金融理财师AFPCFP教学与考试大纲11.docx

1、金融理财师AFPCFP教学与考试大纲11金融理财师(AFP/CFP)教学与考试大纲（2007）A1AFP了解，A2AFP理解，A3AFP掌握；C1CFP了解，C2CFP理解，C3CFP掌握。1 金融理财概述与CFP制度1.1 金融理财概述1.1.1 什么是金融理财A31.1.2 为什么需要金融理财A31.1.3 CFP制度的发展沿革A21.1.4 中国CFP制度的建立与发展A31.1.5 成为CFP的路径A21.2 CFP制度1.2.1 4E认证体系A31.2.2 职业道德准则A3 C31.2.3 职业操作准则A3 C31.2.4 纪律处分办法A2 C32 金融理财与法律2.1 法律基础知识2

2、.1.1 两大法系及我国法律的渊源两大法系的地缘及特征A2我国法律的渊源A22.1.2民事法律关系的主体：自然人、法人和其他经济组织公民（自然人） A3法人A3个人独资企业A2 C3合伙企业：特征、分类及设立条件A3 C3有限责任公司：特征、设立条件A3 C3股份有限公司：特征、设立条件A3 C3金融理财原理章节内容重要程度外商投资企业A12.1.3 理财涉及的客体权利财产权与人身权A3物权的四大权能A2共有财产制度：按份共有、共同共有A3 C3夫妻共同共有财产制度A3 C3无形财产：知识产权A1债权A22.2 金融理财师与客户之间的法律关系2.2.1 代理、委托与信托A32.2.2 行纪与居

3、间A22.2.3 合同法合同的法律特征A1合同的订立：要约及承诺A2合同的效力及生效要件A3无效合同、可变更或可撤销的合同、效力待定合同A2合同不成立、无效被撤销或不被追认的法律后果A1违约责任与承担违约责任的方式A32.3 理财涉及的其他相关法律2.3.1 证券法A22.3.2 保险法A22.3.3 担保法A12.3.4 继承法中国财产继承的形式A2法定继承A3 C3遗嘱的形式及有效要件A3 C32.4 民事法律责任2.4.1 法律权利、法律义务与法律责任A22.4.2 民事法律责任的分类与归责原则A22.4.3 纠纷的解决：调解、仲裁与诉讼A32.5 法律与职业道德的关系A13 经济学基础

4、知识3.1 基本的供求模型3.1.1 价格的决定A13.1.2 需求、需求函数、需求曲线A33.1.3 供给、供给函数、供给曲线A33.1.4 供求均衡、供求定理A33.2 宏观经济变量3.2.1 国内生产总值及其统计方法A3 C33.2.2 其它宏观经济指标A2 C33.3 宏观经济政策3.3.1 货币政策工具及其作用A3 C33.3.2 财政政策工具及其作用A3 C33.4 通货膨胀A23.5 国际收支与汇率3.5.1 国际收支账户：定义、分类和记账原则A33.5.2 我国国际收支平衡表A13.5.3 汇率、汇率标价方法和汇率制度A33.5.4 汇率决定的供求分析A2 C33.5.5 新的

5、人民币汇率形成机制A1 C34 金融机构功能与监管4.1 金融体系和金融市场概述4.1.1 金融市场的两种融资渠道A24.1.2 金融市场参与者及其角色A24.1.3 金融市场的融资工具A3 C34.1.4 金融市场的分类A3 C34.2 中国金融机构的主要功能4.2.1 中央银行及其功能A24.2.2 银行业金融机构及其功能A34.2.3 非银行金融机构及其功能A34.2.3 金融控股公司及其功能A24.3 金融监管4.3.1 金融监管的定义与体系A24.3.2 金融监管法律法规A34.3.3 金融监管的主要内容A34.3.4 金融监管措施和手段A34.3.5 行业自律A15 客户的价值取向

6、与行为特性5.1 家庭生命周期与个人生涯规划5.1.1 家庭生命周期及其在理财上的运用A3 C35.1.2 个人生涯规划与理财活动A3 C35.2 财务生命周期5.2.1 财务生命周期各个阶段的特点A25.2.2 不同阶段个人的投资目标A15.3 人生价值取向和理财价值观5.3.1 人生的价值取向A25.3.1 四种典型的理财价值观A3 C35.3.2 理财价值观与产品选择A3 C35.4 风险属性5.4.1 风险承受能力A3 C35.4.2 风险承受态度A3 C35.5 理财性格5.5.1 对钱的态度A35.5.2 学习类型与沟通方式A25.5.3 思考阶段及引导方式A35.5.4 理财个性

7、与金融产品选择A36 货币时间价值与财务计算器操作6.1 货币时间价值6.1.1现值与终值、单利与复利、现值利率因子与终值利率因子A36.1.2年金与永续年金，期初年金与期末年金，年金现值与年金终值，永续年金的现值A36.1.3增长型年金与增长型永续年金，增长型年金的现值与终值，增长型永续年金的现值A36.1.4 净现值与内部回报率A36.1.5 复利期间和有效利率的计算A36.1.6 连续复利A26.1.7 货币时间价值在金融理财中的应用A36.2 财务计算器操作6.2.1 计算器的基本设定A26.2.2 利率转换操作A3 C36.2.3 货币时间价值操作A3 C36.2.4 摊销操作A3

8、C36.2.5 现金流量操作A3 C36.2.6 统计操作A3 C36.2.7 债券操作A36.2.8 其他操作A27 家庭财务报表与预算编制7.1 家庭财务分析的基础知识7.1.1 流量与存量A37.1.2 应计基础与现金基础A37.1.3 成本价值与市场价值A37.1.4 借方与贷方A37.2 家庭资产负债表的编制与分析7.2.1 家庭资产负债表：编制与注意事项A3 C37.2.2 家庭资产负债表的结构分析A37.3 家庭收支储蓄表7.3.1 家庭收支储蓄表：编制与注意事项A3 C37.3.2 储蓄及自由储蓄A27.4 现金流量表与现金流量勾稽7.4.1 资产负债表与收支储蓄表的关系A37

9、.4.2 家庭现金流量表结构分析A37.4.3 现金流量勾稽的方法A37.5 记帐的方法A27.6 家庭财务比率分析7.5.1 收支平衡点、安全边际A37.5.2 应有净值与净值成就率A37.5.3 财务自由度A37.5.4 资产增长率与净值增长率A37.7 编制家庭预算与现金流量预估表7.7.1 收入预算编制A37.7.2 支出预算编制A37.7.3 现金流量预估表编制A3 C38 居住规划与房产投资计划8.1 购房与租房决策8.1.1 购房与租房的优缺点A18.1.2 年资金成本分析A3 C38.1.3 净现值法A3 C38.2 购房与换房规划8.2.1 购房规划：购房规划步骤、可负担房价

10、测算A3 C38.2.2 房涯规划A38.2.3 换房规划：换房能力、换房步骤A3 C38.2.4其他购房成本、住与行的成本分析、二手房与期房的合理价差A28.3 我国的房产制度8.3.1 中国房产制度的变革与特色A18.3.2 公房、房改房与经济适用房A28.3.3 住房公积金与住房公积金贷款A3 C38.4 房地产投资8.4.1 房地产移转相关租税规定A2 C38.4.2 投资房产的优缺点A18.4.3 投资房地产出租的考虑因素A28.4.4 房产估价的方法A3 C38.4.5 房地产供需分析A38.4.6 房产投资的型态、方式、步骤与报酬率分析A39 教育金规划9.1 子女教育金需求9.

11、1.1 为什么要做子女教育金规划A29.1.2 各阶段子女教育金需求金额估计A29.1.3 子女教育金现值的计算与运用A3 C39.1.4 子女教育金规划的步骤与注意事项A29.2 子女教育金的投资报酬率9.2.1 教育投资报酬率计算A39.2.2 教育投资是否划算的分析A39.2.3 国外留学的投资报酬率A39.3 子女教育金的特性9.3.1 子女教育金的特性A39.3.2 子女教育金的负担比A39.3.3 子女教育金规划的注意事项与重要原则A29.4 子女教育金规划工具9.4.1 教育金补助政策与国家助学贷款A19.4.2 子女教育金储蓄A39.4.3 子女教育金信托A39.4.4 子女教

12、育年金保险A39.4.5 其他规划工具、自行投资的资产配置A110 信用与债务管理10.1 信用的基本概念10.1.1 信用的概念和意义A110.1.2 信用的丧失及其后果A110.1.3 杠杆投资的净值报酬率A310.2 信用的种类与信用规划10.2.1 目标确定信用与目标开放信用A210.2.2 住房净值贷款A310.2.3 抵利型房贷A310.2.4 反按揭A310.2.5 信用额度，信用额度核定程序与标准A310.3 信用决策10.3.1 融资机构的选择A110.3.2 抵押与质押的区别A3 C310.3.3 保证与连带责任保证的区别A3 C310.3.4 本利平均摊还法与本金平均摊还

13、法A310.3.5 固定利率与浮动利率A210.3.6 期初费用与利率A310.3.7 转贷决策A310.3.8 计息期间与利率A310.3.9 还款期限与贷款组合方案比较A310.4 信用卡的使用10.4.1 银行卡的种类A210.4.2 信用卡宽限期及循环利息计算A310.4.3 合理的信用卡循环信用额度A310.4.4 减轻信用卡债务的方式A210.5 信用管理10.5.1 紧急预备金的用途与储备形式A210.5.2 正常缴息与延迟缴息的利率计算A310.5.3 信用卡借贷的代价A110.5.4 增收与偿债计划A210.5.5 信用控制指标A310.5.6 通货膨胀对信用决策的影响A21

14、0.5.7 债务危机的防范与处理A111 特殊生涯事件理财规划11.1 家庭结构的转变11.1.1 婚姻法相关规定A3 C311.1.2 夫妻财产制度、同居的法律关系A2 C311.1.3 离婚财产分割与子女扶养金A3 C311.1.4 不婚、丧偶、赡养父母、单亲家庭与临终关怀A211.2 事业发展的变化11.2.1 失业A311.2.2 创业A3 C311.3 居住环境的变迁11.3.1 迁居规划A311.3.2 移民计划A3 C311.4 保险赔付与偶然所得11.4.1 保险赔付A211.4.2 巨额彩票A211.4.3 大额遗产A212 综合理财规划12.1 综合理财规划流程12.1.1 第一步:需求面谈A3 C312.1.2 第二步:协助客户制定个人或家庭的理财目标A3 C312.1.3 第三步:了解客户的财务状况与行为特性A3 C312.1.4 第四步:依照客户的财务状况与理财目标进行仿真分析A3 C312.1.5 第五步:拟定理财规划报告书A3 C312.1.6 第六步:与客户深入商谈，讨论理财方案A3 C312.1.7 第七步:协助客户执行理财规划方案A3 C312.1.8 第八步:监督并控制理财方案的执行A3 C312.2 一生资产负债表的运用12.2.1 将理财目标负债化的观念A3 C312.2.