银行理财活动策划方案.docx

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银行理财活动策划方案

银行理财活动策划方案

　　篇一：

银行理财产品营销方案

　　招商安本基金销售策划方案

　　一、前言

　　债券基金，又称为债券型基金，是指专门投资于债券的基金,它通过集中众

　　多投资者的资金，对债券进行组合投资，寻求较为稳定的收益。

根据中国证监会

　　对基金类别的分类标准，基金资产80%以上投资于债券的为债券基金。

债券基金

　　也可以有一小部分资金投资于股票市场，另外，投资于可转债和打新股也是债券

　　基金获得收益的重要渠道。

　　二、市场环境分析

（一）行业情势分析

　　从全球基金业的发展看，20世纪80年代以后，随着世界经济的高速增长和

　　全球经济一体化的迅速发展，受美国与其他发达国家基金业的发展对促进资本市

　　场的健康发展经验的启示，一些发展中国家也认识到基金的重要性，对基金业的

　　发展普遍持积极的态度，相继制定了一系列法律、法规，使基金在世界范围内得

　　到了普及发展。

根据美国投资公司协会（ICI）的统计，截至20XX年末，全球共

　　同基金的资产规模已达到万亿美元，我国已成为全球第十大基金市场。

（二）市场情况分析

　　证券投资基金是一种集中资金、专业理财、组合投资、分散风险的集合投资

　　方式。

一方面，它通过发行基金份额的形式面向投资大人募集资金；另一方面。

　　将募集的资金，通过专业理财、分散投资的方式投资于资本市场。

其独特的制度

　　优势促使其不断发展壮大，在金融体系中的地位和作用也不断上升。

在1998年

　　3月，南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了两规模均为20亿

　　元的封闭式基金——基金开元和基金金泰以来，后起的各家基金公司纷纷发起多

　　只基金。

例如：

银河基金的银河债券、招商基金的招商安本等。

　　（三）竞争者分析

　　1、主要竞争对手分析：

　　截至20XX年末，我国基金管理公司有60家，都拥有自己独特的基金品种。

　　从出售的基金来看，现在几乎都为开放式基金，而这些开放基金中也分为股票型、

　　混合型、债券型、保本型和ETF，而受到全球金融危机的影响，债券型基金做为

　　一种相对低风险的基金做为较优选择。

　　2、其他竞争争对手分析：

　　股票：

受到全球金融危机的影响，上证在3000大关失守之后，一直都都在

　　2800上下浮动，有涨有跌，风险较大，收益不稳。

　　保险：

具有保障生命和经济回报的双重价值，但保险的期限过长，提前支取

　　会损失本金。

　　储蓄：

风险小、方式期限灵活多样、简单方便、收益相对较低。

　　（四）企业情况及产品分析

　　招商基金管理有限公司于20XX年12月27日经中国证监会证监基金字

　　[20XX]100号文批准设立，是中国第一家中外合资基金管理公司。

公司由招商证

　　券股份有限公司、INGAssetManagement、中电财务有限公司、

　　中国华能财务有限责任公司、中远财务有限责任公司共同投资组建。

公司的注册

　　资本金为人民币一亿六千万元（RMB160，000，000元）,其中，招商证券股

　　份有限公司持有40％股权，荷兰投资持有30％股权，其他三家财务公司各持股

　　权10％。

　　公司主要中方股东招商证券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成

　　立的全国性的综合类券商之一。

公司注册资本24亿元，在全国拥有32个营业

　　部，各项经营指标均位居国内券商前十名。

　　公司外方股东荷兰投资是ING集团的专门从事资产管理业务的全资子公

　　司。

ING集团是全球最大的多元化金融集团之一，其金融服务网遍及全球60多

　　个国家，活跃于银行保险及资产管理业。

ING集团万名员工通过其丰富的

　　环球经验为全球超过6,000万名顾客提供综合金融服务。

根据20XX年7月《财

　　富》杂志全球500大企业排名，以上市寿险公司计算，ING集团在资产及盈利

　　两项均名列第1，而以全球最大企业资产值计算则名列第12。

根据20XX年4

　　月福布斯杂志全球2,000大企业排名以销售额盈利资产及市值计算，ING集团

　　名列第12。

　　公司本着"诚信、融合、创新、卓越"的经营理念，力争成为客户推崇、股

　　东满意、员工热爱，并具有国际竞争力的专业化的资产管理公司。

　　招商安本增利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监督

　　管理委员会20XX年5月23日《关于同意招商安本增利债券型证券投资基金募集

　　的批复》（证监基金字〔20XX〕99号文）核准公开募集。

本基金的基金合同于20XX

　　年7月11日正式生效。

本基金为契约型开放式。

　　产品特点分析：

（一）低风险，低收益。

由于债券型基金的投资对象——债券收益稳定、风

　　险也较小，所以，债券型基金风险较小，但是同时由于债券是固定收益产品，因

　　此相对于股票基金，债券基金风险低但回报率也不高。

（二）费用较低。

由于债券投资管理不如股票投资管理复杂，因此债券基金

　　的管理费也相对较低。

　　（三）收益稳定。

投资于债券定期都有利息回报，到期还承诺还本付息，因

　　此债券基金的收益较为稳定。

　　（四）注重当期收益。

债券基金主要追求当期较为固定的收入，相对于股票

　　基金而言缺乏增值的潜力，较适合于不愿过多冒险，谋求当期稳定收益的投资者。

　　三、SWOT分析

（一）优势

　　1、风险较低。

债券基金通过集中投资者的资金对不同的债券进行组合投资。

　　能有效降低单个投资者直接投资于某种债券可能面临的风险。

　　2、专家理财。

随着债券种类日益多样化，一般投资者要进行债券投资不但

　　要仔细研究发债实体，还要判断利率走势等宏观经济指标，往往力不从心，而投

　　资于债券基金则可以分享专家经营的成果。

　　3、流动性强。

投资者如果投资于非流通债券。

只有到期才能兑现，而通过

　　债券基金间接投资于债券，则可以获取很高的流动性，随时可将持有的债券基金

　　转让或赎回。

（二）劣势

　　1、投资人购买债券基金可以随时变现，流动性好。

投资者可以以申请当日

　　的基金单位资产净值为基准随时赎回，而投资者如果投资于银行定期存款、凭证

　　式国债，则变现较为困难，并且要承担很高的提前兑付的利息损失。

　　2、相对于投资人自己直接投资债券，购买债券型基金可享受多种特殊待遇。

　　获得更高收益。

例如，可以间接进入债券发行市场，获得更多投资机会；可以进

　　入银行间市场，持有付息更高的金融债；可以进入回购市场，享受融资申购新股

　　和无风险逆回购利息收入的超级机构投资者待遇；基金现金资产存放于托管银

　　行，享受%的同业活期存款利率，远高于居民和企业%（含利息税）的

　　活期存款利率；享受各种税收优惠。

申购、赎回时均不必交纳印花税，所得分红

　　也可免交所得税；还可享受基金进行债券投资的低交易成本。

　　（三）机会

　　如今，债券型基金动辄20多亿元的发行规模，是目前股票型基金所不能企

　　及的。

公开信息显示，招商信用添利基金募集亿元，同期发行的招商深圳

　　100指数型基金仅募集亿元。

业内人士认为，证券市场震荡走弱，投资者避

　　险情绪催生了投资债券型基金的热情。

　　（四）威胁

　　对于普通债券而言，两个基本要素是利率敏感程度与信用素质。

债券价格的

　　涨跌与利率的升降成反向关系。

债券基金的信用取决于其所投资债券的信用等

　　级。

　　四、目标市场及客户分析

（一）市场目标

　　1、树立及巩固招商基金公司自身的品牌形象，与消费者的有效沟通，加强

　　情感联系，进一步提高品牌知名度。

　　2、加强风险的管理，不断提高产品的收益满足客户需求。

　　3、通过专业投资，保证每位客户的收益率。

　　4、发掘潜在客户，提高融资效益。

（二）目标市场客户细分

　　我发现适合做基金定投的人群大概有以下三类：

　　第一类、每月领取固定薪酬的上班族

　　大部分的上班族薪资所得在扣除日常生活开销后，所剩余的金额往往不多。

　　单独投资意义不大。

加之上班族工作时间一般严格固定，因此设定指定账户中自

　　动扣款的基金定投，只需办理一次手续就能搞定未来几年甚至十几年的投资交

　　易。

　　第二类、有长期个人理财规划需求的人

　　对于那些现在手里无大笔资金，但具有长期理财需求的人，基金定投这种限

　　额灵活的投资方式同样是较为适合的。

例如客户5年后打算付购房首期款，或者

　　10年后需要为子女上大学或出国留学准备一笔大额资金，或者想为自己20年后

　　退休增添一笔丰厚的养老金等等，基金定投都将是理想的理财伙伴。

　　第三类、愿意投资但不清楚投资时点的人

　　基金定投具有投资成本加权平均的优点，能有效降低整体投资的成本，分散

　　市场波动的风险。

虽然目前行情持续震荡，但市场的牛市格局依然不变。

以基金

　　定投的方式来应对短期震荡加剧而长期坚定看好的市场，这对于那些有心投资但

　　又不清楚如何择时的人而言，也是一个很好的选择。

　　（三）目标客户特点分析

　　1．跟风现象突出，风险意识淡薄。

20XX年开放式股票型基金的平均投资回

　　报高达121．4％，看到基金投资的高额回报，许多人虽然连基金是怎么回事都

　　不清楚，但看到周围亲朋好友、邻居、同事等买基金都赚钱了，所以自己也要去

　　买基金，这种羊群行为在市场高峰期表现得特别明显。

　　2．选择基金时，热衷1元基金。

从20XX年12月底公布的股票型基金和混

　　合型基金的持有人数据来看，个人持有比例最高的10只基金全是20XX年成立的

　　新基金，而机构持有比例最高的10只基金，基本上是成立时间在两年以上的老

　　基金；在20XX年成立的新基金中，个人投资者高达90．75％，主要原因在于个

　　人投资者因为信息不对称，往往依靠自我的信息锚作为判断的参照标准，将新发

　　篇二：

房地产项目与银行投资理财沙龙活动方案

　　农行VIP财富沙龙

　　暨xxxxx项目投资理财活动

　　一、活动概述

　　活动时间：

201X年X月XX日

　　活动地点：

XXX大酒店

　　活动主题：

农行VIP财富沙龙暨XXXX项目投资理财讲座活动内容：

介绍XXXX项目，分享投资经验

　　活动对象：

农业银行VIP客户

　　二、活动目的

　　·提升XXXX项目在目标客群中的知名度。

　　·传递XXXX项目街铺的财富传承理念。

　　·增进XXXX项目与目标客群的零距离交流。

　　·通过活动中对商铺投资的推广，以及通过投资专家的宣讲，吸引客户关注XXXX项目，促进现场成交。

　　三、活动主题

　　农行VIP财富沙龙暨XXXX项目投资理财讲座

　　四、活动思路

　　根据【XXXX项目街铺】对目标客户的定位——高端不动产价值投资、家族财富传承投资的特征，特针对目标客户群举办一场投资理财沙龙活动。

通过沙龙形式的交流与事件营销，结合销售经理、行业专家、投资理财专家的现场讲解介绍。

迅速提高【XXXX项目街铺】在目标客户心目中的品牌形象；传达【XXXX项目街铺】投资价值、购买价值；同时结合营销策略促成目标客户群现场成交或购买意向性。

　　五、活动流程

　　六、抽奖方式

　　当天活动成功认购的客户可到义乌营销中心抽奖。

　　奖品分四个奖项：

　　A一等奖：

康佳电磁炉（3台）价值199元的奖品B二等奖：

格力落地扇（3台）价值159元的奖品。

C三等奖：

名牌电炖锅（8个）价值119元的奖品。

D四等奖：

名牌电热水壶（4个）价值89元的礼品。

　　篇三：

理财沙龙策划方案

　　主办单位：

亚基盛世经营有限公司

　　协办单位：

待定

　　亚基盛世理财交流会策划方案1/4

　　活动主题：

通过培训讲座指导客户形成正确合理的交易技巧、思路、心态。

　　活动目的：

通过现场技术分析解析及模拟做单指导客户形成正确合理的做单技

　　巧、思路、心态，以展示我公司的技术实力。

　　活动时间：

20XX年10月87日下午1:

30（星期日）

　　活动地点：

立信广场2601

　　参加人员：

亚基客户及员工，协办单位客户及员工

　　拟邀人数：

25-30人

　　预计到场人数：

15-20人

　　活动要素：

贵金属展示投资讲座经验分享技术交流

　　前期准备

　　一嘉宾邀约

　　1、实盘客户，包括激活客户，其中开户尚未激活操作客户是邀约重点。

　　2、模拟客户，即只开通模拟盘客户。

　　3、意向客户，主要指新客户。

　　二物品准备

　　1、亚基高档富光杯。

我公司定制的杯子，印有我司LOGO及名字。

　　2、金摆件。

产品展示和抽奖礼品。

　　3、金融知识袋。

里面有合肥津茂与协办单位免费提供的理财产品等金融产品的

　　普及宣传材料。

　　4、寿带，接待组配单，需两条。

　　5、水果等，需剥好客户可直接食用，配用牙签。

果盘6个。

　　三会务人员

　　1、接待组：

楼外与一楼大厅指引人员配寿带，电梯口2人，停车场1人。

　　2、签到台：

1人指引签到，1人负责知识袋领取。

　　3、引领组：

3人，负责引领客户到会前休息区或者会场，以及会议期间引领客

　　户至卫生间或电话区等。

　　4、场控组：

2人，主要会场服务及维持秩序。

　　5、拦截组：

2人，主要负责期间客户离场处理。

　　2/4

　　6、主持人1人，讲师2人。

　　会务布置

　　一活动设施布置

　　1、现场开户所需物件。

照相机、扫描复印一体机、合同、黑色签字笔等，统一

　　放置在会场开户台。

　　2、电子音像设备。

笔记本电脑、投影仪等播放视频及讲师PPT。

　　3、宣传物件。

一楼大厅摆放津茂与协办单位易拉宝；主会场电梯口摆放津茂与

　　协办易拉宝；主会场显眼位置悬挂条幅“厦门亚基欢迎您”；主会场后摆放花

　　盆，前摆放铸金摆件及抽奖物品。

（注：

协办单位宣传物件需自备）

　　二会场布置

　　1、桌椅参照会场结构和空间摆放，预留至少两条过道。

　　2、每个嘉宾桌上摆放金融知识袋、理财调查表、笔、A4纸、杯子等。

另外摆放

　　各种水果及果碟供客户品用。

　　3、主席台附近显眼位置摆放津茂铸金摆件。

　　三会议流程

　　1、2:

00-2:

30签到。

签到台为我司前台。

该期间会场播放宣传视频，如天交所宣传片，亚基宣传片等。

　　2、2:

30会议正式开始。

　　3、2:

30-2:

35主持人上台，进行大会内容简要叙述。

　　4、2:

35-3:

00协办单位产品推介时间

　　5、3:

00-3:

40讲师通过现场操作为大家分析做单思路、做单技巧、做单心态、技术分析等。

穿插与金融有关的幽默视频调节气氛。

该期间讲师至少与客户互动两次，邀请不低于一位的客户上台做经验分享或技术交流。

　　5、3:

40-4:

00抽奖环节，设置特别奖一位奖励铸金摆件，幸运奖两位奖励津茂定制杯。

　　6、4:

00-4:

50嘉宾与讲师及理财顾问自由交流及咨询时间，该时间嘉宾现场开户可获得精美礼品一份。

　　7、5:

00会议结束。

　　3/4

　　附件：

　　中国光大银行

　　理财问卷调查表

　　亚基盛世经营有限公司非常感谢您对本次活动的支持，我们将会从中随机

　　抽取3名被调查者送上精美的贵金属礼品！

　　1、您对投资理财的了解程度是？

　　A、非常了解B、了解C、不了解D、其他

　　2、您熟悉哪些投资方式？

[多选题]

　　A、股票期货B、银行理财产品C、基金债券

　　D、房地产E、金银外汇F、其他

　　3、您是通过何种方式了解到金融理财产品的？

[多选题]

　　A、银行或其他金融机构B、报纸杂志C、网络宣传

　　D、电视广告E、亲戚朋友

　　4、您在选择理财投资产品时，最关注以下哪一点？

[多选题]

　　A、产品的投资风险B、产品的收益率C、金融机构工作人员是否专业

　　D、该金融机构的信誉和品牌E、报纸等媒体的投资建议

　　5、请选择您对投资风险的偏好

　　A、高风险高收益B、中风险中收益C、低风险低收益

　　6、如果有专业的理财顾问为您提供投资建议,您觉得这会对您的投资有帮助

　　吗？

　　A、会有帮助B、帮助不大C、不知道，没有接受过这方面的建议

　　D、不需要，我完全有能力自己理财

　　7、您对哪些理财增值服务比较感兴趣？

[多选题]

　　A、提供专业的理财咨询服务B、定期举办专业的知识沙龙

　　C、有专业顾问通过邮件、短信或者QQ等工具及时传达资讯D、其他

　　请填写您的基本信息，以便我们的分析师和理财顾问为您服务：

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