助理理财规划师三级专业能力真题.docx
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助理理财规划师三级专业能力真题
助理理财规划师三级专业能力真题2006年11月
（总分：
100.00，做题时间：
90分钟）
一、（l~100题，共100道题，满分为100分）（总题数：
47，分数：
70.00）
1.赵先生打算购买股票型开放式基金，他了解到目前我国股票型开放式基金的管理费水平一般为（）。
∙A．0.25%～0.5%
∙B．0.5%～1%
∙C．1%～1.5%
∙D．1.5%～2.5%
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
2.钱夫人是一个个人投资者，按照相关税收规定，她的投资收益中（）不能免税。
∙A．基金分红
∙B．基金的资本利得
∙C．股息和红利
∙D．国债利息
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
3.正确的投资规划的步骤是（）。
∙A．客户分析→资产配置→证券选择→实施和评价
∙B．客户分析→证券选择→资产配置→实施和评价
∙C．证券选择→资产配置→客户分析→实施和评价
∙D．客户分析→实施和评价→资产配置→证券选择
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
4.某年轻客户的金融资产中，活期存款的比重超过了80%，他应属于（）客户。
∙A．进取型
∙B．保守型
∙C．中立
∙D．轻度进取型
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
5.某普通年金计划持续15年，每年末支付2000元，如果收益率为4%，则其终值为（）。
∙A．38506.90元
∙B．41649.06元
∙C．31200元
∙D．40047.90元
（分数：
1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
6.小张手中有一些优先股，他从理财规划师处了解到（）不是优先股的特点。
∙A．约定股息率
∙B．认股优先权
∙C．受限制的表决权
∙D．受限制的流通权
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
7.某客户想购买H股，H股是（）。
∙A．公司在香港注册，在香港上市的股票
∙B．公司在内地注册，在香港上市的股票
∙C．公司在海外任意国家或地区注册，在香港上市的股票
∙D．公司在香港注册，在香港以外的交易所上市的
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
8.某股票市场价格为10元，预期每股收益为0.5元，并保持10%的增长速度，则其市盈率为（）。
∙A．10
∙B．30
∙C．20
∙D．18.18
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
9.股票指数是反映证券市场整体情况的一个整体指标，是投资规划须参考的重要因素。
上证180指数是（）。
∙A．按照180只成份股的股价算术平均工资值计算
∙B．180只成份股一旦确定就不再调整
∙C．市值加权权重指数
∙D．成份股实际上多于180只
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
10.某投资者投资某股票，年初购买价格为12元，期间分红0.6元，年底以15元的价格卖出，则其收益率为（）。
∙A．30%
∙B．25%
∙C．20%
∙D．5%
（分数：
1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
11.某投资者下达了购买某股票的指令，他的指令进人交易所主机后，撮合系统将按（）的原则进行自动撮合。
∙A．时间优先，价格优先
∙B．价格优先，时间优先
∙C．数量优先，价格优先
∙D．先进优先
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
12.近日股权分置改革已进入最后阶段，股票代码又进行了重大调整，基本恢复原来的名称，其中对于PT标志的股票，下列说法正确的是（）。
∙A．停止上市，不能交易
∙B．可正常交易，只是风险警示标志
∙C．可正常交易，涨跌幅限制为5%
∙D．只允许在每周五交易
（分数：
1.00）
A.
B.
C.
D. √
解析：
13.在为客户进行投资规划时，理财规划师须了解各种投资工具的特点，其中（）不属于债券的基本要素。
∙A．票面利率
∙B．偿还期限
∙C．收益率
∙D．票面价格
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
14.某客户想在证券交易所购买债券，他了解到在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。
∙A．当日交割，次日交割，约定日交割
∙B．当日交割，普通日交割，约定日交割
∙C．当日交割，次日交割，普通日交割
∙D．当日交割，次日交割，后日交割
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
15.某债券面值100元，票面利率6%，每年付息一次，距下一付息日还有179天，如果每年计息按365天计算，则其利息应计为（）。
∙A．3.06元
∙B．2.94元
∙C．2.98元
∙D．3.02元
（分数：
1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
16.如果某客户持有债券到期，并兑付，他仍将面临的风险是（）。
∙A．利率风险
∙B．信用风险
∙C．购买力风险
∙D．流动性风险
（分数：
1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
某客户从朋友处听说基金是一种较好的投资工具，但由于对基金知识的不了解，迟迟没有购买，为了更好的进行基金投资，他向理财规划师进行咨询。
根据资料回答下列问题。
（分数：
4.00）
（1）.契约型基金的最高权力机构是（）。
（分数：
1.00）
A.股东大会
B.投资决策委员会
C.董事会
D.持有人大会 √
解析：
（2）.封闭式基金相对开放式基金会的特有投资风险是（）。
（分数：
1.00）
A.系统性风险
B.折价风险
C.流动性风险 √
D.基金选择风险
解析：
（3）.投资于基金的基金会（FOF）是一种风险再分散的方式，但须承担额外的成本，这种成本主要指（）。
（分数：
1.00）
A.特殊服务费
B.双重管理费 √
C.销售服务费
D.机会成本
解析：
（4）.目前投资于开放式基金需要缴纳的税收政策主要是（）。
（分数：
1.00）
A.对分红应缴纳个人所得税
B.对资本利得应缴纳个人所得税
C.认购或申购基金应缴纳印花税
D.利息所得应缴纳个人所得税 √
解析：
17.（）的投资目标是明确、具体的。
∙A．购买一辆奔驰车
∙B．5年以后孩子上大学，需要10万元的费用
∙C．取得30%，的收益率
∙D．通过投资，使自己成为高人
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
18.某客户想要设立一个信托。
基于信托关系比较复杂的原因，他向理财规划师进行咨询。
并了解到下列（）不是信托的构成要素。
∙A．现金
∙B．信托目的
∙C．信托关系人
∙D．信托财产
（分数：
1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
19.按照目前我国法律规定，单个资金信托投资计划成本的合同数量不能超过（）。
∙A．50份
∙B．100份
∙C．200份
∙D．1000份
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
20.在货币中，使用直接标价法的是（）。
∙A．美元
∙B．英镑
∙C．日元
∙D．欧元
（分数：
1.00）
A. √
B.
C.
D.
解析：
21.某客户到银行申请换汇，银行将按照相应外汇的（）进行兑付。
∙A．买入价
∙B．卖出价
∙C．中间价
∙D．收盘价
（分数：
1.00）
A.
B. √
C.
D.
解析：
22.（）不属于风险特征。
∙A．普遍性
∙B．可测性
∙C．确定性
∙D．客观性
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
23.根据风险未来结果的不确定性特征，风险可划分为（）。
∙A．自然风险与社会风险
∙B．基本风险与特殊风险
∙C．投机风险与纯粹风险
∙D．系统风险与非系统风险
（分数：
1.00）
A.
B.
C. √
D.
解析：
李先生在2000年2月在某保险公司购买了一份保额为10万元的终身型重大疾病保险，2006年9月因病住院进行治疗，最后确诊为肝癌晚期（属于赔偿范围）。
李先生共花费了17万元的医疗费用，社保赔付了9万元。
根据资料回答下列问题。
（分数：
8.00）
（1）.保险公司应赔付（）。
（分数：
1.00）
A.8万元 √
B.9万元
C.10万元
D.17万元
解析：
（2）.若李先生在2005年2月在某保险公司购买了一份住院医疗保险，保险条款规定符合社保范围内的医疗费用可以报销85%，每年最高可以赔付2万元。
2006年1月，李先生因急性出血坏死性胰腺炎住院共花费3.4万元（其中符合社保的医疗费用为2.5万元），保险公司应该赔付（）。
（分数：
1.00）
A.1.70万元
B.0.2125万元
C.2万元 √
D.0.925万元
解析：
（3）.（）是保险合同的关系人。
（分数：
1.00）
A.投保人
B.保险人
C.被保险人 √
D.承保人
解析：
（4）.关于保险合同的说法中，（）是错误的。
（分数：
1.00）
A.保险合同的基本条款在任何一份保险合同中都应当载明，是保险合同必须具备的条款
B.保险合同的客体是保险标的本身 √
C.保险合同的内容是保险合同当事人双方约定的权力和义务，通常以条文形式表现
D.在保险合同中有广义的特约条款和狭义的特约条款之分
解析：
（5）.不能根据（）认定保险合同无效。
（分数：
1.00）
A.保险合同的当事人不是中国公民 √
B.保险合同的内容不不合法
C.保险合同的当事人意思表示不真实
D.保险合同违反国家利益和社会公共利益
解析：
（6）.保险合同的解释原则中不包括（）。
（分数：
1.00）
A.文义解释原则
B.意图解释原则
C.风险解释原则 √
D.专业解释原则
解析：
（7）.（）不属于人身保险特点。
（分数：
1.00）
A.保险金额的定额给付性
B.保险标的的可估价性 √
C.保险期限的长期性
D.生命风险的相对稳定性
解析：
（8）.在①定期死亡保险；②终身死亡保险；③两全保险；④年金保险中，（）只有在缴费期内才提供死亡给付。
（分数：
1.00）
A.①②③④
B.①③ √
C.②③
D.①④
解析：
24.某客户从理财规划师处了解到以下关于两全保险的说法中，（）是错误的。
∙A．两全保险是既提供死亡保障．又提供生存保障的一种保险
∙B．两全保险中的死亡给付和期满生存给付的对象都是被保险人
∙C．若在保险有效期内被保险人死亡，则向其受益人支付保单规定数额的死亡保险金
∙D．若被保险人生存至保险期满
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