下半年青海省基金从业资格资本结构概述试题.docx
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下半年青海省基金从业资格资本结构概述试题
2016年下半年青海省基金从业资格：
资本结构概述试题
本卷共分为2大题60小题，作答时间为180分钟，总分120分，80分及格。
一、单项选择题（在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的，请将其代码填写在题干后的括号内。
错选、多选或未选均无分。
本大题共30小题，每小题2分，60分。
）
1、指数型基金一般会把__及以上的资产配置在标的指数上面。
A．85%
B．90%
C．95%
D．97%
2、基金运作发生的费用____基金净值十万分之一，应采用预提或待摊的方法计人基金损益。
A：
大于
B：
小于
C：
等于
D：
大于或等于
3、美国称证券投资基金为__。
A．信托产品
B．共同基金
C．证券投资信托基金
D．单位信托基金
4、《证券法》规定，要约收购上市公司股份的收购要约约定的收购期限__。
A．不得超过30日
B．不得少于30日，并不得超过60日
C．不得少于60日，并不得超过90日
D．不得少于90日
5、目前，LOF基金份额若实行跨系统转托管，持有人T日提交基金份额跨系统转托管申请，如处理成功，__日起，转托管转入的基金份额可赎回或卖出。
A．T
B．T+1
C．T+2
D．T+3
6、可通过沪深证券交易所交易系统发行和交易的债券是__。
A．实物债券
B．凭证式债券
C．记账式债券
D．票券式债券
7、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起__个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。
A．2
B．3
C．5
D．7
8、基金管理公司内部控制制度由__组成。
A．内部控制大纲
B．基本管理制度
C．部门业务规章
D．业务操作手册
9、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件是__。
A．基金合同
B．基金代销协议
C．基金托管协议
D．基金招募说明书
10、以下选项中，__属于适合积极型的投资者选择的基金类型。
A．保本型基金
B．混合型基金
C．股票型基金
D．债券型基金
11、____是指通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，形成独立财产，由基金托管人托管、基金管理人管理，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。
A：
股权投资基金
B：
证券投资基金
C：
开放式基金
D：
封闭式基金
12、考察基金公司风险控制能力的要点包括__。
A．公司风险控制理念
B．投资风险控制的情况
C．公司合规经营情况
D．公司风险控制组织架构情况
13、被动型基金的投资理念是__。
A．跟踪特定指数的收益
B．超越特定指数的收益
C．跟踪整体市场的收益
D．超越整体市场的收益
14、下列关于基金管理公司的说法，正确的有__。
A．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由基金托管人聘任，对基金托管人负责，对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B．基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系，制定科学完善的内部监控制度
C．基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统，公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D．基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
15、拟设立的基金管理公司的最低实收资本为____
A：
1000万
B：
5000万
C：
1亿
D：
2亿
16、下列不属于基金管理公司内部控制层次的是__。
A．员工自律
B．部门各级主管的检查监督
C．公司总经理及其领导的监察稽核部门对各部门和各项业务的监督控制
D．独立董事的检查、监督、控制和指导
17、下列关于基金税收的说法，正确的是__。
A．基金买卖股票、债券的差价收入，减半征收企业所得税
B．基金取得的股票股利收入、债券利息收入，征收20%的企业所得税
C．基金买卖股票、债券的差价收入，免征企业所得税
D．基金取得的股息、红利收入，征收25%的企业所得税
18、《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》要求销售机构信息管理平台应__。
A．具备基金销售业务信息流和资金流的监控核对机制
B．具备基金销售人员的管理、监督和投诉机制
C．具备基金销售费率的监控机制
D．支持基金销售适用性原则在基金销售业务中的运用
19、以下不属于证券投资基金特征的是____
A：
集合投资，专业管理
B：
组合投资，分散风险
C：
收益平稳，风险较小
D：
独立托管，保障安全
20、在公告的____日前，基金管理人应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。
A：
15
B：
30
C：
45
D：
60
21、关于基金销售客户服务的方式中媒体和宣传手册的应用，下列论述错误的是__。
A．通过电视、电台、报刊等媒体定期或不定期地向投资者传达专业信息和传输积极的投资理念
B．当市场出现较大波动时，及时利用媒体的影响力来消除投资者的紧张情绪，让大众更理性、更深刻地了解市场，可以减少非理性行为的发生
C．在新基金发行前，对公司形象的宣传和对新产品的介绍是客户服务不可缺少的部分
D．基金宣传手册可作为一种广告资料运用于销售过程中
22、基金二级市场上交易型开放式指数基金（ETF）的交易价格为1.230元，基金份额净值为1200元，则__。
A．ETF的折价率为102.5%
B．ETF的溢价率为102.5%
C．ETF的折价率为2.5%
D．ETF的溢价率为2.5%
23、基金销售机构内部控制的目标是__。
A．防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整
B．保证基金销售机构经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则
C．防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和投资人资金的安全
D．利于查错防弊，堵塞漏洞，消除隐患，保证业务稳健运行
24、因委托人死亡、丧失民事行为能力或者破产，致使委托合同终止将损害委托人利益的，在委托人的继承人、法定代理人或者清算组织承受委托事务之前，受托人应当____
A：
继续处理委托事务
B：
终止处理委托事务
C：
暂停处理委托事务
D：
解除委托合同
25、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足____个月的除外。
A：
6
B：
9
C：
12
D：
15
26、以下属于货币证券的有__。
A．商业汇票
B．商业本票
C．银行汇票
D．金融债券
27、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法，正确的有__。
A．资本充足率必须达到监管要求
B．必须设立负责基金代销业务的部门
C．财务状况良好，运作规范稳定，最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D．公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
28、《证券投资基金管理暂行办法》规定，基金管理公司每个发起人的实收资本不少于__人民币。
A．2000万元
B．5000万元
C．3亿元
D．5亿元
29、下列关于基金会计核算特点的说法，正确的有__。
A．会计分期细化到周
B．会计分期细化到月
C．会计主体是证券投资基金
D．基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资
30、基金托管人资格由中国证监会和____核准。
A：
中国银监会
B：
中国人民银行
C：
中国证监会的当地派出机构
D：
国务院
二、多项选择题（在每题的备选项中，有2个或2个以上符合题意，至少有1个错项。
错选，本题不得分；少选，所选的每个选项得0.5分，本大题共30小题，每小题2分，共60分。
）
31、概括地讲，股票型基金的投资风险包括__。
A．系统性风险
B．非系统性风险
C．赎回风险
D．管理运作风险
32、关于封闭式基金开户的说法，正确的是__。
A．投资者必须开立基金账户才可以买卖封闭式基金
B．每个有效证件可以开设1个以上基金账户
C．基金账户只能用于基金、国债及其他债券的认购及交易
D．购买不同基金公司的封闭式基金要开立不同的基金账户
33、通过回归的算法衡量基金经理择时能力的方法是__。
A．现金比例变化法
B．证券比例变化法
C．成功概率法
D．二次项法
34、证券市场包括__。
A．基金市场
B．同业拆借市场
C．债券市场
D．股票市场
35、从内容上看，中国证券市场对外开放可分为__等不同层次。
A．开放国内资本市场
B．在国际资本市场募集资金
C．有条件地开放境内企业投资境外资本市场
D．在国际资本市场借贷
36、以下关于混合型基金的表述，正确的有__。
A．混合型基金应更侧重考察其投资的“灵活性”
B．其基金经理的择时能力在管理中尤为重要
C．混合型基金股债比例的灵活性决定其会比股票型基金业绩表现更好
D．从产品结构来看，与股票型基金相比，混合型基金更容易做到绝对收益
37、某基金50%的资产投资于股票，30%的资产投资于债券，20%的资产投资于货币市场工具，则该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
38、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法，遵守同样的估值规则。
A：
一致性
B：
合理性
C：
审慎性
D：
公开性
39、基金销售人员在阅读基金招募说明书时应重点关注的披露信息包括__。
A．风险提示
B．基金的运作方式
C．基金的投资
D．招募说明书摘要
40、基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额的——;赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的——，并应当归人基金财产。
____
A：
10%.25%
B：
5%，25%
C：
10%，30%
D：
5%，30%
41、下列机构中，不属于基金代销机构的是__。
A．商业银行
B．证券公司
C．证券投资咨询机构
D．基金管理公司
42、某基金的债券投资比重为70%，股票投资比重为20%，货币市场工具投资比重为10%，按照《证券投资基金运作管理办法》的规定，该基金属于__。
A．股票基金
B．债券基金
C．货币市场基金
D．混合基金
43、以下选项中，属于客户关系建立工作的有__。
A．明确目标客户市场
B．客户的寻找
C．客户的沟通
D．客户关系的维护
44、__可采用不同币种申购基金份额。
A．QDII基金
B．境内ETF基金
C．一般开放式基金
D．一般封闭式基金
45、反映股票型基金经营业绩的主要指标包括__等。
A．持股数量
B．基金分红
C．份额净值增长率
D．已实现收益
46、在开放式基金收益分配时，基金份额持有人事先未作出选择的，基金管理人应当支付__。
A．基金份额
B．股票
C．现金
D．债券
47、关于基金认购与申购，下列说法错误的是__。
A．两者申请购买基金份额的时期不同
B．认购期购买基金的费率比申购期优惠
C．认购期内产生的利息，经过投资者再次提出认购申请后转为基金份额
D．在交易时间内，投资者可以多次提交认购/申购申请
48、我国封闭式基金在发售方式上，主要有__方式。
A．场内发售
B．场外发售
C．网上发售
D．网下发售
49、关于有价证券的期限性，下列描述正确的有__。
A．债券的期限不具法律约束力，但可以对融资双方权益起到保护作用
B．股票一般没有期限性
C．股票可以视为无期证券
D．债券一般有明确的还本付息期限，以满足不同筹资者和投资者对融资期限以及与此相关的收益率需求
50、根据（证券投资基金运作管理办法）规定，股票基金的股票投资比重必须在__以上；债券基金的债券投资比重必须在__以上。
A．60%；80%
B．80%；60%
C．60%；60%
D．80%；80%
51、一般来讲，政府债券与公司债券相比__。
A．公司债券风险大，收益低
B．公司债券风险小，收益高
C．政府债券风险大，收益高
D．政府债券风险小，收益稳定
52、____认为，在一定的期限范围内，资金供求的失衡将引导借款人与贷款人趋向于对自己有利的期限，因而需要能明确反映对价格或再投资风险厌恶程度的合适的风险补偿，而只有所有投资者都打算在近期卖掉其投资，并且所有借款人都急于借到长期债务时，风险补贴才必然随期限增长而增加。
A：
完全预期理论
B：
集中偏好理论
C：
市场分割理论
D：
优先置产理论
53、基金资产净值除以基金当前的总份额，就是__。
A．基金资产总值
B．基金资产净值
C．基金份额净值
D．基金份额总值
54、下列各项中，__属于基金运作披露的信息。
A．招募说明书
B．基金合同
C．基金资产净值
D．基金份额发售公告
55、一般开放式基金的基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。
A．3
B．5
C．7
D．9
56、根据沪、深证券交易所现行的资金清算规则，交易资金桌用____制度。
A：
T+O日交割
B：
T+1日交割
C：
T+2日交割
D：
T+3日交割
57、基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有__。
A．识别原则
B．可测原则
C．易入原则
D．利润原则
58、基金销售监管中的公平原则要求__。
A．公开监管机构全部业务活动内容
B．基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化
C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利
D．监管部门对被监管对象给予公正待遇
59、我国积极管理的股票型基金一般按照__的比例计提基金管理费。
A．1.0%
B．1.5%
C．2.0%
D．2.5%
60、下列属于证券交易所职责的有__。
A．为组织公平的集中交易提供保障、场所和设施
B．对违反证券市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处
C．制定上市规则、交易规则、会员管理规则和其他有关规则
D．对证券交易实行实时监控，并对异常的交易情况提出报告
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