级投资与理财人才培养方案.docx

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级投资与理财人才培养方案

武汉商业服务学院

2010级专业人才培养方案

专业名称：

投资与理财

学制：

三年

专业负责人：

冯军

系主任：

胡天然

教务处长：

龙伟

教学院长：

刘萌

批准日期：

二〇一0年四月

投资与理财专业2010级人才培养方案

一、招生对象与学制

招生对象：

普通高中毕业生

修业年限：

三年

学习形式：

全日制

二、培养目标

本专业主要面向湖北省及沿海地区，服务银行、证券、保险、投资咨询等行业，培养拥护党的基本路线，适应建设、管理和服务第一线需要，具有良好的职业道德和敬业精神，具备个人理财规划、投资咨询、银行客户服务、证券操作、保险营销、财务核算等能力，主要从事专业理财公司个人理财规划、银行理财中心客户经理、证券投资公司业务操作员、保险公司客户经理、企事业单位财务核算等工作的德、智、体等全面发展的高素质技能型人才。

三、培养模式

以科学发展观为指导，“以服务为宗旨，就业为导向，走产学结合发展道路”，与专业理财公司、投资咨询公司、商业银行、证券公司、保险公司等企业紧密合作，以理财规划、投资规划、风险管理和保险规划、税收筹划、现金规划、退休养老规划、财产分配与传承规划、综合理财规划、财务核算等为项目教学载体，在虚拟教学、实训、实习等教学环节上实施环境训练，构建“项目教学、实境训练”的工学结合人才培养模式。

四、职业范围

本专业学生职业范围主要涉及理财公司、投资咨询、银行、证券、保险等行业。

具体从事的就业岗位如下：

序号

就业岗位

职业资格

（名称、等级、颁证单位）

理财公司理财规划师

助理财规划师（三级、国家劳动和社会保障部颁发）

*项目管理师（四级、国家劳动和社会保障部颁发）

*会计证（从业资格证、财政部）

*证券从业资格证（中国证监会）

注：

*为学生选择考证项目

投资咨询公司投资咨询师

银行理财中心客户经理

保险公司客户经理

企事业单位财务管理

五、人才规格

（一）本专业所培养的人才应具有以下知识、技能与素质：

（1）知识要求

学生应掌握税收、财务、会计、法律、投资、银行、保险、期货、管理等各方面知识和实务操作

（2）能力要求

1.具备正确、熟练的数据基本运算能力和一定的逻辑思维能力；

2.具备专业公务文书、专业论文撰写的基本能力；

3.具备现金需求分析、现金规划方案制定的能力；

4.具备制订住房消费方案、汽车消费方案、消费信贷方案的能力；

5.具备分析客户教育需求、制订教育规划方案的能力；

6.具备风险管理和保险规划、提供保险咨询服务的能力；

7.具备收集客户资料、投资规划、提供各项投资咨询服务的能力；

8.具备退休养老规划、分析需求、制订方案、咨询服务的能力；

9.具备财产分配和传承客户状况分析、财产分配方案制订、咨询服务的能力；

10.具备分析客户纳税状况、制订税收筹划方案的能力；

11.具备完成客户的财务分析报告、综合制订各分项理财规划具体方案的能力；

12．具备从事企业出纳业务、会计业务核算的能力

（3）素质要求

（1）具有良好的职业道德，较强的敬业精神和创新精神；

（2）具有职业责任意识、团队意识和协作精神；

（二）证书要求

取得普通高校专科英语应用能力三级证书、计算机应用能力一级证书，及与本专业职业岗位相关助理理财规划师职业资格证书

（三）毕业学分要求

本专业学生毕业时需修满140学分。

职业选修课不低于38学分，公共选修课不低于4学分。

另外，教育活动设计不低于16学分，其中，入学及毕业教育不低于2学分，军训不低于2学分，公益劳动不低于1学分，社会实践不低于4学分。

学生必须获取一个规定的职业资格证书，计3学分，不允许以其它课程学分替代；个别学生因生理等特殊原因可申请体育课及达标考试、军训、公益劳动的免修，但应通过选修其它课程或技能予以补偿。

六、工作任务与职业能力分析

序号

岗位

工作任务

职业能力

理财公司理财规划

1-1完成客户的财务分析报告

1-1-1能对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设

1-1-2能完成客户的资产负债分析报告

1-1-3能完成客户的现金流量分析报告

1-1-4能完成客户的财务比率分析报告

1-1-5能完成客户的财务状况预测和总体财务评价

1-2综合制订各分项理财规划具体方案

1-2-1能将客户的理财目标具体化

1-2-2根据客户财务资源，协调、整合完成各分项规划

1-2-3能出具完整的理财规划建设书

1-3退休养老

规划

1-3-1能分析客户职业生涯、预期寿命等退休养老信息

1-3-2能分析客户退休后生活费用的变化趋势

1-3-3能确定客户退休养老金额度

1-3-4能选择退休养金准备方式和工具

1-3-5能制订退休养老方案

1-3-6能根据客户职业规划和生活质量预期的变化调整规划

1-3-7能根据社会养老保障制度的变化调整方案

1-4财产分配与传承规划

1-4-1能分析客户的婚姻关系

1-4-2能界定相关的财产权属

1-4-3能估算客户财产数额

1-4-5能帮助客户确定财产分配目标和原则

1-4-6能提出具体的财产分配建议

1-4-7能拟订财产分配法律文件

1-4-8能调整财产分配方案

1-4-9能制订财产风险隔离方案

1-4-10能分析客户的继承关系

1-4-11能界定相关财产权属

1-4-12能估算客户财产数额

1-5税收筹划

1-5-1能制订个人所得税等所得税筹划方案

1-5-2能制订营业税等流转税筹划方案

1-5-3能制订契税等其他税种筹划方案

1-5-4能计算客户当前纳税额

1-5-5能评价客户纳税状况

投资咨询公司投资咨询

2-1分析客户投资需求

2-1-1能分析客户投资相关信息

2-1-2能分析客户未来各项需求

2-1-3能确定客户的各项投资目标

2-2制定并调整投资方案

2-2-1能制订资产配置方案

2-2-2能根据客户投资目标分别构建投资组合

2-2-3能根据金融市场的变化调整投资规划方案

2-2-4能根据投资绩效调整投资规则方案

2-2-5能根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案

2-2-6能根据客户目标变化调整投资规划方案

保险公司客户经理

3-1保险规划和风险管理客户分析需求

3-1-1能分类整理可用保险转移和不同保险转移的风险

3-1-2能确定客户人身险和财产险的保险需求

3-1-3能确定客户不可用保险转移的风险管理

3-2保险规划和风险管理方案制定

3-2-1能制订综合保险方案

3-2-2能制订非保险风险管理方案

3-3保险规划和风险管理方案调整

3-3-1能根据因素变化调整保险方案

3-3-2能根据因素变化调整非保险风险管理方案

银行理财中心客户经理

4-1现金规划

4-1-1能估算客户现金需求

4-1-2能编制现金流量表

4-1-3能选择现金管理工具

4-1-4能够制订现金规划方案

4-2消费支出规划

4-2-1能分析客户的住房消费需求

4-2-2能选择支付方式

4-2-3能根据因素变化调整支付方案

4-2-4能向客户提供相关咨询服务

4-2-5能分析客户的汽车消费需求

4-2-6能选择支付方式和贷款机构

4-2-7能根据因素变化调整支付方案

4-2-8能分析客户的消费信贷需求

4-2-9能帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

4-3教育规划

4-3-1能收集客户的消费需求信息

4-3-2能分析教育费用的变化趋势

4-3-3能估算客户的教育费用

4-3-4能选择教育费用准备方式及工具

4-3-5能制订并根据因素变化调整教育规划方案

企事业单位财务管理

5-1出纳核算

业务

5-1-1能办理银行存款和现金领取

5-1-2能负责支票、汇票、发票、收据管理

5-1-3能做银行账和现金账，并负责保管财务章

5-1-4能负责报销差旅费的工作

5-1-5能对员工工资进行发放

5-2会计核算

业务

5-2-1能原始凭证审核；单据粘贴；记账凭证填制

5-2-2能进行总账、明细账、会计凭证的登记及装订

5-2-3能进行纳税申报表的填制

5-2-4能进行会计报表的编制（包括：

资产负债表、损益表、现金流量表等）

5-2-5能进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报

5-2-6能进行一般纳税人税控机的操作；一般纳税人发票的购买及开具；

5-2-7能进行年终汇算清缴

七、课程体系

（一）课程体系构建

典型工作任务

行动领域

学习领域（课程）

帮助客户选择现金管理工具

银行理财中心客户

咨询服务

金融学概论

帮助客户选择支付方式

帮助客户擅用信用卡及其他消费信贷方式

进行增值税、营业税、城建税、教育费附加、企业所得税、个人所得税等税金的计算及网上申报

企事业税务项目办理及核算

国家税收

进行一般纳税人税控机的操作，纳税申报表的填制

一般纳税人发票的购买及开具；

根据金融市场的变化调整投资规划方案

投资方案金融信息分析

国际金融实务

根据能根据宏观经济环境的变化调整投资规划方案

对客户提供综合理财规划服务时的经济环境作出假设

财务会计的目标和特征分析

企业单位财务各分项目

业务核算

会计实务操作

流动资产各项目核算分析（货币资金核算、存货、固定资产等）

收入、费用和利润，资产、负债和所有者权益各项目关系分析

确定客户的各项投资目标

项目策划、项目计划以及

项目管理

项目决策和管理

制订资产配置方案

根据客户投资目标分别构建投资组合

向客户提供相关咨询服务

银行金融业务管理

商业银行经营

管理

分析客户的消费信贷、教育、汽车、住房等需求

收集客户的消费需求信息

保险规划和风险管理客户分析需求

保险公司保险客户经理保险及风险管理规划

保险理论与实务

保险规划和风险管理方案制定

保险规划和风险管理方案调整

证券投资的基本分析与技术分析

投资咨询公司证券产品项目投资方案规划

证券投资理论与实务

股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析

根据客户投资目标分别构建证券等金融产品组合方案

制订个人所得税等所得税筹划方案

理财规划中税收筹划

方案制定

税收筹划

能制订营业税等流转税筹划方案

计算客户当前纳税额，评价客户纳税状况

运用财务管理基本知识和技能为经济管理决策服务

客户财务决策服务及分析报告

财务管理

完成客户的财务状况预测和总体财务评价

客户的资产负债、现金流量、财务比率分析报告

提供期货交易管理与法规咨询服务

期货投资产品方案规划

期货交易基础

期货市场行情投资咨询分析

帮助客户进行金融期货期权交易

制订退休养老规划

理财规划方案综合设计

个人理财规划

制订财产分配与传承规划

综合制订各分项理财规划具体方案

提供投资计划（常见资产类型）分析咨询

常见资产类型项目评估

资产评估

运用资产评估的基本理论与方法进行资产类型评估

根据客户资产配置方案，确定投资目标构建投资组合

原始凭证审核；单据粘贴；记账

凭证填制

企业单位财务核算

会计综合实训

总账、明细账、会计凭证的登记及装订

会计报表的编制（包括：

资产负债表、损益表、现金流量表等）

运用电算化技术进行财务项目核算及分析

财务各项目业务

电算化核算

理财软件综合

实训

会计信息系统环境下财务核算业务处理

理财方案规划中数据库结构知识综合应用

进行客户心理分析，帮助客户提高应付、承受及调节各种心理压力

经济活动的心理规律分析

消费心理学

帮助客户在日常生活中用正确判断行为的出发点，培养良好的投资习惯

家庭人力资本构成、家庭储蓄的经济心理学分析

（二）核心学习领域及学习情境设计

学习情境

学习领域

学习情境1

学习情境2

学习情境3

学习情境4

个人理财规划

分析和评估客户当前的财务状况

制定并客户提交个人理财规划方案

执行个人理财规划方案

监控个人理财规划方案执行

证券投资原理与实务

证券开户

新股的申购

股票的交易

证券投资基金

买卖

保险理论与实务

签署投保书

核保

审核通过打单

保单回执，客户确认

八、学习领域

（一）基本素质学习领域

1、思想道德修养与法律基础54学时

2、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想概论72学时

3、形势与政策18学时

4、职业生涯与发展规划　　　　　　　　　　　　　　　　　　　20学时

5、就业指导与创业教育20学时

6、体育66学时

7、大学英语132学时

8、计算机应用基础72学时

9、普通话30学时

10、现代文员实务36学时

11、经济数学应用66学时

（二）专业基础学习领域

１、财政学概论

学习领域

财政学概论

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学

学习重点

市场与公共财政；我国的公共财政；财政支出概述；预算管理机制等

职业行动能力

运用财政知识进行投资、理财方案规划和运用政策开拓分析思路能力

学习内容

公共品理论；财政职能理论；公共选择理论；分权理论；国债理论；预算理论；财政平衡理论；财政政策理论等

2、经济学基础

学习领域

经济学基础

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学48学时，实训教室进行12学时实训教学

学习重点

居民的经济行为；市场结构及其运行；微观经济政策；宏观经济政策等

职业行动能力

具备初步运用现代经济学的基础理论进行投资、理财分析方法及实际应用的能力

学习内容

居民的经济行为；厂商的经济行为；市场结构及其运行；要素市场和收入支配、微观经济政策、物价和就业、宏观经济政策、开放经济等

3、金融学概论

学习领域

金融学概论

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

货币和信用；金融工具；金融机构；货币政策

职业行动能力

借贷利率的种类和计算；金融工具和金融机构的类别；货币政策手段运用

学习内容

货币理论；信用形式和工具；金融机构的构成和作用；货币政策理论等

4、国家税收

学习领域

国家税收

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

具备流转税和所得税的应纳税额的核算与纳税申报的能力

职业行动能力

具备税额的计算、纳税申报的能力

学习内容

增值税、营业税、城建税、所得税等税额的计算等

5、会计学基础

学习领域

会计学基础

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行单元教学54学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

会计核算基础；复式记账；财务会计报告等

职业行动能力

具备原始凭证审核；记账凭证填制；总账、明细账登记的能力

学习内容

会计要素和会计等式；会计科目和账户；会计凭证；会计账簿；会计核算组织程序；企业会计工作组织与管理等

6、经济法基础

学习领域

经济法基础

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

会计法律制度；流转税法律制度；所得税法律制度等

职业行动能力

具备用相关法律制度制定各项投资、理财方案法律依据的能力

学习内容

经济法概论；流转税法律制度；税收征收管理法律制度；支付结算法律制度；会计法律制度；所得税法律制度；财产、行为和资源税法律制度等

7、统计学原理

学习领域

统计学原理

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

统计调查；统计整理；抽样调查；统计综合分析等

职业行动能力

具备运用统计的基本理论、方法和技能进行投资、理财方案规划的能力

学习内容

总量指标与相对指标；平均指标和标志变异指标；动态数列统计；指数抽样调查等

8、国际金融实务

学习领域

国际金融实务

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

国际收支；外汇交易；国际结算；国际金融市场等

职业行动能力

具备外汇、汇率和外汇交易类别识别及国际结算运用，能从事银行理财中心工作的基本能力

学习内容

国际收支；外汇；国际储备；国际结算；国际金融机构；国际金融市场等

9、管理学原理

学习领域

管理学原理

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

管理的职能；科学决策的主要环节；目标管理的基本原理等

职业行动能力

具备运用管理学基本理论体系知识，进行培训、管理、组织团队的能力

学习内容

管理学的基本内容；成功领导的基本要素；组织职能的主要内容；人事管理的主要环节；组织内部协调等

（三）专业学习领域

1、会计实务操作

学习领域

会计实务操作

实施学期

总学时

108

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学54学时，实训教室进行18学时实训教学

学习重点

货币资金核算；对外投资核算；收入、费用和利润核算等

职业行动能力

掌握财务会计的基本方法，并熟练处理企业发生的主要经济业务的能力

学习内容

财务会计的目标和特征；货币资金核算；应收及预付款项；存货；固定资产；流动负债；长期负债；收入、费用和利润；会计报表等

2、项目决策与管理

学习领域

项目决策与管理

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

项目管理的基本理论和管理方法；项目管理的一般流程和主要内容等

职业行动能力

具备项目策划、项目计划以及项目管理（如项目远销、项目计划的制定等）的基本能力。

学习内容

项目可行性研究管理、进度管理、成本管理、质量管理、项目人力资源管理、项目冲突管理、项目沟通管理、项目风险管理等

3、商业银行经营与管理

学习领域

商业银行经营与管理

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教学进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

商业银行的信贷管理、商业银行的资本金管理、商业银行的票据业务等

职业行动能力

基本商业银行业务的操作方式、商业银行的不同管理方式；

学习内容

商业银行的信贷管理、商业银行的资本金管理、商业银行的票据业务等

4、理财产品

学习领域

金融产品

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教学进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

基金产品、券商集合理财产品、QDII产品

职业行动能力

对银行、保险、证券、信托等金融机构推出的理财产品能熟练运用

学习内容

货币市场产品、资本市场产品、衍生金融产品等

5、保险理论与实务

学习领域

保险理论与实务

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

多媒体教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

保险合同、保险的基本原则、保险业务和保险市场的监督管理等

职业行动能力

能运用保险的基本原则，分析和解决保险实务中的问题，进行风险管理和保险规划的能力；

学习内容

保险的基本概念、保险；保险产生与发展；保险的分类；保险合同的基本原理；保险费率计算、人身保险、责任保险；再保险理论等

6、证券投资原理与实务

学习领域

证券投资原理与实务

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

多媒体教室进行理论教学36学时，在综合实训室进行36学时实训教学

学习重点

证券投资策略和方法

职业行动能力

具备股票、国债、证券投资基金的投资策略进行基础分析能力

学习内容

证券投资主体；证券投资工具；证券市场体系与中介；证券投资的基本分析与技术分析等

7、税收筹划

学习领域

税收筹划

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

税收筹划的原理和基本方法；企业税收筹划的具体操作方案等

职业行动能力

具备依据现行税法，在遵守税法、尊重税法的前提下，对经营、投资、筹资等活动进行旨在减轻税负的谋划和对策的基本能力

学习内容

税收筹划的实施；企业税务登记策略；企业应纳税额的计算策略；工业企业的税收筹划；商品流通企业的税收筹划；个人所得税的筹划等

8、公司理财

学习领域

公司理财

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

普通教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

现代财务管理的基本理论；财务管理的各种技术方法等

职业行动能力

能熟练运用财务基本知识和技能为经济管理决策服务，具有从事经济管理工作所必须的财务管理业务知识和工作能力

学习内容

财务管理的基本价值观念；筹资管理；固定资产投资管理；流动资产管理；利润分配管理等

9、期货交易基础

学习领域

期货交易基础

实施学期

总学时

讲授学时

实训学时

教学组织

多媒体教室进行理论教学36学时，实训教室进行36学时实训教学

学习重点

期货市场的运行机制；期货交易的做法和交易策略等

职业行动能力

懂得规范期货市场的运作机制和发展规律，具备期货交易的基本能力。

学习内容

期货交易原理；期货市场及其运行；期货市场的业务方式；主要期货市场；期货市场行情分析；金融期货期权交易；期货交易管理与法规等

10、个人理财规划

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