法人业务大项目管理办法 征求意见稿03.docx

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法人业务大项目管理办法征求意见稿03

天安人寿保险股份有限公司

法人业务大项目管理办法

第一章总则

第一条为了推进分公司法人业务的开拓，充分利用公司各种资源，抓好法人业务大项目的公关、风险评估、产品包装组合、售后服务等工作，特制定本办法。

第二章法人业务大项目小组的组成与职责

第二条法人业务大项目小组的组成

法人业务大项目小组由总公司法人业务管理部相关人员、分公司法人业务管理部经理、营业总监、营业部经理、申请立项的客户经理和相关部门人员组成。

根据项目开展需要，大项目小组负责人由分公司法人业务管理部经理、营业总监或营业部经理担任。

分公司立项的项目，分公司法人业务管理部经理必须参与项目管理。

第三条法人业务大项目小组的主要职责

1、大项目小组负责人负责项目的策划、组织与实施；

2、负责项目可行性分析、业务风险评估、产品费率测算、

投入费用论证、项目奖励标准的制定等；

3、分公司法人业务管理部项目人员主要职责：

（1）组织进行法人业务大项目的公关活动；

（2）负责撰写保险方案、投标文件和保险服务书；

（3）公司内部和外部的关系协调和资源调配，保证承保顺利进行；

（4）定期向总公司法人业务管理部汇报项目进展情况，提交项目进展报告；

（5）评定信息提供人员对项目承保的贡献，据此审核提奖分配比例；

（6）审批展业费用，监督大项目手续费支付。

第四条总公司法人业务管理部项目人员主要职责

1、负责全国性法人项目的市场开发，制定与法人业务大项目展业有关的策略和服务政策；

2、负责总对总项目公关的具体组织工作，包括客户需求分析、制作保险建议书等；

3、负责大项目客户售后服务政策的制订；

4、对分公司大项目的销售支持与管理；

5、及时收集项目相关信息，定期或不定期向公司领导汇报大项目进展情况；

6、对承保企业标的的风险分析与评估：

协同相关部门风险管控人员开展对拟承保标的的风险分析与评估；

7、协助相关部门制定该项目核保与理赔政策，提高承保的竞争力和承保服务水平，对存在的承保风险进行评估；

8、组织撰写承保方案和保险服务书。

（1）承保方案内容包括：

风险预防、风险管理流程、承保流程图、投保流程等；

（2）保险服务书内容包括：

理赔流程，理赔服务标准，服务项目等。

第三章法人业务大项目的立项及运作管理

第五条大项目立项标准

向总公司申请立项的大项目标准为：

长险保费在1000万以上、短险保费在100万以上、航意险保费在300万以上的项目。

向分公司申请立项的大项目标准为：

长险保费在500万以上、短险保费在60万以上的项目。

对符合总公司大项目标准的项目，分公司必须上报总公司法人业务管理部，总公司法人业务管理部审批同意后，方可开展项目。

若符合分公司大项目标准的项目，经总公司法人业务管理部同意后可只成立分公司项目小组，独立进行展业，展业费用处理参照本办法第十条规定，总公司不承担相关费用。

项目成功承保后，可获得总公司奖励。

第六条法人业务大项目立项流程

1、立项申请表由分公司法人业务管理部填写总公司法

人业务管理部统一制作的《法人业务大项目立项申请表》（见附件1）；

2、法人业务部经理和法人业务分管总签名后，以传真或

扫描形式邮件报送至总公司法人业务管理部；

3、总公司法人业务管理部审核分公司或总公司项目申请人上报的大项目申请，协同申请人开展该项目的市场调研，并向总公司法人业务分管领导提交《法人项目调研分析报告》（见附件2）；

4、由总公司法人业务管理部负责征求总公司相关部门意见后进行项目论证，确定是否予以立项，审批该项目展业费用额度；

5、项目被批准后，总公司法人业务管理部向申请人发放《项目立项审批知会单》（见附件3）。

第七条总公司法人业务管理部每年在年度预算中设立大项目展业基金。

大项目展业基金的审批、使用按公司财务相关规定执行。

大项目展业基金的管理权属于总公司法人业务管理部，使用权属于大项目小组。

第八条大项目展业基金的使用必须由项目负责人于每月向分公司法人业务管理部提交费用预算申请，经总公司法人业务管理部审批通过后方可动支。

如费用超预算，必须按大项目立项流程重新上报审批。

第九条凡在总公司立项的法人业务大项目，总公司法人业务管理部根据需要，安排相关部门参加“项目攻关会诊会”，研究对策、协助推动展业进程。

第十条总、分公司计划财务部设立法人业务大项目经费专项管理台账（见附件4）。

若项目运作成功，则分公司可向总公司法人业务管理部、总公司计划财务部申请40%的可抵扣费用；若展业未果，根据费用使用的实际金额，分公司承担50%，申请人承担30%，其余20%分公司可向总公司法人业务管理部、计划财务部申请可抵扣费用。

第十一条项目实施半年及半年以上展业无任何进展，总公司法人业务管理部将对项目申报机构或申请人员提出质询或协调意见（如项目“冻结”，项目撤销等），经总公司法人业务管理部核实并同意后，可以适当延长该项目的展业时间。

第十二条项目结束后五个工作日内，项目负责人应提交《项目结束意见表》（见附件5）。

如果是总公司立项项目，项目组负责人须向总公司法人业务管理部提交意见表；如果是分公司立项项目，负责人则向分公司法人业务管理部提交意见表，并报总公司法人业务管理部备案。

第四章法人业务大项目的奖励

第十三条奖励包括申请人提奖、项目小组其他成员奖励及公司规定的其它奖励等。

第十四条申请人提奖=业务提奖比例×贡献比

1、提奖比例及公式参见《天安人寿保险股份有限公司法人业务人员基本管理办法》（天安发〔2012〕号）；

2、贡献比的大小视申请人在项目展业、承保过程中所起作用大小，由项目小组核定，10%≤贡献比≤80%。

第十五条表彰奖励

项目成功承保后，由法人业务大项目小组确定获奖人员名单和奖金数额，报总公司法人业务管理部审批同意后执行。

奖金来源于业务提奖扣除申请人提奖后的剩余部分。

第五章禁则与惩罚措施

第十六条已批准立项的法人项目具有排他性，非项目小组的任何机构或个人不得擅自代表公司出面与客户接触。

违者将视情节轻重予以处罚。

第十七条项目小组成员应对我司在展业过程中使用的技巧、方法和资料严格保密，不得擅自泄露给他人，一经发现，公司将严肃处理。

第十八条本办法的解释权归总公司法人业务管理部和总公司计划财务部。

第十九条本办法自下发之日起施行。

附件1

法人项目立项申请表

客户名称

申请日期

人均保额

承保人数

申请机构

预估保费

业务来源

申请人

险种

项

目

信

息

1、项目起始时间：

2、客户单位所属行业分析：

3、客户方关键人物：

4、已接触到的人物：

5、客户需求：

6、同业参与情况：

7、优劣势分析：

需要何

种支持

申请展业费用额度

业务招待费

额度：

宣传费

额度：

差旅、邮电、公杂费

额度：

会议费

额度：

机构法人

负责人意见

签名：

总公司法人业务管理部意见

签名：

附件2：

法人项目调研分析报告

申请机构（人）

申请时间

客户名称

险种

人数

预计保费

业务来源

项

目

可

行

性

分

析

基本要素：

（行业分析、关键人物分析、项目现状分析、SWOT分析、立项建议）

（可另加附页）

法人业务部意见

财务部

意见

精算部

意见

运营部

意见

法人业务大项目小组经理意见

附件3：

项目立项审批知会单

分公司：

你司报来的项目，经总公司法人业务部评审，同意其作为大项目在总公司立项。

立项编号：

财务编号：

项目小组经理：

项目小组成员：

年月日

附件4

法人业务大项目经费专项管理台账

单位：

元

序号

大项目名称

获批经费项目

获批经费预算额度

实际使用额度

执行率（%）

1

项目经费小计

业务宣传费

业务招待费

会议/培训费

差旅/邮电/公杂费等

2

项目经费小计

业务宣传费

业务招待费

会议/培训费

差旅/邮电/公杂费等

3

项目经费小计

业务宣传费

业务招待费

会议/培训费

差旅/邮电/公杂费等

制表人：

制表日期：

财务经理签字：

附件5：

项目结束意见表

项目编号

申请时间

申请人姓名

所属机构

客户名称

客户地点

项目结束时间

项目结束原因：

经验、意见或建议：

分公司法人业务管理部意见：

年月日

机构负责人意见：

年月日

备注：