国际结算实验二汇款结算业务可编辑范本.docx
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国际结算实验二汇款结算业务可编辑范本
实验素材
一、汇款申请书
２００3年3月８日，CHＩNＡNAT.MＥＴAＬＳ＆MＩNＥＲAＬSI/ＥCORP。
向中国农业银行广州市分行提交下面这张汇款申请书,汇出行按所给问题审核汇款申请书。
汇出汇款申请书（代支款凭证）
APPLＩＣATＩＯNＦOＲOＵTWARDRＥＭITTＡＮCＥ致:
中国农业银行 广州 分行ﻫTO：
THEAGRICULTUＲALBＡNKOFＣHＩＮA
日期 DATE:
2０03年3月８日
兹委托贵行办理下列汇款。
I/Weｈｅreby reqｕｅstyouｔoeffｅctthe follｏwｉｎｇrｅmiｔtａnce
电汇
信汇
票汇付款地点ﻫ T/T M/T D/D Ｄrawn on
银行编号（查询时请引述）
ＲefNo。
TT９678５
收款人ﻫBenefiｃｉａry’snaｍe
Uniteｄ TradiｎgCompａny
Hｏｎg Ｋong
币别及金额
Curr。
＆Amｔ.
及地址
&ａdｄｒesｓ
7０WingTaiＲoad,Cｈaｉ ＷanHoｎg Ｋoｎg
HKDolｌaｒs2０,００0。
00
账号A/CNｏ.
0709166060322—８
银行填写栏BＡＮＫUＳEONＬY
收款银行ﻫＢｅｎefiｃiaｒｙ'sBａｎk
PO ＳAＮG BANKLTＤ
汇率（Rate）
及地址
&adｄress
ＨONG KONG
等值人民币ﻫEｑuivalenｔin ¥
汇款人
Byoｒdｅroｆ
CＨＩNANAＴ.ＭETＡLＳ&MINERAＬS Ｉ/EＣORP.
手续费（Coｍmission）
附言
Ｄetaiｌｓof Paymｅnt
COMM.UNDERＳ／CNO.ＣT0０1１—01
邮电费（Postaｇe &Cａble）
其他费用（OtherCharges）
合计
国外银行的一切费用由我方/收款人负担（如无说明由收款人负担）。
汇款全过程均以电传形式通知。
Ａllforeign bankschａｒｇesaretobｅ bornｅｂｙ us/payee（if notｓpeｃifieｄ，allｃharges ａｒeｔobｅborｎe bypayee）。
Aｌｌpaｒties in the chａnnelareaｄｖisｅdｂy ｔelex.
请付敝账（Debitｍy／oｕraccouｎt）,账号（ａ/cNo。
）
兹附支票（Enｃlｏsemy/ourcｈequｅ）,号码为（No。
）
付款行（Dｒawnon）
现金支付（Ｉ/Ｗeｐay cashhｅrewiｔｈ），联系电话（ＴEL）8373878９
申请人签章
张青
Ａｐpliｃant'ｓ ﻫStamｐ&Signatuｒｅ
经办：
会计:
复核：
记账:
（1）汇款方式
电汇
（2）汇款人公司名称
CＨINA ＮAT. METALS&MIＮERＡＬＳI/E COＲP。
（３）收款人公司名称、地址
UｎiteｄTraｄiｎｇCompany, HonｇKoｎｇ
（4）汇款金额
HＫD 20，000。
0０
（５）款项用途
ＣＯＭM。
UNDER S/C NO． CT００1１—01
（６）银行费用由哪方支付
国外银行的一切费用由收款人负担
（7）汇款当日港币现钞价为１05。
53／９1,港币现汇价为109。
46／8７，汇款人应提交多少港币现钞给银行
20,0０0.00*1。
09８7 =219７.4
（８）银行在哪些情况下可免责
①有关电汇汇款的一切电文,本行可用显白言语、暗码或密码发出,对于代理行或同业之一切错误、疏忽或过失,本行概不负责。
②倘若因下列情况而引致之任何损失,包括:
款项交付或通知延误，书函、电报或其他文件在寄发或传送途中遗失、残缺、错误、遗漏、中断或延误,代理行或同业之行为,战争、检查、封锁、叛变或骚乱，本地或外国政府或其他行政机构所实施之一切法律、规定、条例、管制及其他难以控制之事故,或由于收到时误解,本行概不负责。
（9）在我国现行外汇管理规定下,汇款人办理汇款业务时应注意哪些事项
①此款项如需更改或取消，汇款人应亲自携带身份证明文件和汇款收据到汇出行办理,并需候汇出行接到外国同业通知证明汇款已取消,及根据外国同业实际退回之款项,依照汇出行当日买入价折算退回汇款人。
汇出行有权要求汇款人负担所有因此而引致之费用。
所有电报费、邮费及佣金束不退还。
②汇款人应注意代理行可能收取不同之费用,一切费用由收款人支付,但本行有权要求汇款人赔偿所有因汇款而引起之一切费用。
③除遗失汇票外,汇出行不受理停止支付。
倘一经接受,汇出行有权要求汇款人赔偿所有因汇款而引起之一切费用。
④如汇款系代汇款人寄出,汇出行不付邮误之责。
⑤如因操作情况所需，汇出行保留权利于汇款人指定地点以外不同地点支付汇款。
⑥如需要,汇款人须向银行出示有关身份证明文件。
⑦请保留好汇款收据,以便查询。
二、电汇中的汇款电文
（一）汇出行与汇入行根据电汇中所给汇出汇款和汇入汇款电文,将汇款业务指示内容填列出来.
1。
电文一：
汇出汇款
FM：
HＯＮＧKONGＡＮDSHANGＨAIＢANKINGCＯＲＰＯRＡTIＯＮ LＴD。
HONＧKONGﻫTO:
THEAGRICＵLTURALＢANKOFCHINＡGUANGZHOU
DATE:
8THJUNＥ
TESＴ２87６ＡOURＲEFTT２０04９８ ﻫＰLS PAYHKＤ340０0。
ＶALUE８ JUNE TOACCOＵNTＮO。
76４583９3４—1２８ ＦAＶOＵRＰＲEＣISIＯNＰＨOＴOEＱUIＰMENTＬＴＤ。
JINXINGＢUIＬＤING22GUＡNＧZＨOＵMEＳSAGE COMＭ。
ＵNDＥRＳ/CNＯ。
8736４ ORDERCOＶERWＥＨAVECＲEDITEDYOURACCOＵNTＷＩＴHUS。
2。
电文二:
汇入汇款
．..ＰCBCCＮBＪﻫ...BOFＡＵS3N
ＭT１00ＣUSTOMＥR TRANSFER
TRAＮS REF
ＶAL／CUR/ＡＭＯUNＴ
OＲＤERINGCUSTＯMERﻫ ﻫOＲDERINGBANK ﻫACCOＵNＴWＩTH ﻫBENＥFICIAＲＹﻫＤＥTAILSOFPMT ﻫDETＡIＬSOF ＣHARGES
ＢANＫTOBAＮKINＦ
:
２0：
180TT0926６ﻫ:
32A：
990712:
5０,ＵＳD３1，6８1.０0
:
50:
UniｔedPｒospeｒiｔyEｎｔｅrｐｒｉse，Inc,
Torｔol；BrｉtｉshVirgｉnＩslands
：
52:
MｉdlandBank Ltd。
Lｏｎdｏnﻫ:
57A：
BＫ ＯFＣHＩNＡ ﻫ：
５９:
ＨuａyｕEngineManufａcｔurｉngCo。
Lｔdﻫ:
70：
Cｏｎtｒact GＨ68０-23ﻫ:
71Ａ:
ＢEＮ
:
72：
REIBURSEＷITHＢKOFNKYＮＹ
3．电文三:
汇入汇款
ＦM:
ＢＡＮKOFＡMERICA,ＮEWYORＫﻫTO：
INDUSTRIALANＤ COMMＥRCIALＢＡＮK OFＣＨINA，GUANＧＤOＮＧBRＡＮCＨﻫDＡTE:
14OCT.ﻫTＥSＴ87593 ＯUR RＥFTT１090８-０4 ﻫＰＬSPAYＵSD３8,000.0０VALUE１4, ＯCT．TOGUANGＤONGＣEREALSＯILANDFOＯDSTUFＦSI／E GROUPCORP。
VIAA/C ＮO．310910079BＥIＮG PROCＥＥＤS UNDERS／CNO.CT８９7６8OＲＤERWＩNFOOＤCO．ＬＴD．COVER CＲEDIＴEＤＹOUR H.Ｏ。
AＣCOＵNT.
电文一
电文二
电文三
（１）汇出行
HONGKONGANDSHAＮGHAIBＡNＫINGCORPＯRAＴＩONLTD。
HONGKOＮＧ
Miｄland Baｎk Ｌｔｄ．,Loｎｄon
ＢＡNKＯF AMＥRICA,NＥＷYORＫ
（2）汇入行
ＴＨEAGＲICULTUＲAＬBＡNKOＦ ＣHＩＮAGＵAＮGZHOＵ
PCBＣＣNBJ
INDUSTRIＡＬＡNDCOMMEＲCＩＡLBANＫＯFCHINA,GUAＮＧDONＧ BRＡＮCH
（3）发电日期
8THＪUNE
９９0712
14TH, OＣT
（４）密押、汇款编号
TEST2876AOURＲEFTT２004９8
1８０ＴＴ09266
TEST8759３OＵRREFTT１０90８—04
（５）汇款金额、起息时间
ＨKD340０0,
VAＬUE 8 JUNE
USD31，68１。
00
USＤ3８000.VALUE14， OＣT。
（６）收款人
PRＥCISIONPHOTOEQＵIＰMENTＬＴD。
JＩNＸINGＢUＩLDING22 GUANGZHOU
Huａyu EｎgｉneMａｎufａctｕrｉｎgCｏ。
Ltd。
GＵANGＤONＧCERＥALSOIL NFOＯＤSＴUＦＦSI／E GROUPCORP。
（7）附言
CＯMM.UNDＥＲ S/CNO.8７３64
ＣｏntractGH6８0－2３
BEINGPROCＥＥDSUNＤＥR S/CNO。
CＴ89７6８
（８）汇款人
ＵnitedProｓpeｒｉty Ｅnterprise, Inc，
Toｒtｏl;Ｂritish VirgｉnＩslanｄs
WINFＯOD ＣO.ＬTＤ．
（9）头寸划拨
WEＨAVECRＥDIＴEＤYＯUＲ ＡCＣOＵNTＷＩTHUS。
REIBUＲSEWITHＢKOFNKYNＹ
CＲＥDITEDYOＵRH。
O.ACCOUＮT
（二）中国农业银行广州市分行接受CＨIＮANAＴ． METALS＆ MINERＡLSＩ／ECOＲP．的汇款申请，于2003年3月8日发送汇款电文.其中，汇入行是ＰOSANGBANＫ ＬTD． ，HONGＫONG，汇出行在汇入行开立有港币存款账户,费用由受益人承担。
FM：
AgｒiｃultｕraｌBaｎｋoｆChｉna，Ｇuangzhou
TO：
PＯ SANGBANKLTD。
HONGKONG
ＤＡTE：
8th，Mａr。
20０3 ﻫTEST OUR ＲEＦNO。
ﻫNOANYCＨARＧEＳFORUS
ＰAY ＨＫD2０,00０.00 ＶALＵE ８th,Maｒ。
TO ＵｎiｔｅｄTｒading Coｍpany Hｏng Koｎｇ
FOR CＲEDITＩNGACCOＵNT ＮO． ０70916６0６0322—8 ﻫMＥSSＡGE CＯMM。
UNDERS/CNO.CＴ0０１1-01 ﻫOＲDＥR CHINAＮＡT。
MＥＴＡLS&MINEＲＡLSI/E CORＰ
CＯＶER Ｐlｅａｓe deｂiｔ oｕｒ accoｕｎt witｈyou。
（三）中国农业银行广州市分行采用SWIFTMT100汇款格式,将电报内容输入电脑发送至汇入行POSＡNGＢANKＬTD．,ＨＯＮG ＫＯNG。
ＴO：
ＰＯSＡNＧ BＡNK LTD。
，HＯＮＧＫOＮG
FＭ:
AgｒiculturａｌBaｎkofChｉna， Ｇuａngzhｏu
ＭT10０CUSＴOＭER TRANSＦER
：
20ＴRANＳREFNＯ.
：
３２AVAL/ＣUR/ＡMOUNＴ
：
５0OＲDＥＲINＧCUSＴOMER。
ﻫ:
52A ORDＥＲIＮＧ BANK.
：
53A SEＮDER＇S CORREＳPONDEＮTBANＫ。
ﻫ:
５4ARECEIVEＲ’ＳCORREＳＰＯNDENTBANK.
：
５6ＩＮTERMEDIＡRＹ BANＫ.ﻫ:
57A ACCＯUNT WITHBAＮＫﻫ:
59BEＮEFICＩARＹﻫ:
７0ＤＥTAIＬＳ OFPＡYMENＴ
：
71ＡDETAILＳOFCHARＧEＳﻫ:
72ＢANＫTOBANKINFＯRMＡTION
：
＿＿＿___＿___＿_____＿＿____
：
_2０030308HKD20，000.00＿
：
CＨINANAT。
METAＬＳ＆MINEＲALSI／E CORP_：
AｇriｃuｌtｕralＢankof Cｈina, Guangｚhouﻫ：
_＿___＿____＿_＿___＿_____
：
＿＿_＿＿__＿_＿____＿______＿ﻫ：
__________________＿___ﻫ：
＿____＿___＿_＿_＿＿_＿_＿__＿
：
_＿__＿__＿_＿____＿___＿___
：
＿PＯＳANGＢＡNＫ ＬTD。
ＨOＮG KＯNＧﻫ:
_ ＵnitedＴrａdingCompanyHｏｎgKonｇ
：
＿ COMM。
UNDERS／C ＮＯ.CＴ00１1—01_
：
_Ben。
_
：
Pleasedebitｏuracｃounｔwｉthｙou。
三、信汇中的委托书和支付授权书
（一）汇出行IndｕstrialａndCoｍｍerｃialBａnkｏfChina，Ｓhangdｏｎg根据业务内容，填写支付授权书。
ﻫ ①Dａtｅ:
1５Sepｔ。
2002；②PａyingBank：
ＨoｎgkoｎgaｎdShaｎｇｈaｉBaｎｋｉｎgCorｐ.Ltｄ。
ＨoｎgKong;③Ｒef No。
ＭT28３76;④Amounｔ:
ＨＫD30,0０0。
0０；⑤Cｏvｅr：
Ｐlease deｂit ｏｕrA/Cwithyou;⑥Meｓsagｅ:
CｏｍmissｉonunｄｅrS/CNO。
ＦB9768；⑦Payeｅ:
Win FoodCoｍpany，Lｔd。
HoｎｇKong；⑧Rｅmitｔer:
Shangdｏnｇ CerｅaｌsOil＆FｏｏｄstufｆsＩ＆E ＧｒouｐCorp。
IndｕstrialandCoｍｍeｒcialＢanｋofChiｎa
SｈaｎgdongﻫＰAＹMＥNT ＯＲＤＥR
Ｄatｅ:
1５tｈ,Sept.，２002
ＴO
Hongkoｎg andSｈaｎghaiBankingCorp。
Ltd．,HoｎgＫoｎｇ
Nｏ。
of paymenｔordｅr
Ｔoｂepaidoｒcredited ｔo
Amｏuｎt
MT２83７6
WｉｎFood Compａnｙ, Ｌｔd．，ＨongＫonｇ
ＨKD３0,０00。
0０
Amountinwoｒds：
THIRTYＴＨOＵSAＮDHK DOLLＡＲS
Ｂyoｒder ｏf ShaｎgｄongＣerｅａlsOil&FoｏdstｕfｆsＩ&EGroup Corp Ｒemａrｋｓﻫ□ Youaｒeauthoriｚedtodeｂｉｔ oｕrａｃcｏunt wiｔhyｏu.
□ Ｗehavecrｅｄiteｄ youｒA/C withuｓ. ﻫ□ Fｕndsreｍitted ｔo youｖia
Inｄｕstｒiaｌ and ComｍercialBaｎｋ ofChina
（二）199９年３月１8日,中国银行广州分行收到中国银行香港分行信汇委托书，中国银行广州分行按信汇委托书所示内容对其进行审核.
中国银行香港分行ﻫBAＮK OＦＣHＩNA，HONG KＯNGＢRAＮCH
下列汇款,请即解付,如有费用请内扣。
日期:
15,Mａrｃh，１999 , Ｇuａngzｈou
我已贷记你行账户。
Pleaseadviseaｎdeｆfecｔ the ﻫfoｌloｗｉngpａymeｎtlessyourchａrges
ｉｆany.Incover,ｗｅhavｅcｒeditedｙoｕｒ
ａｃcoｕｎtwitｈus。
此致ﻫTOBANＫOFCHIＮA,GUANＧZHＯU
信汇号码ﻫNｏ。
ofMaｉｌｔransfer
收款人
Toｂe ｐaｉdto
金额
Ａmouｎｔ
MＴ992５68
RｕiqiGarｍentＣo。
Lｔd。
Guangzhｏuﻫa/ｃ No.３45６8—１13
HKＤ２00,０00。
00
大写金额
AｍoｕｎｔｉnWｏrds:
H.K． DｏｌlａrsＴwo HunｄredＴｈoｕｓaｎd
附言:
BeiｎｇProcｅｅdsunder S／C
汇款人
MeｓsagｅＮo.９9CＣ０３02６
ByorderofUｎiveｒsaｌGａrmｅnｔImp.&Exp。
Ｃｏ．
HonｇKｏng
中 国银 行 香港分行
BＡNKOＦCHINA,HONGKＯＮG
（1）汇出行
BＡＮＫ ＯFCHＩNＡ, HOＮGKONG
（２）汇入行
BＡNＫOFCHINA,GＵANＧZHＯU
（3）收款人
RuiｑiGarｍｅｎtＣｏ. Ｌｔd。
Guangzhou
（4）汇款人
Ｕniversaｌ GarmeｎtImp. ＆Exp。
Cｏ。
， HoｎｇKoｎg
（５）汇款货币及金额
HKＤ200，000.
（6）款项用途
Bｅｉnｇ Prｏceeds ｕｎdｅrＳ／CＮo．99CC03026
（7）汇款头寸划拨指示
ｗehavecrediteｄ ｙouraccouｎtwiｔｈｕs.
四、票汇中的银行即期汇票
中国银行纽约分行于20０2年6月１日收到ＷileteccCo.， Ltd.,HongKong提交的汇票,按所给问题对汇票进行审核和处理。
（1）汇出行
BＡＮＫOFＣHINA, GＵANGZHOＵ
（2）汇入行
Bank oｆChinａ,410MａdisonＡvenue,NeｗYork
（3）收款人
Ｗｉletｅcｃ Co。
，Ltd.，NewYoｒk
（4）汇款人
（5）汇款货币及金额
U。
S.D20，000．０0
（６）汇票的付款期限
Atsｉｇｈt
（7）客户提出汇票遗失,出票行的处理
客户提交担保书，汇出行补发汇票
（8）是否是中心汇票
是一张美元的中心汇票
五、汇款中的退汇
根据汇出行和汇入行发出的退汇电文和退汇通知书,按其所示内容进行处理。
（一）退汇电文一
WｅreturnhｅrewｉthyourDrafｔNo。
C249/76８１foｒUＳD200,000。
０0forcredit ｔoｏuraccount786—7２3987-023Anglｏ Internatｉonal Co。
andreｇrｅtｔｏａdviｓｅ thatwe areunａｂｌetodｅｐｏsitｔhe procｅeｄsｔotheｃaｐｔionedacｃｏunｔbeｃausethｅnamｅ ｏf ｔｈｅ ｐayｅediｆfｅrsfromourrｅcords。
It shouldreａdasAnglｏ Ｉnterｎatioｎal Co。
Ｌtｄ.。
.．
（二）退汇电文二
ＯｕrDｒaｆtNo.389３—987datｅｄ2０May２０02foｒAUＤ105,000.００forcrｅdiｔtｏGoodluckＣo. Ltd。
referrinｇtoｔhecaptioneditem,ｗeaｒeｉnｆorｍedbｙtheｒeｍitter tｈaｔtheａboveｍenｔｉoneｄdｒaｆthａs gｏｎeashtrayin mａildeliｖery。
Intｈis ｃｏnｎection， ｗeshaｌlbemuchobligediｆyouwｉlｌ cａncel ｔｈesaiｄdraｆtfromｙoｕｒ ｒｅｃｏrds andreturn thｅrelａtiveａdviceｏfｄraｗｉngtouｓ。
（三）退汇通知书
YoｕrRemitｔaｎce receiptNo.TT5６3４3ﻫfor HKD6５,0００００datｅdAug。
3０，２001ﻫｐayablｅtｏA/CNｏ。
86７54
fｏrA／C ｏfBＢBCo.
ｗiｔｈｒeｆereｎceto tｈeaｂovｅ，weｒeｔurｎherewithｔherｅmｉttaｎｃe ｒecｅipttoyoｕforｔhｅfoｌｌｏwｉngreason（ｓ）：
Noacｃount
Account closed
Naｍe NＡ/Cｎｏt mａtched
InsｕｆfｉciｅｎtdｅｔailtoideｎｔｉfyﻫKindｌｙ ackｎowledｇｅrｅcｅｉptｂｙ ｓｉｇｎinｇａndｒeturｎｉｎgto ustｈeaｔtａchedcｏpy oｆ ｔhiｓ letｔｅr.
业务及处理
退汇电文一
退汇电文二
退汇通知书
（1）汇款基本情况
ＤraftＮo。
Ｃ249/7681 forUSＤ200，000.00 ｆｏrcrｅditｔoｏuｒａccｏunｔ 7８6－7239８7-0２３Aｎglｏ InｔｅrｎａtionalCｏ。
DrａftＮo。
389３—
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