基金从业基金法律法规复习题集第4794篇.docx
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基金从业基金法律法规复习题集第4794篇
2019年国家基金从业《基金法律法规》职业资格考前练习
一、单选题
1.下列属于招募说明书的主要披露事项的是（）。
Ⅰ．基金募集申请的核准文件名称和核准日期
Ⅱ．基金份额的发售日期、价格、费用和期限
Ⅲ．基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称
Ⅳ．基金资产的估值
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第20章>第3节>基金招募说明书
【答案】：
D
【解析】：
招募说明书的主要披露事项包括：
（1）招募说明书摘要。
（2）基金募集申请的核准文件名称和核准日期。
（3）基金管理人、基金托管人的基本情况。
（4）基金份额的发售日期、价格、费用和期限。
（5）基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名称。
（6）基金份额申购、赎回的场所、时间、程序、数额与价格，拒绝或暂停接受申购、暂停赎回或延缓支付、巨额赎回的安排等。
（7）基金的投资目标、投资方向、投资策略、业绩比较基准、投资限制。
（8）基金资产的估值。
（9）基金管理人和基金托管人的报酬及其他基金运作费用的费率水
2.基金托管人的工作不包括（）。
A、安全保管基金财产
B、编制中期和年度基金报告
C、按规定召集持有人大会
D、复核基金资产净值
点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
B
【解析】：
依据《证券投资基金法》的规定，基金托管人职责包括：
①安全保管基金财产；②按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户；③对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；④保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；⑤按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；⑥办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；⑦对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见；⑧复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格；⑨按照规定召集基金份额持有人大会；⑩按照规定
3.客户服务流程包括（）。
A、投资咨询与基金咨询
B、受理投诉
C、投资跟踪与评价
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第23章>第2节>基金客户服务内容和规范
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
理解客户服务流程；
为满足客户需求，提供满意的客户服务，基金销售机构应该建立完善的客户服务流程与制度，建立有效的客户反馈系统与客户投诉处理机制，设立专门的客户服务部门并做好服务人员培训，等等。
具体客户服务流程包括：
服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。
4.投资者进行ETF证券认购时需要具有（）。
A、沪、深B股或H股账户
B、开放式基金账户
C、沪、深A股证券账户
D、封闭式基金账户
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>ETF和LOF份额的认购
【答案】：
C
：
【解析】．
投资者进行ETF证券认购时需具有沪、深A股证券账户。
5.控制环境构成公司内部控制的基础，包括（）。
Ⅰ．经营理念和内控文化
Ⅱ．公司治理结构
Ⅲ．组织结构
Ⅳ．员工道德素质
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
D
【解析】：
控制环境构成公司内部控制的基础，包括经营理念和内控文化、公司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
根据《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用6.基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循的原则有（）。
Ⅰ自愿Ⅱ公正Ⅲ公平Ⅳ诚实信用、Ⅰ、Ⅱ、ⅢAB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ点击展开答案与解析>>>节1>加强基金管理人内部控制的重要性第章：
第【知识点】25>B：
【答案】【解析】：
根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
．
7.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。
Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项
Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项
Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由
Ⅳ．投资者适当性匹配意见
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握普通投资者与专业投资者的条件与相互转换：
基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：
可能直接导致本金亏损的事项。
（1）
可能直接导致超过原始本金损失的事项。
（2）
因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。
（3）
因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。
（4）
限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。
（5）
投资者适当性匹配意见。
（6）
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基8.
金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。
A、50
B、100
C、200
D、500
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
【答案】：
B
【解析】：
私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人。
9.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。
A、持续性
B、专业性
C、适用性
D、服务性
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售理论
【答案】：
B
【解析】：
基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。
知识点：
销售理论
10.下列关于全球基金业发展的趋势与特点的说法，错误的是（）。
A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛
B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品
C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出
D、基金资产的资金来源发生了重大变化
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
B
【解析】：
全球基金业发展的趋势与特点包括：
①美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；
②开放式基金成为证券投资基金的主流产品；③基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生了重大变化；⑤ETF等被动基金规模迅速扩大；⑥另类投资基金兴起。
11.根据法规要求，投资者分为（）
A、个人投资者和机构投资者
B、普通投资者和专业投资者
C、单一投资者和复合投资者
D、普通投资者和特殊投资者
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
B
【解析】：
根据法规要求，投资者应分为普通投资者与专业投资者。
基金销售机构可以根据专业投资者的业务资格、投资实力、投资经历等因素，对专业投资者进行细化分类和管理。
知识点：
普通投资者和专业投资者
12.（）是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。
A、内部控制机制
B、内部控制大纲
C、内部控制
D、内部控制制度
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第3节>内部控制大纲
【答案】：
B
【解析】：
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内部控制原则的细化和展开。
13.养老基金投资具有（）等特点。
Ⅰ．强制“储蓄”
Ⅱ．定期定额投资
Ⅲ．长期投资
Ⅳ．收益高
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第4节>全球基金业发展的趋势与特点
【答案】：
C
【解析】：
知识点：
了解证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；
养老基金投资具有强制“储蓄”、定期定额投资、长期投资等特点，成为解决社会养老资金问题的重要支柱。
14.关于基金管理公司岗位分离制度，说法错误的是（）。
A、交易与清算的分离
B、基金会计与公司会计的分离
C、投资与交易的分离
D、清算与核算的分离
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第2节>内部控制的基本要素
【答案】：
D
【解析】：
公司应当建立科学、严格的岗位分离制度，明确划分各岗位职责，投资和交易、交易和清算、基金会计和公司会计等重要岗位不得有人员的重叠，重要业务部门和岗位应当进行物理隔离。
故D项错误。
15.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》在基金监管法律制度体系中属于（）。
A、法律
B、部门规章
C、规范性文件
D、自律规则
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第1节>基金监管的基本原则
【答案】：
D
【解析】：
我国基金监管活中所依据的自律规则主要包括：
《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》《基金经理注册登记规则》《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》等。
16.基金行业从业人员诚实守信的基本要求是（）。
、不得欺诈客户A．
B、不得进行内幕交易和操纵市场
C、不得进行不正当竞争
D、以上都是
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握诚实守信的含义及基本要求；
诚实守信的基本要求：
．不得欺诈客户1
．不得进行内幕交易和操纵市场2
．不得进行不正当竞争3
。
17.下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）Ⅰ根据投资对象，分为增长型基金、收入型基金和平衡型基金Ⅱ根据基金的资金来源和用途，分为在岸基金、离岸基金和国际基金基金）（Ⅲ根据投资理念，分为主动型基金与被动型指数Ⅳ根据投资目标，分为股票基金和私募基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、IC、Ⅱ、ⅢID、、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ点击展开答案与解析>>>>1第>3：
第【知识点】章节证券投资基金的分类标准及介绍C：
【答案】：
【解析】．
根据投资目标可以将证券投资基金分为增长型（成长型）基金、收入型基金和平衡型基金。
18.下列说法正确的是（）。
Ⅰ．非公开募集基金管理人可以由有限合伙企业担任
Ⅱ．非公开募集基金实行产品备案制度
Ⅲ．允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定
Ⅳ．允许部分基金份额持有人对非公开募集基金的基金财产的债务承担无限连带责任
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金运作的监管
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
掌握非公开募集基金产品备案制度、基金的托管及销售：
我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金区别监管的理念。
《证券投资基金法》允许非公开募集基金的当事人对于设置基金托管人做例外约定，即非公开募集基金应当由基金托管人托管，但是基金合同另有约定除外。
，私募基金管理人通过有限合伙形式募集设立合伙型私号》根据《私募投资基金合同指引3合伙型基金是指投资者依据《合伙企业法》成立有募投资基金的，应当制定有限合伙协议。
限合伙企业，由普通合伙人对合伙债务承担无限连带责任，由基金19.（）。
保本基金从本质上讲是一种、货币基金A、债券基金BC、混合基金D、股票基金点击展开答案与解析>>>>避险策略基金的前身节第6>章：
第【知识点】3C【答案】：
：
【解析】知识点：
理解市场上各类特殊类别基金的特点；
从本质上讲是避险策略基金的投资目标是在锁定风险的同时力争有机会获得潜在的高回报，一种混合基金。
．
20.基金交易确认的机构是（）。
A、基金销售机构
B、基金销售支付机构
C、基金份额登记机构
D、基金评价机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金份额登记机构的主要职责包括：
①建立并管理投资人的基金账户；②负责基金份额的登记；③基金交易确认；④代理发放红利；⑤建立并保管基金份额持有人名册；⑥法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。
21.某基金管理公司的基金经理甲，通过互联网散布不实消息，从而达到推高甲公司的股价、压低乙公司股价的效果，以使自己运作的投资基金获利。
这种行为属于（）。
A、不正当竞争
B、内幕交易
C、误导市场
D、基于信息的操纵市场
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第5章>第2节>诚实守信
【答案】：
D
【解析】：
甲的行为属于基于信息的操纵市场。
虽然甲的行为可能对其客户有利，但因其有明显的误导市场参与者的意图，并实施了不当影响证券价格的行为，损害了资本市场的诚信。
22.下列不符合基金销售费用规范的是（）。
A、基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率
B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目
C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费
D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第3节>基金销售费用具体规范
【答案】：
A
【解析】：
未基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；项，A．
经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人使用不同费率。
23.中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。
A、促销策略
B、产品策略
C、价格策略
D、渠道策略
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第21章>第3节>销售方式
【答案】：
B
【解析】：
在产品策略方面，中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点。
当前，我国的开放式基金已经构建起了一条包括货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金等在内的风险从低到高的产品线，以满足不同风险偏好客户的需求。
知识点：
销售方式
24.我国分级基金的认购有如下特点（）。
Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式
Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式
Ⅲ．渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点
Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在证券登记结算系统
A、Ⅰ
B、Ⅰ、Ⅱ
C、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第16章>第1节>分级基金份额的认购
【答案】：
D
【解析】：
知识点：
了解各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；
我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。
分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。
基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。
．
场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。
场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。
下列关于道德与法律的联系的说法中，错误的是（）。
25.A、功能互补B、相互促进C、内容转化D、手段一致>>>点击展开答案与解析>道德章>第1节：
第【知识点】5D：
【答案】：
【解析】道德与法律的联系表现在目的一致、内容转化、功能互补和相互促进四个方面。
。
基金管理人内部控制应履行的原则不包括（）26.A、适用性原则B、独立性原则C、有效性原则D、相互制约原则>>>点击展开答案与解析内部控制的五原则节25章>第1>【知识点】：
第A：
【答案】：
【解析】③独立性原则；④相互制基金管理人内部控制应履行：
①健全性原则；②有效性原则；约原则；⑤成本效益原则。
知识点：
内部控制的五原则是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可）27.（
能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
、市场风险AB、合规风险C、操作风险D、信用风险点击展开答案与解析>>>
【知识点】：
第26章>第4节>合规风险及其种类
【答案】：
B
【解析】：
合规风险是指因公司及员工违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。
知识点：
合规风险及其种类
28.基金管理人、基金托管人在从事证券投资基金活动时应当遵循的原则不包括（）。
A、自愿
B、公平
C、公开
D、诚实信用
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第25章>第1节>加强基金管理人内部控制的重要性
【答案】：
C
【解析】：
根据《证券投资基金法》规定，基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动，应当遵循自愿、公平、诚实信用的原则，不得损害国家利益和社会公共利益。
知识点：
加强基金管理人内部控制的重要性
29.基金的服务机构不包括（）。
A、基金注册登记机构
B、律师事务所
C、证券交易所
D、基金投资咨询机构
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第2节>证券投资基金的参与主体和运作关系
【答案】：
C
【解析】：
基金市场的服务机构包括：
基金销售机构、基金注册登记机构、律师事务所和会计师事务所、基金投资咨询机构和基金评级机构。
30.基金行为监管的三条底线是（）。
Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利
Ⅱ．不能进行非公平交易
Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东
Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送．
A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ
C、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ
D、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第2章>第5节>我国证券投资基金发展的五个阶段
【答案】：
B
【解析】：
知识点：
了解我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；
在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获的三条底线。
”利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送
31.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的表述。
A、欲购从速B、申购良机C、过期不候D、以上都是>>>点击展开答案与解析宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定2节>22【知识点】：
第章>第D【答案】：
【解析】：
知识点：
理解宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；
①在缺乏足够证据基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：
最”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列首只”“最大”““支持的情况下，不得使用业绩稳健”“等易使基金”安心享受成长”“尽享牛市”“等表述；最强好”“”“唯一”②不得使用“坐享财富增长等片面强调集中营销时间限制的申购良机”“投资人忽视风险的表述；③不得使用欲购从速”“净值归一表述；④不得使用“”等误导基金投资人的表述。
没有开展基金托管业务的可以取消其基金托管资格。
（）32.连续1年、AB、2年年3、C．
D、6个月
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第3节>对基金托管人的监管
【答案】：
C
【解析】：
中国证监会、中国银监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：
①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。
知识点：
对基金托管人的监管
33.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。
A、最近1年末净资产不低于1000万元
B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织
C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历
D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第22章>第4节>普通投资者和专业投资者
【答案】：
C
【解析】：
符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：
（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。
（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。
34.不属于契约型私募基金合同必备条款的是（）
A、基金合同的效力、变更、解除与终止
B、当事人及权利义务
C、私募基金份额持有人大会及日常机构
D、利润分配及亏损分担
>>>点击展开答案与解析
【知识点】：
第4章>第5节>对非公开募集基金募集行为的监管
D
：
【答案】．
【解析】：
契约型私募基金合同的必备条款应包括：
声明与承诺；②私募基金的基本情况；私募基金的募集；私募基金的成立与备案；私募基金的申购、赎回与转让；当事人及权利义务；私募基金份额持有人大会及日常机构；私募基金份额的登记；私募基金的投资；私募基金的财产；交易及清算交收安排;私募基金财产的估值和会计核算；私募基金的费用与税收；私募基金的收益分配；信息披露与报告；风险揭示；基金合同的效力、变更、解除与终止;私募基金的清算；违约责任；争议的处理；其他事项。
D项属于公司型基金章程和合伙协议的条款。
知识点：
非公开募集基金募集行
35.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》规定，客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存（）。
A、5年
B、10年
C、15年
D、20年
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