金融保险实务小范围.docx

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金融保险实务小范围

《金融保险实务》复习题（2014年4月）

考试题型：

一、单项选择题：

15分二、填空题：

10分三、名词解释：

15分四、简答题：

35分五、计算题：

25分

第一章货币理论与应用

一、单项选择题

1.在我国，通常讲的狭义货币是（）B

A.M0B.M1C.M2D.M3

2.货币的产生经历了四种形式，其顺序是（　）C

A.一般价值形式→扩大价值形式→简单价值形式→货币价值形式

B.扩大价值形式→一般价值形式→简单价值形式→货币价值形式

C.简单价值形式→扩大价值形式→一般价值形式→货币价值形式

D.简单价值形式→一般价值形式→扩大价值形式→货币价值形式

3.当今世界几乎所有国家采用的货币形态是（　）C

A.商品货币　B.代用货币　C.信用货币　D.电子货币

4.货币在商品流通中充当交易的媒介，这是货币的（　）B

A.价值尺度职能　B.流通手段职能C.贮藏手段职能D.支付手段职能

5.货币的基本职能是（　）A

A.价值尺度和流通手段　B.价值尺度和贮藏手段

C.流通手段和支付手段D.贮藏手段和支付手段

二、填空题

1.马克思认为：

（货币）是充当一般等价物的特殊商品。

2.货币是分层次的，狭义货币是指现金和（活期存款）。

3.我国货币层次划分中规定M0=（流通中现金）。

4.固定的充当一般等价物的商品是（货币）。

5.我国指定（中国人民银行）为惟一的货币发行机关。

6.货币作为商品（价值尺度）可以是观念上的，而不必是现实的货币。

三、名词解释

信用货币：

以国家信用作为基础的货币。

它既不代表金属商品货币，也不能自由兑换金属商品货币，它是价值符号，是信用凭证。

四、简答题

1.货币的发展经历了哪几种形态？

当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是什么？

P7-9

答：

（1）形态1.商品货币2.代用货币3.信用货币4.电子货币

（2）当今世界几乎所有国家都采用的货币形态是信用货币。

第二章信用与利息

一、单项选择题

1.信用的基本特征是（　）C

A.归还本金　B.支付利息　C.还本付息　D.债权债务关系

2.最古老、最原始的信用形式是（）B

A.银行信用　B.商业信用C.消费信用　D.国家信用

3.下列情况中不属于商业信用的有（　）A

A.贷款　B.赊销商品　C.分期付款D.预付定金

4.能起到调节货币流通、稳定经济发展的重要杠杆作用的是（　）A

A.国家信用　B.企业信用　C.银行信用　D.消费信用

5.利率政策目标的内容是（　）C

A.变更再贴现率　B.规定利率上限，实行差别利率

C.控制货币供给和信用规模　D.变更再贷款利率

二、填空题

1.信用是以（还本付息）为基本特征的债权债务关系。

2.公债是（国家）信用的基本形式

3.商业信用的具体形式有很多，归纳起来可分为（赊销）和（预付）两大类。

4.商业信用的主要工具是（商业票据）。

5.消费信用是指工商企业、银行等机构以商品、货币或劳务形式向（消费者个人）提供的信用。

6.货币所有者在一定时期内放弃货币使用权应得到的报酬是（利息）。

7.利息或利息率表现为资金的（“价格”）。

8.我国目前对各类居民储蓄实行（单利）计息方法，对企业贷款实行（复利）计息方法。

9.利率对消费的影响不是直接的，而是通过对（储蓄）的影响传导出来的。

三、名词解释

1.企业信用：

是企业在资本运营、资金筹集及商品生产流通中所进行的信用活动。

2.银行信用：

是银行以及其他各种金融机构以货币形式通过存款、贷款、贴现、发行债劵等业务活动提过的信用。

3.消费信用：

是指工商企业、银行或其他金融机构以商品、货币或劳务的形式向消费者提供的信用。

四、简答题

1.银行信用的含义及特点？

答：

（1）含义：

银行信用是银行及其他各种金融机构以货币形式通过存款、贷款、贴现、发行债券等业务活动提供的信用。

（2）特点：

1.银行信用的借贷双方必有一方是银行或其他金融机构。

2.银行信用是以货币形态提供的，它所贷放出去的资本是从产业资本循环中游离出来的暂时闲置的货币资本，既相对独立的借贷资本；3.银行信用的动态和产业资本的动态不相一致。

2.消费信用的含义及种类？

答：

（1）含义：

消费信用是指工商企业、银行或其他机构一商品、货币或劳务的形式向消费者提供的信用。

（2）种类：

1.赊销；2.分期付款；3：

消费贷款。

3.决定和影响利息率的主要因素？

答：

（1）平均利润率；

（2）市场资金的供求和竞争；（3）物价水平；（4）风险程度；（5）国家政策、法律规定和社会习惯；（6）国际经济环境和国际利率水平。

第三章银行机构

一、单项选择题

1.惟一能吸收活期存款并据以派生存款的是（）B

A.中央银行　B.商业银行　C.政策性银行D．保险公司

2.《巴塞尔协议》规定，商业银行的核心资本不得少于总资本（　）C

A.20%　B.8%　C.50%　D.10%

3.《巴塞尔协议》明确规定：

银行资本对风险资产的比率应达到（　）B

A.4%　B.8%　C.12%　D.10%

4.下列属于中央银行负债业务的是（　）D

A.金银、外汇储备B.政府贷款　C.商业银行贷款　D.流通中的货币

5.下列属于中央银行资产业务的是（　）C

A.政府部门存款　B.流通中的货币　C.证券买卖　D.商业银行存款

6.票据交换属于中央银行的（　）C

A.负债业务　B.资产业务C.清算业务D.表外业务

7.下列各项中不属于政策性银行的是（　）C

A.中国农业发展银行B.国家开发银行　C.中国农业银行　D.中国进出口银行

二、填空题

1.商业银行以（单一制）为主的国家是美国。

2.商业银行的职能主要有：

金融中介、（支付中介）、（信用创造）和金融服务。

3.商业银行资产负债管理的核心是（利率）管理。

4.商业银行资本金管理主要是解决（资本适宜度）问题。

5.现代中央银行的职能应包括：

政策调控、金融服务、（监督管理）和国际金融合作。

6.中央银行的业务分为负债业务、资产业务和（清算）业务三类。

7.我国中央银行的货币政策最终目标是（稳定币值），促进经济增长。

三、名词解释

货币政策：

是中央银行为实现其特定的经济目标所采取的各种调节与控制货币供应量和信用规模的方针、措施的总称。

四、简答题

1.中央银行的负债业务有哪些？

答；

（1）流通中的货币

（2）政府部门存款（3）商业银行存款

2.中央银行的资产业务有哪些？

答：

（1）政府贷款

（2）商业银行贷款（3）金银、外汇储备（4）证劵买卖

第四章金融市场

一、单项选择题

1.金融市场上的资金净贷出者是（　）A

A.居民B.企业　C.政府　D.金融机构

2.按金融交易的层次划分，金融市场可分为（　）B

A.远期市场和即期市场　B.发行市场和流通市场

C.资本市场和货币市场　D.有形交易场所和交易地域

3.按金融交易对象的期限划分，金融市场分为（　）D

A.发行市场和流通市场　B.即期市场和远期市场

C.股票市场和债券市场D.货币市场和资本市场

4.1996年以后，我国的股票发行普遍采用C

A.柜台发行方式B申请表方式C.上网发行方式D.定向发行方式

5.业务特色是“现货远期”的黄金市场是（　）D

A.伦敦黄金市场　B.纽约黄金市场C.苏黎世黄金市场　D.香港黄金市场

二、填空题

1.金融市场上的特殊参与者是（金融机构）。

2.一般来说，金融市场的组织方式分为（竞价）方式和（柜台）方式两种。

3.银行之间为解决短期资金的余缺而相互调剂融通的市场是（同业拆借市场）。

4.大额定期存单的发行主要由（商业银行）签发。

5.资本市场中资金流动性较（差），但收益较（高）。

6.目前，（纽约）是世界上最大的黄金（期货）交易市场。

三、名词解释

金融工具：

即金融商品，是指金融市场上交易的对象，如各种票据、有价证劵、黄金和外汇等。

四、简答题

1.金融市场有哪几种功能？

其中最基本、最主要的功能是什么？

答：

功能：

（1）融通资金的功能

（2）积累资金的功能（3）降低风险的功能（4）宏观调控的功能。

最基本最主要的功能是融通资金的功能。

2.外汇市场的主体有哪些？

答：

（1）外汇银行

（2）外汇经纪人（3）进出口商（4）外汇投机者（5）中央银行

第五章证券投资实务

一、单项选择题

1.证券的实际收益率与预期收益率不一致的可能性，称之为证券投资的（　）B

A.流动性　B.风险性　C.随机性　D.变现性

2.下列各项中财务风险最大的是（　）A

A.普通股　B.国库券　C.优先股D.金融债券

3.将股票分为国家股、法人股、个人股和外资股的依据是（　）A

A.投资的主体　B.有无定额面值　C.是否载明股东姓名　D.代表的不同权利

4.注册地在内地、上市地在香港的外资股是（　）A

A.H股B.A股　C.B股　D.N股

5.我国规定内部职工认购的股份不得超过公司向社会公开发行部分的（　）B

A.8%　B.10%　C.5%　D.7%

6.投资人在较高价时卖出持有股，待价位下降后再补回，这种方法称为（　）B

A.顺势操作法　B.拔挡操作法　C.摊平操作法　D.以静制动法

二、填空题

1.20世纪50年代马尔柯维茨创立了现代（证券投资组合）理论。

2.被认为是没有财务风险的证券是（国库券）。

3.通货膨胀很可能使投资者的资产实际购买力（下降）。

4.我国现在发行的股票都是金额股，在发行时价格不能（低于）票面值。

5.我国不允许（折价）发行股票。

6.在预期利率下降时，要使债券组合的平均期限（长期化）。

三、名词解释

股票：

股份公司为筹集资金而经国家主管机关批准发行的证明股东在公司投资入股并据以取得收益的一种有价证劵。

四、简答题

1.证券投资风险的来源？

答：

（1）财务风险

（2）利率风险（3）管理风险（4）市场风险（5）购买力风险（6）外汇风险（7）其他风险。

2.证券投资风险的防范策略？

答：

（1）正确处理投资与投机的关系。

（2）投资计划化（3）投资组合化（4）设立停损点（5）利用各种投资和技巧。

3.股票价格的分类？

答：

1）票面价格

（2）账面价格值（3）清算价值（4）发行价格（5）交易价格（6）理论价格。

第六章外汇与汇率

一、单项选择题

1.外汇独有的功能是（　）D

A.支付手段　B.价值尺度　C.储藏手段　D.干预手段

2.在直接标价法下，一定单位外国货币折算的本国货币数量减少，说明（　）B

A.外国货币升值B.本国货币升值　C.外汇汇率上涨　D.本币汇率下降

3.在间接标价法下，一定单位本国货币折算的外国货币数量减少，表示（　）B

A.本国货币升值　B.本国货币贬值C.本币汇率上涨　D.外汇汇率下降

4.使用间接标价法的国家有（　）C

A.中国B.日本　C.英国　D.加拿大

5.将外汇汇率分为即期汇率与远期汇率的依据是（　）B

A.买卖外汇价格　B.买卖交割期限　C.确定汇率的方法　D.银行营业时间

6.按管理的松紧程度划分，外汇汇率可分为（　）C

A.单一汇率和多种汇率　B.固定汇率和浮动汇率

C.官方汇率和市场汇率　D.基本汇率和套汇汇率

二、填空题

1.汇率的标价方法有两种：

（直接标价法）和（间接标价法）。

2.目前我国和世界上绝大多数采用的汇率标价方法是（直接标价法）。

3.直接标价法又称为（价格标价法），间接标价法又称为（数量标价法）。

4.两种标价法下的汇率可以相互换算，它们之间是（互为倒数）关系。

5.两个金