深圳理财业务部总经理岗位职位说明书.docx
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深圳理财业务部总经理岗位职位说明书
深圳理财业务部总经理岗位
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
部门管理
根据公司业务发展规划制定部门工作计划，合理安排部门人员的分工与协作，指导监督各项工作的实施，提高工作效率和效果，保证部门工作高效有序，完成各项经营指标任务；
规范部门内部管理,组织部门落实公司各项规章制度，实时检查业务流程执行情况；
组织和督促本部门人员培训，提高部门人员专业和整体素质。
法律、法规
公司制度
参考《员工手册》中理财中心总经理及理财业务部总经理岗位职责综述
《岗位问责管理规定》
第三条：
公司实行董事会领导下的总裁负责制度，总裁在授权范围内对公司的日常经营管理活动负责，分管副总裁对分管部门的经营管理活动负责，部门负责人对本部门的经营管理活动负责。
6
内部管理不完善，衔接不顺畅，造成业务无法开展或出现重大失误的，扣3分；未能及时制定部门工作方案，造成公司经营指标不能完成的，扣2分；部门相关工作组织不及时，造成不良影响的，扣1分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
组织建立、拓展、维护客户关系
组织开展沈阳及周边或其他地区的经济组织的理财业务合作，重点开发与银行、同业、有实力的工商企业及房地产大企业之间的业务合作；广泛建立并发展理财业务合作关系。
法律、法规
《理财投资公司资金理财管理暂行办法》第二条：
资金理财业务是指委托人基于对理财投资公司的信任，将自己合法拥有的资金委托给理财投资公司，由理财投资公司按委托人的意愿以自己的名义，为受益人的利益或者特定目的管理、运用和处分的行为。
《商业银行个人理财业务管理暂行办法》
第一十条商业银行在综合理财服务活动中，可以向特定目标客户群销售理财计划；
第四十五条 商业银行开展个人理财业务实行审批制和报告制。
第五十一条 商业银行开展其他个人理财业务活动，不需要审批，但应按照相关规定及时向中国银行业监督管理委员会或其派出机构报告。
《关于进一步规范集合资金理财业务有关问题的通知》
第九条：
理财公司可委托商业银行代为向合格投资者推介理财计划。
《托公司集合资金理财计划管理办法》
第十二条 理财计划说明书至少应当包括以下内容：
（一）理财公司的基本情况；
（二）理财计划的名称及主要内容；
（三）理财合同的内容摘要；
（四）理财计划的推介日期、期限和理财单位价格；
（五）理财计划的推介机构名称；
（六）理财经理人员名单、履历；
（七）律师事务所出具的法律意见书；
（八）风险警示内容；
（九）中国银行业监督管理委员会规定的其他内容。
公司制度
《员工手册》
业务操作—资金理财：
基本概念、业务类别
5
成立部门一年后沈阳地区商业银行走访率达不到90%的，扣2分；在周边或其他地区及行业未能有效建立关系达8家的扣1分；银信关系或已建立业务联系的客户关系维持不利的，扣2分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
组织理财业务拓展与理财业务方案策划及拟订
为实现公司的经营目标，全力以赴开拓理财业务。
合理利用和有效调动一切资源及客户经理的积极性，开拓沈阳地区及其他地区的理财业务。
组织理财项目的开发、合作、前期调研、方案设计及风险控制管理；确保项目的成功推出与公司品牌的树立；协助公司开展理财项目的资产管理。
法律、法规
《理财法》第二十五条：
受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。
《理财公司集合资金理财计划管理办法》第九条：
理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。
第五条：
理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：
（一）委托人为合格投资者；
（二）参与理财计划的委托人为惟一受益人；
（三）单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；
（四）理财期限不少于一年；
（五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；……
《关于加强理财投资公司部分业务风险提示的通知》银监办[2005]212号新开办房地产业务应符合国家宏观调控政策，并进行严格的尽职调查，对未取得国有土地使用证、建设用地规划许可证、建设工程规划许可证、建筑工程施工许可证（“四证”）的项目不得发放贷款；申请贷款的房地产开发企业资质不得低于国家建设行政主管部门核发的二级房地产开发资质，开发项目资本金比例不低于35%。
《理财公司管理办法》
第十九条：
理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。
公司制度
《员工手册》
业务操作—资金理财：
基本概念、业务类别
操作流程：
单独资金业务操作流程、集合资金业务操作流程
6
未能有效组织开拓银信业务，扣2分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣2分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
营销推介理财计划
立足公司营销能力的持续提升，构建营销体系，铺设营销渠道、组建营销团队，努力建设公司理财业务营销网络，拓展资金理财发行渠道；在理财产品发行期间组织营销活动，拓展客户群体，实现公司理财计划推介预定目标。
法律、法规
《理财公司集合资金理财计划管理办法》
第七条：
理财公司推介理财计划信息披露和异地推介相关规定。
第八条：
理财公司推介理财计划时禁止的行为要求。
第十六条：
理财公司推介理财计划时，可与商业银行签订理财资金代理收付协议。
委托人以现金方式认购理财单位，可由商业银行代理收付。
理财公司委托商业银行办理理财计划收付业务时，应明确界定双方的权利义务关系。
公司制度：
《员工手册》
中高级理财顾问职责综述：
通过对客户的现场咨询服务及高端客户的综合理财服务工作，提升公司理财服务水平，创建品牌理财服务团队，赢得客户资源。
3
营销体系组建不力，产品推介未实现预期目标的，扣1分；异地推介未向监管部门报告的或在集合资金理财计划中，出现超过50个自然人要求的，此项不得分。
工作职责
工作内容
履职法规依据
分值
考核标准
组织理财项目尽职调查、方案策划、具体执行
根据现行监管政策、规范性文件及公司风险控制、项目准入条件的要求，合法合规、及时有效地开展理财业务合作，组织部门人员对拟开展的理财业务进行尽职调查，结合项目情况及公司风控条件策划制订理财方案，并及时沟通、协调理财项目开展、执行过程中的具体工作，确保理财项目有序、准确、及时执行。
法律、法规
《理财法》
第二十五条：
受托人应当遵守理财文件的规定，为受益人的最大利益处理理财事务。
《理财公司集合资金理财计划管理办法》
第九条：
理财公司设立理财计划，事前应进行尽职调查，就可行性分析、合法性、风险评估、有无关联方交易等事项出具尽职调查报告。
《理财公司集合资金理财计划管理办法》
理财公司设立集合资金理财计划，应当符合以下要求：
（一）委托人为合格投资者；
（二）参与理财计划的委托人为惟一受益人；
（三）单个理财计划的自然人人数不得超过50人，合格的机构投资者数量不受限制；
（四）理财期限不少于一年；
（五）理财资金有明确的投资方向和投资策略，且符合国家产业政策以及其他有关规定；……
《理财公司管理办法》
第十九条：
理财公司管理运用或处分理财财产时，可以依照理财文件的约定，采取投资、出售、存放同业、买入返售、租赁、贷款等方式进行。
公司制度
《员工手册》
业务操作——资金理财：
基本概念、业务类别
操作流程：
单独资金业务操作流程
集合资金业务操作流程
6
组织开展理财尽职调查不严谨、不真实，存在疏漏及风险隐患，影响项目开展的扣3分；组织理财业务合作方案不符合实际、影响双方合作的，扣2分；在业务开展中未能执行国家有关法规或未能按照公司业务操作流程而给公司造成不良影响的扣1分。
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