最新商业银行考试练习题.docx

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最新商业银行考试练习题

l.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，内部控制评价包括过程评价和结果评价。

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2.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行内部控制体系是商业银行为实现经营管理目标，通过制定并实施系统化的政策、程序和方案，对风险进行有效识别、评估、控制、监测和改进的动态过程和机制。

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3.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立以股东大会、董事会、监事会、高级管理层等为主体的公司治理组织架构，保证各机构规范动作，分权制衡。

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4.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应在各项业务和管理活动中制定明确的内部控制政策，规定内部控制的原则和基本要求，并为制定和评审内部控制目标提供指导。

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5.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应在相关职能和层次上建立并保持内部控制目标。

内部控制目标应符合内部控制政策，并体现对持续改进的要求。

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6.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构，明确所有与风险和内部控制有关的部门、岗位、人员的职责和权限，并形成文件予以传达。

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7.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应设立全行系统平行管理、具有充分独立性的内部审计部门。

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8.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应培育健康的企业文化，对企业文化的内涵及其策划、渗透、评估与改进做出明确的规定。

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9.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应设立负有内部控制体系建立、实施特殊责任的专门委员会或部门，明确其责任、权限和报告路线。

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10.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，高级管理人员必须满足其上级机构对高级管理人员资质的要求。

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11.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应对员工引进、退出、选拔、绩效考核、薪酬、福利、专业技术职务管理处罚等日常人事管理做出详细规定，并充分考虑人力资源管理过程中的风险。

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12.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立和保持书面程序，分阶段性对各类风险进行有效的识别与评估。

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13.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别并确定常规和非常规的业务和管理活动，并识别这些活动中的风险（无论是否由内部产生），考虑其类型、来源及其影响范围，特别应考虑计算机系统的运用可能带来的风险。

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14.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，当环境和条件发生变化时，商业银行应及时对风险进行再识别和再评估，以确保任何新的和以前未曾予以控制的风险得到识别和控制。

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15.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应依据法律法规、监管要求以及内部控制政策确定风险是否可接受，以确定是否进一步采取措施。

风险可接受时，应监测并定期评审，以确保其持续可接受；风险不可接受时，应制定控制措施。

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16.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持识别和获取适用法律法规、监管要求和其他要求的程序，作为风险识别与评估、制订控制目标和控制方案的依据。

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17.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应及时更新法律法规、监管要求和其他要求的信息，并将这些信息传达给相关员工和其他风险相关方。

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18.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应确定需要采取控制措施的业务和管理活动，依据所策划的控制措施或已有的控制程序对这些活动加以控制。

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19.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会与高级管理层应要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查内部控制的实施状况以及在实现内部控制目标方面的进展。

高级管理层应根据检查情况提出内部控制缺失情况，督促职能管理部门改进。

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20.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会审查每天、每周或每月收到的经营管理情况和特别情况专项报表或报告，提出问题，要求采取纠正整改措施。

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21.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行对于可能导致偏离内部控制政策、目标的运行情况，应建立并保持书而程序和要求，并在程序中规定操作和控制标准。

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22.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行对于重要活动应实施分段记录和监督检查。

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23.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行对于采购或外包的设施、设备、系统和服务中已识别的风险，应建立并保持控制程序，并将有关程序和要求通报供方，确保其遵守商业银行相关的控制要求。

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24.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应考虑计算机系统环境下的业务运行特征，建立信息安全管理体系，对硬件、操作系统和应用程序、数据和操作环境，以及设计、采购、安全和使用实施控制，确保信息的完整性、安全性和可用性。

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25.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持预案和程序，以识别可能发生的意外事件或紧急情况（包括计算机系统）。

意外事件和紧急情况发生时，应及时做出应急处置，以预防或减少呵能造成的损失，确保业务持续开展。

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26.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应不定期检查、维护应急的设施、设备和系统，确保其处于适用状态。

如可行，应不定期测试急预案。

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27.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，通过适宜的监测活动，对内部控制绩效进行持续监测。

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28.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，其中包括：

发现违规、险情、事故并及时报告，必要时，可越级报告。

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29.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应评审其应急预案，

特别是意外事件或紧急情况发生之后。

应急准备应与可能发生的意外事件或紧急情况（包括事故、险情）的性质相适应。

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30.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，其中包括：

及时处置违规、险情、事故。

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31.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，其中包括：

制定纠下与预防措施，防止违规、险情、事故的发生和再发生，并与问题的大小和风险危险程度相一致。

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32.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，其中包括：

纠正与预防措施在实施之前应进行风险评估。

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33.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，其中包括：

实施并跟踪、验证纠正与预防措施。

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34.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保持定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

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35.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括内部控制体系评价的结果。

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36.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，对违规、险情、事故的发现、报告、处置和纠正及预防措施做出规定，其中包括：

险情和事故的责任追究。

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37.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括内部控制状况进行情况和内部控制目标实现情况。

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38.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括对内部控制体系有重要影响的外部信息，如法律、法规的重大变化外。

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39.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括组织结构的重大调整。

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40.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括以往管理评审的跟踪情况。

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41.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括内部控制体系改进的建议。

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42.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，董事会应采取措施保证定期对内部控制状况进行评审，确保体系得到持续、有效的改进。

管理评审应包括事故和险情以及重大纠正和预防措施的状况。

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43.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持信息交流与沟通的程序，明确对财务、管理、业务、重大事件和市场信息等相关信息识别、收集、处理、交流、沟通、反馈、披露的渠道和方式。

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44.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应利用内部控制政策、内部控制目标、评价结果、绩效监测和数据分析、纠正和预防措施以及管理评审等，持续提高内部控制体系有效性。

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45.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流的机制，确保董事会和高级管理层能够及时了解业务信息、管理信息以及其他重要风险信息。

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46.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流机制，确保所有员工充分了解相关信息、遵守涉及其责任和义务的政策和程序。

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47.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流机制，确保险情、事故发生时，相关信息能得到及时报告和有效沟通。

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48.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流机制，确保及时、真实、完整地向监管机构和外界报告、披露相关信息。

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49.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应识别其内部和外部的风险相关方，考虑他们的要求和目标，建立与这些相关方进行信息交流机制，确保国内外经济、金融动态信息的取得和处理，并及时把与企业既定经营目标有关的信息提供给各级管理层。

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50.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，以确保内部控制体系所要求的文件实施前得到授权人的批准。

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51.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，以确保内部控制体系所要求的文件不定期评审，必要时予以修订并由授权人员确认其适宜性。

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52.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，以确保内部控制体系所要求的文件部分相关岗位能得到有效版本。

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53.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并，保持书面程序，以确保内部控制体系所要求的文件易于查询。

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54．《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，以确保内部控制体系所要求的文件失效时，及时从所有发放处和使用处收回，或采取其仲措施防止误用。

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55.《商业银行内部控制评价试行办法》规定，商业银行应建立并保持书面程序，以规定内部控制相关活动中所涉及记录的标识、生成、贮存、保护、检索、保存期限