XX基金TA直销项目技术方案书54页.docx

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XX基金TA直销项目技术方案书54页

XX基金管理有限公司

开放式基金TA直销业务系统技术方案书

前言

成熟证券市场的发展历程表明，开放式基金是中国基金业未来的发展方向。

同封闭式基金相比，开放式基金在运作中，投资人可以随时申购与赎回基金份额，这就对基金管理人的管理水平，尤其是其控制风险的能力提出了更高的要求。

同时，如何高效率提供专业化、个性化的客户服务，也将是基金管理公司开放式基金业务面临的一个新课题。

开放式基金业务有赖于强大的技术系统的支持。

开放式基金信息系统包括投资交易管理、基金会计核算、风险监控预警、基金销售管理、客户服务、登记过户、托管清算等多个子系统，系统功能强大，系统结构复杂。

由于开放式基金业务规则灵活多样，涉及的平台多，数据接口复杂，整个系统的正常运行有赖于基金公司、登记结算公司、托管银行、销售代理人等业务参与各方的紧密配合与协调一致。

国内基金行业作为从成长到发展的较新行业，也面临着基金产品创新、销售的激烈竞争，基金信息系统的发展将为基金业务的发展和创新提供更为有力的支持。

奥尊公司曾大量开发和服务金融（银行、证券、基金）、政府、企业、电信等大型核心业务系统，为招商银行推出“信息技术促进和引导业务发展”理念的提出和实践提供了无限的支持；奥尊公司是国内最早从事开放式基金系统开发、国内第一家与中外合资基金合作开发开放式基金业务应用系统的公司、全国城市商业银行领域市场占有率第一等，在行业内创造了诸多的最早和第一，奥尊公司秉承招商银行创新精神，具有很强的创新意识和能力。

奥尊公司凭借多年承建银行、证券、基金等行业综合业务系统中所积累的经验，行业优势和技术优势，根据前期与XX基金交流、演示的相关讨论需求，以及奥尊对XX基金业务系统需求书的理解，针对XX基金的实际情况，并参照国内外开放式基金业务系统，特编写了该《XX基金开放式基金业务系统竞标书》，整个竞标书中包含我们针对两个系统的方案建议书及奥尊公司现状、技术服务及未来发展的介绍。

《XX基金TA直销系统技术方案书》中，首先对开放式基金业务做了简要描述以及我们的理解，并详尽地介绍了奥尊开放式基金登记过户系统及开放式基金销售系统。

《XX基金呼叫中心网站系统技术方案书》中对奥尊公司呼叫中心和电话交易系统、网站及网上交易系统、销售管理系统、及其各子系统之间的关联等都做了完整而详细的叙述。

为彻底实现基金业务系统所要求的功能，满足XX基金的个性化业务需求，本方案还提出了指导性的软硬件系统功能设计。

为保证顺利完成XX基金各基金业务系统的建设工作，本方案也提出了针对XX基金十分可行的项目实施计划，包括风险控制、质量保证、售后服务等内容。

最后，奥尊公司全体同仁在此特向XX基金的领导、技术人员为完成本方案所提供的大力支持、便利表示衷心的感谢！

愿为XX基金的成立、发展壮大，为中国开放式基金业务成长竭诚服务。

1.系统方案简介

系统方案根据XX基金开放式基金的招标要求、市场现有开放式基金业务规则和基金行业现有信息技术的发展情况，结合我们多年从事开放式基金业务处理系统建设的成功经验而编写。

充分考虑了XX基金信息系统建设的近期目标和远期目标，其中包括系统设计方案和方案实施计划两个主要部分。

1.1.基金业务需求分析

奥尊认为，开放式基金业务的发展，主要依赖于三个重点，投资，运作，销售。

运作是开放式基金产品管理和保障中心，投资则是体现开放式基金商品价值增值的渠道，而销售，则是为开放式基金产品的发展带来有效资源的方式。

运作和投资构成了整个开放式基金业务发展的基础，有了良好的运作机制，优异的投资绩效，再加上通畅的销售渠道，正确的销售管理和市场运作，才能保证整个开放式基金的稳定健康发展。

根据基金公司业务及行业背景的特点，我们提出基金管理公司业务应用系统系统规划总体目标：

以市场为导向，以客户为中心，以技术为基础，以创新为动力，以发展为目标，按照整体规划，分步实施的原则构筑企业级IT系统，建立业务处理中心、资讯中心、管理中心、决策中心、客户服务平台、知识管理平台和基础技术支撑平台，为基金管理公司高效、快速、安全地发展提供核心竞争力。

以下是奥尊对开放式基金业务流程的理解：

开放式基金业务流程中，最主要的流程为业务数据流和资金流。

整体业务信息流程：

业务信息流程可以分为两个主要的流程：

1、投资者——营业网点——过户中心——营业网点——投资者。

该流程为客户交易的主要流程。

投资者通过该流程，完成交易的委托，交易上传，交易成交，确认下发，确认查询。

实现运营管理的整个流程。

2、投资部门——托管银行——过户中心——投资者。

整个投资过程及投资绩效的发布过程。

投资部门在当日投资结束后，根据当日投资绩效计算出当日基金净值，同时提交托管银行和登记过户中心，登记过户中心根据该基金净值进行交易清算，完成登记过户，并将净值发布给销售机构和投资者。

资金业务流程：

◆基金公司需要在开户行（通常为代销银行）开设与销售机构进行资金结算的资金账户，而销售机构通常也要在本行开设清算账户，用于与投资者和基金公司的开放式基金的资金的清算。

◆基金公司在托管行需要开设基金清算账户，基金托管账户，销售费用指定账户，基金清算账户用于开放式基金资金结算（与基金托管专户，基金公司在各代销银行的清算专户）。

基金托管专户管理的是基金资产，通常由托管银行进行管理和监督。

托管专户需要和基金清算专户，基金交易资金专户之间进行资金结算。

◆基金证券交易资金专户是使用募集起来的资金进行投资后，与相关的股票和债券（国债）登记过户中心进行资金结算的专户。

1.2.软件系统简介

开放式基金业务处理系统的软件系统设计架构图示如下：

整个系统的设计采用开放式架构，除了易于管理和维护之外，系统对业务的扩充、升级、需求的变更方面的支持尤为出色。

从技术方面来说，开放式基金登记过户系统采用了三层结构，系统的设计保证了良好的先进性，稳定性，可扩充性。

此外，在各个子系统中，采用了我公司研发的成熟的软件公共模块，为以后系统功能的扩展和二次开发提供了许多便利的条件。

系统支撑软件方面，我们选用Oracle作为数据库平台，BEATuxedo为中间件平台,前端采用C++Builder开发。

在本系统中，以公共模块为基础，把业务单元化，确保了系统的可控性和灵活性。

1.3.硬件集成方案简介

开放式基金业务处理系统的硬件系统设计架构图示如下：

主要采用UNIX小型机双机热备模式来组建系统

服务器:

：

IBMRS6000P650两台

存储设备：

IBM7133磁盘阵列

磁带备份：

IBM3581磁带库

网络设备：

Cisco系列交换机

客户端：

IBMPC及其兼容机

2.软件系统方案

2.1.系统总体设计思想

我们提出的系统总体目标为：

提供一套基于先进管理思想的解决方案，通过计算机软件、硬件、网络、操作制度和配套的管理人员培训等措施，为基金管理公司提供开放式业务开展的具有持久竞争优势和利益的手段。

1）满足金融系统要求的高安全性、高可用性、高可靠性的联机处理系统，保证处理的快速性和数据的一致性，既满足当前的需要，又兼顾今后的发展。

2）稳定可靠、控制严密的核心系统，灵活的、易于扩展的业务处理系统。

3）充分考虑中央登记结算模式，建立基金公司自有TA与中央登记结算公司TA互为备份的系统机制。

4）采用集中式的数据库技术，根据TA和销售管理不同的应用特点，分别支持Client/Server和3-Tiers软件体系结构。

5）建立以客户信息为中心，即以中央客户信息和中央综合销售数据库为核心，以客户资料的基础构造中央销售数据库的业务系统，以满足开放式基金业务发展的需要。

6）建立统一的数据平台，为现有的TA、CALLCENTER、网上交易、网上查询和客户服务、估值核算，以及日后建立的投资管理、数据仓库、数据挖掘等系统提供统一的数据出口。

7）计算精度符合基金会计要求、符合基金净值发布要求：

基金单位资产净值精确到0.0001元人民币；基金份额精确到0.01份基金单位；基金交易金额及费用精确到0.01元人民币；计算结果均实行四舍五入。

8）参数化驱动和良好的人机界面，采用交易码驱动和菜单驱动相结合的设计思想，便于系统的扩展和维护。

9）完整的报表生成机制：

奥尊公司在基金业务处理系统中无缝嵌入研发中心倾力研制的专用报表系统ExplatO来完成登记注册系统和直销系统的报表功能，该系统可由用户以简单的拖放方式完成符合各自要求的报表定义，并生成最终报表供用户使用，极大满足了用户的多种可变需求，非常具有实用价值。

该报表系统将由研发中心不断优化，将以更强大的功能服务用户。

10）通用业务快速生成环境：

系统利用C++Builder工具，采用面向对象的组件化技术构造通用业务快速生成环境，用户可根据业务需要和内容，通过【配置管理】模块，配置生成业务界面主菜单、子菜单、对应业务内容、对应事件、控件信息、基本操作等后，屏幕能根据配置要素自动分布排列各元素位置，并可配置交易码、输入参数，在后台直接对应相应存储过程，系统可自动生成应用程序，无须重新编译程序，可自动解析。

该特性很大程度上满足了业务可扩充性要求，非常具有实用价值。

11）参数化核心系统：

我们对现有已发行基金的业务模式做出了罗列和比较，抽象出众多业务模式，以原子功能的形式实现，并根据参数化配置调用相应原子模块，构筑核心业务系统；并参考台湾以及国外的一些模式，例如基金转换的转出、转入日可配置。

12）系统管理与业务处理分离的总控原则，实现操作员各种层次的权限控制，即系统控制业务处理不涉及具体业务处理，对业务处理则根据实际情况实行分权控制，各种权限互不覆盖。

13）完善的事后监督机制，包括对业务处理的监督和对操作员的监督。

14）完善的应急处理办法，提供合理的手工流程以处理应急的情况。

15）良好的可扩展性和可移植性：

系统采用三层结构，界面逻辑和业务逻辑分离，可以很快的移植到其他平台；后台采用标准C语言开发，完全兼容不同的主机和系统。

2.2.业务体系结构设计

根据基金行业及开放式基金的业务发展趋势,对已有业务体系进行分析，对XX基金的招标项目需求进行深入研究，总结以下详细的分析设计内容,说明开放式基金主要业务体系结构和通用业务模式选择。

2.2.1.中央登记模式的业务体系结构

2.2.2.管理人登记模式的业务体系结构

2.2.3.奥尊TA与中央登记结算系统的关系

⏹奥尊公司的TA系统支持自建TA，也支持为中央登记结算中心的TA的子系统，实现互相备份、核对功能；

⏹奥尊公司的TA系统可以通过参数化配置，既支持证监会标准接口，也支持中央登记结算中心接口；

⏹奥尊公司的基金业务系统通过配置，支持自建TA的帐户模式、业务功能，也支持中央结算中心TA的帐户模式、业务功能；

⏹奥尊公司的TA系统支持数据、接口到中央登记结算中心系统的迁移。

2.2.4.账户模式

⏹实名账户：

投资者将真实的客户资料通过销售机构传给基金管理人，通过基金管理人的账户检查后,开立的基金账户称为实名账户。

⏹匿名账户:

投资人在销售机构有身份验证系统且在销售机构保留了客户资料,基金管理人未接到投资人的客户资料之前也可以直接受理由销售机构发来的交易申请。

这类投资人账户对基金管理人来讲称为匿名账户。

该类投资人也可以通过账户转换申请，将匿名账户转为实名账户，同时由所在销售机构将投资人客户资料传给基金管理人。

⏹名义账户:

在法律上，名义账户是基金契约中规定的基金持有人，名义账户的投资者不是基金契约中规定的基金持有人。

使用名义账户的客户一般为销售机构或投资顾问公司.开立名义账户的机构享受基金管理人的服务，名义账户的投资人由所在机构提供基金事务的咨询与服务。

名义账户主要是为今后与其他机构或理财服务的业务整合做准备

⏹实时开户:

投资人在直销通过开户申请可以