法律再次进行了学习和总结：

1、保险代理人是根据保险人的委托，向保险人收取代理手续费,并在保险人授权的范围内代为办理保险业务的单位或者个人。

保险人委托保险代理人代为办理保险业务的,应当与保险代理人签订委托代理协议，依法约定双方的权利和义务及其他代理事项。

保险代理人根据保险人的授权代为办理保险业务的行为，由保险人承担责任。

保险代理人为保险人代为办理保险业务,有超越代理权限行为,投保人有理由相信其有代理权,并已订立保险合同的,保险人应当承担保险责任；但是保险人可以依法追究越权的保险代理人的责任。

个人保险代理人在代为办理人寿保险业务时，不得同时接受两个以上保险人的委托。

２、保险经纪人是基于投保人的利益,为投保人与保险人订立保险合同提供中介服务,并依法收取佣金的单位。

 因保险经纪人在办理保险业务中的过错,给投保人、被保险人造成损失的，由保险经纪人承担赔偿责任。

３、保险代理人、保险经纪人在办理保险业务活动中不得有下列行为:

（一）欺骗保险人、投保人、被保险人或者受益人;   

（二）隐瞒与保险合同有关的重要情况;  

 （三）阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务,或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

（四）承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的其他利益;  

 （五）利用行政权力、职务或者职业便利以及其他不正当手段强迫、引诱或者限制投保人订立保险合同。

4、保险代理人、保险经纪人应当具备保险监督管理机构规定的资格条件，并取得保险监督管理机构颁发的经营保险代理业务许可证或者经纪业务许可证，向工商行政管理机关办理登记，领取营业执照，并缴存保证金或者投保职业责任保险。

保险代理人、保险经纪人应当有自己的经营场所,设立专门账簿记载保险代理业务或者经纪业务的收支情况，并接受保险监督管理机构的监督。

5、保险代理手续费和经纪人佣金，只限于向具有合法资格的保险代理人、保险经纪人支付,不得向其他人支付。

 保险公司应当设立本公司保险代理人登记簿。

保险公司应当加强对保险代理人的培训和管理,提高保险代理人的职业道德和业务素质，不得唆使、误导保险代理人进行违背诚信义务的活动。

在基金理财过程中，我充分认识到，基金是一种间接的证券投资方式。

基金管理公司通过发行基金单位,集中投资者的资金,由基金托管人（即具有资格的银行）托管，由基金管理人管理和运用资金，从事股票、债券等金融工具投资，然后共担投资风险、分享收益。

根据不同标准，可以将证券投资基金划分为不同的种类:

（１）根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。

开放式基金不上市交易（这要看情况），一般通过银行申购和赎回,基金规模不固定；封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定，一般在证券交易场所上市交易，投资者通过二级市场买卖基金单位。

（2）根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。

基金通  

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过发行基金股份成立投资基金公司的形式设立,通常称为公司型基金;由基金管理人、基金托管人和投资人三方通过基金契约设立,通常称为契约型基金。

目前我国的证券投资基金均为契约型基金。

（3）根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和 基金平衡型基金。

（４）根据投资对象的不同，可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

三、 实习体会 

这一个月的实习让面临毕业的我，明确地感觉到学校与社会的不同。

人们常说，大学是个象牙塔。

确实，学校与职场、学习与工作、学生与员工之间存在着巨大的差异。

在角色的转化过程中，人们的观点、行为方式、心理等方面都要做适当的调整。

对于刚毕业的大学生来说，一开始就做一番伟大的事业并不现实,而是必须从最细小的工作中做起，甚至还要一遍遍的重复那些“细小”。

这不仅要我们从行动上改变,更要先从心理上、思想上接受并改变，要充分认识到伟大都是从平凡累积起来的。

正如书中所说,成功是一种努力的累积。

所以，不要老抱怨公司不愿招聘应届毕业生，有时候也得找找自己身上的问题。

而实习提供了一个机会，让大家接触到真实的职场。

有了实习的经验，以后毕业工作时就可以更快、更好地融入新的环境，完成学生向职场人士的转换。

而如今，我能体会到了。

有些挫折,有些压力，有些伤害是无法避免的，这是成长必须付出的代价。

这次实习让我明白：

学习并不是只学习理论知识,而是有效地将理论知识与实际相结合，只有这样才能最终实现学习的目的，才能真正实现我的人生价值。

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实习是每个毕业大学生的一种重要人生经历，实习能让我们得到一种新的历练,能够为我们以后的学习与就业生涯做铺垫。

找准自己的定位，探明自己的道路，看清自己的实力,高瞻远瞩，脚踏实地，我想我们会走得更远，看得更高

一、 实习的目的和意义 

 金融专业是运用性极强的一门专业，它适用于任何人事部门、企业、机关及其他

组织的活动中。

通过大学两年的课程学习，我学习了各种有关金融专业的理论知识。

但是却还没有把所学知识淋漓尽致的运用到实践生活中去。

所以我的实习目的就是把所学知识运用于实践，这是必须的。

我的实习目的就是负责了解实习单位的业务流程及财务运作模式,进一步加深对金融专业理论知识的理解和运用。

是自己理论知识和实际操作更加扎实，使专业技能更加提高,为毕业投身于社会工作打下良好的基础。

二、 实习单位简介 

我所在的实习单位是江西省兴泰建设工程有限责任公司，是依法设立、从事招标代理业务并提供相关服务的社会中介公司。

其性质不是一级行政机关,是从事生产经营的企业。

是一个复杂的系统化公司,工作程序多，环节多,专业性强，工作人员分类精细，有造价工程师，工程造价预算员，会计师,项目经理，文员，出纳等等,我所实习的职位是该公司的一名财务。

三、 实习的内容 

（一） 原始凭证的审核、整理 

所谓原始凭证就是当一笔经济业务发生时最先取得或填制的,我的任务是把每次工作人员送来的凭证先审核其真实性,看看是否有填制单位公章和填制人员签章。

然后在确认凭证的完整性,看是否有涂改,数字是否清晰。

确认其真实性之后再按时间顺序整理装订，再将其进行分类,以方便记账。

（二） 原始凭证的录入 

原始凭证的录入就是把填制的凭证数据将其归类,然后填写到单位的账本里。

我所

在的实习单位的这一程序是由电脑来完成的。

电脑有自己编织好的账单表，然后我的任务就是对应手头上的填制单,将其数据一个个的输入进电脑。

然后根据借贷双方的原则，电脑自动生成账本。

这一步骤主要取决于细心程度,不然一个小数点,都可以使工作发生纰漏。

四、 实习的认识 

（一）真诚 

你可以伪装你的面孔或者外表，但是绝不能伪装你的心。

第一次在这种公司实习,心里不免有些困惑，不知道周围同事怎么样。

应该怎样与别人相处,第一次踏进办公室,我就知道自己到了一个新环境,必须开始去适应这一切。

但是无论你想怎么去适应它,真诚是唯一的方式。

比如见面了一句微笑的问候,就能给自己和他人带来很好的心情。

也代表了对同事和周围人的尊重，然别人感受到了尊重和关心。

（二）沟通   

    想要实习期间学到更多的东西,除了用耳朵，还要学会用嘴去沟通，跟领导之间，同事之间都需要有交流才会有收获。

刚开始领导并不会了解你的工作能力,也不清楚你的个人优势在哪,沟通，是了解一个人最快的方式。

跟老板之间的沟通同时也在考验你的应变能力和口才水平,这就需要你发挥你的智慧，在短时间内让老板知道你的个人长处，让老板加深对你的印象。

跟同事建立起好的关系也是从沟通开始的。

很好的沟通能力其实这也是我们走向未来社会必须要具备的一项基本技能。

（三）讲究条理                                                         

你不想让你在上班期间忙的手忙脚乱,养成良好的有条理的习惯,在整理凭这一阶段,各种各样的凭证很多,这就需要学会有条理的去给它们分类，以便很好的区分。

避免翻箱倒柜的找，凭证很小，但是你不能忽视它们,一张小小的凭证可能是整个工作任务是否能成功完成的关