现货黄金基本知识.docx

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现货黄金基本知识

现货黄金

　　现货黄金（也叫国际现货黄金和伦敦金）是既期交易，指在交易成交后交割或数天内交割。

　　通常也称现货黄金是世界第一大股票。

因为现货黄金每天的交易量巨大，日交易量约为20万亿美元。

因此没有任何财团和机构能够人为操控如此巨大的市场，完全靠市场自发调节。

现货黄金市场没有庄家，市场规范，自律性强，法规健全。

　　现货黄金交易是利用资金杠杆原理进行的一种合约式买卖。

根据国际黄金保证金合约的交易标准，利用一盎司的价格购买一百盎司的黄金的交易权。

利用这100盎司的黄金的交易权进行买涨卖跌，赚取中间的差额利润。

并且如果补充足差价可以提取实物黄金。

最低100盎司。

点击-黄金K线

现货黄金简介

　　1.定义：

　　现货黄金是一种国际性的理财产品，由各黄金公司建立交易平台，以杠杆比例的形式向坐市商进行网上买卖交易，形成的投资理财项目。

　　做市商即国际四大金商：

英国汇丰银行、加拿大枫叶银行、美国共和银行、洛希尔国际投资银行

　　目前在国内比较知名的香港现货黄金平台有：

中国北方金银业有限公司、仟家信投资有限公司、亨达金银投资有限公司、德裕金号、万兆丰国际金业、得发金银集团、日升金银业、英皇网上金银有限公司等

　　2.黄金投资：

　　实物金：

以1：

1的形式，即多少货币购买多少黄金保值，只能买涨。

　　纸黄金：

也称实物金存折，以1：

1形式，同样只能单向买涨。

　　黄金T+D：

以杠杆比例1：

10到1：

15交易分三个时间段，双向买卖。

　　期货金：

以杠杆比例约1：

10且以合约时间限定的形式，双向买涨买跌。

　　现货金：

以杠杆比例约1：

100且无时间限制，T+0形式，24小时可交易，双向买涨买跌的形式。

　　3.现货黄金交易细则：

　　报价：

以国际计价单位美元/盎司为单位，以美元形式结算，人民币兑换美元按银行汇率。

（1盎司＝31.1035克）

　　交易时间：

工作日24小时交易，周末停盘（周一08：

00—周六03：

30）夏至收盘为03：

00，冬至收盘为03：

30

　　欧洲盘：

16：

00－23：

30美洲盘:

20:

20－01:

30

　　合约单位：

1手＝100盎司最低波幅：

0.01美元/盎司

　　合约规格：

标准单：

1手=100盎司合约定金：

1000美元（即1000美元可买1手）、每个交易商保证金不同、相对来讲保证金越高对投资者在风险管理方面有利

　　迷你单：

0.1手＝10盎司合约定金：

100美元（即100美元可做0.1手）每个交易商保证金不同、相对来讲保证金越高则投资者的风险越容易控制

　　合约总值：

现货黄金价*100（盎司）*6.83（美元兑人民币即时汇率）如现货黄金价现为900美元/盎司

　　计算：

900*100*6.83＝61.47万RMB即：

操作以1000美元定金定购价值61.47万RMB（90000美元）黄金。

　　机制：

入市同时可给此单同时设定止损、止盈限价单。

　　买涨（做多）：

在低价买进、高价卖出的盈利。

　　买跌（做空）：

在高价先卖出、低价再买进以盈利。

　　交易形式：

T+0形式即随买随卖，双向操作，以首付款（定金）形式。

　　手续费做一手是100美金[0.5（点差）+0.5（美金佣金）]*100=100美金

　　点差由银行收取（正规的交易商点差波动都不大的，只会在行情临时波动大，如遇巨资或是重要数据

　　4.黄金市场：

黄金市场示意图

集中市场：

客户与客户进行交易，即金饰市场。

　　坐市商市场：

买卖由国际五大金商进行，具有全球性，无任何庄家操纵，不存在无人接货现象。

　　5.影响黄金的因素：

　　①世界最大产金国：

南非、美国、澳洲、中国。

　　②需求最大国：

印度、中国。

　　③供求关系。

　　④时代战争。

　　⑤金融危机/通货膨胀。

　　⑥美元及美国经济。

　　⑦石油价格。

　　⑧各国央行储金量。

　　6.现货金优势：

　　①.T+0形式交易：

网上交易，可随买随卖。

　　②.开盘时间长：

一天24小时交易且晚上20：

00后行情机会大，上班理财两不误。

　　③.杠杆比例大：

以小资金做大投资，约1：

100比例，即1000美元买约价值100000美元的黄金

　　④双向操作：

可买涨买跌，行情上涨可操作盈利。

行情下跌也可操作盈利。

　　⑤操作简单：

品种单一，只有一种产品，不同于股票有上千只，且交易速度快。

不存在无人接货现象，1秒钟可完成交易。

⑥收益大：

当日可进行多次累积操作，且黄金每日波幅最低在12美元/盎司以上。

（1）安全性：

黄金是全世界公认最佳保值的产品。

（2）变现性：

黄金市场24小时交易，因此可以随时交易变成钞票。

（3）逆向性：

当纸币由于信用危机而出现波动贬值时，黄金就会升值。

（4）稀有性：

目前地球黄金存量有限，但需求量却呈直线上升！

（5）投资性：

由于黄金长期趋势向上，且黄金市场不可能被人为操控，风险较小，适合中长期投资。

（6）以小博大:

开仓额最小为10000美金，利用杠杆原理交易，助您在黄金现货市场中获取更大的利润。

（7）境外交易，获利无需缴税

（8）双向投资，上涨下跌都可获利。

（9）风险可控制：

可预设止损点，把损失控制在一定范围内。

（10）单独一只投资品种，利于投资者深入研究，集中精力关注。

（11）黄金市场没有庄家操纵：

全球每日黄金交易量超过20万亿美元，任何人或任何财团都没有能力

一.杠杆效应资金放大倍数高，利润丰厚。

不像股票及银行外汇投资要全资买卖.投资本大，利润不多，投资回报率较低。

黄金现货延期交收交易买卖一百盎司（一盎司=31.1035克）.杠杆效应高，融资额大，投资金额小，投资回报率高。

二．双向投资，金价上涨和下降都可赚钱大部分股票只可买"涨"，在股票下跌时，市场行情低迷，没有买卖可做，已买入了的股票，只可坐视其变或平仓。

黄金交易可以买"跌"，也可以买"涨"，随时可以买卖，涨和跌都可以赚钱。

三．交易不受时间限制，买卖方便北京时间周一6:

00至周六凌晨3:

30（国际金融假日除外），24小时交易，没有时间限制。

股票、期货市场买卖是在白天规定时间内进行。

晚上休息。

但黄金市场是全球性的，没有地域和时间限制，24小时日夜交易，买卖方便，不会措施任何良机。

四．风险可控制，利润有保障黄金买卖可以预先发出获利或止损买卖的交易指令，投资者可以预先设定买卖价格执行买卖，以防止亏损，保障利润。

五．买卖简单，成交快捷股票买卖以对盘形式进行，须轮流成交，上涨时，越买越贵，不可能以同一个价格买入大批股票。

下跌时，越卖越低，甚至在涨停板或跌停板时无法买卖。

黄金买卖可以依次同时买入或抛出若干手货币合约，买卖容易，成交快捷，不会错失交易良机。

六．黄金价格公平，人为操纵不易由于股票投资受地区性限制，市场相对较小，股票价格较容易受人为因素操控。

黄金市场是全球性的，人为操纵极难，因此黄金市场公平，人为性低，可大胆入市，而不受人为操纵。

七．买卖方便，套现能力强因为24小时交易，没有停板制度，投资者可以随时一次性平掉手上的黄金单量，套取现金或赚取利润。

八．黄金买卖单一，无需因为种类繁多难以选择黄金买卖单一，买入或抛出后，观察容易，不象股票

买卖种类太多，选择不易，须花费较多精力注意市场走势和股价变化。

现货黄金交易名词解释

　　交易佣金：

客户想参与现货黄金投资，必须通过在正规的交易平台开户才可，而平台会收取一定的服务费用，即为佣金，一般平台为双边0.5点/手。

现在有很多大品牌的交易商或者有实力的代理商都是不收取佣金的。

　　大陆客户投资现货黄金（伦敦金）的一般流程为：

客户找到交易商在国内的合法代理商—→按要求提供所需要的材料给代理商并签订合同—→去当地银行汇款入金—→交易商提供会员账号—→客户利用交易商提供的软件进行下单操作—→交易商依据客户申请进行出金、入金等转账操作。

　　点差：

　　点差是买入和卖出的一个差价，交易平台商之后的金商和银行在进行黄金价格报价时，所报的买价会较低，卖价会较高，中间的一个差价就是他们的利润，通常现货黄金的买入和卖出差价为0.5美元/盎司。

　　比如金商要买入黄金，他的出价为945.0美元/盎司，他同时卖出黄金，报价为945.5美元/盎司，那么，中间的差价就是他的利润，如果你想要买入黄金，那么你就得以945.5的价格来买入，如果你想卖出黄金，那么你就只能以945.0的价格卖出。

　　合约单位：

　　伦敦金的交易额以100盎司为单位，即为1手，交易以100盎司或其倍数为交易单位

　　保证金：

　　伦敦金为1,000美元基本保证金/手合约，当基本保证金下降到50%或以下的时候，电子交易平台会作出保证金下降的讯息提示。

客户应采取适当措施来确保帐户正常运作。

　　交易时间：

　　周一至周四：

早7：

30—凌晨3：

30

　　周五：

早7：

30—凌晨2：

30

　　周末休市（注：

周一至周五的停盘结算时间会根据平台不同而略有不同）

　　持仓过夜：

所有过夜的持仓需交付一定的仓息，将按国际银行惯例来进行收取，并在下一工作日反映在客户的交易帐户中。

　　交易成本：

点差+佣金（点差为银行收取，佣金为平台收取或者无佣金。

）

　　盈亏计算：

（沽出价-买入价）*杠杆*合约数量-利息-手续费=盈亏

　　每日结算：

　　各平台结算时间略有不同，一般正规平台结算时间集中在凌晨3：

00-7：

00这段交易很淡的时间段当中。

　　下单指令：

　　即时挂单（DQ）–客户可根据电子交易平台或交易员报出的价位即时报单交易。

　　限价单、止赢单（LT）–在交易平台预先设定交易条件，在指定的价位出现时，系统自动买入或卖出产品合约，以达到最大限度获利可能，或者锁定赢利。

在设订限价单时，所设价位必须与市价相差规定的点数，本平台为美金（本地伦敦金）。

　　止损单（STP）–在交易平台预先设定当设定止损条件，当设定的止损的价位出现时，系统自动自动平仓以停止亏损。

与设订限价单一样，所设价位必须与市价相差规定的点数，本平台为美金（本地伦敦金）。

　　自动替代单（OCO）–同时下达限价单和止损单，当其中一个指令到价成交后，另一个指令将自动取消。

　　即日有效（GTD）-所有限价单、止损单及自动替代单在下单时没有设定有效时间，将被设定为下单当日有效。

　　星期五有效（GTF）-所有限价单、止损单及自动替代单在下单时均可设定有效时间为直致下单的星期五收盘有效。

　　交易明细：

所有交易明细均可以透过电子交易平台即时查询。

客户可以查询所有提/存款记录、利息收付及买卖明细，翻查时间可追索致开户日。

公司可依客户要求，发出日结单或月结单副本。

申请单可从本公司网站下载。

　　交易纪录：

本平台为正规权威交易平台，ASA为香港金银业贸易场日交易量最大的代理商，客户委托的每笔交易都会挂单到市场交易，皆可在凭借交易编号在香港金银业贸易场内查询到。

查询方法详见（黄金开户—平台介绍）。

　　提取保证金

　　1、客户如欲提取保证金，必须先填写保证金提取单并送至或传真至公司办理。

2、提取保证金时之银行帐户资料必须与合约书中填写相同。

银行资料请以中文或英文填写，便于公司迅速将金额汇入受款人所指定之银行帐户。

现货黄金优点

　　黄金的价值是自身所固有的和内在的“全球硬通货币”，并且有千年不朽的稳定性，所以无论天灾人祸，黄金的价值永恒。

　　黄金是与货币密切相关的金融资产，因此很容易变现。

更由于黄金24小时的交易市场，因此随时可以变钞票。

　　黄金具有世界价格，还可以根据兑换比价，兑换为其他国家货币。

　　一、金价波动大：

根据国际黄金市场行情，按照国际惯例进行报价。

因受国际上各种政治、经济因素如a.美元b.石油c.央行储备d.战争风险，以及各种突发事件的影响，金价经常处于剧烈的波动之中。

可以利用这差价进