吴忠市中医医院350万元直租项目事业部评审报告.docx
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吴忠市中医医院350万元直租项目事业部评审报告
吴忠市中医医院350万元直租项目事业部评审报告
一、租赁项目概况
设备融资租赁项目，详细信息如下
设备相关信息，请完成表1：
产品名称
规格型号
生产
厂家
代理商
全自动生化仪
7020
日本日立
兰州科文电子科技有限公司
彩色超声诊断系统
MyLab15
意大利百胜
兰州科文电子科技有限公司
彩色超声诊断系统
SONOACEX6
韩国MEDISON
兰州科文电子科技有限公司
血液透析机
DBG02
日本NIKKISO
兰州科文电子科技有限公司
血液透析机
DBB27
日本NIKKISO
兰州科文电子科技有限公司
合计总金额（大写）
叁佰伍拾万元人民币整
备注：
可以增加行数，如果是打包物件，请列示大额物件，物件较多时可自备后附件。
交易模式设计相关，请完成表2：
设备总价格
3500000
融资期限
4年
租金支付方式
等额租金月后付
首付款
0
保证金
350000
租赁利率
11.35%
管理费
227500
IRR
18.12%
投保方
医院
其他相关说明：
备注：
特殊事项、特殊模式，如购买我司产品，请在其他相关事项里面说明。
二、承租人评估
1.当地概况
“天下黄河富宁夏”，吴忠市位于宁夏中部，引黄灌区的精华地段，全市总面积2.02万平方公里，辖一市二县二区（利通区、青铜峡市、盐池县、同心县、红寺堡开发区），总人口123万，其中回族58万人，占总人口的47．2％，是中国回族主要聚居区之一。
素有“塞上江南”、“塞上明珠”之美称。
主要发展优势：
一是矿产资源丰富。
主要有石油、煤炭、矿石、天然气等30多种矿产资源。
其中，石油储量3700万吨，天然气储量8000亿立方米，是陕甘宁油田的核心部分。
煤炭储量64．7亿吨，石灰岩储量49亿吨，冶镁白云岩储量23．69亿吨。
水电、火电资源丰富，目前总装机容量占全宁夏的54％，是宁夏重要的能源基地。
二是工业发展后劲足。
初步形成了以能源、电力、新材料、造纸、乳制品、葡萄酒、皮毛绒、建材等产业为主的工业体系，成为宁夏重要的工业基地。
吴忠市（自治区级）青铜峡新材料工业区、太阳山工业区的规划建设，为吴忠工业的快速发展创造了良好的平台。
三是农业产业化程度不断提高。
初步实现“园区+企业+基地+农户+市场”的产业格局，以牛奶、大米、葡萄酿酒、马铃薯等为主支柱产业的农业产业形成规模化经营，也形成了以夏进、御马、天启等具有一定市场竞争力的农字号龙头企业。
清真牛羊肉、夏进奶、珍珠贡米、雄鹰裘皮、滩羊皮等农副产品深加工产品品质优良，远销国内外。
四是交通通讯便捷。
吴忠距首府银川市60公里，距国家级航空港口河东机场40公里，距古城西安400公里。
包兰、大古和正在建没的中太铁路穿境而过。
境内石中、古王、中太高速公路、109、211等国道形成四通八达的立体交通网络。
电信通讯发展迅速，全市各地均开通程控电话、移动电话和无线寻呼，长途电话直拨国际、国内，覆盖面达100％。
五是旅游资源独特。
境内秦、汉、明古长城遗址、青铜峡108塔、青铜峡水利枢纽工程、青铜峡鸟岛、黄河十里长堤牛首山寺庙群、金沙湾、同心清真大寺、董府、罗山等景点融历史底韵、人文景观和自然风光为一体形成了吴忠黄河大漠、回乡风情、西夏遗韵交相辉映的独特的西部旅游景观。
六是商贸人气旺盛。
吴忠商贸物流业发达，人气旺盛。
自古有“旱码头”之美称。
全市共有各类专业市场105个，年交易额达30多亿元。
仅市府所在地利通区一年三产总产值达20多亿元。
吴忠市中医医院简介
吴忠市人口127万，回族居民占51%，其中市区人口38万，该院在该市排名第三。
排名前二的医院为：
吴忠市人民医院、吴忠市新区医院。
其年2010收入约为1700万左右.
吴忠市中医医院开放床位100余张，住院病人69人，综合住院率为80％。
根据2011年7月6日宁夏回族自治区人民政府办公厅编号11501431文件《关于筹建自治区回医医院和宁夏医科大学附属回医中医院有关情况的汇报》，自治区主席王正伟同志已作出批示，同意将吴忠市中医院新院作为宁夏回族自治区两所示范性民族医院中的一所（地级市民族医院，另一家属省级名族医院）进行建设，届时新院区挂牌宁医大附属回医中医院，将成为该区域集回医医疗、诊疗技术继承与创新、回医临床技术骨干培养、回药研发和回族医药文化交流与技术合作的中心和平台。
新院规划之初已纳入中阿经贸论坛永久性会址规划区域，将担负起中阿医药文化交流，为中阿经贸论坛提供医疗卫生服务的重要任务。
根据宁发改基建［2008］260号文件，《关于吴忠市中医医院迁建项目初步设计的批复》，同意吴忠市中医医院筹建新院区，投资3014.61万元，总建筑面积11250平方米，预计2011年9月投入使用，病床增加至250张。
医院资质
二甲
编制床位数
150
开放床位
150
员工人数
321
高级职称人数
16
当地收入排名
2
使用科室床位数
300
使用科室医师
153
使用科室收入
院长姓名
余彬
开始任职时间
2008
年龄
46
排名第一医院
遵义县人民医院
年度收入
8000万
排名第二医院
遵义县中医院
年度收入
3000万
排名第三医院
年度收入
排名第四医院
年度收入
其他如医院特色、亮点、发展潜力方面的说明：
骨伤科、针灸科系省级重点中医专科。
医院介绍相关，请完成表3:
备注：
请根据考察情况填写，在建工程请填写下面的表格，不填写本表格。
2.承租人资信评分
根据医院资信评估模型计算出承租人资信评分，并依据公司相关规定，计算出医院的核定授信额度。
（可参考公司《医疗租赁项目资信评估管理办法-模型》（请项目经理补充）
指标
权重
指标情况
得分
医院当地排名
15
3
0
医疗药品收入
10
13413500
0
人均业务收入
15
66076.35468
12
收入增长率
5
5.006682246
5
流动比率
5
-11085261
0
资产负债率
5
1.369401406
0
应收账款周转率
5
20.0181325
5
年门诊量
5
8.6
3
住院人数
5
2126
2
银行信用记录
5
良好
5
租金涵盖比
15
18.81906191
6
项目租金涵盖比
10
1.493596534
10
合计
100
48
三、租赁物件的效益性分析
主要包括租赁物件的平均收费、诊疗人次以及年收入情况等，并与医院年度支付租金进行对比。
拟租赁设备收益情况分析，请完成表4
已有类似或相关产品
月均病人数量
每例平均收费
月收入
1、
2、
拟融资设备
月均病人数量
每例平均收费
月收入
1、彩超
800
100
80000
2、生化
700
80
56000
3、
设备月收入总计
136000
月租金总计
91,055.38
季度租金总计
租金涵盖比（月、季总收入/月、季总租金）〉100%
备注：
可以自行增加行数，月租金和季度租金任选一种，打包小件可合并列示。
四、项目现场考察情况
1、当地医疗市场竞争情况及安乡县中医院所处地位
吴忠市中医医院在当地收入及医技水平排名第三,从收入和医技上看其他医院还是有些差距,随着新设备投入使用,以及新大楼的正式投入使用,各方面都会较之前有很大改观
2、大型设备使用情况
拥有x光机、b超、脑电图仪、脑电地形图仪、荧光免疫显微镜、中风预测仪、心电图仪、心电监护仪、呼吸机，效益及运转良好。
3、医院管理思路、设备采购的意图以及租赁意图评估
此次医院申请直租赁融资，拟用于新院设备采购,同时再替换老设备能为医院创造良好的经济效益。
院长希望我司支持医院建设，待后期新院区投入使用后，再合作新项目。
租赁意愿访谈，请完成表5
访谈人姓名
职务
访谈时间
租赁意愿
是否有投放
1、王季春
院长
2011.8.15
明确租赁意愿,还款意愿
无
2、
3、
4、
5、
备注：
可增加行数，务必落实到位，原则必须有法定代表、财务、使用科室主任
5、在建工程规划及资金筹措情况
主要包括在建工程的计划、进度、投资金额、付款计划以及资金来源等。
在建工程项目，请完成表6
在建工程名称
总预算面积
预算总金额
账面在建工程金额
拟建设层数
已建层数
1、
2、
3、
在建工程总额
其他说明
预计资金来源
预计金额
已到账金额
有无文件批示或支持文件请在下面填写
1、银行借款
2、财政拨款
3、国债
4、集资
请注明金额和偿还：
5、回租赁
请注明金额和偿还：
6、其他
备注说明：
备注：
可以自行增加行数，仅完成了地下或地面工程请在其他说明中填写。
6、收入、负债真实性的核实
鉴于不久前我司不久前已做过一期,对其有了解比较深入.另短期内不会有太大变化,所以未对其床位及门诊进行完整抽查
医院现场考察时的抽查
科室或楼层
床位抽查数
抽查病人
床位使用率
1、
2、
3、
4、
5、
6、
7、
8、
9、
10、
11、
12、
13、
门诊量随机抽查（要求随机抽查医院三日的门诊量）
日期一：
门诊量
日期二：
门诊量
日期三：
门诊量
上年度门诊量
备注：
可以自行增加行数，考察床位数占全部开放床位的比例不低于70%，设备使用科室原则必须抽查并标明。
②、抽查该医院近期（至少3-6个月）对账单显示：
月份
账户
现金收入（万元）
账户
现金收入（万元）
基本户
一般户
基本户
一般户
……
基本户
……
一般户
……
小计
小计
合计
备注：
须了解医院各个账户的类型和用途（现金收入、医保农合转账收入在哪个账户），核算各个月份收入进账情况。
③、财务系统、HIS系统数据：
鉴于不久前我司不久前已做过一期,对其有了解比较深入.另短期内不会有太大变化,所以未对其财务系统、HIS系统进行抽查。
医院负债情况-短期借款、长期借款核实，请完成表8
目前医院无银行借款
借款银行名称
金额及利息
期限始-末
偿还方式（季、月、本息）
担保质押
1、无
2、
3、
4、
对于1年内到期的银行借款还款计划：
备注：
可以自行增加行数，请核实偿还时间、方式、本息、是否有担保质押
医院负债情况-长期应付款核实，请完成表9
长期应付款报表余额
1、融资租赁项目
设备融资租赁
融资租赁公司名称
我司
租赁总金额
租赁开始于
月付或季度付租金
租赁结束于
尚没有偿还租金
其他说明
2、集资款（来源）
集资金额
偿还方式（季、月、本息）
利率
3、分期付款
金额
偿还方式（季、月、本息）
利率
4、其他情况说明：
备注：
可以自行增加行数，请核实偿还时间、方式、本息，有无逾期或良好记录
对于应付账款金额达到年收入50%以上的，请给予关注。
7、承租人偿债能力评估
主要对医院的资产负债情况、收入发展情况进行分析，并据此分析医院的刚性支出。
医院刚性支出及资金还款计划，请完成表10
刚性支付（从起租开始起一个年度内）
1、银行本息
本息：
2、原融资租赁本息
租金：
3、工程款（合同）
工程款：
4、集资款及利息
本息：
5、我司新项目租金
租金：
/月
6、其他
对于从起租开始一个年度到二个年度刚性支付的说明：
医院资金计划及还款来源：
综合收入还款
备注：
可以自行增加行数，请核实偿还时间、方式、本息，有无逾期或良好记录
五、租赁项目风险分析以及风险防范措施
1、可能存在的风险分析
积极与医院保持联系,预防设备以效益不好为由的恶意拖欠租金
2、风险防范措施
医院对融资租赁有基本的认识,对还款刚性也有充足的了解,鉴于其可能存在的风险因素,已经在前期充分沟通.起租后,在租赁期间的早期阶段,仍然会定期与医院联系,关注其是否过快扩张,从而形成项目风险,当然也可一并完成其在无风险前提下新增租赁项目.
六、结论
在考虑到上述因素，鉴于此次设备通用型极强,且项目租金不大，对其不会造成过大的还款压力,考虑到及医院成长性，我认为此租赁项目可行!
医疗事业一部
水清宇项目经理
2011.9．10
大区经理意见：
医疗事业一部
大区经理
部门经理意见：
XX事业部
XX部门经理
20XX.X.X
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