金融理财师AFPCFP教学与考试大纲11.docx

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金融理财师AFPCFP教学与考试大纲11

金融理财师（AFP/CFP）教学与考试大纲（2007）

A1－AFP了解，A2－AFP理解，A3－AFP掌握；

C1－CFP了解，C2－CFP理解，C3－CFP掌握。

1金融理财概述与CFP制度

1.1金融理财概述

1.1.1什么是金融理财A3

1.1.2为什么需要金融理财A3

1.1.3CFP制度的发展沿革A2

1.1.4中国CFP制度的建立与发展A3

1.1.5成为CFP的路径A2

1.2CFP制度

1.2.14E认证体系A3

1.2.2职业道德准则A3C3

1.2.3职业操作准则A3C3

1.2.4纪律处分办法A2C3

2金融理财与法律

2.1法律基础知识

2.1.1两大法系及我国法律的渊源

两大法系的地缘及特征A2

我国法律的渊源A2

2.1.2

民事法律关系的主体：

自然人、法人和其他经济组织

公民（自然人）A3

法人A3

个人独资企业A2C3

合伙企业：

特征、分类及设立条件A3C3

有限责任公司：

特征、设立条件A3C3

股份有限公司：

特征、设立条件A3C3

金融理财原理

章节内容重要程度

外商投资企业A1

2.1.3理财涉及的客体权利

财产权与人身权A3

物权的四大权能A2

共有财产制度：

按份共有、共同共有A3C3

夫妻共同共有财产制度A3C3

无形财产：

知识产权A1

债权A2

2.2金融理财师与客户之间的法律关系

2.2.1代理、委托与信托A3

2.2.2行纪与居间A2

2.2.3合同法

合同的法律特征A1

合同的订立：

要约及承诺A2

合同的效力及生效要件A3

无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同A2

合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果A1

违约责任与承担违约责任的方式A3

2.3理财涉及的其他相关法律

2.3.1证券法A2

2.3.2保险法A2

2.3.3担保法A1

2.3.4继承法

中国财产继承的形式A2

法定继承A3C3

遗嘱的形式及有效要件A3C3

2.4民事法律责任

2.4.1法律权利、法律义务与法律责任A2

2.4.2民事法律责任的分类与归责原则A2

2.4.3纠纷的解决：

调解、仲裁与诉讼A3

2.5法律与职业道德的关系A1

3经济学基础知识

3.1基本的供求模型

3.1.1价格的决定A1

3.1.2需求、需求函数、需求曲线A3

3.1.3供给、供给函数、供给曲线A3

3.1.4供求均衡、供求定理A3

3.2宏观经济变量

3.2.1国内生产总值及其统计方法A3C3

3.2.2其它宏观经济指标A2C3

3.3宏观经济政策

3.3.1货币政策工具及其作用A3C3

3.3.2财政政策工具及其作用A3C3

3.4通货膨胀A2

3.5国际收支与汇率

3.5.1国际收支账户：

定义、分类和记账原则A3

3.5.2我国国际收支平衡表A1

3.5.3汇率、汇率标价方法和汇率制度A3

3.5.4汇率决定的供求分析A2C3

3.5.5新的人民币汇率形成机制A1C3

4金融机构功能与监管

4.1金融体系和金融市场概述

4.1.1金融市场的两种融资渠道A2

4.1.2金融市场参与者及其角色A2

4.1.3金融市场的融资工具A3C3

4.1.4金融市场的分类A3C3

4.2中国金融机构的主要功能

4.2.1中央银行及其功能A2

4.2.2银行业金融机构及其功能A3

4.2.3非银行金融机构及其功能A3

4.2.3金融控股公司及其功能A2

4.3金融监管

4.3.1金融监管的定义与体系A2

4.3.2金融监管法律法规A3

4.3.3金融监管的主要内容A3

4.3.4金融监管措施和手段A3

4.3.5行业自律A1

5客户的价值取向与行为特性

5.1家庭生命周期与个人生涯规划

5.1.1家庭生命周期及其在理财上的运用A3C3

5.1.2个人生涯规划与理财活动A3C3

5.2财务生命周期

5.2.1财务生命周期各个阶段的特点A2

5.2.2不同阶段个人的投资目标A1

5.3人生价值取向和理财价值观

5.3.1人生的价值取向A2

5.3.1四种典型的理财价值观A3C3

5.3.2理财价值观与产品选择A3C3

5.4风险属性

5.4.1风险承受能力A3C3

5.4.2风险承受态度A3C3

5.5理财性格

5.5.1对钱的态度A3

5.5.2学习类型与沟通方式A2

5.5.3思考阶段及引导方式A3

5.5.4理财个性与金融产品选择A3

6货币时间价值与财务计算器操作

6.1货币时间价值

6.1.1现值与终值、单利与复利、现值利率因子与终值利率因子A3

6.1.2年金与永续年金，期初年金与期末年金，年金现值与年金终值，永续年金的现值A3

6.1.3增长型年金与增长型永续年金，增长型年金的现值与终值，增长型永续年金的现值A3

6.1.4净现值与内部回报率A3

6.1.5复利期间和有效利率的计算A3

6.1.6连续复利A2

6.1.7货币时间价值在金融理财中的应用A3

6.2财务计算器操作

6.2.1计算器的基本设定A2

6.2.2利率转换操作A3C3

6.2.3货币时间价值操作A3C3

6.2.4摊销操作A3C3

6.2.5现金流量操作A3C3

6.2.6统计操作A3C3

6.2.7债券操作A3

6.2.8其他操作A2

7家庭财务报表与预算编制

7.1家庭财务分析的基础知识

7.1.1流量与存量A3

7.1.2应计基础与现金基础A3

7.1.3成本价值与市场价值A3

7.1.4借方与贷方A3

7.2家庭资产负债表的编制与分析

7.2.1家庭资产负债表：

编制与注意事项A3C3

7.2.2家庭资产负债表的结构分析A3

7.3家庭收支储蓄表

7.3.1家庭收支储蓄表：

编制与注意事项A3C3

7.3.2储蓄及自由储蓄A2

7.4现金流量表与现金流量勾稽

7.4.1资产负债表与收支储蓄表的关系A3

7.4.2家庭现金流量表结构分析A3

7.4.3现金流量勾稽的方法A3

7.5记帐的方法A2

7.6家庭财务比率分析

7.5.1收支平衡点、安全边际A3

7.5.2应有净值与净值成就率A3

7.5.3财务自由度A3

7.5.4资产增长率与净值增长率A3

7.7编制家庭预算与现金流量预估表

7.7.1收入预算编制A3

7.7.2支出预算编制A3

7.7.3现金流量预估表编制A3C3

8居住规划与房产投资计划

8.1购房与租房决策

8.1.1购房与租房的优缺点A1

8.1.2年资金成本分析A3C3

8.1.3净现值法A3C3

8.2购房与换房规划

8.2.1购房规划：

购房规划步骤、可负担房价测算A3C3

8.2.2房涯规划A3

8.2.3换房规划：

换房能力、换房步骤A3C3

8.2.4其他购房成本、住与行的成本分析、二手房与期房的合理价差A2

8.3我国的房产制度

8.3.1中国房产制度的变革与特色A1

8.3.2公房、房改房与经济适用房A2

8.3.3住房公积金与住房公积金贷款A3C3

8.4房地产投资

8.4.1房地产移转相关租税规定A2C3

8.4.2投资房产的优缺点A1

8.4.3投资房地产出租的考虑因素A2

8.4.4房产估价的方法A3C3

8.4.5房地产供需分析A3

8.4.6房产投资的型态、方式、步骤与报酬率分析A3

9教育金规划

9.1子女教育金需求

9.1.1为什么要做子女教育金规划A2

9.1.2各阶段子女教育金需求金额估计A2

9.1.3子女教育金现值的计算与运用A3C3

9.1.4子女教育金规划的步骤与注意事项A2

9.2子女教育金的投资报酬率

9.2.1教育投资报酬率计算A3

9.2.2教育投资是否划算的分析A3

9.2.3国外留学的投资报酬率A3

9.3子女教育金的特性

9.3.1子女教育金的特性A3

9.3.2子女教育金的负担比A3

9.3.3子女教育金规划的注意事项与重要原则A2

9.4子女教育金规划工具

9.4.1教育金补助政策与国家助学贷款A1

9.4.2子女教育金储蓄A3

9.4.3子女教育金信托A3

9.4.4子女教育年金保险A3

9.4.5其他规划工具、自行投资的资产配置A1

10信用与债务管理

10.1信用的基本概念

10.1.1信用的概念和意义A1

10.1.2信用的丧失及其后果A1

10.1.3杠杆投资的净值报酬率A3

10.2信用的种类与信用规划

10.2.1目标确定信用与目标开放信用A2

10.2.2住房净值贷款A3

10.2.3抵利型房贷A3

10.2.4反按揭A3

10.2.5信用额度，信用额度核定程序与标准A3

10.3信用决策

10.3.1融资机构的选择A1

10.3.2抵押与质押的区别A3C3

10.3.3保证与连带责任保证的区别A3C3

10.3.4本利平均摊还法与本金平均摊还法A3

10.3.5固定利率与浮动利率A2

10.3.6期初费用与利率A3

10.3.7转贷决策A3

10.3.8计息期间与利率A3

10.3.9还款期限与贷款组合方案比较A3

10.4信用卡的使用

10.4.1银行卡的种类A2

10.4.2信用卡宽限期及循环利息计算A3

10.4.3合理的信用卡循环信用额度A3

10.4.4减轻信用卡债务的方式A2

10.5信用管理

10.5.1紧急预备金的用途与储备形式A2

10.5.2正常缴息与延迟缴息的利率计算A3

10.5.3信用卡借贷的代价A1

10.5.4增收与偿债计划A2

10.5.5信用控制指标A3

10.5.6通货膨胀对信用决策的影响A2

10.5.7债务危机的防范与处理A1

11特殊生涯事件理财规划

11.1家庭结构的转变

11.1.1婚姻法相关规定A3C3

11.1.2夫妻财产制度、同居的法律关系A2C3

11.1.3离婚财产分割与子女扶养金A3C3

11.1.4不婚、丧偶、赡养父母、单亲家庭与临终关怀A2

11.2事业发展的变化

11.2.1失业A3

11.2.2创业A3C3

11.3居住环境的变迁

11.3.1迁居规划A3

11.3.2移民计划A3C3

11.4保险赔付与偶然所得

11.4.1保险赔付A2

11.4.2巨额彩票A2

11.4.3大额遗产A2

12综合理财规划

12.1综合理财规划流程

12.1.1第一步:

需求面谈A3C3

12.1.2第二步:

协助客户制定个人或家庭的理财目标A3C3

12.1.3第三步:

了解客户的财务状况与行为特性A3C3

12.1.4第四步:

依照客户的财务状况与理财目标进行仿真分析A3C3

12.1.5第五步:

拟定理财规划报告书A3C3

12.1.6第六步:

与客户深入商谈，讨论理财方案A3C3

12.1.7第七步:

协助客户执行理财规划方案A3C3

12.1.8第八步:

监督并控制理财方案的执行A3C3

12.2一生资产负债表的运用

12.2.1将理财目标负债化的观念A3C3

12.2.