《财政金融与证券》期末复习题.docx
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《财政金融与证券》期末复习题
《财政金融与证券》期末复习题
一、单项选择题
1、当前国际金融市场的“金三角”是指（B）。
A、纽约、苏黎世和东京B、纽约、伦敦和东京C、纽约、伦敦和法兰克福D、苏黎世、纽约和东京
2、世界上第一个有形的、有组织的、标志着现代金融市场初步形成的证券交易所是（A）。
A、荷兰阿姆斯特丹证券交易所 B、伦敦证券交易所 C、法兰克福证券交易所 D、纽约证券交易会
3、期权合同的买方可在期权到期日前的任何一个工作日行使权利的期权合约叫（A）。
A、美式期权 B、欧式期权 C、看涨期权 D、看跃期权
4、下列（D）情形，会使外汇期权费降低。
A、货币汇率的波动性增大 B、合约的到期时间更长 C、期权供不应求 D、协议汇率越接近同期的远期汇率
5、汇出行应汇款人的申请，开出以汇入行为付款人的汇票，交由汇款人自带或寄送给收款人，以凭票取款的一种汇款方式是（C）。
A、电汇 B、信汇 C、票汇 D、托收
6、利用三个不同外汇市场上同一货币的汇率差异，同时在三个市场上贱买贵卖，从中获取汇差收益的行为是（C）。
A、直接套汇 B、非抛补套利 C、间接套汇 D、抛补套利
7、以下 （B）对票据的描述是不正确的。
A、票据是指出票人依法签发的，约定自己或委托付款人在见票时或指定的日期向收款人或持票人无条件支付一定金额并可以转让的有价证券。
B、票据是一种不完全有价证券。
C、票据是一种设权证券
D、票据具有无因性、流通性、要式性等。
8、以下 （D）票据必须执行承兑制度。
A、银行本票 B、转帐支票 C、商业本票 D、商业汇票
9、基本票据行为指 （A）。
A、出票 B、背书 C、承兑 D、付款
10、银行承兑汇票中负第一性付款责任的是 （B）。
A、出票人 B、承兑银行 C、付款银行 D、持票人
11、以下关于商业票据的描述不正确的是 （A）。
A、对于发行者来说，成本较低、具有灵活性、提高发行公司的声誉。
对于投资者来说，收益高于银行利息、流动性又比定期存款好。
风险又比银行票据小。
B、商业票据市场的要素有发行者、投资者、发行及销售、发行成本、信用评级、发行程序等。
C、影响商业票据收益的主要因素有发行机构的信用、同期借贷利率、当时货币市场的情况等。
D、首家发行商业票据的大消费信贷公司是美国通用汽车公司。
12、 （D）是商业银行和其他金融机构将其持有的未到期汇票，向中央银行所作的票据转让行为。
A、背书 B、贴现 C、转贴现 D、再贴现
13、以下 （D）关于大额可转让存单的描述是不正确的。
A、一些商业银行为了阻止银行存款外流，以避开Q条款的限制，设计了新的类似于货币市场工具的存单，并藉此开辟新的资金来源。
B、1960年，美国花旗银行首先推出大额可转让存单。
C、欧洲美元存单（Eurodollar CDs）是由美国银行的外国和离岸分支机构在国外发行的，最早出现于1966年。
它们的面额以美元计，到期期限从1个月到12个月，并且多为固定利率。
D、扬基存单（Yankee CDs）是由外国银行分支机构在美国发行的可转让存单，它们中的大多数是由著名的国际银行在纽约的分支机构来发行的，扬基存单的期限一般较短，大多在3个月以内，扬基存单支付的利息要低于国内银行存单。
14、世界基金业诞生的标志是 （D）
A、1893年美国成立的第一只封闭式基金“波士顿个人投资信托”。
B、1924年在美国波士顿成立的“马萨诸塞投资信托基金”
C、1822年，荷兰国王威廉一世在比利时的布鲁塞尔创立的专门投资于外国政府债券的信托基金
D、1868年英国成立的“海外及殖民地政府信托”
15、基金在不同的国家有不同的形式，以下关于基金形式的描述不正确的是 （D）
A、在美国主要的基金形式是公司型开放式基金，称为“共同基金”。
B、在英国及中国香港地区主要的基金形式是契约型开放式基金，称为“单位信托”。
C、在日本主要的基金形式也是契约型开放式基金，称为“证券投资信托”。
D、在中国基金唯一形式则是契约型封闭式基金，称为封闭式证券投资基金。
16、以下关于金融期货不正确的表述是 （C）。
A、金融期货市场是虽然只有短短二十余年的历史，但其发展速度极快，目前，它已成为金融市场的主要内容之一，在许多重要的金融市场上，金融期货交易量甚至超过了其基础金融产品的交易量。
B、金融期货交易是指交易者在特定的交易所通过公开竞价方式成交，承诺在未来特定日期或期间内，以事先约定的价格买入或卖出特定数量的某种金融商品的交易方式。
C、金融期货交易具有期货交易的一般特征，它与商品期货的差异，主要是其合约标的物不是实物商品，而是金融商品，如外汇、债券、股票指数等。
金融期货市场一般是指没有组织的、没有严密规章制度的金融期货场外交易场所。
D、金融期货市场在很大程度上是借鉴了商品期货市场的成功经验，在20世纪70年代初，由于外汇市场固定汇率制的崩溃，金融风险空前增大，在这种特殊的金融环境下金融期货及金融期货市场形成并发展起来了。
17、金融期货三大类别的结构不包括 （D）。
A、外汇期货 B、利率期货 C、股指期货 D、股票期货
18、以下关于金融期货市场的特点，不正确的是 （B）。
A、交易的标的物是金融商品 B、金融期货是非标准化合约的交易 C、金融期货交易采取公开竞价方式决定买卖价格 D、交割期限的规格化
19、流动性最强的金融资产是（D ）。
A.银行活期存款 B.居民储蓄存款
C.银行定期存款 D.现金
20、在货币层次中，货币具有（D）的性质。
A.流动性越强，现实购买力越强
B.流动性越强，现实购买力越弱
C.流动性越弱，现实购买力越弱
D.答案AC是正确的
21、马克思的货币起源理论表明（D）。
A.货币是国家创造的产物
B.货币是先哲为解决交换困难而创造的
C.货币是为了保存财富而创造的
D.货币是固定充当一般等价物的商品
22、价值形式发展的最终结果是（A）。
A.货币形式 B.纸币
C.扩大的价值形式 D.一般价值形式
23、货币执行支付手段职能的特点是（D）。
A.货币是商品交换的媒介 B.货币运动伴随商品运动
C.货币是一般等价物 D.货币作为价值的独立形式进行单方面转移
24、货币在（A）时执行流通手段的职能。
A.商品买卖 B.缴纳税款
C.支付工资 D.表现商品价值
25、商品的价格是（D）。
A.商品与货币价值的比率 B.同商品价值成反比
C.同货币价值成正比 D.商品价值的货币表现
26、贝币和谷帛是我国历史上的（C）。
A.信用货币 B.纸币
C.实物货币 D.金属货币
27、纸币的发行是建立在货币（ B ）职能基础上的。
A、价值尺度B、流通手段
C、支付手段D、储藏手段
28、历史上最早出现的货币形态是（A ）。
A、实物货币B、信用货币
C、表征货币D、电子货币
29、在一国货币制度中，（C）是不具有无限法偿能力的货币。
A、主币B、本位币
C、辅币D、都不是
30、如果金银的法定比价位1：
13，而市场比价位1：
15，这时充斥市场的将是（A）。
A、银币B、金币
C、金币银币同时D、都不是
31、历史上最早的货币制度是（B）。
A、金本位制B、银本位制
C、金银复本位制D、金块本位制
32、在金属货币制度下，本位币的名义价值与实际价值是（C）。
A、呈正比B、呈反比
C、相一致D、无关
33、辅币的名义价值（A）其实际价值。
A、高于B、低于
C、等于D、不确定
34、商品价格与货币价值的大小成（ B ）关系，与单位货币即价格标准的含金量成（ ）关系。
A、反比正比B、反比反比
C、正比反比D、正比正比
35、实物货币是指（D）
A没有内在价值的货币 B不能分割的货币
C专指贵金属货币 D作为货币价值与普通商品价值相等的价值
36、货币作为价值尺度所要解决的是（C）
A实现商品的交换 B表现特定商品的价值 C在商品之间进行价值比较的难题 D使人们不必对商品进行比较
37、商品流通与物物交换的区别在于（B）
A前者包括许多商品的交换，而后者只包括两种商品
B前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是指包括两种商品
C前者是指以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是不以某种商品为媒介的各种商品之间的交换
D前者是指不以货币为媒介的商品交换的总体，后者则是没有货币的两种商品之间的交换
38、本位货币在商品流通和债务支付中具有（B）的特点。
A有限法偿 B无限法偿
C债权人可以选择是否接受 D债务人必须支付
39.信用是（D）。
A.买卖行为 B.赠予行为
C.救济行为 D.各种借贷关系的总和
40.信用的基本特征是（C）。
A.平等的价值交换 B.无条件的价值单方面让渡
C.以偿还为条件的价值单方面转移D.无偿的赠予或援助
41.高利贷是一种以（B）为条件的借贷活动。
A.价值转移 B.高利借债和偿还
C.价值特殊运动 D.支付利息
42.以下不属于债务信用的是（C）。
A.银行的存贷款活动 B.政府发行国债
C.居民购买股票 D.企业发行债券
43.现代经济活动中，在整个社会的融资总规模中，债权融资的规模远远（C）股权融资的规模。
A.小于 B.等于
C.大于 D.无法确定
44.以下不属于企业信用的是（D）。
A.签发商业票据 B.发行商业票据
C.发行债券融资 D.消费信贷
45.商业信用是企业在购销活动中经常采用的一种融资方式。
商业信用的特点有（B）。
A.主要用于解决企业的大额融资需求
B.商业信用融资期限一般较短
C.商业信用周期较长，在银行信用出现后，企业就较少使用这种融资方式
D.商业信用融资规模无局限性
46.政府信用的主要形式是（A）。
A.发行政府债券 B.向商业银行短期借款
C.向商业银行长期借款 D.自愿捐助
47.一年以内的短期政府债券称为（D）。
A.货币债券 B.公债券
C.政府货币债券 D.国库券
48.现代信用活动的基础是（D）。
A.信用货币在现代经济中的使用
B.经济中存在大量的资金需求
C.企业间的赊销活动
D.现代经济中广泛存在着盈余或赤字单位
49.在现代信用活动中，信用工具呈现（B）的趋势。
A.趋同化 B.多样化
C.单一化 D.难以确定
50.以下不属于信用风险的是（D）。
A.购货企业无法支付赊销商品的货款
B.消费者不能偿还住房贷款
C.企业不能支付银行贷款
D.物价上涨
51.商业信用是以商品形式提供的信用，提供信用的一方通常是（B）。
A．买方 B.卖方
C.工商企业 D.消费者
52.在我国，企业与企业之间普遍存在“三角债”现象，从本质上讲与之相关的是（A）。
A.商业信用 B.银行信用
C.政府信用 D.消费信用
53.贴现市场的主要参与者有（C）。
A.工商企业 B.商业银行
C.工商企业和商业银行 D.工商企业、商业银行以及中央银行
54.在现代经济中，银行信用仍然是最重要的融资形式。
以下对银行信用的描述不正确的是（B）。
A.银行信用在商业信用的基础上产生
B.银行信用不可以由商业信用转化而来
C.银行信用是以货币形式提供的信用
D.银行在银行信用活动中充当信用中介的角色
55.消费信用是企业或银行向（C）提供的信用。
A.本国政府 B.社会团体
C.消费者 D.工商企业
56.以下属于信用活动的是（D）。
A.财政拨款 B.商品买卖
C.救济 D.赊销
57.在国际信用中，国际商业银行贷款的利率一般较高，它一般是基于（B）来确定的。
A.国际资本市场利率 B.伦敦同业拆借利率
C.借贷双方商定 D.出口信贷利率
58.出口方银行向外国进口商或进口方银行提供的贷款是（B）。
A.卖方信贷 B.买方信贷
C.国际金融机构贷款 D.政府贷款
5959、在一个有着发达的国库券市场的国家中，“狐狸一号”对冲基金企图通过复杂的金融交易牟取暴利，这个交易的核心是使市场利率出现较大上升。
如果该国的中央银行发现了该基金的意图，却又打算仅仅通过经济手段――在国库券市场上的公开市场业务挫败这一图谋，应当采取的交易策略是：
（A）。
A、买入国库券B、卖出国库券C、持币观望D、持券观望
60、当市场利率为年息15％时，一张1年后到期的面额为100元、票面利率为10％的债券价格为应（C）元。
A、90.91B、90C、95.65D、86.96
61、比较而言，流动性最差的是（D）。
A、钞票B、3个月期国库券C、大额定期存单D、X纺织公司的股票
62、某国政府准备发行以汽油税为保证的、30年期的不可转让不可提前兑换特种国债，其利率比一般的债券高10个百分点，且免收利息税，在如下交易者中，最有可能成为这种国债的购买者的是（C）。
A、W火灾保险公司B、Z开放式基金C、X人寿保险公司D、Y中央银行
63、下列属于所有权凭证的金融工具是（C）。
A、政府债券B、公司债券C、股票D、大额可转让定期存单
64、下列不属于人民银行具体职责的是（C）。
A、发行人民币B、经理国库C、给企业发放货款D、审批金融机构
65、我国的财务公司是由（D）集资组建的。
A、商业银行B、政府C、投资银行D、企业集团内部
66、（B）是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。
A、花旗银行B、英格兰银行C、通商银行D、法兰西银行
67、下列中央银行的行为和服务中，体现其银行的银行的职能是（C）。
A、代理国库B、对政府提供信贷C、集中商业银行现金准备D、发行货币
68、当银行存款的名义利率和物价变动率一致时，存户到期提取的本利和能够达到（C）。
A、升值B、贬值C、保值D、升值或贬值的幅度不定
69、中央银行在经济衰退时，会（B）法定准备率。
A、调高B、降低C、不改变D、取消
70、一块土地共10亩，假定每亩的年平均收益为500元，在年利率为10％的条件下，出售这块土地的价格应是（B）元。
A、500000B、50000C、450000D、50500
二、多项选择题
1、金融市场主体包括（ACD）
A、企业 B、事业单位 C、金融机构 D、中央银行
2、金融机构媒体又称组织媒体，包括（ABCD）。
A、商业银行 B、投资银行 C、保险公司 D、信托公司
3、按发行者的身份，债券又可进一步分为（ BCD ）。
A、中央银行债券 B、政府债券 C、公司债券 D、金融债券。
4、金融市场的要素有（ABCD）。
A、金融市场价格 B、金融市场媒体 C、金融市场客体 D、金融市场主体
5、可转换公司债券的基本特征是（ABC）。
A、债券性 B、股票性 C、期权性 D、收益性
6、可转换公司债券的投资策略主要包括（ABCD）。
A、投资时机选择 B、投资对象选择 C、发行条款推断 D、套利机会把握
7、股票是一种有价证券，它的基本特征主要有（ACD）。
A、权利性和责任性 B、返还性 C、流通性 D、收益性
8、一般而言，中国上市公司的股票可被分为（ABCD）。
A、国家股 B、法人股 C、个人股 D、人民币特种股
9、股票的交易市场主要有（ABCD）
A、证券交易所市场 B、柜台交易市场 C、第三市场 D、第四市场
10、股票流通市场交易方式主要有（ABCD）
A、现货交易 B、期货交易 C、信用交易 D、期权交易
11、股票市场的投资中，可以用作分析工具的有基本分析、技术分析与现代数学模型分析等。
基本分析主要内容有（ABCD）。
A、国际政治经济发展趋势 B、国内政治经济形势与货币财政政策 C、个别行业前景 D、上市公司业绩与利润成长
12、外汇市场的功能有（ABCD）。
A、实现购买力的国际转移 B、提供资金融通 C、提供外汇保值机制 D、提供外汇投机机制
13、外汇市场的运行受多种因素的影响，形成了其特有的市场运行机制。
主要有（ABCD）。
A、供求机制 B、汇率机制 C、效率机制 D、风险机制
14、外汇管制的对象涉及（ABCD）方面。
A、居民和非居民 B、外币和其他国际收支的支付手段 C、本国不同地区 D、对不同行业产品的进出口及投资
15、外汇管制的措施可分为以下（ABCD）方面。
A、贸易项目管制 B、非贸易项目管制 C、资本项目管制 D、汇率管制
16、根据活动区域内资金的来源和运用情况，离岸国际金融中心可以分为（ABCD）。
A、主导中心 B、簿记中心 C、集资中心 D、代收中心
17、票据行为是指以产生票据上载明的债权债务关系为目的的要式行为，包括（ABD）等
A、出票、 B、承兑 C、贴现 D、付款
18、基金的特点有 等（ABCD）。
A、集合投资 B、专家经营 C、组合投资 D、交易费用较低
19、基金将投资者的资金集中起来进行投资，这表明了基金的两个功能，即融资和投资。
此外，还具有以下 （ACD ）功能
A、为投资者拓展投资渠道 B、将债权转化为股权 C、促进证券市场的发展 D、促进上市公司治理结构的改善
20、衍生金融工具市场包括 （ABCD）。
A、金融期权市场 B、金融互换市场 C、金融远期市场 D、金融期货市场
21、股票指数期货合约特点有 （ABCD）。
A、股票指数期货合约是以股票指数为基础的金融期货。
B、股票指数期货合约所代表的指数必须是具有代表性的权威性指数。
C、股指期货合约的价格是以股票指数的“点”来表示的。
D、股票指数期货合约是现金交割的期货合约。
22、按照保险保障的范围划分，可分为 （ABCD）。
A、财产保险 B、责任保险 C、信用保险 D、人身保险
23、保险合同的特征有 等。
（ABC）
A、保险合同是射幸合同 B、保险合同是双务合同 C保险合同是要式合同
E、保险合同是一种集体性合同
24、保险合同的解释原则有 等。
（ABCD）。
A、文义解释原则 B、意图解释原则 C、专业解释原则 D、有利于被保险人和受益人的解释
25、保险合同的争议处理方式有 （ABCD）。
A、协商 B、调解 C、仲裁 D、诉讼
26、保险运行的基本原则有 等。
（ABCD）。
A、保险利益原则 B、最大诚信原则 C、近因原则 D、损失补偿原则
27、保险形态类别有 （ABCD）。
A、人身保险 B、财产保险 C、政策性保险 D、社会保险
28、我国目前政策性银行银行包括 （ACD）。
A、国家开发银行B、中国人民银行C、中国进出口银行D、中国农业发展银行
A、国家开发银行B、中国人民银行C、中国农业发展银行D、中国进出口银行
29、在长期的经营实践中，银行管理形成了“三性”原则，具体是指 （ABD）。
A、收益性B、流动性C、平衡性D、安全性
A、盈利性B、安全性C、期限性D、流动性
30、下列 （ABCD）是商业银行的中间业务。
A、结算业务B、代理业务C、咨询顾问类业务D、信用卡业务
31、31、商业银行资产业务主要有（BCD）
A、吸收存款 B、票据贴现 C、投资 D、贷款
32、32、商业信用证的种类，根据其性质、期限、流通方式等特点，可分为（ABCD）。
A、跟单信用证和光票信用证 B、不可撤销信用证和可撤销信用证 C、保兑信用证和不保兑信用证 D、即期信用证和远期信用证
33、中国华融资产管理公司、中国长城资产管理公司、中国东方资产管理公司和中国信达资产管理公司，分别接收从（ABCD）剥离出来的不良资产。
A、中国工商银行 B、中国农业银行 C、中国银行 D、中国建设银行
34、证券公司的主要业务有（ABCD ）。
A、证券承销 B、经纪业务 C、自营业务 D、企业兼并与收购业务
三、判断题（每题1分，共10分）
（F）1、金融市场的价格就是各种金融产品的价格，由其流动性、收益性和风险性特点所决定。
（F）2、金融市场主体往往是以投机者而非投资者身份从事交易的，故在选择金融产品时，对其流动性、风险性和收益性三者组合的偏好往往与金融市场媒体不同。
（T）3、以金融交易的标的物，即金融资产的形式为依据，金融市场可以划分为货币市场、资本市场、外汇市场、黄金市场、保险市场等等。
（T）4、长期资金市场是进行长期资金融通的场所，一般融资期限在一年以上，长的可达数十年，又称资本市场。
（T）5、按照证券交易的程序为依据，金融市场可以划分为发行市场和流通市场。
发行市场又称为一级市场。
流通市场又称为二级市场。
（T）6、中央政府债券又称为国债，是由国家财政部直接发行的，国债的信誉在所有有价证券中是最高的，被誉为“金边债券”。
（T）7、可转换公司债券是股票期权的衍生，相当于一份利率较低的普通企业债券，加上一份具有以转股价格购买公司股票的买入期权。
（F）8、市场利率上升，可转换公司债券的直接价值上升，价格随之上升。
（F）9、可转换公司债券当基准股票价格上升时，债券价格因此上升；当公司股票下跌时，债券价格也明显下跌。
（T）10、可转换公司债券如果公司股票价格波动程度大，其价格也会越高。
（T）11、有赎回条款的可转换公司债券价格较低，硬赎回条款的债券价格比软赎回的更低。
（T）12、有回售条款的可转换公司债券的债券价格较高。
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